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中级银行从业法律法规题型篇一
导语：下面是关于银行中级资格《法律法规》的考试试题，在银行资格考试中，大家都知道哪些题目是出现率比较高的吗?一起来看看吧。
1、银行风险管理流程是( )。
a.风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
b.风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
c.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
d.风险计量-风险识别-风险监测-风险控制
正确答案是：c，
解析：银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。
2、商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是()。
a.信用风险
b.操作风险
c.流动性风险
d.合规风险
正确答案是：c，
解析：流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性。
3、银行的市场风险不包括()。
a.流动风险
b.汇率风险
c.商品价格风险
d.股票价格风险
正确答案是：a，
解析：银行的市场风险包括：利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
a.法律风险
b.操做风险
c.信用风险
d.市场风险
正确答案是：c，
解析：信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。
5、在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的`风险采取( )等措施,进行有效管理和控制的过程。
a.计量、担保、抵押、定价和缓释
b.监测、对冲、转移、规避和补充
c.监测、分散、转移、规避和补偿
d.分散、对冲、转移、规避和补偿
解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
6、商业银行的风险管理组织架构包括( )等部门。
a.董事会及专门的委员会
b.监事会
c.高级管理层
d.风险管理部门
e.股东大会
正确答案是：a,b,c,d，
解析：商业银行根据不同的经营环境、经营制度和不同的风险管理要求，设置各自的风险管理组织架构，一般由董事会及专门的委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成。
7、商业银行的下列业务中，存在信用风险的有()。
a.债券投资业务
b.贷款承诺业务
c.贸易融资业务
d.信用担保业务
e.金融衍生业务
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析：考查信用风险的有关内容。
8、风险偏好是统一全行( )的认知标准。
a.经营管理
b.业务管理
c.财务管理
d.风险管理
e.日常管理
正确答案是：a,d，
解析：风险偏好是商业银行在追求现实战略的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。
9、压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：银行不仅应采用各种市场风险计量方法对一般市场情况下所承受的市场风险进行分析，还应当通过压力测试估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失，评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。
10、融资流动性风险反映了商业银行在合理的时间、成本条件下获取资金的能力。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：融资流动性风险是指银行在不影响日常经营或财务状况情况下，无法及时有效满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
中级银行从业法律法规题型篇二
1.(多选)民法的基本原则有()。
a.平等原则、自愿原则
b.公平原则、诚实信用原则
c.守法原则
d.公序良俗原则
e.禁止权利滥用原则
【答案】abcde。
2.(单选)民事主体在法律允许的范围内有完全的意志的自由，自主实施民事法律行为，参加民事法律关系，任何单位和个人都不得非法干预。这体现了()。
a.诚实信用原则
b.民事活动自愿原则
c.民事活动公平原则
d.主体地位平等原则
【答案】b。解析：自愿原则是指民事主体在参与民事活动时，有充分的表达自己真实意志的自由.可以根据自己的医院设立、变更和终止某种民事法律关系。也称意思自治原则。
3.(单选)甲、乙双方连续几年订有买卖“交流电机”的合同。有一次签订合同时，在“标的物”一栏只写了“电机”两字。当时正值交流电机热销，而甲方供不应求，故甲方就以直流电机交货。就民法的基本原则而言，甲方违反了()。
a.自愿原则
b.诚实信用原则
c.禁止权利滥用原则
d.公序良俗原则
【答案】b。解析：本题中，尽管在“标的物”一栏只写了“电机”两字，没有明确是直流电机还是交流电机，但甲、乙双方连续几年订有买卖“交流电机”的合同，根据双方达成的交易习惯.可以认定标的物应当是交流电机。甲方违反诚信履行义务，选项 b 为正确答案。
4.(单选)法人的有限责任制是指()。
a.法人只承担一定范围内的责任
b.法人只承担一定数额上的责任
c.法人只以其所有的财产独立承担责任
d.法人只以其一定的财产承担责任
【答案】c。解析：法人的有限责任制是法人以自己的独立财产承担清偿债务的直接责任.其创立人和成员仅以自己投资的财产对法人债务承担有限责任的制度。
5.(单选)张某 11 周岁，小学五年级学生，经常在其学校门口的一家小卖部买零食和一些学习用品，部分赊账，年终时共欠小卖部 340 元。小卖部老板拿着账单要求张某父亲付款，遭到张某父亲拒绝。下列说法正确的是()。
【答案】b。解析：根据我国《民法通则》的规定，十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动;其他民事活动由他的法定代理人代理.或者征得他的法定代理人的同意。张某 11 岁，属于限制民事行为能力人。从题中的表述可知，张某从事的是与其年龄、智力相适应的民事活动，其购买零食和学习用品的行为是合法有效的民事行为，其父亲作为监护人，应当付款。acd 三项表述都不对。
6.(单选)依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是()。
a.张某，双耳失聪
b.王某.精神失常
c.李某，高位截瘫
d.赵某.双目失明
【答案】b。解析：根据《民法通则》的规定，限制民事行为能力的人，包括 10 周岁以上的未成年人和不能完全辨认自己行为的精神病人。无民事行为能力人.包括不满 10 周岁的未成年人和不能辨认自己行为的精神病人。本题中，a、c、d 三项均为身体残疾，故本题答案为 b。
7.(单选)李某年龄 16 周岁，接受叔叔遗赠的 10 万元，靠此款丰衣足食，李某()。
a.为完全民事行为能力人
b.视为完全民事行为能力人
c.为限制民事行为能力人
d.为无民事行为能力人
【答案】c。解析：《民法通则》第 11 条第 2 款规定，十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的。视为完全民事行为能力人。第 12 条第 1 款规定，十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动;其他民事活动由他的法定代理人代理.或者征得他的法定代理人的同意。据此。可以看出李某属于限制民事行为能力人。
8.(单选)我国公民的民事权利能力始于()。
a.10 周岁
b.出生
c.16 周岁
d.18 周岁
9.(单选)下列权利中属于法人应该享有的权利是()。
a.生命健康权
b.亲属权
c.肖像权
d.著作权
【答案】d。解析：根据《民法通则》，公民享有生命健康权、亲属权和肖像权，但法人不享有，排除选项 a、b、c。
10.(单选)关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?()。
a.民事法律关系只能由当事人自主设立
b.民事法律关系的主体即自然人和法人
c.民事法律关系的客体包括不作为
d.民事法律关系的内容均由法律规定
【答案】c。解析：大多数情况下，民事法律关系是由当事人根据其意思自主设定的，法律只对意思表示规定严格的条件。但是这并不是说，民事法律关系只能由当事人自主设立，所以 a是错误的，不能选;民事法律关系的主体主要是自然人和法人，国家有的时候也直接参与民事活动，但是基于民事主体的平等性，国家出现在民事活动中时，其身份只是公法人。另外，在一些特定的民事法律关系中.其主体可以是不具有法人资格的其他社会组织，所以 b 的说法太绝对，错误。不选;民事法律关系的内容是民事主体之间基于客体所形成的具体联系，即民事权利和民事义务，其权利义务可以是当事人的自主设定，也可以是法律直接规定的，所以选项 d 错误，不能选;民事法律关系的客体包括物、行为、智力成果等，其中行为包括作为与不作为，选项 c 是正确的，为本题答案。
11.(单选)下列表述中，属于民事法律行为的是()。
a.12 岁的小明购买银行理财产品
b.某企业与银行签订高于人民银行规定的存款利率合同
c.某企业与银行签订存款合同.目的为企业洗钱
d.张三委托其同学某银行借贷员李四.为其发放普通贷款
【答案】d。解析：民事法律行为应当具备的条件：①行为人具有相应的民事行为能力：②意思表示真实;③不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益。a 选项中 12 岁属于限制民事行为能力的人;b 选项违反法律法规强行性规定;c 选项同样不符合第三个条件。
12.(多选)民事法律行为应当具备的条件有()。
a.行为人具有相应的民事行为能力
b.意思表示真实
c.不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益
d.有必要的财产和经费
e.采取书面形式或者口头形式
【答案】abc。解析：民事法律行为应当具备的条件：①行为人具有相应的民事行为能力;②意思表示真实;③不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益。
13.(多选)下列属于无效民事行为的有()。
a.无民事行为能力人实施的
b.限制民事行为能力人依法不能独立实施的
d.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的
e.违反法律或者社会公共利益的
【答案】abcde。
14.(判断)无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
15.(单选)关于无权代理及其后果，下列说法正确的是()。
a.第三人主观为故意.这是无权代理的构成要件
b.无权代理行为人的行为是违法的
c.在任何情况之下.无权代理人的代理行为后果由代理人承担
【答案】d。解析：无权代理的构成要件：①行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由;②行为人以本人的名义与他人所为的民事行为;③第三人须为善意且无过失;④行为人的行为不违法;⑤行为人与第三人具有相应的民事行为能力，所以 a 选项错误;无权代理人的行为属于效力待定的行为，选项 b 错误;无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与代理相同的法律后果，其后果由被代理人承担，所以 d 选项正确而 c 选项错误。
16.(多选)根据《民法通则》，代理包括()。
a.委托代理
b.自愿代理
c.法定代理
d.指定代理
e.强制代理
【答案】acd。解析：代理的种类包括法定代理、委托代理和指定代理。
17.(多选)下列关于民事代理的法律特征，说法错误的有()。
b.代理人一般应以自己的名义从事代理活动
c.代理人独立意思表示
d.代理行为的法律后果直接归属于被代理人
e.代理行为的法律后果经代理人间接归属于被代理人
【答案】abce。解析：代理行为，能够在被代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律关系，所以 a 选项错误;代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动.选项 8 错误;代理人在代理权限范围内独立意思表示，选项 c 错误;代理行为的法律后果直接归属于被代理人.选项 d 正确而 e 选项错误。
18.(判断)无权代理如果得不到被代理人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
19.(判断)表见代理对于本人来说，产生与有权代理一样的效果，即在相对人与被代理人之间发生法律关系。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
20.(单选)对于无权代理，相对人可以催告被代理人在()予以追认。
a.1 个月内
b.3 个月内
c.6 个月内
d.12 个月内
【答案】a。解析：对于无权代理，相对人可以催告被代理人在 1 个月内予以追认。
21.(多选)下列属于表见代理的构成要件的有()。
a.行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由
b.代理人无代理权
c.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
d.相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为
e.相对人主观上为善意
【答案】bcde。解析：选项 a 属于无权代理的情形，注意表见代理和无权代理的一个重要区别是客观上是否有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形。
22.(单选)11 岁男孩小天的母亲作为小天的代理人为小天买了一架钢琴。这在民法上称为()。
a.授权代理
b.委托处理
c.指定代理
d.法定代理
【答案】d。解析：法定代理人是指依照法律规定而直接取得代理权的人。法定代理人的代理权与当事人的意志无关。《民法通则》第 14 条规定：“无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是他的法定代理人。”11 岁的小天属于限制民事行为能力人.其母是他的法定代理人。
中级银行从业法律法规题型篇三
1.(判断)以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。
2.(判断)以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
3.(多选)以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为()。
a.无限公司
b.有限责任公司
c.股份有限公司
d.人合公司
e.两合公司
【答案]abce。解析：以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。以公司信用基础为基础，公司可以分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。
4.(判断)具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，公司不能成立，也不能取得法人资格。
5.(判断)国有独资企业是一类特殊的有限责任公司。()
a.正确
b.错误
【答案】a。解析：国有独资企业是一类特殊的有限责任公司。
6.(单选)关于我国公司资本制度特点的描述，不正确的是()。
a.《公司法》规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足(或募足)
b.《公司法》不允许公司资本的分批缴纳
c.《公司法》规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
d.《公司法》强调公司资本不得任意变更
【答案】b。解析：我国公司资本制度的特点是：①资本法定。公司设立时，其资本必须以章程加以确定。并应由股东认足、缴足(或募足)，《公司法》允许公司资本的分批缴纳。②强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。③强调公司资本不得任意变更。正确答案为 b 选项。
7.(单选)公司资本制度要求，公司增加或减少注册资本，须由股东大会作出决议.并由代表()以上表决权的股东通过。
a.1/4
b.1/3
c.1/2
d.2/3
【答案】d。解析：公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表 2/3 以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记。
8.(单选)我国《公司法》中关于非货币出资不得高估作价的规定.关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，体现了我国公司资本制度的()特点。
a.资本法定
b.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
c.强调公司资本不得任意变更
【答案】b。解析：我国《公司法》中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，关于股票发行价格不得低于票面金额的规定.均体现了强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持的精神。d 选项本身为正确的.但不符合题意。
9.(单选)股东大会依法享有的权利不包括()。
a.选举更换董事
b.决定公司的解散
c.修改公司章程
d.批准宣告破产
【答案】d。解析：选项 d 属于人民法院的权利。其余选项均属于股东大会的权利。
10.(判断)董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。()
a.正确
b.错误
【答案】a。解析：董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。
11.(判断)公司经理对董事会负责，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。
12.(单选)在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司()。
a.破产
b.被解散
c.营业执照注销
d.被撤销
【答案】d。解析：公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动。必须在清算后才能注销营业执照。否则，会产生公司不进行清算就已终止的后果。
13.(多选)下列()情形出现时，公司必须进行清算。
a.公司营业期限届满而解散
b.股东大会决议解散
c.公司合并或分立需要解散
d.公司被依法吊销营业执照
e.公司破产
【答案】abde。解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。公司破产也需要进行清算。
14.(多选)债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有()。
a.只有债务人可以依法提出破产申请
b.破产程序实行一审终审
c.破产清算是企业破产的审核工作
d.破产财产优先清偿银行债务
【答案】bce。解析：一旦债务人不能清偿到期债务，符合法定的破产条件，则债权人或债务人都可以依法提出破产申请，选项 a 错误;破产财产优先清偿破产费用和共益债务，选项 d 错误。
15.(单选)公司解散时可免于清算的情形是()。
a.不能清偿到期债务
b.股东会或股东大会决议解散
c.公司合并或者分立
d.公司被依法吊销营业执照
【答案】c。解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。
16.(单选)下列关于破产财产分配的清偿顺序，说法正确的是()。
①普通破产债权
②破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用
③破产人欠缴的税款
④破产费用和共益债务
a.①→②→③→④
b.④→②→③→①
c.②→①→③→④
d.②→③→①→④
【答案】b。解析：《企业破产法》规定，破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后;先清偿破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用和根据规定应该支付给职工的补偿金：接着是破产人欠缴的税款;最后为普通破产债权。
17.(多选)依照《企业破产法》的规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出的申请有()。
a.重整
b.和解
c.重组
d.破产清算
e.延期偿还债务
【答案】ad。解析：《企业破产法》规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请。
18.(单选)()是公司破产的原因(或破产界限)。
a.股东会或股东大会决议解散
b.不能清偿到期债务
c.公司营业期限届满而解散
d.公司合并或分立需要解散
【答案】b。解析：不能清偿到期债务是公司破产的原因(或破产界限)。这里的“不能”是指持续的不能。
19.(多选)下列属于《公司法》规定的公司可以解散的情形的有()。
a.公司营业期限届满而解散
b.股东大会决议解散
c.公司合并或分立需要解散
d.公司被依法吊销营业执照
e.公司破产
【答案】abcd。解析：《公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：①公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时;②股东会或股东大会决议解散;③因公司合并或者分立需要解散的;④公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销;⑤人民法院予以解散的。
20.(判断)公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
21.(判断)证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。三公原则是《证券法》的最基本原则。()
a.正确
b.错误
【答案】a
22.(单选)证券的发行分为公开发行与非公开发行，有下列 ()情形之一的，为公开发行。
①向不特定对象发行证券
②向累计超过 200 人的特定对象发行证券
④向特定的对象发行的行为
a.①③
b.②④
c.①②③
d.②③④
【答案】c。
23.(判断)非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
24.(单选)目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是()。
a.审批制
b.核准制
c.注册制
d.混合制
【答案】c。解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式.注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。故选 c。
25.(多选)证券发行管理制度主要有三种()。
a.审批制
b.核准制
c.注册制
d.评审制
e.混合制
【答案】abc。
26.(判断)我国证券公开发行实行的是审批制。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准：未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。
27.(判断)证券承销业务只能采取代销方式。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的.发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。
a.代销
b.包销
c.发行
d.上市
【答案】a。解析：本题主要考查证券代销的概念，注意区分证券包销。
29.(单选)证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过()日。
a.三十
b.四十五
c.六十
d.九十
【答案】d。
30.(多选)股份有限公司申请股票上市。应当符合的奈件有()。
a.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
b.公司股本总额不少于人民币五千万元
d.公司最近三年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载
【答案】acde。解析：公司股本总额不少于人民币三千万元。故 b 项不选。
31.(判断)申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
32.(多选)上市公司有下列()情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。
a.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件
c.公司有重大违法行为
d.公司最近三年连续亏损.在其后一个年度内未能恢复盈利
e.证券交易所上市规则规定的其他情形
【答案】abce。解析：d 选项是股票终止上市的情况之一。正确的叙述为公司最近三年连续亏损。
33.(多选)上市公司有下列()情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。
c.公司最近三年连续亏损.在其后一个年度内未能恢复盈利
d.公司解散或者被宣告破产
e.证券交易所上市规则规定的其他情形
【答案】abcd。
中级银行从业法律法规题型篇四
银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。接下来小编为大家精心整理了2017银行中级资格《法律法规》重点复习，想了解更多精彩内容请关注应届毕业生考试网!
1、中央银行——中国人民银行
(1)大事记(时间：事件)
1948年：成立
1995年3月18日：第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
2005年8月10日：中国人民银行上海总部成立
自1984.01.01起：专门行使中央银行职能
2003年：对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;
3、国务院规定的其他职责;
4、依法制定和执行货币政策;
5、发行人民币，管理人民币流通;
6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;
8、监督管理黄金市场;
9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
10、经理国库;
11、维护支付、清算系统的正常运行;
12、负责金融业的统计、调查、分析和预测;
13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会
(1)大事记(时间：事件)
2003年4月：成立
2003年12月27日：第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日：第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
(2)监管范围 第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。
(3)监管职责：
1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;3、开展与银行业监督管理有关的`国际交流、合作活动;4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督;5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;6、承办国务院交办的其他事项;7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围;8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为;11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;12、对银行业金融机构实行并表监督管理;13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件;14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组;15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销;16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。
(4)监管理念：
二是通过审慎有效的监管，增进市场信心;
三是通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;
四是努力减少金融犯罪。
(6)监管标准(6条)
一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;
二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;
五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;
六是高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
五是信息披露监管。
(8)背景知识——“一行三会” 指的是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
3、自律组织——中国银行业协会
(1)成立：
2000年成立，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团队，主管单位为银监会。
(2)协会宗旨： 以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。
(3)组织机构 协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员(截止07年1月共70家，包括政策性银行、商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社)、准会员(截止07年1月共37家，包括各省、自治区、直辖市、计划单列市的银行业协会)组成。
会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责，并在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。
理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。
协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。
截止07年4月，协会共设有5个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。
协会的日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名、副秘书长若干名。
中级银行从业法律法规题型篇五
1.(判断)行政许可，是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
2.(判断)被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满十五日前向做出行政许可决定的行政机关提出申请。()
a.正确
b.错误
3.(判断)实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则，应当遵循便民的原则。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
4.(单选)下列规范性文件中不得设定行政许可的是()。
a.法律
b.县级政府的决定
c.行政法规
d.地方性法规
【答案】b。解析：按照《行政许可法》的规定，原则上只有法律和国务院的行政法规才能够设定行政许可.地方性法规和省级政府的规章只能设定部分或临时性的行政许可，中央各部委的规章无权设定行政许可。其他各级人大和行政机关等，都无权设定行政许可。
5.(单选)具体行政行为的效力不包括()。
a.执行力
b.拘束力
c.确定力
d.公信力
【答案】d。
6.(判断)超越行政许可范围进行活动的活动不属于被许可人的违法活动。()
a.正确
b.错误
【答案】b。解析：被许可人的违法活动包括：(1)超越行政许可范围进行活动的;(2)在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的;(3)涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的。
7.(单选)行政机关在其法定职权范围内，依法可以委托下列哪种组织实施行政许可?()
a.其他国家机关
b.其他行政机关
c.具有管理公共事务职能的事业组织
d.具有管理公共事务职能的社会团体
【答案】b。解析：《行政许可法》规定，行政机关在法定职权范围内，依法可以委托其他行政机关实施行政许可。
8.(判断)公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
9.(单选)根据《行政处罚法》的规定，下列关于行政拘留的说法正确的是?()
a.行政法规可以设定行政拘留的处罚
b.县级人民政府可以决定对违法的相对人实施行政拘留
c.省级人大制定的法规可以设定拘留的行政处罚
d.市辖区公安分局有权决定对违反治安管理的相对人实施拘留
【答案】d。解析：《行政处罚法》规定，只有公安机关享有行政拘留权。d 正确。
10.(判断)行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织，对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
11.(判断)行政处罚的种类包括以下七种：警告;罚款;没收违法所得、没收非法财物;责令停产停业;暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;行政拘留;法律、行政法规规定的其他行政处罚。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
12.(单选)行政处罚的适用应遵循的原则不包括()。
a.公正公开的原则
b.设定和实施行政处罚必须以事实为依据
c.应当坚持处罚与教育相结合
d.人人平等
【答案】d。
13.(单选)根据我国相关法律的规定，()的行政处罚只能由法律加以设定。
a.责令停产停业
b.吊销企业营业执照
c.限制人身自由
d.没收非法财产
【答案】c。解析：《行政处罚法》第 9 条规定：“法律可以设定各种行政处罚。”行政处罚法还明确规定了限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定。这是法律的专有权力，行政法规或者地方性法规都无权规定限制人身自由的行政处罚。因此。只能选 c。其他选项可由行政法规或者地方性法规设定。
14。(单选)依据《行政处罚法》规定，限制人身自由的行政处罚应由()。
a.审判机关行使
b.检察机关行使
c.公安机关行使
d.监察机关行使
【答案】c。解析：《行政处罚法》第 16 条规定，国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权.但限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使。故选 c。
15.(单选)我国《行政处罚法》规定：行政机关在调查或进行检查时，执法人员不得少于两人，并应当向当事人或有关人员出示证件。这体现了行政处罚程序中的()。
a.调查制度
b.告知制度
c.表明身份制度
d.说明理由制度
【答案】c。
16.(判断)简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以 50 元以下、对法人或者其他组织处以 1 000 元以下罚款或者警告的行政处罚。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
17.(判断)一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序.行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
18.(判断)一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
19.(判断)公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权;对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
20.(判断)行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制.或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。()
a.正确
b.错误
【答案】a。
中级银行从业法律法规题型篇六
金融行业有哪些常见证书2016银行专业资格考试各类题型解题技巧
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银行专业初级资格证书和进入银行工作的关系
中级银行从业法律法规题型篇七
大家在复习银行从业资格考试的时候，最好把重要知识点整理好，接下来小编为大家编辑整理了最新银行中级资格《法律法规》复习要点，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
1. 核心资本
2. 附属资本
(1)重估储备，指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。
(2)一般准备
(3)优先股
(4)可转换债券
(5)混合资本债券，指商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具。
(6)长期次级债务，指原始期限最少在5年以上的次级债务。
3. 扣除项
(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构的资本投资;(3)商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;(3)商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。
(1)要求商业银行完善风险管理规章制度;
(2)要求商业银行提高风险控制能力;
(3)要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测;
(4)要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。
(1)下发监管意见书
(3)要求商业银行限制资产增长速度;
(6)严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。
(2)依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。
1. 分子对策
商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加核心资本和附属资本。
核心资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。留存利润是银行增加核心资本的重要方式。
商业银行增加附属资本的方法，主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。
2. 分母对策
商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及市场风险和操作风险的资本要求。
降低风险加权总资产的方法，主要是减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产。
在降低市场风险和操作风险的资本要求方面，可以尽可能建立更好的风险管理系统。
3. 综合措施
其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。
4.5.1 合规管理的相关概念
4.5.2 合规管理的目标
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.5.3 合规管理体系的基本要素
(1)合规政策;
(2)合规管理部门的组织结构和资源;
(3)合规风险管理计划
(4)合规风险识别和管理流程;
(5)合规培训与教育制度。
4.5.4 合规管理部门职责
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划。
(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。
(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。
(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。
(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。
(9)保持与监督机构日常的工作联系。
中级银行从业法律法规题型篇八
(1)经营业绩，包括资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等。
(2)风险暴露和风险管理情况，包括信用风险状况、流动性风险状况、市场风险状况、操作风险状况、其他风险状况。
(3)资本充足状况，包括总资本结构、核心资本和附属资本结构、风险资产总额等。
(4)风险管理战略与实践，包括风险管理的组织结构，风险的识别、监管评价和控制体系等。
(5)会计政策与实践。
(6)主体业务、经营管理等信息。
(7)公司治理结构。
2.信息披露的频率
第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次。有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次。考虑到新协议增强风险敏感度、在资本市场上更频繁地报告的总体趋势，国际活跃的大银行和其他银行必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分。
3.披露的范围和方式
披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。披露的方式根据披露的对象和范围，可选择新闻媒体、新闻发布会、年报等方式。
