证券从业金融市场基础知识题库优质

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证券从业金融市场基础知识题库篇一

[单选题] 混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

a.低于，高于

b.高于，低于

c.低于，低于

d.高于，高于

参考答案：a

【答案及解析】a混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

2[单选题] 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于()人民币。

a.1亿元

b.2亿元

c.3亿元

d.5亿元

参考答案：a

【答案及解析】a基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币。

3[单选题] 如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为()。

a.20

b.18

c.55.56

d.50

参考答案：d

【答案及解析】d转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。

4[单选题] 下列不属于银行业监管机构的是()。

a.中国银行业监督管理委员会

b.中国人民银行

c.中国银行业协会

d.国家外汇管理局

参考答案：c

【答案及解析】c根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。

5[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券应具备()。

ⅰ.良好的公司治理机制

ⅱ.资本充足率不低于l0%

ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

ⅳ.近3年无重大违法违规记录

a.ⅰ.ⅱ、ⅲ

b.ⅰ.ⅲ、ⅳ

c.ⅱ、ⅲ、ⅳ

d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ

参考答案：d

【答案及解析】d企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

6[单选题] 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。

a.美国

b.英国

c.日本

d.德国

参考答案：a

试题难度：统 计：本题共被作答382次 ，正确率81% ，易错项为b 。参考解析：【答案及解析】a20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。

7[单选题] 下列属于非证券金融市场分类的是()。

a.股权投资市场

b.信托市场

d.主板市场

参考答案：d

【答案及解析】d主板市场通常是a股上海证券交易所，属于证券交易市场。

8[单选题] 下列关于外国债券的论述中，正确的是()。

a.在日本发行的外国债券被称为扬基债券

b.在美国发行的外国债券被称为武士债券

c.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

参考答案：d

【答案及解析】d选项a，在日本发行的外国债券被称为武士债券;选项b，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;选项c，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

9[单选题] 我国混合资本债券的基本特征不正确的是()。

a.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回

参考答案：a

【答案及解析】a混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

10[单选题] 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于()人，并且有基金从业资格。

a.5

b.8

c.13

d.15

参考答案：a

11[单选题] 以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是()。

a.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权

b.自发行之日起10年内不得赎回

c.自发行之日起10年内具有1次赎回权

d.期限在15年以上

参考答案：c

【答案及解析】c我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

12[单选题] 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。

a.风险准备金

b.保障基金

c.保护基金

d.保证金

参考答案：c

【答案及解析】c保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

13[单选题] 在西方货币政策传导机制理论中，用p→w→c→y表示财富传导机制的传导过程中，其中的c表示的是()。

a.股票价格

b.货币价格

c.财富

d.消费

参考答案：d

【答案及解析】d消费的英文是consume，c表示消费。

14[单选题] 关于股利政策，下列叙述错误的是()

b.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期

d.获取股票股利暂免纳税

参考答案：c

【答案及解析】c对于现金股利，股东需支付利息税。

15[单选题] 股票的内在价值就是股票未来收益的()。

a.当前价值

b.期望价值

c.价值总和

d.期望价格

参考答案：a

【答案及解析】a股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。

16[单选题] 有关货币政策传导机制的表述，不正确的是()。

a.中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

d.中央银行运用货币政策工具—中介目标—操作目标—最终目标

参考答案：d

【答案及解析】d货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。一般表示为：中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标最终目标。

17[单选题] 上海清算所托管债券的结算方式是()。

ⅰ.券款对付 ⅱ.见券付款

ⅲ.中央对手方 ⅳ.纯券过户

a.ⅰ.ⅱ、ⅲ

b.ⅰ.ⅱ、ⅳ

c.ⅱ、ⅲ、ⅳ

d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ

参考答案：d

【答案及解析】d从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(pad)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。

18[单选题] 我国地方政府不得发行地方政府债券是基于()的规定。

a.《中华人民共和国证券法》

b.《中华人民共和国财政法》

c.《中华人民共和国税法》

d.《中华人民共和国预算法》

参考答案：d

【答案及解析】d我国自1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，2014年8月31日，全国人大常委会审议通过了《预算法》修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年9月，国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。

a.证券交易所

b.证券投资者

c.证券发行人

d.证券公司

参考答案：a

【答案及解析】a本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

20[单选题] 政府债券的主要特征不包括()。

a.安全性高

b.流通性强

c.收益性高

d.免税待遇

参考答案：c

【答案及解析】c安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇都是政府债券的特征。一般情况下，政府债券的收益低于其他类型债券。

21[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。

a.股东的权利

b.债权人的义务

c.债权人的权利

d.债权人的责任

参考答案：a

【答案及解析】a可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。

22[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是()。

a.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币

b.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

参考答案：b

【答案及解析】b根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故b项错误。

23[单选题] ()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

a.商业银行次级债券

b.混合资本债券

c.金融债券

d.银行股票

参考答案：b

【答案及解析】b我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

24[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是()。

b.金融自由化促进了金融竞争

c.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主

参考答案：c

【答案及解析】c金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。

25[单选题] 最常用的公司竞争力分析框架是swot分析，竞争力分析通常不包括()。

a.市场占有情况

b.利率水平

c.创新能力

d.财务健全性

参考答案：b

【答案及解析】b最常用的公司竞争力分析框架是所谓的swot分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。b项属于宏观经济与政策因素分析的内容。

26[单选题] 下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是()。

a.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为aa级之上

b.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10亿美元以上

d.近3年盈利

参考答案：d

【答案及解析】d本题考点需要记忆。国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件不要求近3年盈利。

27[单选题] 股票分割通常情况下会使股票价格()。

a.下跌

b.上涨

c.没变化

d.无法判断

参考答案：b

【答案及解析】b股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。通常会刺激股价上升。

28[单选题] 证券投资基金业协会成立于()年7月。

a.2012

b.2009

c.2010

d.2011

参考答案：a

【答案及解析】a中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。

29[单选题] 依据《机构问私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是()。

a.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构

参考答案：d

【答案及解析】d参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。

30[单选题] 股票市场的发行人为()。

a.无限责任公司

b.股权两合公司

c.股份有限公司

d.有限责任公司

参考答案：c

【答案及解析】c股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。

31[单选题] 下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是()。

a.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定

c.中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商

参考答案：a

【答案及解析】a本题考查短期融资券发行操作要求。选项b，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行注册自动失效;选项c，企业自主选择主承销商;选项d，短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。

32[单选题] 下面关于有面额股票的叙述不正确的是()。

a.股票的发行或转让价格较灵活

b.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

d.能为股票发行价格的确定提供依据

参考答案：a

【答案及解析】a本题考查有面额股票的相关内容。无面额股票的发行或转让价格较灵活。

33[单选题] 社会保险基金的结余额应全部用于购买()和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

a.企业债

b.金融债

c.股票

d.国债

参考答案：d

【答案及解析】d社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

34[单选题] 下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在的主要问题的是()。

a.单个市场组织过度发达

b.市场间缺乏联通机制

c.产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制

参考答案：a

【答案及解析】a目前我国资本市场存在的问题不包括单个市场组织过度发达，而是有一些地方产权交易市场规模零散，市场定位不明确，缺乏统一的规则。

35[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

参考答案：a

【答案及解析】a2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

36[单选题] 基金估值应遵循的基本原则不包括()。

a.配股和增发新股，按成本估值

格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

参考答案：a

【答案及解析】a送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。所以选项a说法有误。

37[单选题] 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在()的要求上。

a.所持股份多少

b.股东义务

c.经济利益

d.股权大小

参考答案：c

【答案及解析】c普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

38[单选题] ib制度起源于()，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、中国台湾地区等)得到普遍推广并取得了巨大成功。

a.日本

b.中国香港

c.美国

d.德国

参考答案：c

【答案及解析】cib制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。

39[单选题] ()机制是etf最大的特色。

a.现金申购、赎回

b.实物申购、赎回

c.跨系统转登记

d.完全复制或抽样复制

参考答案：b

【答案及解析】b实物申购、赎回机制是etf最大的特色。

40[单选题] 根据发行主体的不同，债券可以分为()。

a.零息债券、附息债券和息票累积债券

b.实物债券、凭证式债券和记账式债券

c.政府债券、金融债券和公司债券

d.国债和地方债券

参考答案：c

【答案及解析】c按发行主体分类，根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。

41[单选题] 交易者买人看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会()。

a.难以判断

b.下跌

c.上涨

d.不变

参考答案：b

【答案及解析】b交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价格卖给期权的卖方，将赚取协定价格与市价的差额;如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。

42[单选题] 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托()和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。

a.投资咨询机构

b.证券交易所

c.证券业协会

d.资信评级机构

参考答案：b

【答案及解析】b代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。

43[单选题] 一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是()。

a.政府债券

b.金融债券

c.信誉卓著的大公司发行的公司债券

d.一般公司发行的公司债券

参考答案：d

【答案及解析】d一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高;金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用;公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。

44[单选题] ()对人民币债券发行利率进行管理。

a.中国证监会

b.财政部

c.中国人民银行

d.中国银监会

参考答案：c

【答案及解析】c中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。

45[单选题] 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。

a.上海证券交易所或深圳证券交易所

b.中国证券业协会

c.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

d.证券经纪商

参考答案：d

【答案及解析】d在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

46[单选题] 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。

a.设权证券

b.资本证券

c.要式证券

d.证权证券

参考答案：d

【答案及解析】d本题考查股票的性质——股票是证权证券。

47[单选题] 我国债券市场的主体部分是()。

a.固定收益债券市场

b.全国银行间债券市场

c.交易所市场

d.企业债市场

参考答案：b

【答案及解析】b经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

48[单选题] 对证券自营业务认识错误的是()。

a.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

b.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

参考答案：c

【答案及解析】c本题考查证券自营业务。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。

49[单选题] 股票账面价值又称为()。

a.股票净值

b.净收益

c.股票面值

d.股票内在价值

参考答案：a

【答案及解析】a股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

50[单选题] 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

a.在性质上属于企业法人

b.其法律责任由自身承担

c.设立分公司，应当经中国证监会批准

d.证券营业部属于证券公司分公司

参考答案：c

【答案及解析】c分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故a、b项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。

51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是()。

a.实物债券

b.凭证式债券

c.记账式债券

d.票券式债券

参考答案：c

【答案及解析】c记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的()将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

a.第10个工作日

b.第5个工作日

c.第3个工作日

d.下一工作日

参考答案：d

【答案及解析】d非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

a.中国证监会

b.中国人民银行

c.中国银监会

d.财政部

参考答案：c

【答案及解析】c商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

54[单选题] ()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

a.国家股

b.外资股

c.社会公众股

d.法人股

参考答案：b

【答案及解析】b外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于()。

a.流动性强，风险相对较小

b.流动性强，风险相对较大

c.流动性差，风险相对较小

d.流动性差，风险相对较大

参考答案：d

【答案及解析】d一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除()以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。

a.期限不超过3年

b.属于定向发行

c.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让

d.拟认购人书面同意

参考答案：d

【答案及解析】d本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。

57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于()。

a.保险公司短期融资债

b.保险公司债

c.保险公司票据

d.保险公司次级债务

参考答案：d

【答案及解析】d保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

a.产品分级

b.产品规模

c.客户风险

d.产品收益

参考答案：a

【答案及解析】a理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。

a.美式期权

b.欧式期权

c.奇异型期权

d.修正美式期权

参考答案：c

【答案及解析】c本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

60[单选题] 普通股票和优先股票是按()分类的。

a.股东享有的权利

b.股票的格式

c.股票的价值

d.股东的风险和收益

参考答案：a

【答案及解析】a按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是()。

a.实物债券

b.凭证式债券

c.记账式债券

d.票券式债券

参考答案：c

【答案及解析】c记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。

52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的()将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

a.第10个工作日

b.第5个工作日

c.第3个工作日

d.下一工作日

参考答案：d

【答案及解析】d非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

a.中国证监会

b.中国人民银行

c.中国银监会

d.财政部

参考答案：c

【答案及解析】c商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

54[单选题] ()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

a.国家股

b.外资股

c.社会公众股

d.法人股

参考答案：b

【答案及解析】b外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于()。

a.流动性强，风险相对较小

b.流动性强，风险相对较大

c.流动性差，风险相对较小

d.流动性差，风险相对较大

参考答案：d

【答案及解析】d一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。

56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除()以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。

a.期限不超过3年

b.属于定向发行

c.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让

d.拟认购人书面同意

参考答案：d

【答案及解析】d本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。

57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于()。

a.保险公司短期融资债

b.保险公司债

c.保险公司票据

d.保险公司次级债务

参考答案：d

【答案及解析】d保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

a.产品分级

b.产品规模

c.客户风险

d.产品收益

参考答案：a

【答案及解析】a理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。

a.美式期权

b.欧式期权

c.奇异型期权

d.修正美式期权

参考答案：c

【答案及解析】c本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。

60[单选题] 普通股票和优先股票是按()分类的。

a.股东享有的权利

b.股票的格式

c.股票的价值

d.股东的风险和收益

参考答案：a

【答案及解析】a按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

81[单选题] 按照投资对象不同，可将基金分为()。

a.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

b.股票基金、债券基金、保本基金、etf

c.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

d.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

参考答案：d

【答案及解析】d依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象。

82[单选题] 2007年8月，()正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

a.中国人民银行

b.国务院

c.中国证监会

d.中国银监会

参考答案：c

【答案及解析】c2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

83[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括()。

a.资金实力雄厚

b.风险承受能力强

c.交易的专业能力强

d.投资者数量较多

参考答案：d

者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。

84[单选题] 在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行()。

a.登记制

b.备案制

c.注册制

d.审批制

参考答案：d

【答案及解析】d我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。《证券公司监督管理条例》规定，国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月内，作出批准或者不予批准的书面决定。

85[单选题] 以下关于股票分割与合并的说法不正确的是()。

a.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升

b.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

c.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

d.股票分割与合并，不影响股东益占公司总股权的比重

参考答案：c

【答案及解析】c股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

86[单选题] ()属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。

a.佣金

b.印花税

c.过户费

d.资本利得税

参考答案：c

【答案及解析】c过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用，由证券经纪商在同投资者清算交割时代为扣收。

87[单选题] 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()阶段。

a.再度发展期

b.发展期

c.整顿期

d.萌芽期

参考答案：a

【答案及解析】a在再度发展期，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者。

88[单选题] 证券登记结算制度实行证券()。

a.代持制

b.实名制

c.代理制

d.经纪制

参考答案：b

【答案及解析】b证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

89[单选题] qfii指的是()。

a.合格境外机构投资者

b.合格境外个人投资者

c.合格境内个人投资者

d.合格境内机构投资者

参考答案：a

【答案及解析】aqfii是合格的境外机构投资者的简称。rqfii经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

90[单选题] 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司()中所占比例的股票。

a.利润.

b.总股本

c.总收益

d.销售额

参考答案：b

【答案及解析】b无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，因而也称为比例股票或份额股票。无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。

91[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。

a.1

b.2

c.3

d.5

参考答案：b

【答案及解析】b投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

92[单选题] 根据发行主体的不同，债券的分类不正确的是()。

ⅰ.零息债券、附息债券和息票累积债券

ⅱ.实物债券、凭证式债券和记账式债券

ⅲ.政府债券、金融债券和公司债券

ⅳ.国债和地方债券

a.ⅰ.ⅲ、ⅳ

b.ⅰ.ⅱ、ⅳ

c.ⅰ.ⅱ、ⅲ

d.ⅱ、ⅲ、ⅳ

参考答案：b

【答案及解析】b根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

93[单选题] 投资者通过()持有证券，记录持有证券余额及变动情况。

a.银行账户

b.证券账户

c.交收账户

d.投资账户

参考答案：b

【答案及解析】b投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

94[单选题] ()负责受理短期融资券的发行注册。

a.中国证监会

b.交易商协会

c.中国人民银行

d.商务部

参考答案：b

【答案及解析】b《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》：交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

95[单选题] 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。

a.增长型基金

b.收入型基金

c.平衡型基金

d.混合型基金

参考答案：d

【答案及解析】d混合型基金是根据投资对象划分的。

96[单选题] 独立衍生工具的特征包括()。

ⅳ.在未来某一日期结算

a.ⅰ.ⅱ、ⅲ

b.ⅰ.ⅱ、ⅳ

c.ⅱ、ⅲ、ⅳ

d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ

参考答案：c

【答案及解析】c独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。

97[单选题] 我国第一家专业性证券公司是()。

a.中信证券公司

b.深圳特区证券公司

c.海通证券公司

d.华泰证券公司

参考答案：b

【答案及解析】b我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。

98[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。

a.1

b.2

c.3

d.5

参考答案：a

【答案及解析】a《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

99[单选题] 关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是()。

a.等于基金份额面值加当日收益

b.随机变动

c.保持不变

d.随基金收益率变化而变动

参考答案：c

【答案及解析】c货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。

100[单选题] 下列关于债券票面要素的描述正确的是()。

a.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

b.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

c.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

d.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

参考答案：c

【答案及解析】c选项a，为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券;选项b，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;选项d，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。

证券从业金融市场基础知识题库篇二

(1)证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

a: 5

b: 3

c: 2

d: 1

答案:b

解析:根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3

名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

(2) 在美国发行的外国债券被称为( )。

a: 扬基债券

b: 武士债券

c: 熊猫债券

d: 无国籍债券

答案:a

解析:

、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，

它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。

圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。

欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、

。故也被称为“无国籍债券”。

(3) 证券发行市场又被称为( )。

a: 初级市场

b: 二级市场

c: 流通市场

d: 次级市场

答案:a

解析:

按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。

(4) ( )的颁布实施.

以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

a: 《证券投资基金法》

b: 《证券投资基金管理暂行办法》

c: 《开放式证券投资基金试点办法》

d: 《证券投资基金运作管理办法》

答案:a

解析: 2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。

(5) 关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。

a: 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

c: 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

答案:d

解析:

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)

和专项债券(收益债券)。

前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。

后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

(6)股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。

a: 发行方式

b: 嵌人式衍生产品

c: 收益保障性

d: 联结的基础产品

答案:d

解析:

按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

(7) 下列选择中.属于欧洲债券的是( )。

a: 猛犬债券

b: 龙债券

c: 斗牛士债券

d: 武士债券

答案:b

解析:

龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。

它属于欧洲债券。

(8) 下列不属于基金交易费的是( )。

a: 经手费

b: 证管费

c: 过户费

d: 审汁费

答案:d

解析: 审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。

(9) 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。

a: 市场利率下调时，收益上升

b: 市场利率下调时，收益下降

c: 市场利率上调时，收益上升

d: 市场利率上调时.收益不变

答案:a

解析:

，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。

(10)可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

a: 担保债券

b: 抵押债券

c: 优先股票

d: 普通股票

答案:d

解析:

一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。

可转换债券的持有人形式转换权比较有利。

(11) 下列不属于证券中介机构的是( )。

a: 中国证监会

b: 资信评级公司

c: 会计师事务所

d: 证券登记结算机构

答案:a

解析:

律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。

中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。

(12) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。

a: 深证新指数

b: 深证a股指数

c: 深证b股指数

d: 深证创新指数

答案:a

解析:

在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、

深证新指数和中小企业板指数。

(13) 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。

a: 30

b: 33

c: 65

d: 225

答案:b

解析: 略。

(14)按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。

a: 内幕交易行为

b: 操纵市场行为

c: 欺诈客户行为

d: 虚假陈述行为

答案:c

解析: 略。

(15) 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。

a: 流动性风险

b: 信用风险

c: 操作风险

d: 法律风险

答案:a

解析:

、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，

无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。

(16) 公司股东享有的权利不包括( )。

a: 选择管理者

b: 资产收益

c: 参与重大决策

d: 制订公司产品计划

答案:d

解析:

普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，

公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

(17) 下列说法错误的是( )。

a: 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则

b: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报

c: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

d: 买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者

答案:c

解析:

证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。

价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，

依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。

先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。

a: 资产负债率

b: 速动比率

c: 净资产收益率

d: 净利润

答案:c

解析: 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。

a: 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所

b: 证券市场上交换的是有价证券

c: 证券市场是财产直接交换的场所

d: 证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利

答案:c

解析:

，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。

(20) 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。

a: 股票

b: 基金

c: 短期国债

d: 高等级公司债券

答案:c

解析:

受自身业务特点和政府法令的制约，

银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，

而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

证券从业金融市场基础知识题库篇三

证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题

我们都是有梦想却不知道怎么努力付出的纠结体，是一个需要别人帮忙规划人生的幼稚派。职场本站小编整理“证券从业资格《金融市场基础知识》模拟练习题”供考生参考。

1、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①②③④

参考答案：c

参考解析：考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。

2、国务院证券监督管理机构由（）组成。

①中国证券监督管理委员会

②中国证券监督管理委员会的派出机构

③证券交易所

④行业协会

a.①②

b.①③

c.①④

d.③④

参考答案：a

参考解析：国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

3、下列关于shibor的说法，不正确的是（）。

a.由中国人民银行于2007年开始试运行

b.属于货币市场格局之一

c.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一

d.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力

参考答案：d

参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项d不正确，其余符合。

4、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（）。

①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌

②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展

③调节税率，影响企业利润和股息

④干预资本市场各类交易适用的税率

a.①②③

b.②③④

c.①③④

d.①②④

参考答案：b

参考解析：考查财政政策对股票价格的影响，①属于货币政策的影响。

5、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（）。

①证券账户、结算账户的设立和管理

②证券的存管与过户

③证券持有人名册登记及权益登记

④受发行人委托派发证券权益

⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

a.①②③④

b.①③④⑤

c.②③④⑤

d.①②③④⑤

参考答案：d

参考解析：证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能： 1.证券账户、结算账户的设立和管理2.证券的存管和过户 3.证券持有人名册登记及权益登记 4.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5.受发行人委托派发证券权益 6.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务。

证券从业2017金融市场基础知识测试卷

证券从业金融市场基础知识题库篇四

证券从业资格考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。下面是小编为大家搜索整理的2017证券从业资格金融市场基础知识备考试题，希望对大家考试有所帮助。

(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。

a: 10%

b: 15%

c: 20%

d: 25%

答案:c

解析:

目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，

个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。

a: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的

b: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的

c: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式

d: 证权证券包括股票

答案:c

解析:

设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，

即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，

而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。

答案:b

解析:

基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，

客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，

，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选b。

(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。

a: 资源配置的功能

b: 聚敛资金的功能

c: 调节微观经济的功能

d: 风险再分配功能

答案:d

解析:

风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，

体现了金融市场的风险再分配功能。

(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。

a: 2.5%，2%

b: 2%，2.5%

c: 1.5%，1%

d: 1%，1.5%

答案:c

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%。

(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。

a: 中国结算公司、存管银行

b: 证券交易所、证券公司

c: 证券公司、存管银行

d: 证券交易所、存管银行

答案:c

解析:

即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的.银行)配合完成。

(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。

a: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

b: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

d:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，

办理撤单

答案:c

解析:

在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，

立即将执行结果告知客户。

(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )

万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

a: 1000

b: 2000

c: 3000

d: 4000

答案:a

解析:

万元以上。

鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，

具有积极作用的是( )。

a: 主板市场

b: 创业板市场

c: 三板市场

d: 四板市场

答案:d

解析:

四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、

债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。

a: 综合期权

b: 复合期权

c: 叠加期权

d: 嵌入式期权

答案:b

解析:

随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，

不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，

甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。

(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

a: 证券公司

b: 证券登记结算机构

c: 其托管证券公司

d: 证券交易所

答案:c

解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

a: 证券托管

b: 证券存管

c: 证券交付

d: 证券交易

答案:a

解析:

一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

(13) 证券交易所是( )线监管者。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 证券交易所是一线监管者。

(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

a: 股票

b: 债券

c: 基金

d: 信托

答案:d

解析:

一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

(15) 证券交易所实行( )管理。

a: 自律

b: 他律

c: 主动

d: 被动

答案:a

解析:

组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”

(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

a: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

b: 对投资收益作充分估计

c: 用个人真实姓名

d: 对投资风险作充分说明

答案:b

解析:

期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

(17) 证券交易所属于( )。

a: 有形市场

b: 无形市场

c: 第三市场

d: 第四市场

答案:a

解析:

有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

a: 基本信息公开

b: 财务信息公开

c: 基本信息公示和财务信息公开

d: 所有内部信息公开

答案:c

解析:

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

a: 短期国债

b: 中期国债

c: 长期国债

d: 无期国债

答案:a

解析:

在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，

它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )

万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

a: 200

b: 300

c: 400

d: 500

答案:d

解析:

对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，

在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，

优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。

允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)

以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

证券从业金融市场基础知识题库篇五

2017年证券从业资格考试的报名时间从1月13号开始，你知道金融基础知识的高频考点是什么吗?下面是小编为大家带来的金融市场基础知识高频考点。欢迎阅读。

( )。

a：一级市场

b：二级市场

c：二板市场

d：三板市场

答案：a

解题思路：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

本题考查的重点：教材教材的第一章第一节：金融市场的分类

第 2 题：金融市场的配置功能表现在三个方面( )。

ⅰ.资源配置

ⅱ.财富再分配

ⅲ.风险再分配

ⅳ.收益再分配

a：ⅰ、ⅱ、ⅲ

b：ⅰ、ⅱ、ⅳ

c：ⅱ、ⅳ

d：ⅲ、 ⅳ

答案：a

解题思路：金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的功能

第 3 题：短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括( )。

i 投机性资本流动

ii 贸易资本流动

iii 银行资金流动

iv 保值性资本流动

a：i、ii、iii

b：i、ii

c：i、ii、iii、iv

d：ii、iii、iv

答案：c

资本流动。

本题考查的重点：教材的第一章第一节：国际资金流动方式

国的外汇业务。

a：工商银行

b：中国银行

c：农业银行

d：建设银行

答案：b

汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

第 5 题：我国的政策性金融机构包括( )。

i 国家开发银行

ii 中国进出口银行

iii 中国农业银行

iv 中国农业发展银行

a：i、ii

b：i、ii、iii

c：i、ii、iv

d：i、ii、iii、iv

答案：c

解题思路：我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

本题考查的重点：教材的第一章第二节：我国金融市场的发展现状

( )。

i 管理信贷征信业

ii 制定和执行货币政策

iii 制定银行业金融机构的审慎经营规则

iv 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

a：i、ii

b：iii、iv

c：i、iii、iv

d：ii、iii、iv

答案：b

解题思路：iii、iv 属于中国银行业监督管理委员会的职责。

第 7 题：中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。

i 票据再贴现

ii 票据再质押

iii 抵押再贷款

iv 票据再抵押

a：i、ii

b：i、ii、iii

c：i、iv

d：ii、iii

答案：c

据抵押给中央银行获取贷款。

本题考查的重点：教材的第一章第二节中央银行主要职能

第 8 题：下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。

i 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

ii 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

iii 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

iii 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)

的效果或反应，即所谓的乘数效应

a：i、ii

b：i、ii、iii

c：ii、iii、iv

d：i、ii、iii、iv

答案：c

解题思路：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币乘数的概念

第 9 题：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是( )。

a：常规性工具

b：补充性工具

c：选择性工具

d：新工具

答案：c

具。

本题考查的重点：教材的第一章第二节：货币政策

科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

a：主板市场

b：创业板市场

c：三板市场

d：四板市场

答案：d

济薄弱环节的支持，具有积极作用。

本题考查的重点：教材的第一章第三节：多层次资本市场的主要内容

( )。

a：场内交易市场

b：柜台交易市场

c：场外交易市场

d：店头交易市场

答案：a

所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

本题考查的重点：教材的第一章第三节：场内市场

第 12 题：场外交易市场，即业界所称的 otc 市场，它主要由( )组成。

i 柜台市场

ii 第三市场

iii 第四市场

iv 二级市场

a：i、iv

b：i、ii

c：i、ii、iii

d：i、ii、iii、iv

答案：c

柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

本题考查的重点：教材的第一章第三节：场外市场

第 13 题：在中国，市场代码以“002”开头的是( )。

a：主板

b：创业板

c：中小板

d：第四板

答案：c

是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。

本题考查的重点：教材的第一章第三节主板、中小板、创业板的概念

第 14 题：我国现阶段采取的融资方式是()。

a. 完全直接融资

b. 间接融资为主、直接融资为辅

c. 直接融资与间接融资同等地位

d. 直接融资为主、间接融资为辅

答案：b

解题思路：我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

第 15 题：以下不属于直接融资的是( )。

a. 商业信用

b. 国家信用

c. 银行信用

d. 个人信用

答案：c

资。

第 16 题：公司上市属于()。

a. 直接融资

b. 间接融资

c. 担保融资

d. 信用融资

答案：a

直接融资就是公司上市。

本题考查的重点：教材的教材的第二章第一节：间接融资

第 17 题：银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。

a. 盈利资金

b. 自有资金

c. 受托资金

d. 客户存款

答案：b

解题思路：银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。

第 18 题：下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

a. 在性质上属于企业法人

b. 其法律责任由自身承担

c. 设立分公司，应当经中国证监会批准

d. 证券营业部属于证券公司分公司

答案：c

解题思路：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故 a、 b 项说法错误。

以外的分支机构。故 d 项说法错误。

第 19 题：证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。

a. 证券经纪业务

b. 资产管理业务

c. 融资融券业务

d. 投资银行业务

答案：a

买卖有价证券的业务。

第 20 题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

a. 信贷

b. 储蓄

c. 股票

d. 信托

答案：d

当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。

第 21 题：整个证券市场的核心是()。

a. 证券发行人

b. 证券交易所

c. 中国证监会

d. 国务院

答案：b

交易的市场，是整个证券市场的核心。

第 22 题：下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是()。

a. 执行会员大会的决议

b. 选举和罢免会员理事

c. 制定、修改证券交易所的业务规则

d. 审定总经理提出的工作计划

答案：b

所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。

需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

第 23 题：下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是()。

a. 组织证券从业人员水平考试

c. 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价

d. 负责证券业从业人员资格考试、执业注册

答案：d

及自律、服务、传导的职责。

第 24 题：证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。

a. 证券实名制

b. 货银对付的交收制度

c. 净额结算制度

d. 统一结算制度

答案：d

结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

第 25 题：从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。

a. 保护投资者利益

b. 证券经营机构的不断壮大

c. 保证证券交易价格上的稳定

d. 保证证券发行人能够筹集到所需资金

答案：a

展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

第 26 题：下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是() 。

a. 保护投资者

b. 保证证券市场的公平、效率和透明

c. 降低非系统性风险

d. 降低系统性风险

答案：c

公平、效率和透明。(3)降低系统性风险。故选 c。

第 27 题：关于股票性质描述正确的是( )。

a：股票所代表的权利本来不存在

b：股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

c：股票是设权证券

d：股票是证权证券

答案：d

票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。

第 28 题：下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。

票

ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

a：ⅰ、ⅱ

b：ⅰ、ⅲ

c： ⅱ、ⅳ

d： ⅰ、ⅱ、ⅲ

答案：d

解题思路：我国的《公司法》不允许发行无面额股票。

面额股票与无面额股票的区别和特征

证券从业金融市场基础知识题库篇六

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