证券从业资格考试金融市场基础知识真题 证券从业资格考试金融市场基础知识重点优秀

人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退，写作可以弥补记忆的不足，将曾经的人生经历和感悟记录下来，也便于保存一份美好的回忆。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值篇一

【第1题】证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期货、国债期货等)的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的()计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。

a.10%

b.15%

c.20%

d.30%

参考答案：b

答案解析： 证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期货、国债期货等)的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。

【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于()。

a.2%

b.3%

c.6%

d.10%

参考答案：c

答案解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

【第3题】()是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。

a.固定股利政策

b.固定股利支付率政策

c.零股利政策

d.剩余股利政策

参考答案：c

答案解析： 零股利政策，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。一般在公司快速成长阶段会使用这种股利政策，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。

【第4题】我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，除外情况中与持有本公司股份的其他公司合并和股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的应当在()个月内转让或者注销。

a.3

b.6

c.9

d.12

参考答案：b

答案解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的`公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于【第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于【第②项、【第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于【第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在1年内转让给职工。

【第5题】根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的()纳入基金。

a.5%

b.10%

c.15%

d.20%

参考答案：d

答案解析： 根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源有：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。

【第6题】股份有限公司申请股票上市时公开发行的股份应当达到公司股份总数的()以上。

a.10%

b.15%

c.20%

d.25%

参考答案：d

答案解析： 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

【第7题】下列金融期权中，按照选择权的性质划分的是()。

a.看涨期权

b.欧式期权

c.股权类期权

d.货币期权

参考答案：a

答案解析： 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

【第8题】在证券交易规则中，无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下()或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。

a.20%

b.30%

c.40%

d.50%

参考答案：b

答案解析： 在证券交易规则中，无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。

【第9题】从现实情况来看，各市场采用的滚动交收周期时间长短不一，美国证券市场采取__________，我国香港市场采取__________。()

a.t+2;t+2

b.t+2;t+3

c.t+3;t+2

d.t+3;t+3

参考答案：c

答案解析： 从现实情况来看，各市场采用的滚动交收周期时间长短不一，美国证券市场采取t+3，我国香港市场采取t+2。

[第1题]()，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

a.固定股利政策

b.固定股利支付率政策

c.零股利政策

d.剩余股利政策

参考答案：d

答案解析： 剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

[第2题]()是最主要的利率风险。

a.基差风险

b.收益率曲线风险

c.重新定价风险

d.期权风险

参考答案：c

答案解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

[第3题]《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近()个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

a.12

b.24

c.36

d.72

参考答案：c

答案解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。

[第4题]我国证券交易所内的证券交易按()原则竞价成交。

a.收益优先、时间优先

b.收益优先、数额优先

c.价格优先、时问优先

d.价格优先、数额优先

参考答案：c

答案解析： 我国证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

[第5题]发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于()亿元人民币。

a.1

b.2

c.3

d.5

参考答案：b

答案解析： 发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件;①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近两年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。

[第6题]我国资本市场从()发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。

a.19世纪80年代

b.20世纪30年代

c.20世纪50年代

d.20世纪90年代

参考答案：d

答案解析： 我国资本市场从20世纪90年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。

[第7题]证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近()年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

a.1

b.2

c.3

d.4

参考答案：b

答案解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

[第8题]根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场包括()。

a.主板市场

b.交易所市场

c.全国性市场

d.场外市场

参考答案：a

答案解析： 根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。

[第9题]依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于公告招股意向书前()个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

a.10

b.20

c.30

d.45

参考答案：b

答案解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

[第10题]中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过()名。

a.10

b.20

c.30

d.45

参考答案：a

答案解析： 中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中之一是：非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件;发行对象不超过10名。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值篇二

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。接下来小编为大家精心准备了2017证券从业资格考试金融市场基础知识训练题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

a.基金交易费

b.基金销售服务费

c.申购费

d.基金运作费

参考答案：b

参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的()。

a.主板市场

b.创业板市场

c.二板市场

d.三板市场

参考答案：d

参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。

a.现货交易和远期交易

b.现货交易和期货交易

c.现货交易和权证交易

d.现货交易和期权交易

参考答案：a

参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()万元。

a.2200

b.2250

c.2300

d.2350

参考答案：c

参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

a.10

b.20

c.30

d.40

参考答案：c

参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。 6[单选题] ()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

a.法定准备金率

b.超额准备金率

c.现金比率

d.定期存款与活期存款的比率

参考答案：b

参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。7[单选题] 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

a.3～30

b.3～20

c.3～l0

d.1～10

参考答案：b

参考解析：根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的.，还应当依法给予行政处分。

8[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，正确的是()。

a.基金从设立到终止都要支付一定的费用

b.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

d.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

参考答案：a

参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

9[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

a.1

b.2

c.3

d.4

参考答案：a

参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

10[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

a.20%

b.5%

c.10%

d.50%

参考答案：c

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

11[单选题] 按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。

a.上市的股票

b.期货

c.上市的国债

d.上市的企业债券

参考答案：b

参考解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

12[单选题] 某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于()。

a.可转换优先股

b.参与优先股

c.股息率可调整优先股

d.累积优先股

参考答案：d

参考解析：累积优先股是指历年股息累积发放的优先股票。

13[单选题] 契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

a.公约原理

b.信托原理

c.代理原理

d.委托原理

参考答案：b

参考解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

14[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

参考答案：a

参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

15[单选题] 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

a.资本公积

b.股本

c.盈余公积

d.留存收益

参考答案：a

参考解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

16[单选题] 下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。

a.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

b.设立基金管理公司必须经国务院批准

d.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

参考答案：b

参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

17[单选题] 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。

a.中国证监会

b.财政部

c.地方政府

d.国务院

参考答案：c

参考解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。

18[单选题] 区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。

a.主板市场

b.二板市场

c.三板市场

d.四板市场

参考答案：d

参考解析：区域性股权交易市场，又称区域股权市场、第四板市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

19[单选题] 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。

a.中国银监会成立

b.中国证监会成立

c.中国证券业协会成立

d.中国人民银行成立

参考答案：a

参考解析：2003年3月10日关于国务院机构改革方案的决定，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

20[单选题] 金融市场以()为交易对象。

a.实物资产

b.货币资产

c.金融资产

d.无形资产

参考答案：c

参考解析：金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值篇三

第1题：在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托递交的()进行核实。

a：相关证件(如身份证等)

b：账户上的资金

c：委托单

d：账户上的证券

答案：a

解题思路：在委托受理中的验证与审单环节，验证主要是对客户委托递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。

本题考查重点：教材的第三章第三节：委托受理的过程

第2题：下列关于凭证式国债的表述，正确的是()。

a： 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

c： 利息按实际持有天数分档计付

d： 各金融机构有资格申请加入凭证式国债承销团

答案：c

解题思路：a项，凭证式国债可以记名，可以挂失，但不能上市流通。b项，对于提前兑取的凭证式国债，经办网点还可以二次卖出。d项，并不是各种金融机构都有资格申请加入凭证式国债承销团，拟作为储蓄国债承销团成员的，应当为依法开展经营活动，近3年内在个人储蓄存款、理财产品销售等经营活动中没有重大违法记录，注册资本不低于人民币10亿元或者总资产不低于人民币300亿元，营业网点在50个以上的存款类金融机构。

本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

第3题：储蓄国债(电子式)具有的特点不包括( )。

a： 针对机构投资者

b： 采用实名制

c： 不可流通转让

d： 由财政部负责还本付息，免缴利息税

答案：a

解题思路：储蓄国债(电子式)具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。

本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

第4题：下列属于短期金融市场的是( )。

a： 股票市场

b： 债券市场

c： 资本市场

d： 货币市场

答案：d

解题思路：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

第5题：下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是()。

a： 一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

b： 金融期货与金融期权交易双方权利义务是对等的

c： 金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

答案：d

解题思路：a项：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;b项：金融期权交易双方的权利义务是不对等的，期权买方只享受权利，不承担义务;c项：两者的现金流转不同。

本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期货与金融期权的区别

第6题：申请成为资产评估机构，净资产不少于( )。

a： 200万元

b：50万元

c：100万元

d：150万元

答案：a

解题思路：资产评估机构申请证券评估资格，应具备下列条件：

(4)净资产不低于200万元;

(5)按规定购买职业责任保险或提取职业风险基金;

(7)最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

第7题：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的( )。

a： 5%

b：10%

c：3%

d：15%

答案：a

解题思路：企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行流动性产品比例不低于企业年金财产净值的5%;投资固定收益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%;投资股票等权益类产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者第

8题：以下各项，为专属投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。

a：a股账户

b：b股账户

c：证券投资基金账户

d：结算账户

答案：b

解题思路：人民币特种股票账户简称b股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

本题考查重点：教材的第三章第三节：证券账户的种类

第9题：相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。

a： 稳定、大

b：不稳定、小

c：稳定、小

d：不稳定、大

答案：c

解题思路：对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。

本题考查重点：教材的第三章第一节：优先股的定义

第10题：资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于()。

a：直接融资

b：上市融资

c：发债融资

d：间接融资

答案：a

解题思路：直接融资，是指在没有金融中介机构借入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者，通过股票、债券等金融工具直接融通资金，即为直接融资市场，也称为证券市场。

本题考查重点：教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类

第11题：小微企业专项金融债的发行主体是( )。

a： 证券公司

b：保险公司

c：小微企业

d：商业银行

答案：d

解题思路：小微企业专项金融债的发行主体是商业银行。

本题考查重点：教材的第四章第一节：我国金融债券的品种及管理规定

第12题：非金融企业发行短期融资券所募集的资金应用于()，并在发行文件中明确披露具体资金用途。

a： 增加资本金

b：生产经营活动

c：委托贷款活动

d：金融投资活动

答案：b

解题思路：《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》第五条，企业发行短期融资券所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。企业在短期融资券存续期内变更募集资金用途应提前披露。

第13题：证券业协会非会员理事由( )产生。

a： 会员大会选举

b：会员单位推荐

c：证券业协会章程

d：中国证监会委派

答案：d

解题思路：证券业协会的理事会是会员大会的执行机构，由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。

本题考查重点：教材的第二章第四节：证券业协会的机构设置

第14题：证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项，由()作出核准或者不予核准的书面决定。

a： 国家发改委

b：中国人民银行

c：证券公司住所地证监局

d：中国证监会

答案：c

解题思路：《证券公司借入次级债务规定》第十五条，证券公司住所地证监局应当对证券公司申请次级债务借入、展期、偿还等事项作出核准或者不予核准的书面决定。

本题考查重点：教材的第四章第二节：次级债务的概念和募集方式

第15题：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

a：信托

b：委托

c：交收

d：托管

答案：a

解题思路：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

本题考查重点：教材的第二章第三节：证券金融公司从事转融通业务的管理

第16题：沪深300股指的当日结算价为当日最后( )成交价格按照成交量的加权平均价。

a：1分钟

b：5分钟

c：10分钟

d：1小时

答案：d

解题思路：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的，反映a股市场整体走势的指数。沪深300指数的编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。沪深300股指的当日结算价为当日最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价。

本题考查重点：教材的第三章第三节：我国主要的股票价格指数

第17题：中国证监会( )领导全国证券期货监督机构，对证券期货市场集中统一监督。

a：间接

b：分别

c：垂直

d：松散

答案：c

解题思路：“一行三会”均实行垂直管理。中国证监会垂直领导全国证券期货监督机构，对证券期货市场集中统一监督。

第18题：随着市场经济的发展，以()为形式的直接融资已经成为资金需求者最基本的筹资手段。

a：银行贷款

b：抵押融资

c：发行证券

d：担保融资

答案：c

解题思路：资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资，随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段。

本题考查重点：教材的第二章第一节：直接融资的概念、特点和分类

第19题：在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下列说法中错误的是()。

a： 投资者与指定交易证券公司的托管关系建立

c：投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管

答案：b

第20题：律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作，出具()。

a：承销合同

b：保荐书

c：法律意见书

d：财务审计报告

答案：c

解题思路：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

本题考查重点：教材的第二章第三节：律师事务所从事证券法律业务的管理

第21题：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。

a： 股东大会

b：基金受益人大会

c：董事会

d：基金托管人大会

答案：b

解题思路：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。

第22题：以下哪个选项，不属于港股通标的证券()。

a： 恒生综合大型股指成分股

b：恒生综合中型股指数成分股

c：深圳a+h

d：上证a+h(a股不存在风险警示板)

答案：c

解题思路：港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证a+h股公司股票。

本题考查重点：教材的第三章第三节：沪港通股票投资额度的相关规定第

第23题：在国外，中央银行发行的股票，股东不具有参与中央银行财政决策，这相当于是我国的()。

a： 可转换债券

b：优先股

c：a股

d：央行票据

答案：b

解题思路：优先股股东一般无表决权。优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。

本题考查重点：教材的第三章第一节：优先股的特征

第24题：可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

a： 发行主体和偿债主体

b：适用的法规

c：发行要素相似

d：所换股份的来源

答案：c

解题思路：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

本题考查重点：教材的第五章第二节：可交换债券与可转换债券的不同

第25题：我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

a：发行种类和发行规模

b：发行规模和发行企业数量

c：发行种类和发行企业数量

d：发行速度和发行企业规模

答案：b

解题思路：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

本题考查重点：教材的第三章第二节：我国的股票发行制度的演变

第26题：证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按()、()、()的比例计入净资本。

a： 80%、60%、40%

b：90%、60%、30%

c：70%、50%、20%

d：100%、70%、50%

答案：d

解题思路：《证券公司次级债管理规定》第四条，长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。

本题考查重点：教材的第四章第一节：金融债券的定义及分类

第27题：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币( )。

a： 5000万元

b：10亿元

c：5亿元

d：1亿元

答案：d

解题思路：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

本题考查重点：教材的第二章第三节：我国证券公司主要业务的种类及内容

第28题：募集新资金及首次发行证券的市场是()。

a： 初级市场

b：主板市场

c：场外市场

d：交易市场

答案：a

解题思路：发行市场又称一级市场、初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转到投资者手中的市场。发行市场具有两方面的功能，一是为资金需求者提供筹集资金的场所;二是为资金供应者提供投资及获取收益的机会。

本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

第29题：风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险特征的说法有误的是()。

答案：c

解题思路：c项，风险不等于损失，理论上说，高的系统风险对应的是高的预期收益，风险可能带来较大损失，也可能带来较大收益。现实生活中，大多数投资者是风险厌恶的，所以如果投资者投资风险较高的股票，就必须为其提供较高的预期收益。

本题考查重点：教材的第六章第一节：风险的概念与特征

第30题：证券交易所归属()直接管理。

a：国务院

b：中国证监会

c：中国证券业协会

d：省级人民政府

答案：b

解题思路：证券交易所归属中国证监会直接管理。

本题考查重点：教材的第二章第五节：我国的证券市场的监管体系

第31题：中国证券业协会的章程由()制定。

a： 董事会

b：会员大会

c：中国证监会

d：监察委员会

答案：b

第1题：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。

ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

ⅲ.证券投资基金

ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证

a： ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ

b：ⅱ、ⅲ

c：ⅱ、ⅲ、ⅳ

d：ⅰ、ⅳ

答案：a

解题思路：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证等。

本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者

第2题：金融市场按照金融要求权的期限划分为()。

i.货币市场

ii. 资本市场

iii. 债券市场

iv. 股票市场

a：ⅱ、ⅲ

b：ⅲ、ⅳ

c：ⅰ、ⅱ

d：ⅱ、ⅳ

答案：c

解题思路：金融市场按照金融要求权的期限划分为货币市场和资本市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

第3题：中央银行参与金融市场的目的是( )。

i.实现国家货币政策

ii.以获取稳定收益

iii.向地方政府发放贷款

iv.稳定货币调节经济

a： i 、ii、iii、iv

b：i、ii、iv

c：ii、iii

d：i、iii、iv

答案：d

解题思路：在参与金融市场运作过程中，中央银行不以营利为目的，而是以调控宏观经济运行以及实施宏观经济政策为己任。

本题考查重点：教材的第一章第一节：全球金融体系的主要参与者

第4题：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为()。

ⅰ.特别结算会员

ⅱ.交易结算会员

ⅲ.全面结算会员

ⅳ.部分结算会员

a： ⅰ、ⅱ、ⅲ

b：ⅲ、ⅳ

c：ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ

d：ⅰ、ⅱ、ⅳ

答案：a

解题思路：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为特别结算会员、交易结算会员、全面结算会员。

本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期货的主要交易制度

第5题：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券( )。

i.长期政府债券

ii.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

iii.中央银行股票

iv.国债

a： ii、iii

b：iii、iv

c：i、ii

d：ii、iv

答案：a

解题思路：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。

第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。

本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者

第6题：按基金的投资标的划分( )。

i .债券基金

ii .股票基金

iii .货币市场基金

iv .综合型基金

a： i 、iii

b：i、 ii

c：i、 ii、 iii

d：i、 ii、 iii、 iv

答案：c

解题思路：证券投资基金的分类方法：

(一)按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金

(二)按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金

(五)按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金

(六)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金

本题考查重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法

第7题：股价平均数的种类有( )。

ⅰ.简单算术股价平均数

ⅱ.加权股价平均数

ⅲ.指数平均数

ⅳ.修正股价平均数

a： ⅰ、ⅱ

b：ⅲ、ⅳ

c：ⅰ、ⅱ、ⅲ

d：ⅰ、ⅱ、ⅳ

答案：d

解题思路：股票价格平均数反映一定时点上市场股价的绝对水平，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。

本题考查重点：教材的第三章第三节：股票价格指数的编制步骤和方法

证券从业资格考试金融市场基础知识分值篇四

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。接下来应届毕业生小编为大家搜索整理了2017年证券从业资格考试金融市场章节复习重点，希望对大家考试有所帮助。

目前，我国证券账户的种类有两种划分依据：一是按照交易场所划分;二是按照账户用途划分。按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

1.人民币普通股票账户

人民币普通股票账户简称“a股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖a股的境内投资者和合格境外机构投资者。a股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。在实际运用中，a股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

2.人民币特种股票账户

人民币特种股票账户简称“b股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股票(b股，也称为境内上市外资股)而设置的。b股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

证券投资基金账户简称“基金账户”，是用于买卖上市基金的一种专用型账户。基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。

证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须事先到中央结算公司或其开户代理机构开立证券账户。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。

(1)合法性。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准许开户的对象，中央结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

(2)真实性。真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。《中华人民共和国证券法》规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。投资者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件。

《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构(包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等)，可按规定向中央结算公司申请开立多个证券账户。

一般情况下，第一开户网建议投资者开立上海a股账户和深圳a股账户;如果投资者持有港币要进行证券投资的，则开立深圳b股账户;如果投资者持有美元要进行证券投资的，则开立上海b股账户;已经开立a股账户的投资者，允许其对基金进行投资，不必再开立基金账户。

(一)证券交易原则

证券交易原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯穿于证券交易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。

(1)公开原则。公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

(2)公平原则。公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会。它要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的`合法权益都能得到公平保护。

(3)公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。

(二)证券交易规则

证券交易规则即为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则，主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度和金融期货交易规则三方面。 (1)集中竞价交易规则。 (2)大宗交易制度。 (3)金融期货交易规则。

在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为“委托”。

委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托和限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

(一)竞价原则

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

(1)价格优先。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

(2)时间优先。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

(二)竞价方式

目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。

上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：o0～15：o0为连续竞价时间。深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13：o0～14：57为连续竞价时间，14：57～15：00为收盘集合竞价时间。

1.集合竞价

所谓集合竞价，是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。

根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：

(1)可实现最大成交量的价格。(2)高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格。 (3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。 (4)集合竞价的所有交易以同一价格成交。 (5)然后进行集中撮合处理。

2.连续竞价

连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。

按照我国证券交易所的有关规定，在无撤单的情况下，委托当日有效。另外，开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价。深圳证券交易所还规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价。

连续竞价时，成交价格的确定原则为：

(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

证券从业资格考试金融市场基础知识分值篇五

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