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银行从业资格法律法规题库篇一
基金从业资格考试是为提高基金从业人员业务水平和执业素质而始举行基金从业资格考试。本文是小编为大家收集整理的基金从业资格试题库，欢迎参考借鉴。
1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
a、封闭式基金
b、开放式基金
c、etf
d、lof
正确答案： c
【专家解析】etf具有独特的实物申购、赎回机制。
2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()
a、基金合同
b、发起人协议
c、基金上市公告书
d、基金招募说明书
正确答案： a
【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。
a、编制年度报告
b、更换基金管理人
c、转换基金运作方式
d、延长基金合同期限
正确答案： a
【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
a、基金份额可以在证券交易所交易
b、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类
c、封闭式基金份额在合同期限内固定不变
d、基金份额持有人可以申购赎回
正确答案： d
【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
5、消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。
a、市场价格
b、指数价格
c、风险价格
d、无风险价格
正确答案： a
【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
6、基金管理公司的督察长直接对()负责。
a、董事会
b、股东大会
c、中国证监会
d、监事会
正确答案： a
【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
7、etf的折（溢）价率的计算公式为()。
a、etf份额净值÷etf二级市场价格
b、etf份额净值÷etf二级市场价格-1
c、etf二级市场价格÷etf份额净值
d、etf二级市场价格÷etf份额净值-1
正确答案： d
【专家解析】考察etf折（溢）价率公式：etf二级市场价格÷etf份额净值-1。
8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
a、混合型基金
b、平衡型基金
c、保本型基金
d、收入型基金
正确答案： b
【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。
a、健全性、合法性、独立性和审慎性
b、健全性、有效性、独立性和审慎性
c、全面性、有效性、独立性和审慎性
d、健全性、有效性、独立性和客观性
正确答案： b
【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
10、基金管理费率通常与风险()。
a、成反比
b、成正比
c、不成比例
d、无法判断
正确答案： b
【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。
11、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。
a、[0.05]
b、[0.1]
c、[0.15]
d、[0.2]
正确答案： b
【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(etf)是()。
a、华夏基金管理公司
b、华安基金管理公司
c、南方基金管理公司
d、招商基金管理公司
正确答案： a
【专家解析】2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50etf。
13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
a、基金净值公告
b、季度报告
c、半年度报告
d、年度报告
正确答案： d
【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。
14、基金管理费率通常与基金投资风险成()。
a、反比
b、正比
c、无关
d、以上都不对
正确答案： b
【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。
a、目标市场与客户的确定
b、营销环境的分析
c、营销过程的管理
d、营销的事后管理
正确答案： d
【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的'分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
16、公司型基金的最高权力机构是（）。
a、基金持有人大会
b、公司董事会
c、股东大会
d、监督管理委员会
正确答案： c
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
17、下列关于资产配置的表述，错误的是()。
d、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
正确答案： a
【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为()。
a、10000元
b、11447.5元
c、14825.5元
d、10447.5元
正确答案： d
19、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
a、债券到期期限较短
b、债券预期流动性较差
c、债券发行人信用度较高
d、债券发行条款对投资者有利
正确答案： b
【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
20、基金管理公司的督察长直接对（）负责。
a、中国证监会及相关派出机构
b、董事会
c、股东大会
d、董事长
正确答案： b
【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
a、简单收益率
b、年化收益率
c、几何平均收益率
d、算术平均收益率
正确答案： c
【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。
a、詹森指数是1990年由詹森提出的
b、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
c、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
d、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价
正确答案： d
【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。
23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。
a、系列基金
b、基金中的基金
c、保本基金
d、混合基金
正确答案： a
【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。
a、5个
b、10个
c、15个
d、20个
正确答案： d
【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。
25、债券资产配置的期限为()。
a、五年
b、三年
c、半年
d、一个月
正确答案： c
【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。
a、[1/3]
b、[1/2]
c、[2/3]
d、[3/4]
正确答案： a
【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。
27、投资组合保险策略的支付模式为（）。
a、直线
b、曲线
c、凹型
d、凸型
正确答案： d
【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
a、[0.1]
b、[0.2]
c、[0.3]
d、[0.4]
正确答案： c
【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
29、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。
a、审慎的对投资者进行调查
b、对投资的风险进行评价
c、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
d、对投资者进行投资知识教育
正确答案： c
【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
30、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
a、基金托管人
b、基金管理人
c、登记结算机构
d、证券业协会
正确答案： b
【专家解析】根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
31、投资者将lof份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
a、t日
b、t+1日
c、t+2日
d、t+3日
正确答案： c
【专家解析】考察lof份额的转托管。
32、足额地向（）支付基金收益。
a、基金管理人
b、基金托管人
c、基金份额持有人
d、基金公司
正确答案： c
【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
33、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括()。
a、国际经济形势
b、国内经济状况与发展动向
c、通货膨胀
d、税收情况
正确答案： d
【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。
34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。
a、0.5%，0.1%
b、1%，0.16%
c、0.6%，0.13%
d、0.8%，0.14%
正确答案： b
【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。
35、投资者于t日转托管开放式基金份额成功后，()日起可以赎回该部分基金份额。
a、t
b、t+1
c、t+2
d、t+3
正确答案： c
【专家解析】投资者于t日转托管开放式基金份额成功后，t+2日起可以赎回该部分基金份额。
36、目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）等级。
a、4个
b、5个
c、3个
d、6个
正确答案： b
【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。
37、()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
a、利率风险
b、信用风险
c、提前赎回风险
d、通货膨胀风险
正确答案： c
【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
38、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成y证券投资基金，假定t日的x基金份额净值为y为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为()。
a、110万
b、120万
c、100万
d、115万
正确答案： a
【专家解析】转出金额为1.1000*l00=110（万元）
39、如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。
a、特雷诺指数
b、夏普指数
c、詹森指数
d、capm模型
正确答案： b
【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。
40、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。
a、基础利率是投资者所要求的最低收益率
c、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
d、税收负担不是影响债券收益率的因素
正确答案： a
【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
41、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。
a、5日
b、10日
c、15日
d、20日
正确答案： b
【专家解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
42、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
a、货币市场基金适合进行长期投资
b、货币市场基金不得投资股票
c、货币市场基金可以投资于可转换债券
d、货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券
正确答案： b
【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。
43、下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。
a、基金投资咨询公司
b、证券登记结算公司
c、中国证监会认定的登记机构
d、基金管理人
正确答案： a
【专家解析】基金登记机构的准入监管的内容。
44、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。
a、基金募集信息披露
b、临时信息披露
c、基金份额上市交易公告书
d、基金季度报告
正确答案： b
【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。
45、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
a、封闭式基金
b、开放式基金
c、etf
d、lof
正确答案： c
【专家解析】etf具有独特的实物申购、赎回机制。
46、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()内披露。
a、15日
b、20日
c、30日
d、45日
正确答案： d
【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起5日内，更新招募说明书并登载在网站上。
47、关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是()。
a、基础利率是投资者所要求的最低收益率
c、发行人的种类是影响债券收益率的首要因素
d、税收负担不是影响债券收益率的因素
正确答案： a
【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差有时也称为市场板块内利差；发行人自身的违约风险是影响债券收益率的首要因素；税收负担也会影响债券的收益率。
48、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。
a、投资金额要求高
b、投资者的资格和人数常受到严格限制
c、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
d、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
正确答案： c
【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
49、债券久期是指()。
a、债券的到期时间
b、债券的剩余到期时间
c、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间
d、债券利息
正确答案： c
【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。
50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
a、简单收益率
b、年化收益率
c、几何平均收益率
d、算术平均收益率
正确答案： c
【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
银行从业资格法律法规题库篇二
2016年银行专业资格考试备考三步曲
2016年银行从业资格考试题型及答题技巧
2016上半年银行专业资格考试报名时间银行业初中级资格考试时间详情（2016年）
银行从业资格法律法规题库篇三
《证券法》是中国股市的一部法律。是新中国成立以来第一部按国际惯例、由国家最高立法机构组织而非由政府某个部门组织起草的经济法。接下来小编为大家编辑整理了银行从业资格《法律法规》知识点：证券法，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
1.证券法及基本原则
证券法是以规范证券发行、交易和监管等活动为主要内容的法律。《证券法》贯彻“三公”原则，即公开、公平、公正原则。此外，《证券法》还规定了平等、自愿、有偿、诚实信用原则，分业经营、分业管理原则以及合法原则等。其中，三公原则是《证券法》的最基本原则。
2.证券发行
(1)证券发行方式
第一，公开发行。有下列情形之一的，为公开发行：
①向不特定对象发行证券的。
②向特定对象发行证券累计超过200人的。
第二，非公开发行，也称私募发行是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第10条第3款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
(2)证券发行管理制度
证券发行管理制度主要有3种：审批制、核准制和注册制。其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。
(3)发行保荐
保荐人制度是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度。
(4)证券承销
证券承销是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。我国《证券法》规定的证券承销业务有代销和包销两种。证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
3.证券交易
(1)交易条件
①证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的.证券。
②依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。
③依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。
(2)交易方式
①证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。
②证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
③证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行。
4.证券上市
(1)股票上市
第一，上市条件。
①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。
②公司股本总额不少于人民币3 000万元。
③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。
④公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。
⑤公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
第二，暂停上市。
①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件。
②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者。
③公司有重大违法行为。
④公司最近三年连续亏损。
⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。
第三，终止上市。
①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件。
③公司最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利。
④公司解散或者被宣告破产。
⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。
(2)债券上市
第一，上市条件。
①公司债券的期限为1年以上;
②公司债券实际发行额不少于人民币5 000万元;
③公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
第二，暂停上市。
①公司有重大违法行为。
②公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件。
③发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用。
④未按照公司债券募集办法履行义务。
⑤公司最近两年连续亏损。
第三，终止上市。
公司有暂停上市条件中①④项所列情形之一经查实后果严重的，或者有上述②③⑤所列情形之一，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易。
银行从业资格法律法规题库篇四
期货从业人员资格考试科目为两科，分别是“期货基 础知识”与“期货法律法规”。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的期货从业资格考试法律法规资料，希望对大家考试有所帮助。
1.期货公司设立需要满足的条件：
从业人员资格不低于15个高级管理人员资格的不低于3个
2. 持有公司5%以上股份的股东具备下面情况：
实收资金和净资产均不低于3000万 持续经营2年。其中一年盈利 或者实收资金和资本均不低于2亿元，净资产不低于实收资本50% 或者负债低于净资产的50%，3年内没受过违规经营和刑法处罚， 在3年内机构股东和实际控制人没有滥用股东权利 逃避股东。
2.持有公司100%股份的股东，净资产不低于10亿元股东不适用净资本或者类似指标 净资产不得低于15亿元。
3.申请设立期货公司必须提交下列的申请材料：
4.期货公司申请金融期货经纪业务资格的需要满足下面条件：
申请日前2个月的风险监控指标持续符合规定标准
具有健全的公司治理 发现制度内部控制 并执行
保证金安全存管 具体的.经营的计划
业务设施和技术系统符合相关技术规范且运行良好
高级管理人员2年内没受过刑事处罚
5.期货公司申请金融业务需要提供的材料：
金融期货经纪业务申请书
加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件
股东会或者董事会关于金融业务的决议书
申请日前2个月月末风险监督报表 以及申请日前2个月风险监控指标持续规定标准的书面保证。
公司治理 风险管理 的执行情况
业务计划书 业务设施和技术系统运行的情况
人员的情况表 一年度的财务报告 股东最近一期的财务报告
6.期货公司有下列的需要证监会批准：
持有5%以上 的股东出让股权
7.期货公司变更股权需向证监会提供的申请材料：
变更后期货公司股东股权背景情况图
间接持有期货公司5%以上的自然人情况申请表
拟增加出资额的情况报告
8.期货公司变更注册资金 需要提交下面条件：
申请书 股东决议书 股东放弃先够权利 详细方案 负债表
9.变更法定代表人 需提交的申请材料：
申请书。股东会决议文件 任职资格
10。变更住所符合条件：
11.期货公司设立营业部，需具备的条件：
未涉及违法 1年内未刑事 处罚。3个月符合风险监管指标
符合客户资产保护盒保证金的保存规定
设施和场所符合要求
12.申请设立营业部向 所在地的证监会提供的申请材料
从业资格证书复印件 使用权和消费检验合格证明
13.营业场所变更 需要给所在地证监会提供申请材料:
申请书 便跟的详细计划 对客户保证金和持仓处理的报告
变更后场所的所有权的消防报告
14.终止营业部 需要提供才材料：
申请书 决议书 关于客户处理的情况报告
15.期货公司停业 需要向证监会提交的申请材料：
许可证遗失了需要在30天内 需要在证监会指定媒体上说明作废 并重新申领。
银行从业资格法律法规题库篇五
(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。
(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。
(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。
(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。
(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。
所称管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。中国证监会对管理人员的任职另有规定的，适用其规定。
银行从业资格法律法规题库篇六
导语：2017年“期货法律法规”考试大纲的知识内容你知道有哪些了吗?下面是百分网小编整理的相关考试内容，需要了解的'小伙伴们跟着小编一起来看看吧。
1.期货交易管理条例
2.期货投资者保障基金管理暂行办法
3.期货交易所管理办法
4.期货公司监督管理办法
5.期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法
6.期货从业人员管理办法
7.期货公司首席风险官管理规定(试行)
8.关于发布《期货公司金融期货结算业务试行办法》的通知
9.期货公司风险监管指标管理办法
11.关于建立金融期货投资者适当性制度的规定(试行)
12.期货从业人员执业行为准则(修订)
13.期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(试行)
14.中华人民共和国刑法修正案
15.中华人民共和国刑法修正案(六)摘选
16.最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定
18.最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定(二)
19.期货市场客户开户管理规定
20.期货公司期货投资咨询业务试行办法
21.期货公司资产管理业务试点办法
银行从业资格法律法规题库篇七
对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的 经济保障。接下来小编为大家精心准备了2017年银行从业资格风险管理检测题，想了解更多相关内容请密切留意我们应届毕业生考试网!
多选题(1，1分)
根据巴塞尔新资本协议，下列债务人可被商业银行视为违约的情形有( )。
b 债务人对银行集团的实质性债务逾期超过60天
c 银行停止对贷款计息
e 银行将贷款出售并承担一定比例的账面损失
正确答案：a,c,d,e
债务人被视为违约的情形：1、信贷债务逾期90天以上;2、贷款停止计息或应计利息纳入表外核算;3、银行核销了贷款或已计提贷款损失准备;4、银行将贷款出售;5、银行同意进行消极重组，对借款合同条款作出调整;6、债务人被列为破产企业或进入破产状态。
多选题(2，1分)
商业银行计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有( )。
a 合格净额结算
b 限额管理
c 抵押
d 保证
e 质押
正确答案：a,c,d,e
多选题(3，1分)
下列关于商业银行信用风险控制措施的表述，正确的有( )。
a 经济资本配置能够有效限制高风险的信贷业务
b 资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性
c 贷款定价能够有效地实现信用风险对冲
d 限额管理是管理贷款集中度的重要手段
e 贷款转让可以实现信用风险转移
正确答案：a,b,d,e
商业银行信用风险控制措施包括：1、 限额管理(限额管理是管理贷款集中度的重要手段)。2、信用风险缓释。3、关键业务流程/环节控制(贷款定价，贷款转让可以实现信用风险转移)。4、资产 证券化与信用衍生产品(资产证券化除了可以转移信用风险，还可以增强资产的流动性)。经济资本配置可以确定每一业务、项目上的经济资本配置量，是一项风险 控制的手段。能够有效地实现信用风险对冲的是信用衍生产品而不是贷款定价。
多选题(4，1分)
商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险( )。
a 限额管理
b 资产证券化及信用衍生产品
c 配置经济资本
d 加强信贷审批
e 加强贷后管理
正确答案：a,b,c,d,e
商业银行通常可以管理信用风险的手段有：限额管理、信用风险缓释、关键业务流程/环节控制、资产证券化与信用衍生产品。配置经济资格属于限额管理中的步骤之一，加强信贷审批、加强贷后管理都属于关键业务流程/环节控制。
多选题(5，1分)
在商业银行市场风险管理中，采用内部模型法的主要优点有( )。
a 使不同的市场风险之间可以进行比较和汇总
b 使银行各类风险之间进行比较和汇总
c 使不同业务之间的市场风险可以进行比较和汇总
d 将不同业务的市场风险用一个确切的var值来表示
e 将不同类别的市场风险用一个确切的var值来表示
正确答案：a,c,d,e
与缺口分析、久期分析等传统分析的市场风险计量方法相比，市场风险内部模型的主要优点是可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值var来表示，是一种能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总的市场风险计量方法。
多选题(6，1分)
商业银行保持合理的资产负债分布结构有助于降低流动性风险，下列做法恰当的有( )。
a 保持合理的资金来源结构
b 关注贷款对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构
c 根据本行的业务特点持有合理的流动资产组合
d 适度分散客户种类和资金到期日
e 制定适当的债务组合，与主要资金提供者建立稳健持久的关系
正确答案：a,b,c,d,e
多选题(7，1分)
x银行与y数据服务中心签订为期10年的it系统外包合同，一旦x银行的it系统发生严重故障，y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有( )。
a 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险
b 外包服务最终责任人依然是x银行
c x银行旨在通过业务外包来转移操作风险
d 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上
e 业务外包本身也可能存在风险
正确答案：b,c,d,e
课本5.3.2业务外包
多选题(8，1分)
下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是( )。
a 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
b 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
c 输入数据信息的`质量和稳定性属于系统风险
d 内部欺诈、失职违规属于人员风险
e 监管规定的变化属于流程风险
正确答案：a,b,d
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险;监管规定的变化属于外部事件风险。
多选题(9，1分)
下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的重点内容的有( )。
a 市场风险敏感度
b 管理水平和内部控制
c 业务经营的合法合规性
d 资产质量和流动性状况
e 风险状况和资本充足性
正确答案：a,b,c,d,e
中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。
多选题(10，1分)
为减少或避免商业银行追逐短期利益的高风险投机行为，商业银行宜采用( )指标来评估交易人员和业务部门的业绩。
a 经风险调整的收益率(raroc)
b 经济增加值(eva)
c 风险价值(var)
d 资产收益率(roa)
e 资本充足率(car)
正确答案：a,b
采用raroc和eva这两项指标来度量交易人员和业务部门的业绩，有助于在商业银行内部树立良好的风险管理意识，并鼓励严谨的价值投资取向，从而减少甚至避免追逐短期利益的高风险投机行为。
多选题(11，1分)
在商业银行的流动性管理应急计划中应当包括( )等方面的内容。
a 制定在危机情况下对资产和负债的处置措施
b 明确在危机情况下各部门的分工和应采取的措施
c 如何维持良好的公共关系，树立积极的公众形象
d 如何处理与利益持有者之间的关系
e 弥补现金流量不足的工作程序
正确答案：a,b,c,d,e
流动性危机处理方案。规定各部门沟通 或传输信息的程序，明确在危机情况下各自的分工和应采取的措施，以及制定在危机情况下资产和负债的处置措施。危机处理方案还应当考虑如何处理与利益持有者 (如债权人、债务人、表外业务交易对手等)的关系。危机时刻，商业银行必须牺牲某些利益持有者的局部利益以换取整体所必需的流动性。因此，有必要事先划分 利益持有者的重要程度，以决定在危机的不同阶段应当重点保障哪些利益持有者的需求。此外，维持良好的公共关系将有利于树立积极的公众形象，防止危机变得更 糟。
多选题(12，1分)
下列哪些要求符合巴塞尔新资本协议对交易账户头寸的规定( )。
a 监控交易规模和头寸余额
b 至少逐月重新估值
c 设置头寸限额并进行监控
d 超过限额时，交易员有权继续按照原有交易策略管理头寸
e 至少逐日重新估值
正确答案：a,c,e
课本4.1.3
多选题(13，1分)
商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，评估内容主要包括( )。
a 外部相关损失数据
b 业务经营环境
c 情景分析
d 内部操作风险损失数据
e 内部控制因素
正确答案：a,b,c,d,e
(老教材内容)操作风险评估要素包括内部操作风险损失数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。
多选题(14，1分)
商业银行进行资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，其中包括( )。
a 集中度风险
b 信用风险
c 操作风险
d 市场风险
e 银行账户利率风险
正确答案：a,b,c,d,e
课本8.3.1。资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行范围内的实质性风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、流动性风险、集中度风险。
多选题(15，1分)
在商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注( )。
a 银行客户的地区集中度
b 银行客户集中地区的信用环境和法律环境
c 主要客户所在行业的发展趋势
d 区域开放度
e 银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策和适用性
正确答案：a,b,d,e
课本3.1.4
银行从业资格法律法规题库篇八
1.下列情形不可以申请公积金个人住房贷款的是()。
a.装修自由住房
b.购买商品房
c.集资建造住房
d.翻建自由住房
2.()是指银行向借款人提供的以货币计量的贷款产品数额。
a.贷款价格
b.贷款本息
c.贷款额度
d.贷款余额
3.万先生拟购买价值30万元的健身器材，他可申请的个人耐用消费品贷款额度最高为()。
a.24万元
b.10万元
c.21万元
d.22.5万元
4.个人汽车贷款中，“不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放”属于()环节的风险点。
a.贷后和档案管理
b.贷款审查和审批
c.贷款受理和调查
d.贷款签约和发放
5.关于差别化住房信贷政策问题，理解错误的是()。
6.根据监管部门现行文件规定，商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限。目前所有住房贷款的贷款成数上限为()。
a.80%
b.70%
c.60%
d.90%
7.下列关于采用抵押方式申请商用房贷款的表述，错误的是()。
8.在个人住房贷款业务中，采取的担保方式以()为主。
a.抵质押担保
b.质押担保
c.保证担保
d.抵押担保
9.个人贷款合同填写并复核无误后，贷款发放人应与借款人、担保人签订合同，下列关于合同签订的表述，错误的是()。
a.在签订(预签)有关合同文本前，贷款发放人应履行充分告知义务
d.保证人如为法人，保证方签字人应为其管理者
10.下列各项中，不符合下岗失业人员小额担保贷款条件的是()。
a.年龄在60周岁以内
b.具备一定劳动技能
c.具有当地农村居民户口
d.持有“再就业优惠证”
11.《个人贷款管理暂行办法》规定，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过()万元人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过()万元人民币的个人贷款，经贷款人同意后可以采取借款人自主支付方式。
a.20;60
b.30;50
c.20;50
d.30;40
12.公积金个人住房贷款的还款方式不包括()。
a.一次还本付息法
b.等额本金还款法
c.等额递增还款法
d.等额本息还款法
13.下列不属于个人汽车贷款操作风险防范措施的是()。
a.做好记录备查，提高自我保护能力
b.熟悉关于操作风险的管理政策
c.详细调查客户的还款能力
d.规范业务操作
14.下列情形中，不可以采取借款人自主支付的是()。
a.用于农副产品收购等无法确定交易对象的
b.借款人交易对象不具备有效使用非现金结算条件的
c.农户生产经营贷款且金额不超过50万元
d.农户消费贷款且金额不超过40万元
15.个人汽车贷款的贷款银行认可的借款人还款能力证明材料，包括收人证明材料和()。
a.职称证明
b.有关资产证明
c.工作证明
d.房屋所有权证
16.下列关于个人贷款的表述，错误的是()。
a.个人贷款业务属于商业银行贷款业务的一部分
d.个人贷款业务是以主体特征为标准进行贷款分类的一种结果
17.商业银行对个人住房贷款合作机构审查时，分析其偿债能力，重点看()。
a.利润表
b.销售情况表
c.现金流量表
d.资产负债表
18.下列关于个人信用贷款的表述，错误的是()。
a.借款人可以不提供贷款用途证明文件
b.贷款对象须在中国境内有固定住所
c.借款人须在贷款银行开立个人结算账户
d.贷款期限超过1年的，采取按月还本付息的还款方式
19.各国利率体系的核心是()。
a.浮动利率
b.市场利率
c.基准利率
d.固定利率
20.下列各项中，不符合申请个人汽车贷款条件的是()。
a.能够支付首期付款
c.具有有效身份证明、固定和详细住址
d.个人信用良好
21.1年以内(含)的个人贷款，展期期限累计不得超过()。
a.原贷款期限
b.2年
c.该贷款品种规定的最长贷款期限
d.5年
22.个人住房贷款中，对于银行来说，还本速度比较快、风险又相对较小的最常用的还款方式是()。
a.等额本金还款法
b.等比递增还款法
c.到期一次还本付息
d.等额本息还款法
23.下列各项中，不符合个人商用房贷款申请条件的是()。
a.提交在银行近6个月的金融资产(含存款、国债、基金)证明
b.拟购房产为共有的，须提供共有人同意抵押的证明文件
d.申请人应当以书面形式提出贷款申请
24.为应对个人经营贷款的操作风险，银行应采取相应的`防控措施，下列关于这些措施的表述，错误的是()。
a.谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押
25.在个人住房贷款中，合作机构的主要风险表现形式不包括()。
a.评估机构“房产评估价值失实”
b.住房公积金管理中心贷款期限调整
c.担保公司“担保放大倍数”过大
d.开发商的“假个贷”
26.借款人贷款本金为100万元，贷款期限为20年，采用按月等额本金还款法，月利率为3.465‰，第一期的还款额为()。
a.7631.67元
b.6980.58元
c.7989.62元
d.7512.63元
27.商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以()万元以上()万元以下的罚款。
a.2;3
b.1;3
c.1;4
d.2;4
28.个人经营贷款期限最长不超过()年，采用保证担保方式的不得超过()年。
a.5;1
b.4;2
c.4;3
d.3;1
29.个人质押和贷款风险控制的重点是关注质物的真实性、合法性和()。
a.收益可预期性
b.权利排他性
c.价值稳定性
d.可变现性
30.贷款发放前，贷款发放人应落实有关贷款发放条件，下列关于落实内容的表述，错误的是()。
a.对自然人作为保证人的，应明确并落实履行保证责任的具体操作程序
b.对保证人有保证金要求的，应要求保证人在银行存人至少3年的保证金
c.对采取抵(质)押的贷款，要落实贷款抵(质)押手续
