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每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧
银行从业资格法律法规题库篇一
中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。我国的中央银行是中国人民银行，成立于1948年。它是代表政府干预经济、管理金融、制定和执行金融方针政策的机构。
中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、社会团体和个人的干涉。
1.中央银行是"发行的银行".发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
2.中央银行是银行的银行。银行的银行是指中央银行是商业银行的银行，即主要同商业银行发生业务关系，集中商业银行的准备金并对它们提供信用。具体包括：集中商业银行的存款准备;办理商业银行间的清算;对商业银行发放贷款。
3.中央银行是政府的银行。政府的银行是指中央银行代表国家贯彻执行金融政策，代为管理财政收支，为国家提供各种金融服务。具体包括：代理国库，中央银行经办政府的财政收支，执行国库的出纳职能;对国家提供信贷;在国际关系中，代表国家与外国金融机构、国际金融机构建立业务联系，处理各种国际金融事务。
2017年银行从业资格考试准考证打印时间
银行从业资格法律法规题库篇二
个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。接下来小编为大家精心准备了银行从业资格考试个人理财复习：相关法律法规，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
1、基本原则：
个人理财业务中，商业银行和客户是两个平等的民事法律主体。平等民事法律主体间的活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。
2、民事法律关系主体
(1)自然人的民事行为能力：
18岁以上(完全)16~18岁，劳动收入为主要生活来源的。
10岁以上(限制进行民事行为能力)
(2)法人：企业法人、机关法人、事业单位法人、社会团体法人、非法人组织(合伙企业、分支机构等)
3、民事代理
委托代理、法定代理、指定代理
例题：民事活动中最核心、最基本的原则是()
a 自愿原则 b 公平原则 c 等价有偿原则 d 诚实信用原则
例题：民法通则以法人活动的性质为标准，将法人分为()法人。
a 企业 b 机关 c 事业单位 d 社会团体 e个人
例题：下列机构中属于企业法人的有()
a 中国银行天津分行 b 中国工商银行股份有限公司
c 花旗银行(中国)有限公司 d 苏格兰皇家银行北京代表处
e 中国人寿北京分公司
1、合同的概念
2、合同的订立
3、格式条款合同
5、无效合同
6、可撤销的合同
7、合同的履行
8、违约责任
例题：根据《合同法》，下列哪个是错的()
a 合同当事人的法律地位平等
b 当事人依法享有自愿订立合同的权利
c 当事人应当遵循公平原则确定各方权利和义务
d 当事人不能委托代理人订立活动。
例题：下列对格式条款理解不正确的是()
b 合同订立方应采用合理的方式提请对方注意免除或限制其责任的.条款，按对方要求，对条款予以说明。
c 订立格式合同应采取公平原则而确定当事人之间的权利义务
d 格式条款和非格式条款不一致时，使用格式条款。
商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
1、商业银行组织形式
2、经营原则：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
三性原则：安全性、流动性、效益性
3、商业银行的主要业务
例题：在我国，商业银行开展个人理财业务实行()
例题：商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金总额，不得超过商业银行总行资本金总额的()
a 40% b 50% c 60% d 80%
例题：金融机构应该按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()
a 一年 b 二年 c 五年 d 十年
例题：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()
a 要约邀请 b 要约 c 承诺 d 合同
例题：存款机构收妥存款资金入账，并向存款用户出具存单或进账单是()
a 要约邀请 b 要约 c 承诺 d 合同
银行从业资格法律法规题库篇三
导语：法律法规，指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充。那么在基金从业考试中有哪些内容呢?我们一起来看看吧。
第1题节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的()日年化收益率，以及节假et后首个开放日的每万份基金净收益和()日年化收益率。
a.7;7
b.15;7
c.20：15
d.30;30
答案：a
第2题基金业协会会员不包括()。
a.普通会员
b.高级会员
c.联席会员
d.特别会员
答案：b
第3题目前，()的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
a.日本
b.美国
c.瑞士
d.德国
答案：b
第4题下列关于基金业协会的叙述中，错误的是()。
a.权力机构是会员大会
b.属于社会团体法人
c.基金托管人应当加入协会
d.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员
答案：d
第5题证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括()。
a.警告
b.电话提示
c.罚款
d.约见谈话
答案：c
银行从业资格法律法规题库篇四
本站银行专业资格考试栏目帮考生解读什么是银行从业资格考试，欢迎考生前来了解，可以帮助考生更好的理解2016下半年银行从业资格考试。
“中国银行业从业人员资格认证” 简称ccbp(certification of china banking professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。
该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。
考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
2014年起，银行从业资格考试改革，原“中国银行业从业人员资格认证考试(ccbp)”正式更名为“银行业专业人员职业资格考试(qcbp)”。
银行从业资格法律法规题库篇五
导语：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。下面是整理的相关考试试题。
1.某投资者在期初以每股18元的价格购买c股票l00股，半年后每股收到0.2元的现金红利，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在c股票上的百分比收益率应为()
a.11.11%
b.11.22%
c.12.11%
d.12.22%
2.《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包()
a.交易账户中的利率风险和股票风险
b.交易对手的违约风险
c.全部的外汇风险
d.全部的商品风险
3.在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于()
a.经营风险分析
b.管理风险分析
c.还款意愿分析
d.行业风险分析
4.下列()不是健康风险文化的内容。
a.加强高级管理层的驱动作用
b.树立正确的贷款经营方式
c.树立正确的风险管理理念
d.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用
5.下列不属于经营绩效类指标的是()
a.总资产净回报率
b.资本充足率
c.股本净回报率
d.成本收入比
6.商业银行对客户进行财务分析的目的是()
a.帮助企业加快发展
b.为企业改革提供依据
c.搞好和客户的关系以便更好地开展业务
d.识别企业信用风险
7.监管目标的确定，应当充分考虑一国()发展的现状。
a.银行业
b.期货业
c.保险业
d.证券业
8.以下关于交易账户的说法，正确的是()
b.银行对该账户的头寸进行准确估值
c.该账户中的项目通常按理想价格计价
d.银行的存贷款业务归入交易账户
9.清晰的战略风险管理流程不包括()
a.战略风险识别
b.战略风险规划
c.战略风险评估
d.战略风险控制
10.假定某企业2011年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35%，且该年度其平均资产总额为l80万元，则其资产回报率(roa)约为()
a.33%
b.35%
c.37%
d.41%
11.当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是()
a.利用长期负债为短期资产融资
b.利用长期负债为长期资产融资
c.利用短期负债为长期资产融资
d.利用短期负债为短期资产融资
12.商业银行代理业务不包括()
a.代理保险业务
b.代理商业银行业务
c.代理政策性银行业务
d.代理期货业务
13.假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线将变得较为平坦，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()
a.买入距到期日还有半年的债券
b.卖出永久债券
c.买入10年期保险理财产品，并卖出l0年期债券
d.买人30年期政府债券，并卖出3个月国库券
14.下列关于长期次级债务的说法，正确的是()
a.长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务
d.长期次级债务不能计入附属资本
15.商业银行()的做法简单地说就是“不做业务，不承担风险”。
a.风险转移
b.风险规避
c.风险补偿
d.风险对冲
16.关于即期外汇交易的作用叙述正确的是()
a.不能够满足客户对不同货币的需求
b.可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险
c.可以用来套期保值
d.不可以用于外汇投机
17.下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是()
c.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构
参考答案：
1.d【解析】根据计算公式：百分比收益率(r)=p1+d-p0/p0×l00%，可得，投资者在c股票上的百分比收益率=(20×100+0.2×100-l 8×100)/(18×100)×100%=12.22%。
2.b【解析】《商业银行资本觅足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包括的是交易对手的违约风险。故选b。
3.c【解析】对借款人还款记录的持续监控是分析还款意愿的一种有效途径。另外，还应关注借款人在其他债权人处的履约记录，只有这样才能全面客观地揭示担保申请人的还款意愿。故选c。
5.b【解析】b选项属于审慎经营类指标.是风险管理中非常重要的一个指标。
6.d【解析】财务分析是通过对企业的经营成累，财务状况以及现金流量情况的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风除的目的。故选d。
7.a【解析】监督目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态，监管目标确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行发展的现状。
8.b【解析】a项应规避的是自身的`风险;c项魔为市场价格;d项银行的存贷款业务归入银行账户。
9.b【解析】清晰的战略风险管理流程包括识别、评估、监测、控制。
10.b【解析】资产回报率(roa)=[税后损益+利息费用×(1-税率)]÷平均资产总额=[50+20×(1—350a)]÷180—35%。故选b。
11.a【解析】当市场利率呈现逐步上升趋势时，对商业银行有利的资产负债的期限安排是利用长期负债为短期资产融资。故选a。
12.d【解析】商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。
13.d【解析】预期收益率曲线变得较为平坦，则膨买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品。
14.c【解析】长期次级债务是指原始期限至少在5年以上的次级债务。经中国银行业监督管理委员会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为勾抵押或者质押的长期次级债务工具可以列入附属资本。在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。故选c。
15.b【解析】商业银行风险规避的做法简单地说就是“不做业务，不承担风险”。故选b。
16.b【解析】套期保值是指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进以后售出商品的价格进行保险的交易活动。套期保值利用的就是时间跨度，即期交易没有这个功能。
17.d【解析】结合现实，股票投资收益率下降，会使人们把投资于股市的资金撤出来存入银行，因此不会造成银行的流动性紧张。流动性紧张的情形是发生挤兑行为。故选d。
银行从业资格法律法规题库篇六
2017年银行专业资格考试时间2017上半年银行专业资格准考证打印入口
2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议
银行从业资格法律法规题库篇七
导语：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试试题吧。
1.按照监管机构颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，商业银行的资本充足率不得低于10%。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】按照监管机构颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，商业银行的资本充足率不得低于8%。
2.资本充足率压力测试的压力情景可以基于历史情景设置，或者通过专家判断的形式设置虚拟情景，也可以设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】资本充足率压力测试的压力情景可以基于历史情景设置，或者通过专家判断的形式设置虚拟情景，也可以设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景。
3.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。
4.市场风险内部模型用于计量市场风险导致未来潜在损失的金融模型，主要包括var值等风险计量模型、金融工具估值模型、市场数据构建模型等。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
5.数量指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
对
错
【正确答案】错
【答案解析】等级指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
6.易变资产是指那些受利率等经济因素影响较大的资金来源，当市场发生对商业银行不利的变动时，这部分资金来源容易流失。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】题中所述为易变负债。
7.流动性比率/指标的优点是静态分析，能对未来特定时段内的.流动性进行有效评估。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】流动性比率/指标法的优点是简单实用，有助于理解当前和过去的流动性状况;缺点是其属于静态分析，无法对未来特定时段内的流动性进行评估。
8.董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体策略及体系。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
9.因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，但不能很好的预测潜在损失。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和检测流程变得更加有针对性和效率。
10.2012年巴塞尔委员会修订了《有效银行监管的核心原则》，要求商业银行应培育良好的内部控制环境，以保障开展业务时考虑其风险状况。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
11.与声誉风险不同的是，战略风险是一个单维的风险体系。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】与声誉风险相似，战略风险也是一种多维的风险。
12.贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
monitor模型认为，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】creditmonitor模型是一种适用于上市公司的违约概率模型，其核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权。
14.为提高董事会风险管理委员会的有效性，风险管理委员会应与银行的首席风险官、风险管理部门进行正式和非正式的沟通交流。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
15.国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
银行从业资格法律法规题库篇八
2017年银行业专业人员职业资格(初级、中级)的考试时间已经公布，具体是什么时候，一起和小编来看看吧!
2017年上半年银行从业资格考试时间为：6月3、4日(初中级)。
2017年下半年银行从业级资格考试时间为：10月28、29日(初中级)。
《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
《银行业法律法规与综合能力》辅导教材为中国金融出版社出版的2015版《银行业法律法规与综合能力》。该教材初、中级适用。
《银行业专业实务》-个人理财辅导教材为中国金融出版社出版的'2015版《个人理财》(中级)。
《银行业专业实务》-公司信贷辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《公司信贷》。该教材初、中级适用。
《银行业专业实务》-个人贷款辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《个人贷款》。该教材初、中级适用。
(一)准考证打印
考生凭报名时获取的账号和密码登录银行业专业人员资格考试页面(网址：http:///apply/)自行打印准考证。
(二)考生退考
已缴费并被确认报名有效的考生，如因特殊情况不能参加考试，可于10月10日17:00前在线进行退考申请，逾期将不再受理退考。手续费每科次10元将直接从报名费中扣除，余款在退考工作结束后20个工作日后退回。
(三)发票寄送
为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将于11月中旬按所填报地址分批邮寄至考生。
(四)考试信息
考生报考期间，请及时登录中国银行业协会网站和东方银行业高级管理人员研修院网站查询最新信息，以免错过重要信息通告。
(五)考生咨询
银行从业资格法律法规题库篇九
我会推出的银行业从业人员资格认证考试从2006年首次推出至今，得到了广大会员银行和从业人员的普遍认可与支持，建立了较好的行业公信力和社会认可度。为进一步加强银行业从业人员队伍建设，提高银行业从业人员职业素质，规范银行业从业人员职业行为，2013年12月23日，人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会联合发布《关于印发银行业专业人员职业资格制度暂行规定和银行业专业人员初级职业资格考试实施办法的通知》(人社部发[2013]101号)，决定将原银行业从业人员资格认证考试纳入全国专业技术人员职业资格证书制度统一规划，建立银行业专业人员职业资格制度，原“中国银行业从业人员资格认证考试”正式更名为“银行业专业人员职业资格考试”。
根据新制度相关规定，银行业专业人员的职业水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别，目前通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》任意相关专业类别而取得的证书均为初级证书，中级和高级职业资格的评价方式，待我会与人社部沟通完善后另行规定。
新制度规定：以往通过考试取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》(包括相关专业的专业证书)可在原文件规定的范围内继续使用，待后续教育有关规定出台后，考生可持老版证书通过继续教育来保持证书的有效性(即证书年检)。
新版证书是人力资源社会保障部与银监会共同监制，中国银行业协会用印的证书。老版证书与新版证书具有相同的使用效力，统一纳入证书管理体系，均可通过继续教育及证书年检保持证书的有效性。
银行业从业人员资格认证考试于2013年12月23日正式纳入国家职业资格体系，证书管理需遵循国家有关的规定，故无法直接换取新版证书，但原老版证书依然有效。如果想获得新版证书，对于持有老版证书的.人员，按相关规定可免考《银行业法律法规与综合能力》科目，只需选取《银行业专业实务》科目下《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》任意相关专业类别，待成绩合格并符合有关规定，即可获得相应专业的新版证书。
根据新的管理制度，在主办方举办的连续两次考试中，通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别的考试方可取得。
根据新的管理制度，《公共基础》调整为《银行业法律法规与综合能力》，不再单独设立证书。在主办方举办的连续两次考试中，通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别的考试，即可取得银行业专业人员职业资格证书。
在教材未改版前，沿用中国金融出版社出版的2013版教材
考试形式依然实行计算机闭卷考试的方式，题型与考试时长暂无变化。具体详见当次考试报名须知。
新制度下考试实行2次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。(例：2014年上半年仅报考《银行业法律法规与综合能力》并通过，2014年下未报考任何专业科目或报考未通过，2014年上半年《银行业法律法规与综合能力》成绩作废;如需取得证书，2015年需重新参加《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得，以此类推)特别说明：连续两次考试为不间断计算方式，例：2014年下与2015年上同为一个滚动管理周期，以此类推。
对于已经取得一个专业类别《银行业职业资格证书》还欲取得其它专业类别证书的考生，在《银行业职业资格证书》有效的情况下，可选报相应的专业类别，如通过并符合相关规定，即可获得相应的证书。
