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总结是对过去一段时间的学习和工作生活做出的一种总结和概括。然后，我们可以回顾一段时间内的经历和收获，梳理出重要的事件和成就。以下是一些优秀总结范本，每个范本都有其独特的优点和特色。
银行风控工作总结篇一
20xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下：
一、20xx年基本工作情况。
1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。作为一名风险条线的银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务；无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于业务部门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。
在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理规定》，为管理工作有章可循，规范上路创造了条件；并牵头推动《规定》在各部门、各条线的贯彻、实施。同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作重点、强化管理要求。真正做到了将学习内容用于实践，将知识更好的服务于分行的工作。
都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。
在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的接受了总行对批发授信业务全流程检查以及人民银行成都分行征信工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责；踏实完成监控部日常工作。
3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。在分行领导的关心和支持下，从6月份开始，监控部的人员不断的充盈。虽然就目前的工作量来说，部里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全体同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。
我在完成自身工作的同时，还将自己的工作经验及方法毫无保留的传授给新进行的同事，做到互帮互助，一起努力使监控部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的问题与不足。
学习的连续性还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于自身身体、工作开展等客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，对已学的旧有知识回顾不够的问题。
三、20xx年工作规划。
新年新气象，20xx年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识；其次转变思想观念；及时了解信贷风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险分析与监控的能力；认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成20xx年各项工作任务，为信贷监控部的发展，做出自己应有的奉献。
总之在20xx年一年当中，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做得更好，我为分行和部门的发展出一份力！
银行风控工作总结篇二
20xx年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：
一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。
风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。
三、积极组织项目评审会。
续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。
四、严格落实反担保措施及核保工作。
风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。
根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。
完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。
总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：
一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。
担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。
二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。
面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。
三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。
今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体主要原因还是我们风控部未做到尽职尽责。
几点入手，做到有效地防范业务风险。
一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。
内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。
操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程。
坚持按程序办事，实行责任追究制。
道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论、实行责任追究制。
外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。
防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金、税金；三表：水表、电表、工资表。
析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场；“四问”，“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。
工作汇报如下：
指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定。
险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。
介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根。
据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟。
通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项。
申请；二是严把“尽职调查关”，对初。
审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地。
尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取。
部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保。
人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人。
投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，通过风险审查78个。
时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法。
律风险的发生。
部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收。
与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正。
常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规。
门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考。
察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正。
常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律。
手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。
断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定。
期不定期地开展项目风控工作后评价。
对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风。
险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项。
目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了。
坚实基础。
推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主。
后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强。
对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险。
防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实。
理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转。
风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审。
核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：
管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做。
到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求。
风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职。
调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险。
前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进。
行项目实地考察次，出具担保意向书份。
作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长。
目前在保额达到亿。
实抵押、质。
押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份。
放款通知书份。
保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计。
工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部。
门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
施方式不断创新，设定出等法律文件，使。
新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料。
进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案。
资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档。
案资料。全年共完善资料户，移交档案户。总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比。
还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：
一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较。
紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工。
作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守。
未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也。
未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作。
疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇。
报，造成了业务风险度的增加。
司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与。
业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式。
将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。
规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了。
最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不。
与错，及时发现问题，解决问题有效。
点入手，做到有效地防范业务风险。
一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。
内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个。
可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管。
机制、民主决策机制、责任追究机制。操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：
业文化建设、践行双向互动理论、实行责任追究制。
外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：
务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控和业务人。
场”现场、市场、官场；“四问”，“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。
大，可操作；可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业控制人拥有资产或可控资产远篇。
和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现。
在已经快5个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，也有了很多感悟。深知客户的的质。
量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工作思。
一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行项目实质性。
考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订。
单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。
二、积极组织项目论证会，根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给。
领导，在领导的建议下完善风险控制方案。
三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。法律文件的审核与签署工作是风。
险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。
四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展，不断更新相关信息变化，使。
部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比如。
调查不及时、不详细，未及时开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等。
方面的学习和提高。总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加。
善公司风险控制体系。2、进一步加强项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项。
目的深度分析，为决策层提供决策依据。篇4：风控经理个人总结20xx年个人工作总结一年来，本人在公司领导的关心、关怀、支持下，在全体同仁的理解、配合、帮助下。
进了公司业务持续、健康发展。现就主要工作汇报如下：
制度的学习，充分领会公司管理要求；二是通过与公司领导的接触和交谈，与同事交流和沟。
通，全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想，以及业务运作和风险管理模式；三是。
通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进经验和做法，不断丰富和完善自身风控知。
服从领导工作安排，做到干一行、爱一行、精一行。
开展项目论证及尽职风险调查。通过对客户的实地调查和资料审查，全面、客观、准确地揭。
现风险的环节，在预先明确操作流程的基础上，要求风控人员全程参与，逐一把关。良好的互动、有效的沟通，既增强了部门之间的相互理解与配合，又大大提高了彼此的工作效率，同时也增强了风控部门对风险控制的主动性、全面性、针对性和准确性。一年来。
先后参与83个项目的风险评估，其中参加19个项目的尽职风险调查，通过审查46个，配合落实核准投资项目38个。
发现风险苗头。对己出现或可能出现的风险警兆，在逐笔提出风险化解建议的基础上，及时。
以书面形式向业务部门发出了风险提示并回执跟踪，直至风险隐患消除；对己出现明显风险。
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究。
认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设。
加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开。
展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作。
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群。
力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度。
与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类。
汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与。
156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人。
不留死角。
加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开。
展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落。
实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风。
增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防。
各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧。
风险防控。
定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与。
培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。
传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工。
案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教。
训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪。
了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重。
要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查。
排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。
制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷。
业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职。
道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况。
与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难。
和不良行为的员工。
工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防。
范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节。
部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸。
规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正。
落到实处。
理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走。
过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛。
盾、来指导业务发展还做得不够好。
业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务。
能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制。
约有时没有真正发挥。
体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案。
件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良。
好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：
一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年。
案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高。
思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案。
一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定。
人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几。
方面工作：
持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为。
重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加。
了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有。
机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员。
工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑。
事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形。
式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监。
管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对。
性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的，保证了案防工作的整体效果。
积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提。
高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进。
一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件。
防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来。
努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行。
考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责。
确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各。
部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分。
工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有。
效遏制，收到良好效果。
效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×。
明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮。
换、交流的顺利实施奠定了基础。
高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银。
企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元。
开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组。
开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件。
风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的。
不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查。
严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末。
我行未发现案件信息，报送数为零。
高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几。
方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行。
了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总。
责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制。
定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求。
为此，我们坚持做到三个到位：
控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行。
了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强。
全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：
一、案件防控工作组织推进情况。
明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理。
控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强。
了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人。
已于20xx年底签订《××银行案件防控目标责任书》。20xx年我部以确保不发。
生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导。
落实内部责任追究机制。
定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训。
我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金。
等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。
另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划。
对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上。
部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案。
防知识学习，以便更好地开展案防工作。
常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相。
位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。
加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平20xx年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标。
加强制度建设，进一步完善全流程管理。
》。20xx版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流。
程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各。
夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”
贯彻执行的工作要求。三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》。
要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新。
规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问。
责。
四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格。
执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向。
防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷。
款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款。
是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金。
实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中。
发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与。
融资性担保公司的违法违规活动。
2、加强操作风险管控，落实有效措施一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《××银行操作风险字典库》。
库。
二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用。
银行风控工作总结篇三
即将过去的xx年，对我来说是忙碌的一年、更是幸福的一年。我衷心感谢行里对我的栽培和信任，更感谢行领导和同事们所给予我的关怀和照顾，现将我个人近一年来学习、工作、存在的问题以及今后努力的方向进行简要总结：
今年上半年，我在小额金融部任职评审经理岗位，负责风险政策在业务经办中的贯彻落实，同时对具体授信项目进行尽职评审，半年内，我坚持与每一位授信客户面谈并实地调查，共撰写评审报告xxx份，评审后放款xxx笔，涉及金额xxxxx余万元。
11月底，在总行风险前臵的方针指引下，我调至xxx支行担任风险经理，主要负责在贷前、贷中和贷后各环节对所辖支行授信业务相关人员提供尽可能的业务咨询和指导，并根据具体情况出具风险预审意见，同时将业务发展中遇到的疑难问题向总行风险部反馈。
（1）从业经验不足、理论知识不够扎实
无论是在评审还是风险经理岗位，虽然我都尽自己的最大努力勤勉、尽职、公正地完成领导交办的各项工作，但短暂的从业经验和理论知识的匮乏仍让我时常感到提高业务水平的重要和紧迫。
（2）服务意识有待增强
作为中后台员工，与一线员工，尤其是客户经理沟通交流不深入，
没能帮助一线同事最大限度地释放营销能力和客户服务效率。
（3）工作中缺乏创新意识
工作上大多数时候只是按部就班地完成领导交办的任务，缺乏创造性、点子不多、思路不新。
（4）政治敏感性不高
有时对监管文件精神和领导的指示吃不透，对事情发展趋势的分析判断拿不准，不能根据出现的新情况、新问题积极地做出反应，导致工作中出现了延误和偏差。
（5）文字综合能力亟待提升
虽然已完成了不少材料撰写工作，但总体来说，材料质量不高、深度不够，工作效能不高。
深刻反思后我认为，上述问题的存在是源于自身业务水平不足和服务意识不强。
首先，具备一定理论水平和业务能力是职业发展的前提，也是我行对员工从业的基本要求，虽然我从未放松过对业务知识的学习，但也深知自己离一个合格的风险管理岗位员工的要求还有一定距离。其次，现在各家银行都在树立“以客户为中心”服务理念，对于这一点，作为中后台员工，我的认识还不够深刻，为一线同事提供的服务不够细致、周全。
（1）继续提高业务能力。多看、多听，多请教，尤其加强财务知识、
法律条文和贷后管理工作方面的学习。
（2）增强服务意识。减轻前台同事工作压力，让一线同时有更多的精力服务客户，同时多与其他条线部门（营业部、计财部等）进行沟通交流，提高服务意识和水平。
（3）加强创新意识。在风险可控、流程合规的前提下，开拓性、创造性地开展工作，多为领导出主意，想办法，做好领导参谋、当好助手。
（4）提高政治敏感性。在政治敏感性上加强修养，形成敏锐的观察和全面的视野，对每一件事情的不确定性保持高度的警惕，并根据自身的环境和能力来及时采取应对的措施。
（5）继续锻炼文字综合能力水平。通过自身努力，不断强化学习，虚心向身边同事求教，取长补短，修正不足，提高文字表达能力和写作水平。
每当从银行早出晚归，带着行里的温馨，一路也觉得不那么孤单。在这里我全心追寻我的理想、用心学习每一点知识、用心理解我的每一样工作。我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作，是这样的一个集体给了我学习提高的机会。在今后的工作、学习中，我会坚持不懈地完善自我，在领导和同事的指导帮助中提升自己，发扬长处，弥补不足，以”敬业、爱岗、务实、奉献“的精神为动力，不断进取，扎实工作，同xx银行共同成长。
银行风控工作总结篇四
(1)利用国际先进技术和经验尽快建立符合国际标准的银行信用内部评级体系和风险模型。利用定量方法准确地对风险进行定价，不仅可以提高资产业务的工作效率，而且可以根据资产的不同风险类别制定不同的资产价格，这样不仅可以减低信用风险，而且可以提高银行利润，通过产品差异化扩大市场份额。
(2)建立完善的内控机制和激励机制，严格贷款等资产业务的流程控制，明确责任和收益的关系。
(3)利用新兴工具和技术来减少和控制信用风险，建立科学的业绩评价体系。
(1)建设内部风险控制文化。
营造风险控制文化是指全体员工在从事业务活动时遵守统一的行为规范，所有存在重大操作风险的单位员工都清晰了解本行的操作风险管理政策，对风险的敏感程度、承受水平、控制手段有足够的理解和掌握。
(2)加强内控制度建设。
实行三分离制度：
(3)程序设计与业务操作分离。即程序设计人员不能从事业务操作。
吸收优秀的专业人才，成立银行内部风险评级专业团队，建立符合商业银行自身要求的资产风险分类标准，来合理地识别风险。对该团队结构要做优化调整，通过定期培训，促使其知识体系及时获得更新，从而确保内部评级体系的先进性和实用性。建立有效的组织框架，保证内部评级工作的顺利进行。
商业银行作为“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”的金融企业，在业务经营过程中，追求利润最大化的冲动不断增强。由于受到内在动力和外在压力等诸多因素的影响，势必会存在很大的经营风险。因此，尽快培育统一的风险管理理念是商业银行提高风险管理水平首先要解决的问题。
寻找业务过程的风险点，衡量业务的风险度，在克服风险的同时，从风险管理中创造收益。逐步实现在业务部门设立单独的风险管理部门，通过它在各部门之间传递和执行风险管理政策，从业务风险产生的源头进行有效控制。
银行风控工作总结篇五
回顾：20xx年管理部承担的戈壁滩大口径长距离输水管线安装。
即将完工，由于分包施工进度滞后管沟没有及时回填，越过冬休之后遭受20xx年6月5日50年不遇的暴雨洪灾，导致管线30公里损毁。以至于在与业主索赔过程中历尽诸多艰难和曲折。虽然索赔最终不会出现最坏想象的结果，但是达到完全索赔的预期目的同样是非常困难。准确识别和正确评估这些风险影响的大小作为典型案列进行总结，以便在48管理部乃至安装公司将来的施工中加以借鉴。
虽然我们在项目实施规划中已经罗列了风险计划，但只是局限在所能估计和预见性的风险。潜在的和过程中产生的风险也是规划当中很难计划到的。下面只列举输水管线项目过程中典型的两个潜在风险因素：
1、被动接受的结果可能发生潜在性风险---(指定分包风险管理。)。
建筑工程项目施工由于社会环境的影响而存在的各种潜在风险，比如业主指定分包。我方在签订合同中没有规避此类所带来的风险。其实工程一开始就已经知道有可能会形成风险，但没有计划有效的应对方式，只是从心理上把它视为人为动态风险，甚至没有确认为风险，默认地视作外部协调，凭借用臻于至善、一切从善意出发，可以在过程当中化解这种矛盾，这种潜意识的解决方式把有可能可以利用有效手段解决的矛盾反而转化为了风险。事实也是如此，分包商的管理体制是观念陈旧的国营企业的具有代表性的`产物，法律意义上虽然属于华兴的分包商，但我方在实质性管理中不能形成有效制约管理。能震慑他的不是法律，而是能摘掉他们乌纱帽的人。复杂的分包机制不能履行合同手段。施工过程中对分包难以实施和采取有效的管理机制，只能简单的采取象征性宽松管理手段。对方时间长了便习惯了我们的管理，养成我行我素甚至为了局部利益而牺牲整体利益。不按规范施工随意调整施工节奏因而带来的就是工期滞后的风险，安装完的管道没有及时回填就是因此产生的。这种管理矛盾如何应对，首先考量的是项目管理经验的不足，如何采取恰当的手段来制约分包，是我们管理人员需要掌握的一门科学管理手段之一。项目的风险管理是一个动态的工作过程，在这个过程中项目风险的各项作业是相互交叉和互相重叠开展和进行的，是项目风险管理的重要环节。若不能准确地识别项目面临的所有潜在风险，就会失去处理和控制这些风险的最佳时机，一旦造成损失所带来的风险法律上还得我们自己承担。
2、不可预见容易忽略的风险-----(戈壁洪水环境风险。)。
项目施工前，项目实施规划已经将环境气候风险都已纳入风险计划当中，这种风险计划一般只是建立在通常意义的。输水管线如果处在内地施工，现场施工方案不会是现在的结果。当我们习惯用数据和经验处理事情时却发现现实和我们开了巨大的玩笑，尽管我们查阅了当地三年的气象资料。
到过戈壁的人第一反应是就会有一种强烈的奢求，尽管带着水壶，嘴唇还是因强光照射和空气过度干燥而干裂出血。在这戈壁滩上，一刻缺水都会有焦躁不安，头脑发涨，眼前灰蒙蒙的感觉。这里看不到活物，空气静得让人窒息，时而狂风大作，令人畏惧而又无奈，目睹此景，你就会真正领悟到“穷荒绝漠鸟不飞，万碛千山梦犹懒”的意境了。
西部戈壁年降雨量大大低于蒸发量，常年干旱少雨，在这里靠天吃饭的农牧民甚至求神拜佛希望雨露的滋润。戈壁滩植被难以生长，就是空气与土壤长年缺乏水分，而这种存在不是几年能形成的，而是已形成几千年。条件反射下很难想到戈壁会有洪水发生，能在戈壁滩发生洪水似乎已被人忽略。从一踏上这片土地随着环境变化人得意识也就发生改变。可就是这被大部分人忽略的风险在今年6月超历史纪录的暴雨洪水却偏偏发生了。干旱地区特别是野外施工这种被忽略的环境气候风险同样是我们在项目管理中不容忽视的重要环节。戈壁滩这次罕见洪水从开就存在不确定性，环境使我们对于客观事物的认识存在局限，它表明特定的环境当中人的认识活动与预计的结果之间容易存在差异。
罕见的暴雨洪水过后，工程一度暂时停了下来。僵局下公司与管理部领导亲临现场通过风险事件的后果进行评估，重点考量风险来源对于建设项目总体目标的影响。对建设风险应该采取相应应对措施，做出了积极投入灾后恢复重建的举措。同时评估各种处理措施可能需要花费的成本，提出防止、减少、转移或消除风险损失的初步办法。在认识和处理错综复杂、性质各异的多种风险时，统观全局，抓主要矛盾，因势利导，并尽快恢复生产并积极索赔，变不利为有利，将威胁转化为机会。灾后重建经过几个月的努力，目前索赔情况出现好的迹象，虽然没有最终结论，但结果正朝着有利于我们的目标发展。
此案例说明风险因素和风险管理过程不是一成不变的，随着工程项目的进展和相关措施的实施，影响项目目标的各种因素都会发生变化。只有适时地对风险新的变化进行跟踪，才可能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。另外对不可抗力如何界定是关系到工程实施过程中风险分担的一个重要问题，在合同中对不可抗力的级别应加以界定。如果忽略这个界定只按照一般合同条件，这类风险只能由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿。
银行风控工作总结篇六
大堂经理这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此大堂经理的一言一行，一举一动，都是至关重要。
作为客户来到我行，给他印象最深的其实不是我们的硬件设施，而是我们“润物细无声”的服务。启东农商银行一直以“服务三农”为导向，面对的客户文化层次各不相同，在临柜业务中，有一大部分为低保户、财政补贴户，他们中的大多数接受信息的来源比较匮乏，所以在时的工作中，需要我们进行反复地宣传，以此为他们提供更便捷的服务。
近日，为了方便地让低保户、财政补贴户就近取钱，启东农商银行在各乡镇开设了“金融便民村村通”服务点。便民服务的开通，需要我们大力地宣传做配合。在营业厅，我们将各便民服务点，标示在醒目的位置。每一位办理存取现业务的农保户，我们主动询问他们的居住点，告知他们最近的便民服务点可以就近办理业务。此举不仅方便了广大群众，更为我们繁忙的业务做了分流。
服务是永恒的主题，只有通过热心的服务，才能获得信任并能进一步让客户将心中的需求完全说出；我们必须细心观察与体会，才能深入了解客户的真正需求；针对客户的需求，我们要主动热情并有效地用心执行。唯有发自内心的服务意愿，才能提供客户满意的服务，也唯有真心的服务，才会让客户觉得安心舒适，从而认同并喜欢到农商银行接受我们的服务。
专业的服务姿态、专业的服务方式，会给客户带去专业可信任的心理感知。我们在出售自己的产品时，是不是已经把所有的细节都做到，我们是不是能够回答客户的所有疑问。因此，亲和的同时，要求大堂经理更加专业才能吸引和维系更多的客户，这就需要我们在工作之余研究金融市场，熟悉金融产品，对农商银行推出的每一款金融产品的优点卖点捻熟于心。
有一次在工作中，一位客户要将大额现金取出买理财产品。我知道后，迅速处理完手头的事情，上前与之进行沟通，原来该客户对该理财产品也是知之甚少，只是听周围的.人的说该理财产品收益高于银行利息才将大额的现金取出。我耐心地解释，理财产品其实有一定程度上的风险。今年央行降息，但是相对于其他商行，我们的利息还是相对高的，尤其是三年期、五年期的利息，而且我们是365天计息，对于要求的客户来说，其实是不错的选择。在我的劝说下，该客户放弃了购买理财产品的念头，将现金继续存入了我行。
另外，贴心、细致的服务，更是赢得客户的不二法门。
营业前，检查各项设备是否完好，查看宣传资料、相关凭证、意见簿等是否摆放整齐，营业大厅及自助服务区卫生状况是否整洁美观。
银行风控工作总结篇七
俗话说:到了哪个坡,就唱哪个歌。我的话题是:立足本职不负使命。
固然，强化管理和防范风险是商业银行管理的永恒主题。而且，作为商业银行的员工，我们在业务工作中，客观存在着道德和责任两类风险，我们务必注重规避。但我认为：只要我们思想健康，就能防范道德风险；只要我们按规操作，就能防范责任风险。
然而，我，作为个人客户经理，认为：如果不抓发展，不壮大银行存款，不做大有效市场份额，银行就等于建立在沙滩上。正如我们鲜行长所说：不发展，关了门，那就自然无风险。加快业务发展，做大有效市场份额是解决一切问题的关键。所以我们必须两手抓。
作为个人客户经理，必须充分认识到：随着经济的发展和收入的增多，必然，个人业务市场发展潜力巨大，而且已经成为同业竞争的焦点。银行必定会牢固确立个人银行业务的战略地位。个人客户经理队伍必将成为个人银行业务的生力军和主力军，成为实施差别化服务和营销产品的有效渠道，成为开展客户关系管理的有力手段。正如总行行长指出的那样：大力发展个人银行业务，是建设银行立行之本和成败的关键。
作为个人客户经理，我的经验和体会是：只有贯彻落实“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念，怀着强烈的营销意识，不断加快市场反应速度，加大对高中端优质客户的服务力度，在提高他们的满意度、忠诚度和贡献度方面大做文章，就一定能够达到立竿见影的效果。作为客户经理，我们必须取信于他们，与他们真心实意交朋处友，并让他们感到如同春天般的温暖。我们的高中端优质客户，他们的需求各有不同，我们必须紧紧围绕他们的需求，去帮助他们理好财服好务。乃至于尽一切努力，帮助他们解决生活中遇到的各种困难。功夫不负有心人。这样，我们所换取的必然是他们对我们的满意度、忠诚度和贡献度的最高分，甚至我们可能获得意想不到的回报，比如他们还会给我们引来一些新的高中端优质客户，等等。
各位领导，各位同仁：作为银行员工，连我们的家人也都最担心的是风险，最关心的是效益。的确，管理也是效益，没有安全就没有效益。注重规避风险，决不能掉以轻心。但是，加快业务发展是解决一切问题的关键，我们的收入才会随之增多；做大市场有效份额，才能增强建行的实力，我们员工也才会有赖以生存的靠山！
总之，每个岗位有自身的属性，我们要有悟性。每个岗位都很重要，不需要就不会设置。爱岗敬业，就要对自己的岗位有爱心，对自己的工作有热心，在追求事业成功的路上必须付出艰辛，而且要有一颗持之以恒的执著心。如果每个个人银行客户经理，都能建立起、并不断扩充自己的高中端优质客户群；每个员工，都能立足本职，不负使命,把工作搞得有声有色；全行上下能够以防范风险为前提，把各项工作开展得既轰轰烈烈又扎扎实实。那么，势必增大我行在同业中的竞争优势，就能做大有效市场份额，从而促进我行业务飞跃发展！
谢谢！
银行风控工作总结篇八
为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理夯实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：
首先，根据银监部门的监管要求，结合xx银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。
银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。
为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。
下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：
1、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。
2、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。
3、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。
4、组织开展风险管理知识培训，提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。
5、建议。
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。
