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人生的意义不仅在于追求成功，更在于怎样过好每一天。使用准确的语言、流畅的句子和清晰的逻辑结构来表达思想。掌握一些总结技巧和写作方法对于写好总结很有帮助。
基金从业基础知识考点篇一
1、分享基金财产收益。
2、参与分配剩余基金财产。
3、以法转让或赎回持有的基金份额。
4、要求召开基金份额持有人大会。
5、对持有人大会审议事项行使表决权。
6、查阅复制基金信息资料。
7、对基金管理人、托管人、发售机构损害合法权益的行为提起诉讼。
(三)必须召开基金份额持有人大会的情形。
1、提前终止基金合同。
2、基金扩募或延长合同期限。
3、转换基金运作方式。
4、提高管理人、托管人报酬标准。
5、更换管理人、托管人。
(四)基金份额持有人大会的召集。
1、管理人召集。
2、管理人不召集的，托管人召集。
3、都不召集的，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。
基金从业基础知识考点篇二
(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。
(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。
(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。
(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。
(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。
(6)其他合法收入。
证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴。不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴。
基金从业基础知识考点篇三
基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
我国《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。
1.净资产和资本充足率符合有关规定。
2.设有专门的基金托管部门。
3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。
4.有安全保管基金财产的条件。
5.有安全高效的清算、交割系统。
6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。
7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。
8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
基金从业基础知识考点篇四
导语：基金从业资格考试投资投资基金基础知识考点：财务报表分析概述。通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。
以微软公司(microsoft)和玩具反斗城公司(toys—r-us)的现金流量作对比分析(如图6—1所示)，可以看出微软公司在1999--2000年投资活动产生的现金流量(cfi)和同期经营活动产生的现金流量(cfo)同样充沛，这说明该公司的财务运行状况整体健康。从2000年玩具反斗城公司现金流量结构分析看，该公司投资活动产生的现金流量(cfi)、经营活动产生的现金流量(cfo)和筹资活动产生的现金流量(cff)同时出现了极度萎缩，导致净现金流(ncf)为负。从现金流量结构分析，2000年玩具反斗城公司现金流量状况已经发出了财务预警信号。同时，结合企业经营分析，由于2000年玩具反斗城公司存在店面改造和销售重新规划，导致企业现金流遇到了困难。
企业的利润好并不一定有充足的现金流。许多企业从表面上看有盈利，但它们却破产了，其主要原因就是缺少现金。
本案例说明了两个问题，第一个问题是净现金流(ncf)为正或为负并非判断企业财务现金流量健康的唯一指标，关键要分析现金流量结构。同样是企业的净现金流为负的情况，若企业有很多盈利性项目，经营活动现金流量不能满足资金需求，要依靠外部融资支持这些项目，这种状况下企业的净现金流为负是企业持续发展的重要前提;相反，企业无法产生充足的经营活动现金流量，不能满足未来增长的投资需求，这可能出现企业财务危机。
本案例说明的`第二个问题是，现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。例如，新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为负，而筹资活动产生的现金流量可能为正。而随着企业的成长，依赖外部融资的程度会逐渐减低。典型成熟的企业会产生经营活动现金净流量，并将其部分或全部用于再投资，因此在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。随着企业不断发展并迈入成熟阶段，则可能会减少外部融资，甚至为减少外部融资成本而更多使用现金偿还债务。
从企业现金流量的结构分析不同发展时期的企业现金流量，可以大致评价该企业经营发展的健康状况，并及时对企业财务现金流状况作出预警判断。
基金从业基础知识考点篇五
导语：最优资本结构是指企业在一定时期内，筹措的资本的加权平均资本成本wacc最低，使企业的价值达到最大化。它应是企业的目标资本结构(targetcapitalstructure)。
大部分公司可以选择它所希望的任何资本结构。公司可以发行债券，用发债筹集的资金回购一些股票，从而提高债务权益率或提高财务杠杆。同理，公司也可以发行股 票，用发行股票筹集的资金去偿还债务，从而降低债务权益比或财务杠杆。在企业经营 过程中，如何选择恰当的财务杠杆，有效地通过发售债券和股票以及其他金融工具取得 资本，就成为公司经营的重要选择，这实质是公司的资本结构政策。在此，我们重点关 注财务杠杆及其对公司价值的影响。
1958年，莫迪利亚尼(modigliani)和米勒(miller)提出关于资本结构与企业价 值之间关系的`著名理论，即莫迪利亚尼一米勒定理，简称mm定理。该定理认为，在不 考虑税、破产成本、信息不对称并且假设在有效市场里面，企业价值不会因为企业融资 方式改变而改变。也就是说，不论公司选择发行股票还是债券，或是采用不同的红利政 策，都不会影响企业价值。因此mm定理也被称为资本结构无关原理。虽然莫迪利亚尼 和米勒对融资结构理论做出了开创性的贡献，但是mm定理的前提是无摩擦环境的资本 市场条件，即资本自由进出、平等地获得信息、不存在交易成本和税收等，这些假设显 然与经济现实不符。现实世界中的公司市场价值与公司的资本结构是密切相关的，但这 一开拓性研究成果标志着企业资本结构理论的开端。
为了使理论更能够揭示现实经济，莫迪利亚尼和米勒放松了没有企业所得税的假设，对mm定理进行了修正，认为企业可以运用避税政策，通过改变企业的资本结构 来改变企业的市场价值，即企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大。20世 纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡 理论(tradeoff theory)，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成 本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点d就是最佳负债比率(见图7-2)。图7—2中，k表示公司的负债 7k平，v表示公司价值，ve表示在“税盾效应”下无破产成本的企业价值，%表示无负债时的公司价值，vs表示存在“税盾效应”但同时存在破产成本的企业价值，fa表示公司的破产成本，tb表示“税盾效应”给企业带来的价值增值，d表示公司的最佳债债水平。
基金从业基础知识考点篇六
导语：可转换债券是在发行公司债券的基础上，附加了一份期权，并允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。我们一起来看看相关的考试知识点吧。
1.可转换债券的定义
可转换债券简称可转债，是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格 (conversion price)或转换比率(conversion ratio)将其转换成普通股股票的公司债券。
可见，可转换债券是一种混合债券，它既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征。
同时，它还具有相应于标的股票的衍生特征。
2.可转换债券的特征
(1)可转换债券是含有转股权的特殊债券。在转股前，它是一种公司债券，有规定 的期限和利率，体现了公司和可转债持有者之间的债权债务关系;转股后，它变成了股 票，可转债持有者变成公司股东，体现所有权关系。
(2)可转换债券有双重选择权。对于投资者来说，拥有转股权，可自行选择是否转 股，可转换债券是一种较低债息收益和转股权组合的证券;对于发行人来说，拥有提前 赎回的权利，可自行选择是否提前赎回，可转换债券是一种较高债息成本(相比没有赎 回条款的债券而言)和提前赎回权组合的证券。
可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比 例、赎回条款、回售条款等。
1.标的.股票
标的股票一般是发行公司自己的普通股股票。
2.票面利率
可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面年利率，它一般低于相同条 件的普通债券的票面利率，因为可转换债券持有者有特殊的选择权。可转换债券应半年 或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。
3.转换期限
转换期限是指可转换债券可转换成股票的起始日至结束目的期间。我国《上市公司 证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之 日起6个月后才能转换为公司股票。
4.转换价格
转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格。用公式表示为：
可转换债券的转换价格一般高于其发行时的股票市价。
5.转换比例
转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：
例如，某可转换债券面值为500元，规定其转换价格为25元，则转换比例为20， 即面值500元的可转换债券按25元/股的转换价格可以转换为20股普通股票。
6.赎回条款
赎回条款是指发行企业有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格赎回所发行的 可转债的规定。一般在公司股票价格升至超过转换价格一定倍数时，公司为避免股本被 过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使赎回权利。
7.回售条款
回售条款是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债 卖给发行企业的规定。一般在股票价格下跌超过转换价格一定幅度时生效。
可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值
其中，纯粹债券价值来自债券利息收入，定价方式与第八章介绍的普通债券并无差 异。转换权利价值，即转换价值(conversion value)，是指立即转换成股票的债券价值。
转换价值的大小，须视普通股的价格高低而定。股价上升，转换价值也上升;相反，若 普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很低。
可转债的市场价值表现为其在二级市场的价格，其市场价值通常高于转换价值。
若可转债不能转换成股票，则其价值会是普通债券的价值或者‘‘债券底价”。可转债的 价值必须高于普通债券的价值，因为可债券的价值实际上是一个普通债券加上一个有 价值的看涨期权。可转换债券价值、转换价值、债券价值之间的关系如图7-3所示。
当股价很低时，普通债券价值是实际有效的底限，而与转换期权关系不大，可转换债 券像普通债券一样交易，可转债的价值主要体现了固定收益类证券的属性;而当股价 很高时，可转债的价格主要由其转换价值所决定，并且可转债的价值主要体现了权益 证券的属件。
基金从业基础知识考点篇七
导语：收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。下面我们一起来看看相关的考试内容吧。
当期收益率(current yield)，又称当前收益率，是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率.其计算公式为：
某种附息国债面额为100元，票面利率为5.21%，市场利率为4.89%，期限为3年，每年付息1次，则该国债的内在价值为：
式中：，v表示当期收益率;c表示年息票利息;p表示债券市场价格。
从公式(8-5)可见，当期收益率没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失，只是债券某一期间所获得的现金收入相较于债券价格的比率。
到期收益率(yield to maturity，ytm)，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有至到期可获得的.年平均收益率。其中，到期收益率隐含两个重要假设：一是投资者持有至到期，二是利息再投资收益率不变。
到期收益率一般用y表示，债券市场价格和到期收益率的关系式为：
式中：p表示债券市场价格;c表示每期支付的利息;力表示时期数;m表示债券面值。
由公式(8-6)可以看出，到期收益率的影响因素主要有以下四个：
(1)票面利率。在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减。
(2)债券市场价格。在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减。
(3)计息方式。不同的计息方式会使得投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。
(4)再投资收益率。由于计算到期收益率时假定利息可以以相同于到期收益率的水平再投资，但在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有到期收益率。
债券当期收益率与到期收益率两者之间关系的如下：
(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。
(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
基金从业基础知识考点篇八
导语：衍生工具(derivatives)由另一种证券(股票， 债券， 货币或者商品) 构成或衍生而来的交易。我们一起来看看在基金考试中可能会涉及到的衍生工具考试内容吧。
衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。期权是一种最典型的衍生工具。
在衍生工具中，在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为多头(10ng position)，在未来卖出合约标的资产(或者有卖出合约标的资产权利)的一方称为空头(short position)。
金融衍生工具出现于20世纪70年代，是金融创新的产品，它的产生基于商品类衍生工具的发展。
衍生工具的分类
衍生工具可以按不同的标准来分类。一般而言，按合约特点、产品形态、合约标的资产的种类以及交易场所分类是四种比较常见的'分类方式。
1.独立衍生工具
2.嵌入式衍生工具
1.交易所交易的衍生工具
在有组织的交易所上市交易的衍生工具。
交易的衍生工具
分散的，一对一交易的衍生工具。
1.股权类产品的衍生工具。是指以股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
2.货币衍生工具。是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
3.利率衍生工具。是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
4.信用衍生工具。是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等等。
5.其他衍生工具。例如用于管理气温变化风险的天气期货，管理政治风险的政治期货、管理巨灾风险的巨灾衍生产品等。
金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换、结构化金融衍生工具。
金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。包括现货期权和期货期权两大类。
是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换和股权互换、信用违约互换等类别。
前述4种常见的金融衍生工具通常也被称作建构模块工具，它们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或简称为结构化产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
基金从业基础知识考点篇九
导语：基金从业资格考试投资投资基金基础知识考点：股票的5个特征，包括收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。以下是详细内容介绍。
股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利 的凭证。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。股票实质上代表了股东 对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使 自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。
收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。持有 股票的目的在于获取收益。股票的收益主要有两类：一是股息和红利。认购股票后，持 有者即对发行公司享有经济权益，可从公司领取股息和分享公司的红利。股息和红利的 多少取决于股份公司的经营能力和盈利水平。二是资本利得。股票持有者可以持股票到 市场上进行交易，当股票的`市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取价差收益。
这种价差收益称为资本利得。
风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性。股票风险的内涵是预期收益的 不确定性。股票可能给股票持有者带来收益，但这种收益是不确定的，股东能否获得预 期的股息红利收益，完全取决于公司的盈利情况。利大多分，利小少分，无利不分;公 司亏损时股东要承担有限责任;公司破产时可能血本无归。股票的市场价格也会受公司 的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价 下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失。
流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征。股票持有人虽然不能直接从股份 公司退股，但可以在股票市场上很方便地卖出股票来变现，在收回投资(可能大于或小 于原出资额)的同时，将股票所代表的股东身份及其各种权益让渡给受让者。所以，股 票是流动性很强的证券。
永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭 证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这种关系实质上 反映了股东与股份公司之间稳定的经济关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票 持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司而言，由于股东不会要求公司 退股，所以通过发行股票筹集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。股票持有人作为股份公司的 股东，有权出席股东大会，通过选举公司董事来实现其参与权。不过，股东参与公司重 大决策的权利大小取决于其持有股票数额的多少，如果某股东持有的股票数额达到决策 所需的有效多数时，就能实质性地影响公司的经营方针。
基金从业基础知识考点篇十
随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。接下来小编为大家精心整理了2017基金从业基金基础知识常见考点，更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
2.除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。
qdii的设立标准
(一)申请qdii资格的机构投资者应当符合下列条件
1.申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定。
(1)对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
(2)对证券公司而言，各项风险控制指标符合规定标准，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%，经营集合资产管理计划业务达1年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
2.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。
3.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范。
4.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
5.中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
(二)qdii基金的投资范围
1.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等。
3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。
5.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
6.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
(三)境外投资顾问应当符合下列条件：
1.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。
2.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。
3.经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。
4.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
(一)我国qfii机制的特点
机制引入时的跳跃式发展。
准入的主体范围扩大、要求提高。
3.我国对qfii制度的设计降低资格标准、加强资金流动性等方式吸引长期机构投资者。
(二)qfii投资a股市场的形式及投资风格
1.目前qfii在a股市场主要采取两种形式：自营模式和基金模式。
2.在国内证券市场，qfii具有经营稳健、注重长期投资以及行为相对规范的.投资风格。
坚持贯彻分散化投资组合理论的核心思想，以基本面分析理论指导其进行长期投资，以技术分析理论对目标证券进行短期微调。
知识点六：qdii的业务概况
(一)我国qdii基金产品的特点：
基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和绝大部分新兴市场的股票和(非对冲)基金。
基金的投资组合较为丰富。部分qdii基金持有etf、fof、权证、期权、股指期货等金融衍生产品。
3.在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程，具有完全的主动决策权，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点。
基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而qdii基金产品起点仅为l000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。
(二)我国qdii基金的投资风格
从投资风格来看，我国qdii基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格。
从投资类型来看，我国qdii基金多数为股票型，资产配置和交易方式多种多样。
基金从业基础知识考点篇十一
导语： 所谓另类投资，是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品等。我们一起来看看相关的考试知识吧。
另类投资(alternative investment)，是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。目前，另类投资没有统一的定义，通常包括私募股权、房产与商铺、矿业与能源、大宗商品、基础设施、对冲基金、收藏市场等领域。
另类是一个中性的表述，仅仅说明其有别于股票、债券等传统资产。另类也不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
除了私募股权、不动产、大宗商品等主流形式外，另类投资还包括黄金投资、碳排放权交易、艺术品和收藏品投资等方式。
另类投资产品的种类
对冲基金的特点是力求降低与各种风险的关联性，避免遭受股市、债券和货币的波动性，创造风险调整后的绝对报酬，分为散投资工具，在欧美市场深受寿险公司及退休基金的青睐。随着2012年a股市场整体下跌，能够对冲市场涨跌的对冲基金显现出了优势。
目前国内金融证券机构发行了规范运作的对冲基金私募产品，采用股指期货做整体组合的对冲，在大市下跌同期都取得不错的正收益。
私募股权投资也成私人股本投资、未上市股权投资、私有权益投资等，通过私募形式，对私有企业即非上市企业进行权益行融资。交易实施的过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过了上市并购或管理层回购等方式出售持股获利。
风险企业的发展可以分为种子期、启发期、发展期、拓展期货获利期等5各阶段，pe机构通常根据风险企业所发展的阶段不同，相应地采取不同的投资策略，并通过分阶段投资组合的.方式来控制投资风险。
我国的风险投资主要以政府资本为主，民间资本参与的比例偏少。虽然近年来我国的风险投资基金发展迅速，规模不断扩大。但政府作为投资主体，对风险投资基金的资本供给并不充足。
收藏艺术品已经成为近几年来我国高收入阶层非常热衷的投资方向。2007年民生银行首家推出艺术品投资计划1号产品，它是一只参与艺术品市场交易的资产管理产品。
这是一种以发行受益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资总和收益按比例分配给投资者的一种信托基金。
碳减排项目投资的盈利模式，是通过为项目业主垫支前期开发费用，在项目注册成功后，分享项目或签发的减排量指标在市场上进行出售收回成本并获取投资收益。碳排放指标投资主要通过低买高卖的方式实现盈利。
简单点说，就是现在各个国家都在控制碳减排，支持节能环保。很多企业没有足够的排场指标，欧洲国家需要更多地排放额度，国内的一些机构于是就成立了一些基金注册项目，获得碳减排指标，然后出售给欧洲部分国家来获取利润。
