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人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退，写作可以弥补记忆的不足，将曾经的人生经历和感悟记录下来，也便于保存一份美好的回忆。相信许多人会觉得范文很难写？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇一
针对容易产生风险的岗位进行分析评估，有效遏制和减少xx现象的`发生。大力推行重点风险岗位考评制，通过考评增强风险岗位人员的防范意识、责任意识，促使各项工作落到实处。不断改进风险防控机制，构建权力运行的动态监管模式，从源头上拒腐防变，推进党风廉政建设的深入开展，为创造和谐的工作环境提供保障。
全面梳理风险岗位，突出领导干部等重要管理岗位，采取“自己找、部门查、领导提”的方法，从各个层面逐一排查筛选风险点，确保找准、找全。
一是领导干部针对履行岗位职责、执行制度等重要环节，行使内部管理权可能产生的廉洁风险，认真分析其内容和表现形式；
二是全面梳理财务管理、工程项目建设、公务接待等主要风险点，明确各部门对应的风险与职责；
三是客观准确评估各岗位廉洁风险，根据发生的几率和危害程度依次划分风险等级，使后续的风险防范更有针对性。
一是思想道德防范。开展以岗位廉洁教育为主的宣传教育，制定教育计划，长期性、经常性开展。
二是制度风险防范。完善制度体系，通过查找廉洁风险，找出权力运行机制、制度上的遗漏与不足，及时建立、修改制度，保证制度执行上下一致。加大制度宣传教育力度，强化制度的执行力，切实发挥制度在防腐抗变中的作用。
三是权力行使风险防范。严格履行工作职责，落实监督和管理责任，重大决策需经过总经理办公会及董事会讨论审议，不搞“一言堂，定调子”。
xx在廉洁风险防控管理工作中取得了一定成效，但总体看来，还面临一些困难和不足：
一是相关的制度建设仍需进一步完善；
二是风险岗位考评制落实力度还不够。
今后，xx将更加注重预防风险，切实加强组织领导，规范权力运作流程，稳步有效地推动公司健康快速发展。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇二
商业银行是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营行业，因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化发展，在大量金融产品提供给消费者的同时，银行业所面临的操作风险也越来越大。作为商业银行客户经理如何应对防范日益复杂多变的风险，如何采取多种防控措施，建立风险管理的长效机制，以提升银行的竞争力，这是一门风险管理科学。
1、道德风险。商业银行客户经理对外是代表着银行与客户进行业务营销和维系，由于商业银行的良好信誉和形象，使得银行客户经理在与客户打交道时，会使客户对客户经理充满信任。因此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系。如果某位客户经理的道德出现偏差，将会存在很大的风险。
2、素质风险。客户经理是银行业务的直接营销人员，因此他们的业务水平，政策水平，分析判断能力和个人素质的高低在一定的程度上影响着银行业务风险的高低。
3、形象风险。由于客户经理对外代表银行进行业务营销和客户维系，因此他对外是一个商业银行的形象。如果客户经理在与客户交往过程中存在以权谋私，怠慢客户，言行粗俗等情况，必然会影响到银行形象和合作关系，会给银行带来客户流失风险。
4、挖转风险。客户经理大多数是各家商业银行的销售精英，与优质客户的关系十分密切，尤其是优秀的客户经理都有自己的忠实客户，加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息，因此成为挖转的重点对象。如果一个客户经理被他行挖走，他手上的客户必然大部分资产随之转户，造成客户流失风险。
1、用人制度高水准，严要求。客户经理代表着银行去服务客户，其提供的服务质量和结果会关系到银行客户的前途命运，因此必须严格把好客户经理资格认定关，在众多资格条件中人品和道德是首位。
2、培训认证制度化，常态化。客户经理是未来商业银行的精英，但是目前的客户经理因工作经验，知识结构，分工机制等因素的制约，离正真能提供综合化的服务还有一定的差距，所以银行应加强客户经理综合素质的培训。
3、强化内控机制建设，加大商业银行内部稽核力度。
总之，要防范风险最根本还应从治本入手，要有针对性地加强对客户经理理想信念、思想道教育，建立良好的合规文化，要引导他们树立正确的人生观、价值观和荣辱观，要教育他们珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪；要加强职业道教育，引导他们学规学法，增道意识和法制意识，遵章守法；要警钟长鸣，加强对有不良行为员工的转化教育，严防道风险。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇三
为进一步强化信贷管理，提高资产质量，防范化解风险，我支行把加强不良贷款管理、构建不良贷款风险防控体系作为一项核心任务来抓，在清收不良贷款工作中采取了一些措施和办法，总结了一些方式方法，供大家探讨。
一是采取重点清收方式，每季度初列出清收难度最大户，进行包片清收，将责任落实到人，并按周总结清收进度，相互交流清收经验，提出遇到的困难，群策群力，共同解决。
二是利用与各村委会间的良好关系，帮助我行理清各不良贷户之间的关系，出谋划策，一旦有清收线索，及时通知我支行客户经理进行清收，同时积极打探农村分款消息，只要不良户涉及农村分款，立即采取措施进行清收。
三是扩大信贷规模，在严把信贷出口关的前提下，大力宣传信贷优惠政策，发展诚信客户，不断扩大信贷规模，充分利用“分母效应”降低不良占比。
四是加强清收力度，清收每一笔都必须做好持久战的准备。面对存量不良贷款，采取24小时不定时催收，加大工作时间，打破严格的上下班时间，只要涉及不良清收，所有人员无论任何时间、任何地点，均需转变为工作模式，让赖债户时刻感觉到催收压力，树立诚信威严，我支行在清收一笔不良贷款时，借款人无力偿还并结欠利息，我支行期间不断与担保人沟通，做思想工作，通过上门找，电话讲，一起座谈等方式最终成功通过担保人偿还该笔借款。因此，清收不良必须做好思想准备，牢记“不放弃，要坚持”的六字真言。
五是充分利用收贷政策，化解不良贷款。根据总行借新还旧、续贷、重组等信贷政策，我支行逐户制定清收办法，最大程度化解不良贷款。
六是加强依法收贷，与法院积极协调沟通，有效利用征地开发补偿的机会，多措并举化解历年不良贷款。开展诚信环境建设，积极培育良好的发展平台。针对有钱不还恶意拖欠的贷户，我们要瞅准目标，有针对性的进行起诉执行，依靠依法收贷，维护金融权威。同时多开展诚信建设，给当地群众多树立信用好、好贷款、发展快的榜样，为当地积极营造健康良好的发展平台。
七是加强考核，调动人员积极性，为清收不良贷款，增强人员主管能动性，我支行强化考核，按月按旬制定清收任务，按月排名，树立客户经理不进则退的工作意识。
清收不良贷款是我行近两年最为艰巨的任务，虽然在清收过程中艰难而缓慢，但是我们坚信通过全体的努力，我们一定会战胜不良，渡过难关，继续稳步发展，为金融事业续写新的辉煌！
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇四
服装厂各岗位职责目录：
目录 1 一、总经理岗位职责 ..2 二、管理者代表岗位职责 ....2 三、行政部岗位职责 ..2 四、业务部岗位职责 ..2 五、制版员岗位职责 ..3 六、工艺员岗位职责 ..3 七、样衣组长岗位职责 ........4 八、样衣检验员岗位职责 ....4 九、样衣工、消防员岗位职责 .........4 十、裁剪车间主管岗位职责 5 十一、裁剪车间组长岗位职责 .........5 十二、核料员岗位职责 ........5 十三、摊布工岗位职责 ........6 十四、裁剪工岗位职责 ........6 十五、编号工岗位职责 ........6 十六、粘烫工岗位职责 ........6 十七、验片工岗位职责 ........7 十八、调片工岗位职责 ........7 十九、采购部岗位职责 ........7 二十、原材料（面料）仓库保管员岗位职责 .7 二十一、原材料（辅料）仓库保管员岗位职责 .......8 二十二、电脑开单员岗位职责 .........8 二十三、厂长岗位职责 ........9 二十四、缝纫车间主任岗位职责 .....9 二十五、缝纫车工岗位职责 .10
2、遵守国家财税制度、依法纳税。 3、维护客户利益，重合同守信用。
5、尊重和维护职工的合法权益。
7、抓好精神文明建设，支持群团工作。
iso9001-2000 质量体系国际标准建立，实施和保持 质量体系持续有效。
iso9001 质量体系过程中的具体事宜。
体系改进的基础。
5、负责有关公司质量体系事宜的对外联络。
2、抓好文明生产、环境卫生工作。
iso9001 质量体系的具体实施过程和结果。 4、协助厂部做好职工的思想工作，调解职工之间矛盾和纠纷。 5、及时上报、公布对违规现象的处罚决定。 6、反映职工意见，做好职工与公司的联系工作。 7、制定和落实各种奖惩制度。
工作，并存档。 11、建立员工档案，建立安全生产各级负责制。 12、负责企业与当地政府部门之间的沟通。 13、做好消防培训及急救培训，并留档。
3、巩固好老客户，积极发展新客户。
5、及时做好产品出口的报关、核销、结汇工作。 6、做好资金回笼工作，及时结清相关帐务。
8、负责客户接待工作。
请反馈副总经理解决；因生产能力不足影响交期的，反馈副总经 理解决。 10、按订单信息传递一览表传递相关信息。
12、确定货期，及时与船务、单证协调，按时出运大货。 13、有特殊要求的订单须及时通知相关部门，组织解决。 14、负责客人投诉问题的信息传递。
发放各相关操作环节，合同交财务。
求，熟悉所制作款式各部位规格及工艺要求。
确保在规定时间内完成制版工作。
位置，完成后，经办人先复查一遍，交指定人员复核。
情况，制作相应数量的净样板。
更改。
操作方法要切实可行，并要在保证质量的基础上符合多快好省的 原则，确保在实际生产中不带质疑。
部标明，做到认真、仔细、不遗漏。 3、全面负责做好封样确认工作。
5、做好客户与公司间的联络工作，及时反馈客户意见，若有工艺修 改，需出具书面通知。 七、样衣组长岗位职责
熟悉所做款式 的工艺要求及所需辅料。
3、解决样衣工在样衣操作时所遇难题，及时同制版员沟通。 4、做好样衣完成记录和签发工作。
的及时向上级反馈。 6、每月 10 日前，完成上月样衣组计件产量表（附打样单），上报财务。 7、配合主管做好样衣制作估价工作，体现多劳多得的原则。
9、样衣完成后，须提供制作用时给工业工程部主管作参考。 10、负责样衣工的日常工作安排。
的工艺、尺寸及质量要求。
合标准。
4、对样衣工的样衣操作质量做总结，对质量好的样衣工，可报技术 部作评定。
问等，以备客人批办意见来时做校对。
完成。 3、在操作时遇到问题及时反映给样衣组长。
5、及时修正不合格样衣至完全符合样衣要求。
工艺，便于大货生产。 7、与制版人员随时保持联系，在制作过程中，发现疑问不可私自修 改，应反馈给样衣组长或制版工，由制版工修改纸样后，再按纸 样要求改进样衣。 8、样衣制作完成后，须提供制作用时给样衣组长。
间跟班组，并做好产量记录。 十、裁剪车间主管岗位职责
误方可生产，对定额用料及排料进行严格审核。
5、对有问题的裁片要积极配合质检部做好分析工作。
产、安全生产，保持车间环境整洁。
可开裁。
按时保质的完成下达的生产任务。
点，保证产品质量。
小组各工序、辅布、开裁、编号不脱节、不堆积。
裁片、面料必须堆放整齐，裁剪下的零料 必须放入箩筐。
正合理的面、里料实际耗料定额。实排耗料一式二份，一份交采 购部，一份交财务。
6、虚心听取各方面意见，不断提高业务水平。
计划耗料一式二份，一 份交采购部，一份交财务。
供应商协商。 10、配合裁床日常工作需求，及时提供唛架。
体唛架的使用方法，避免裁剪差错，造成损耗。
及时反映。
门幅不统一的，阔幅阔用，狭幅狭用， 做好拖布记录。
集，以备换片。
多、破洞等情况，应及时反映到裁床主管处解决。
2、注意搭配、花形丝缕倒顺是否正确。
合规定，位置准确。
5、电剪等操作工具要精心保养，注意安全使用。
制后看不出编号。
4、编好的裁片要分清规格、批号，堆放不得串位，以防搭包错误。
粘合前应做好测试工作，经品控部确认后，方可批量生产。
修复前操作工不得自行使用。
5、负责粘朴机日常保养，保持干净。 十七、验片工岗位职责
2、仔细检验裁片的裁剪质量和疵点情况，发现不合格品及时挑 出换片。
4、做好换片的裁片疵点统计、归类工作，完成后交品控部存档。
2、调片应及时，不得拖拉。
给相关部门。 2、妥善处理各供方的不合格品，保证生产正常运行。 3、在保证产品质量的前提下，充分利用库存。
价廉物美的供方。 5、严格执行财务制度，及时结清相关帐务。 6、客供产品入库时需特别提示。 7、做好受控文件发放记录。 8、顾客财产要受控，妥善保管。
档管理工作。 10、严格按照公司制定的采购控制程序要求和采购流程规定执行采购 出入库手续。
料检验员的日常工作安排。
13、负责仓库生产现场管理工作。 14、负责新产品的开发、发展工作。
式三联原材料入库单，在入库单上签字后及时将原材料数量登记 在收、发、存卡板上。
对加工品种、规格、质量、数量进行认真验收，经验收合格后， 凭入库码单到电脑开单后开具一式三联原材料入库单，在入库单 上签字后及时将原材料数量登记在收、发、存卡板上。
格、数量进行逐笔发料，经核实无误后，凭发坯码单到电脑开单 后开具一式三联原材料出库单，领用人在出库单上签字后及时将 原材料发出数量登记在收、发、存卡板上。
坯单，按品种、规格、数量逐笔发料，经核实无误后，凭发坯码 单到电脑开单台开具一式三联原材料出库单，领用人在出库单上 签字后及时将原材料发出数量登记在收、发、存卡板上。
按货架整齐堆放， 保证原材料的帐（电脑帐）、卡、物一致。
现隐患及时处理并上报。
单后开一式三联原材料入库单，在入库单上签字后及时将原材料 数量登记在收、发、存卡板上。
品种、规格、质量、数量进行认真验收，经验收合格后，凭入库 码单到电脑开单台开具一式三联原材料入库单，在入库单上签字 后及时将原材料数量登记在收、发、存卡板上。
格、数量进行逐笔发料，经核实无误后，凭发坯码单到电脑开单 台开具一式三联原材料出库单，领用人在出库单上签字后及时将 原材料发出数量登记在收、发、存卡板上。
按品种、规格、数量逐笔发料，经核实无误后，凭发坯码单到电 脑开单台开具一式三联原材料出库单，领用人在出库单上签字后 及时将原材料发出数量登记在收、发、存卡板上。
按货架整齐堆放， 保证原材料的帐（电脑帐）、卡、物一致。
隐患及时处理并上报。 7、客供产品独立摆放并标识。
及原材料（面料、里布）的名称、规格、花色号、单耗定额，分 别及时输入电脑。
分别及时输入电脑。 3、必须凭业务员的投料单、发料单、方可开具原材料出、入库单。 4、原材料入库，如电脑提示实际入库数量超过定额投料数量时，要
及时与供应商和相关业务员联系，在确认可以先入库的情况下， 方可开具原材料入库单。 5、白坯印染加工出库，如电脑提示实际出库数量超过定额加工投料 数量时，要经总经理签字方可开具委托加工出库单；如属超定额 出库的，必须在委托加工出库单明确超料的责任单位和责任人。
数量进行核销，并配合辅料投料审核人，打印出辅料对帐清单。
库存数量、原因分析表（由业务员填写）及时上报总经理。
责打印原材料收、发、存月报表。
10、完成公司临时布置的各项任务。 11、客供产品独立建帐。
份生产计划，并监督各有关部门贯彻实施。
衡生产。 3、协助支持品控部门抓好产品质量工作。
的薄弱环节，最大限度地提高劳动生产率。
抓好生产现场管理，负责日常机 物料申购，经副总经理批准后，再交采购部相关人员采购。
使之为企业创造更 高的效益。 8、公正、公平对待各岗位员工，搞好团结安定工作，创导积极向上 风气。 9、充分发挥工业工程部的作用，提高班组流程安排水平，促进产量 提高。 10、及时与工业工程部人员协调，保证工时、价值能正确在流水安排中 体现。 11、制定各生产环节日常耗用品的最低库存额度表，以免影响生产。
确无误方可生产。 3、按技术工艺单要求组织操作，坚持均衡生产，保持流水线畅通。 4、对于生产中的原辅料及其他工艺问题应及时反映。
做好隔离工作。 6、要做好员工的思想工作，搞好小组、车间文明生产，安全生产， 保证车间环境清洁，标识清楚。
8、协同工业工程人员，促进流水畅通，提高效益。 二十五、缝纫车工岗位职责
与实际操作不相符，应及时反映。
糊不清，应及时反映。
后一道工序发现不合格现象的应及时 递交前道工序进行返工。
签字，如发现断针残缺的必须注明款式的跟踪卡号码或产品的部 位，并在该产品上做明显标志。 8、注意文明生产、安全生产。 文章来源：http:///
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇五
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共xx期风险合规提示和转发省联社风险合规部xx期风险提示和xx期法律咨询。
3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函xx份，对各部门草拟的xx多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，20xx年x月组织全行员工xxx人签订了《员工合规责任状》。
5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从x月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在xx开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织xxx名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从xx月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。xx月份与稽核_联合对微贷事业部xxx以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和20xx年度委派会计履职检查、反_抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。
1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《20xx年新口径资本压力测试方案（试行）》，我部于20xx年x月、x月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。
5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，20xx年已出具xx份《富余资金运用时监管指标影响审查表》，为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构20xx年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行）》等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行20xx年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对20xx年《商业银行资本管理办法（试行）》实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于20xx年x月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共xx人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。
20xx年定向募股x亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从x月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从x月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。
20xx年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做xx最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：
（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好20xx年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在xx分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。
（二）做好合规审查和风险预警工作
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇六
按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求，我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任，明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，明确责任，把责任落实到具体机构、部门和人员。针对指导意见中所列十大类风险，组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则，关注重点风险点并严查，消除一批风险隐患，进一步提升风险管理水平。报告如下：
（一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。
（二）严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%，集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信，加强授信管理；
加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。
（三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。
（四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。
（一）完善流动性风险治理治理架构。本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。
（二）关于负债稳定性的问题，我行作为新型农村金融机构，负债种类较为单一，目前为止，主要负债业务为储蓄存款，其中定期储蓄存款占比在90%以上，存款成本较高但是来源稳定；
我行流动性风险应急预案已经下发，并于上月进行了压力测试和流动性风险应急演练，目前为止尚未出现流动性风险；
我行已经取得了央行的支农再贷款支持，相关流程已经熟悉，同时加强了与央行之间的沟通，确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现问题。
我行暂无债券投资业务。
（一）控制业务增量方面，我行同业业务较为单一，只涉及存放同业业务，我行同业业务不下放，由总行统一管理，具体合作机构由总行统一授信。
（二）我行暂不涉及交叉金融业务。
（三）我行暂无存量同业业务风险暴露。
（四）我行不涉及同业业务多层嵌套、特定目的载体投资业务。
我将暂无理财和代销业务。
我行将加强对房地产贷款的监测，将房地产企业、以房为抵押的贷款纳入监测范围，将开展房地产压力测试，加强房地产业合规性管理。我行暂未开展个人按揭贷款业务、房地产企业债券业务，房地产企业贷款业务存量为1家企业，之后我行未向房地产企业贷款。
我行暂未发放地方政府融资平台贷款；
暂未开展专项建设资金、政府与社会资本合作、政府购买服务等业务模式。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇七
“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下:
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，1/11这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的.良好内部环境。
农发行成立已经快已经20年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇八
一、 原材不良品管控
1、在生产过程中如遇到料件质量情况不明确时，先咨询品检部门，对物料质量有异议时及时隔离本批次物料并及时报于外协人员，确定后方可生产
2.、产线发现来料不良指生产过程中原材料不良所致半成品成品或成品不良，最终确认的原材料不良。
品质部现场qe负责产线发生原材料不良的定性。 品质部部长负责产线发生原材料不良的最终确认。
3、工作程序
当品质部现场qe对过程中的批量性不良确认是由于原材料不良造成的应填写《质量异常报告单》，按质量异常进行相应处置。
当生产部在生产过程中发现少量原材料不良，将不良品交现场qe确认，现场qe确认是原材料不良时，将不良品转交给iqc qe，iqc qe应对不良品进行分析，对不良是iqc漏检或标准中没有规定检验进行界定，并将分析产生原因，制定的纠正措施编制成《质量分析报告》，品质部长审准后实施。
二、 制成不良品管控
针对由于我司员工对于产品熟练度 及装配技巧 等方面操作不当而导致物料制程不良做出如下整改：
1、 加强管理制度的完善。
2、 加强对员工每个装配工序技能、技巧的培训。
3、 实行定岗制，如员工装配某一工序使其长期在这个岗位上，用于提高员工熟练度从而降低不良品比例，提高生产效率
4、 培养员工自检、互检意识。即装配某一工序时自己检验合格后方可流到下一工序。使其相互监督进一步减小不良品数，减少损耗。
三、不良品退/换料管控
1、 对于批次性来料不良配件，我司会严格按照贵公司提供不良品退换流程及单据执行即不良品反馈单并填写发于外协人员，经确定后退与库房
2、 对于非批次性物料不良，由物料员对不良品进行分类并填写退料明细 待驻厂外协人员签字确认后予以退换
3、 针对不良品，现实行“日清周退”的原则
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇九
我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:
一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。
二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。
三、认真落实资金票款_长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。
四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。
六、为强化邮政金融管理，结合本局实际，先后修定了《xx县邮政局储汇资金安全管理办法》、《关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度管理的通知》、《调整20xx年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知》、《金库管理考核办法》、《xx县邮政局金库管理、上下班接送安全综合考核办法》以及各项应急预案。
七、不足之处:
一是部分班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责；
二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未达到要求，稽查深度、力度不够。
三是操作风险管理制度不够完善，制度执行不力。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇十
品控部经理岗位职责
品控部
2011年12月15日
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇十一
今年以来，我们监管办事处在分局、县委、县人大、县政府的正确领导下，认真贯彻落实分局年初工作会议精神，紧紧围绕着分局确定的工作思路和目标，更新理念，落实责任，依法开展监管，促进辖区经济金融平稳健康发展。
1、认真贯彻分局工作会议精神
年初分局工作会议结束后，我办事处组织全体人员认真学习会议精神，签订工作目标责任书，并向县政府领导进行了汇报，向被监管机构传达了会议精神，根据分局总体部署和辖区实际情况，我们主要采取的监管措施：
一是全面落实监管责任制，进一步完善监管长效机制，加大案件专项治理和风险防控工作，确保辖区银行业金融机构稳健运行。
二是进一步加强银行业金融机构的监管，指导辖区银行业科学发展，提升准入监管的科学性。
三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。
四是着力改进监管工作方法，推行分类监管，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。
2、认真落实监管责任制
一是健全监管责任制，落实“责任到人，加强考核，严格问责”的监管责任制，做到权责对等，分工明确，责任到人，将每一个监管对象、每一项监管业务分解落实到具体的监管人员，明确监管人员的监管职责，监管任务。二是实行分类监管，根据每个被监管机构情况不同、风险状况不同，采取分类监管措施，对症下药、持续监管，确保风险隐患得到有效化解。
3、开展高管人员的年度履职考核和日常监管
为切实加强对辖内银行业金融机构高管人员准入、履职、退出全过程连续动态的监管，确保银行业金融机构审慎经营、稳健发展。我们办事处根据分局考核方案，严格对全辖农商银行18名，商业银行4名，邮政银行5名高管人员20xx年度履职情况进行了考评，进一步促使其认真履行职责、依法合规经营；对辖区银行业金融机构高管人员进行了监管谈话，针对性的提出监管意见。严格执行银行业金融机构高管人员动态全程管理暂行办法和履职积分暂行管理办法，进一步加强了对高管人员日常履职行为的监管。
4、认真搞好非现场监管，提高非现场监管有效性
在非现场监管工作中，我们办事处针对机构多，监管人员少的实际情况，采取分工负责，责任到人的办法。
一是严格实行非现场监管资料专收制度，做好报表的收集、汇总、分析等工作，强化数据质量管理，对数据重要变化情况及时分析，发现有突出问题的及时提出改进措施和建议，不断提高监测分析质量和水平，努力做到识别风险早，判断风险准，提示风险快，切实增强非现场监管的有效性。
二是认真做好监管评级工作，重点做好贷款偏离度、不良贷款率、资本充足率、备覆盖率等指标的评价。
三是严格实行监管人员列席被监管机构董事会会议，定期或不定期与高管人员进行监管谈话，使非现场监管更具有针对性、指导性和有效性。
5、认真开展现场检查工作
今年，我们办事处要根据分局的安排，重点做好表外业务、集中度和偏离度检查，开展对近三年来监管部门通过非现场和现场提出的意见、建议等落实情况的检查，进一步落实整改情况。加强现场检查质量控制，进一步规范现场检查行为。
6、加强辖区机构管理工作
一是加强机构的日常管理和监管巡查，督促银行业金融机构严格按照《金融许可证管理办法》的要求，切实做好金融许可证保管和信息公示工作。
二是按照“先规划、再论证、后准入”的工作程序，切实加强市场准入的初审工作，重点做好农商银行谭坪和尉庄的机构规范管理工作和城郊支行的迁址工作。
7、加强综合工作管理
一是积极组织全办人员开展了政治理论学习和业务学习，开展“监管大课堂”和“三大模块测试”学习，不断提高员工政治觉悟、道德水平、政策水平和业务能力。
二是加强党风廉政建设，签订了目标责任书，严格执行“约法三章”，规范行为，树立务实、高效、廉洁、勤政的良好形象。
不良管控经验材料汇报 不良品管控篇十二
品管部新员工转正专业知识考试 姓名——— 一填空题（每题3分）
1. gb／t2828—2003是我们常用的抽样标准，在已知该批送检总数的情况下，还必须
明确该批的 检查水平 和 接收水平（aql值） ，才能确定该批的抽样检查方案。
2. 质量检验的方式 全检 和 抽检 。
3. 目前公司实施工序质量控制主要采用 自检、首检（互检）、巡检（专检） 等方法 二判断题对打“∨”,错打″×”每题5分。
1.不合格品控制的关键在于检验过程。（ ×）
2.抽样检查中，ⅰ级检查比ⅱ级检查要求严。(×)
三简答题每题10分
管理的含义
整理、整顿、清扫、清洁、素养
2．pdca质量工作环分哪四个实施阶段？
计划 、执行、检查、改进
3.质量管理体系的八大原则
1.以顾客为中心2.领导作用3.全员参与4.过程方法
5.管理的系统方法6.持续改进7.基于事实的决策方法
8.互利的供方关系
4．质量管理的旧七种工具
1.检查表2.层别法3.排列图4.直方图5.因果图6.控制图7.散布图
5.影响质量的工序因素
1. 人
2. 机械
3. 材料
4. 方法
5. 环境
四．回答题本题19分
1.不合格品的处理程序
答：1.不合格品的标识：
2.不合格品的隔离：
3.不合格品的评审、处置：
