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小额贷款公司章程最新篇一
第五十一条公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定建立本公司的财务、会计制度，并应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。财务会计报告应当于每一会计年度终了后的壹个月内送交各股东。
第五十二条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。
公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东的出资比例分配红利。
小额贷款公司章程最新篇二
第三条经营范围：办理各种小额贷款及银行资金融入业务。
第三章公司注册资本。
第四条注册资本：5000万元人民币。
实收资本：5000万元人民币。
公司增加或减少注册资本，必须召开股东会并由全体股东通过并作出决议。公司减少注册资本，必须编制资产负债表及财产清单，还应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在媒体上公告。公司变更注册资本应在省政府金融办审核同意后，依法向登记机关办理变更登记手续。
第四章股东名称(姓名)、出资方式、出资额。
第五条股东的名称或姓名、证件名称及号码、出资额、出资方式、出资时间如下：
第六条公司成立后，应向股东签发出资证明书。
第五章股东的权利与义务。
第七条股东享有以下权利：
(1)参加或推选代表参加股东会并根据其出资份额享有表决权;。
(2)了解公司经营状况和财务状况;。
(3)选举和被选举为董事或监事;。
(4)依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让;。
(5)优先购买公司新增的注册资本;。
(6)公司终止后，依法分得公司的剩余财产;。
(7)有权查阅股东会会议记录和公司财务报表;。
第八条股东承担以下义务：
(2)按期缴纳所认缴的出资;。
(3)依其所认缴的出资额承担公司的债务;。
(4)在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资;。
第六章权力机构及其产生办法、职权、议事规则。
第九条股东会由全体股东组成，行使下列职权：
(1)决定公司的经营方式和投资计划;。
(2)选举和更换董事，决定董事长、董事的报酬事项;。
(3)选举和更换由股东代表担任的监事，决定监事的`报酬事项;。
(4)审议批准董事会的报告;。
(5)审议批准监事会的报告;。
(6)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(7)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案;。
(8)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(9)对股东向股东以外的人转让出资作出决议。
(10)对公司变更、解散和清算等事项作出决议;。
第十条股东会的首次会议由大股东召集和主持。
第十一条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。
议方可召开。股东出席股东会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权利。
第十三条股东会会议由董事长召集并主持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由公司监事召集并主持;监事不能召集主持，代表三分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
第十四条股东会会议作出修改公司章程，增加或减少注册资本的决定，以及变更、解散的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第十五条公司设董事会，成员为3人，由股东会选举产生。董事任期三年，任期届满，可连选连任，董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。
小额贷款公司章程最新篇三
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司名称：(以下简称公司)。
第三条公司住所：
第四条公司营业期限：永久存续(或：自公司设立登记之日起至年月日)。
第五条董事长为公司的法定代表人(或：经理为公司的法定代表人)。
第六条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第七条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章经营范围。
第八条公司的经营范围：
(二)办理小企业发展、管理、财务等咨询业务;。
(三)其他经批准的业务。
(以上经营范围以公司登记机关核定为准)。
第三章公司注册资本。
第十条公司由个股东共同出资设立，注册资本为人民币。
万元。
股东姓名。
或名称。
出资额。
（万元）。
出资方式。
出资比例。
（%）。
出资时间。
……(注：出资方式应注明为货币出资)。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十三条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十四条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第四章股东。
第十五条公司置备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)股东的出资额;。
(三)出资证明书编号。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。
第十六条股东享有如下权利：
(二)参加或委托代理人参加股东会，按照认缴出资比例行使表决权;。
(三)优先购买其他股东转让的股权;。
(四)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(五)选举和被选举为公司董事或监事;。
(七)公司终止后，按其实缴的出资比例分得公司的剩余财产;。
(八)法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十七条股东承担如下义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)按期足额缴纳所认缴的出资;。
(三)在公司成立后，不得抽逃出资;。
(四)国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
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小额贷款公司章程最新篇四
第一条依照《中华人民共和国公司法》(以下简称公司法)及国家有关法律、法规的规定，特制定本章程。
第二条公司是企业法人，享有独立的法人财产权。股东以其出资额为限，对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第三条本章程中的各项条款与国家法律、法规不符的，以国家法律、法规为准。
第四条本章程自生效之日起，对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章公司名称、住所和类型。
第五条公司名称：xx市xx区xx小额贷款有限责任公司(以下简称公司)。
第六条公司住所：xx市xx区友谊东路51号。
第七条公司类型：有限责任公司。
第八条公司营业期限：长期。
第三章经营范围。
第九条公司的经营范围：
(一)经营小额贷款业务;(二)其他经批准的业务。
第四章公司注册资本。
第十条公司由7个股东共同出资设立，注册资本为人民币6000万元。(详见下表)。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十二条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十三条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第五章股东的权利和义务。
第十四条公司臵备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)股东的出资额;。
(三)出资证明书编号。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。第十五条股东享有如下权利：
(一)按照其出资比例分取红利;公司新增资本时，优先按照其出资比例认缴出资;。
(二)参加或委托代理人参加股东会，按照出资比例行使表决权;。
(三)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(四)选举和被选举为公司董事或监事;。
(五)查阅、复制公司章程、股东会会议记录、经股东书面申请，董事长同意后可以查阅董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告和公司会计账簿。
(六)公司终止后，按其出资比例分得公司的剩余财产;。
(七)依法提议召开临时股东会。
(八)法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十六条股东承担如下义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)按期足额缴纳所认缴的出资;。
(三)在公司成立后，不得抽逃出资;。
(四)国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
第十七条自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格。
第六章股权转让。
第十八条股东之间可以相互转让其全部或部分股权(出资)。第十九条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数以上同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
第二十条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照各自出资比例行使优先购买权。
第二十一条依本章程第十八条、第十九条、第二十条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。
第七章股东会及股东。
第二十二条股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，行使下列职权：
(一)决定公司的经营方针和投资方案;。
(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本做出决议;。
(八)对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议;。
(十)国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。
第二十三条股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。
第二十四条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。第二十五条股东会会议分为定期会议和临时会议。
定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后1-2个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时股东会议。
第二十六条召开股东会议，应当于会议召开五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整会议时间。
股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会议程序违法。
第二十七条股东会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会或者不设监事会的公司的监事召集和主持;监事会或者监事不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式做出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第三十条为了保证公司的健康发展，股东必须保证入股资金是自己的合法收入所得。并保证按时注入资本金且中途不得抽逃或变相抽逃资本金。
股东可以用自己的股权对外人担保在我公司贷款，但担保数额不得超过本人在本公司原始出资额的50%，具体实施办法详见股东守则。
第八章董事会、总经理、监事。
第三十一条公司设董事会，由三人组成，董事由股东会选举产生。董事任期每届三年，任期届满，可连选连任。
第三十二条董事会设董事长一名，副董事长一名，董事一名，三人组成。由董事会选举产生。
第三十三条董事会对股东会负责，行使下列职权：
(一)召集股东会会议，并向股东会报告工作;。
(二)执行股东会的决议和投资方案;。
(三)决定公司的经营计划;。
(四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(六)拟订公司增加或减少注册资本的方案;。
(七)拟订公司分立、合并、解散或者变更公司形式的方案;。
(八)决定公司的内部管理机构的设臵;。
(十)制订公司的基本管理制度;。
(十一)本章程规定或股东会授予的其他职权。
第三十四条董事会会议由董事长召集并主持，董事长不能履行职务或不履行职务的，由副董事长召集和主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的'，由过半数董事共同推举一名董事召集和主持。
第三十五条董事会每年至少召开两次。经三分之一以上的董事提议，应当召开临时董事会议。
第三十六条董事会决议的表决，实行一人一票制。董事会应当对所议事项的决定做成会议记录，由出席会议的董事在会议记录上签名。
第三十七条董事会会议应当有全体董事出席方可举行。董事会做出决议，必须经全体董事的一致通过。
第三十八条公司设总经理，由董事会决定聘任或者解聘。总经理对董事会负责，行使以下职权：
(一)主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议;。
(二)组织实施公司年度经营计划和投资方案;。
(三)拟订公司内部管理机构设臵方案;。
(四)拟订公司的基本管理制度;。
(五)制定公司的具体规章;。
(六)提请聘任或者解聘公司副总经理、财务及部门负责人;。
(七)决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。
(八)股东会或董事会授予的其他职权。
(九)必要时向股东会汇报工作和列席董事会会议。
第三十九条公司设立监事两人或三人，监事由股东会选举产生。监事任期每届为三年。监事任期届满，连选可以连任。
董事、高级管理人员不得兼任监事。
(七)法规、公司章程规定的其他职权。
第四十一条监事每年度至少对公司进行1-2次全面的监督和审计，并出具年度监事审核报告。
第九章公司法定代表人。
第四十二条董事长为公司法定代表人，每届任期为三年，由董事会选举产生和罢免，任期届满，可连选连任。改选董事长后应及时变更公司法人代表。
第四十三条董事长行使下列职权：
1、负责召集和主持董事会，检查董事会决议的执行落实情况。向董事会、并代表董事会向股东会报告工作。2、组织领导董事会全面贯彻执行股东会的决议。3、签发董事会形成决议的文件和对外协议。4、提名公司总经理人选，交由董事会研究决定后聘任。5、在发生战争、特大自然灾害等紧急情况下，组织董事会研究决策对公司事务行使特别裁决权和处臵权，并在事后向股东会报告。
第十章合规经营。
额贷款，其他资产类业务、表外业务必须经省金融办核准后方可开展。
第四十五条公司应向当地中国人民银行分支机构申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，要将融资信息及时报送所在xx区政府金融办、当地中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会当地派出机构备案，并要跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第四十六条我公司应按照《公司法》要求，建立健全内控制度，制定稳健的议事规则、决策程序和内审制度，完善公司法人治理结构。并应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。并要依照有关程序对贷款项目进行自主评估和独立决策，有权拒绝各级行政管理机关为具体项目提供贷款的指令。
第四十七条公司要加强对贷款项目的风险评估审查，加强对贷款项目的跟踪，完善对贷款企业或个人的事前、事中、事后管理，强化内部监控，防范道德风险，保证合法合规经营。公司要建立审慎规范的的资产分类制度和拨备制度，准确急性资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率保持在100%以上，全面覆盖风险。公司按照国家有关规定建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。
当地中国人民银行分支机构按时准确真实地报备有关利率、贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。公司发放贷款要坚持“小额、分散”的原则公司的贷款投向要符合国家宏观调控政策和产业政策。
第四十九条公司发放的贷款以短期小额贷款为主。单笔贷款金额原则上不超过30万元人民币，对同一借款人贷款余额不超过小额贷款公司资本净额1%。公司须于每季第一周内将上季的资产负债表、损益表、现金流量表、贷款明细表、贷款发放情况汇总表、贷款五级分类表等报送省金融办，同时向中国人民银行当地分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构报送。公司应按照中国人民银行征信中心的规定程序接入信贷征信系统，及时、准确、完整地向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，并在信贷业务审批和管理中查询借款人的信用报告。
第五十条公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、政府相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。公司在当地税务部门办理税务登记，并依法缴纳各类税费。依法享受税收优惠政策。
第十一章公司财务、会计及利润分配。
第五十一条公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定建立本公司的财务、会计制度，并应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。财务会计报告应当于每一会计年度终了后的壹个月内送交各股东。
第五十二条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。
公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东的出资比例分配红利。
第十二章公司解散和清算。
第五十三条公司有下列情形之一的，可以解散：
(一)公司章程规定的营业期限届满;。
(二)股东会决议解散;。
(三)因公司合并或者分立需要解散;。
(四)公司违反法律、行政法规被依法责令关闭时;。
(五)公司宣告破产时。
第五十四条公司因前条第(一)、(二)、(四)、(五)项的规定而解散的，应当依法组建清算组并进行清算;公司清算结束后，清算组制作清算报告，报股东会确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。
第五十五条清算组由股东组成，依照《公司法》及相关法律、行政法规的规定行使职权和承担义务。
第十三章附则。
第五十六条本章程为公司经营管理的基本准则，公司股东、董事、总经理、监事和其他管理人员均应严格遵守。本章程所称公司高级管理人员指公司总经理、副总经理、财务负责人。
第五十七条本章程所称“以上”含本数;“过半数”不含本数。
第五十八条公司根据需要或因公司登记事项变更的而修改公司章程的，修改后的公司章程应送公司原登记机关备案。
第五十九条本章程一式两份，公司存档和登记机关备案各一份，自然人股东亲笔签名或法人单位股东签字盖章后生效。
第六十条本章程中的所有条款，若出现与法律，法规相违背的地方，均以法律法规为准。若出现未涉及的事项，均以《公司法》规定为准。
第六十一条公司章程的解释权属股东会。
全体股东签名(盖章)：
5.2016最新股份有限公司章程(范本)。
8.2016最新股份有限公司章程(范本)(7)。
9.2016年装饰设计工程有限公司章程范本。
小额贷款公司章程最新篇五
第十八条股东之间可以相互转让其全部或部分股权（出资）。第十九条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数以上同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。
第二十条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照各自出资比例行使优先购买权。
第二十一条依本章程第十八条、第十九条、第二十条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。
小额贷款公司章程最新篇六
第四十二条董事长为公司法定代表人，每届任期为三年，由董事会选举产生和罢免，任期届满，可连选连任。改选董事长后应及时变更公司法人代表。
第四十三条董事长行使下列职权：
1、负责召集和主持董事会，检查董事会决议的执行落实情况。向董事会、并代表董事会向股东会报告工作。2、组织领导董事会全面贯彻执行股东会的决议。3、签发董事会形成决议的文件和对外协议。4、提名公司总经理人选，交由董事会研究决定后聘任。5、在发生战争、特大自然灾害等紧急情况下，组织董事会研究决策对公司事务行使特别裁决权和处臵权，并在事后向股东会报告。
小额贷款公司章程最新篇七
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司名称：小额贷款股份有限公司(以下简称公司)。
第三条公司住所：
第四条公司营业期限：永久存续(或：自公司设立登记之日起至年月日)。
第五条董事长为公司的法定代表人(或：经理为公司的法定代表人)。
第六条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第七条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章经营范围。
第八条公司的经营范围：
办理各种小额贷款和银行资金融入业务。
第三章公司注册资本。
第十条公司由个股东共同出资设立，注册资本为人民币。
万元。
股东姓名。
或名称。
出资额。
(万元)。
出资方式。
出资比例。
(%)。
出资时间。
(二)公司的注册资本全部为实收货币资本，由出资人一次足额缴纳。小额贷款公司可以增资扩股，新引进股东资格应符合本办法规定，增资扩股方案应报市级主管部门核准。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十三条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十四条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第四章股东。
第十五条公司置备股东名册，股东姓名或单位名称、住所和出资额，记载下列事项：
(一)姓名：
住所：
出资额：万元人民币，占注册资本。
(二)姓名：
住所：
出资额：万元人民币，占注册资本。
(三)姓名：
住所：
出资额：万元人民币，占注册资本。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。
第十六条股东享有如下权利：
(二)参加或委托代理人参加股东会，按照认缴出资比例行使表决权;。
(三)优先购买其他股东转让的股权;。
(四)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(五)选举和被选举为公司董事或监事;。
(七)公司终止后，按其实缴的出资比例分得公司的剩余财产;。
(八)法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十七条股东承担如下义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)按期足额缴纳所认缴的出资;。
(三)在公司成立后，不得抽逃出资;。
(四)国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
第十八条自然人股东死亡后，由合法继承人继承其股东资格，其他股东不得对抗或妨碍其行使股东权利。
第五章股权转让。
第十九条股东之间可以相互转让其全部或部分股权，毋须征得其他股东同意;。
第二十条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
第二十一条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照各自认缴的出资比例行使优先购买权。
第二十二条依本章程第十九条、第二十条、第二十一条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程该项修改不需再由股东会决议。
第六章股东会。
第二十三条股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：
(一)决定公司的经营方针;。
(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
(注：董事长由股东会指定的，此处应增加“在董事中指定董事长”)。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(八)对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;。
(十)决定聘用或解聘承办公司审计业务的会计师事务所;。
(十一)国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。
第二十四条股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。
第二十五条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。
第二十六条股东会会议分为定期会议和临时会议。
定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后三个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时会议。
第二十七条召开股东会会议，应当于会议召开十五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整通知时间。
股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会程序违法。
第二十八条股东会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。
董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会召集和主持;监事会不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
第二十九条股东会会议由股东按照认缴出资比例行使表决权。
第三十条股东会会议对所议事项作出决议，须经代表过半数以上表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式作出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
小额贷款公司章程最新篇八
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司系依照《公司法》和其他有关法律、行政法规设立的有限责任公司。
公司采取发起设立的方式设立。
第三条公司名称：(以下简称公司)。
第四条公司住所：第五条公司注册资本为人民币3070万元。
第六条公司营业期限：永久存续。
第七条董事长为公司的法定代表人。
第八条公司全部资本划分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
第九条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第十条公司的经营范围：
(一)办理各项小额贷款;。
(二)办理小企业发展、管理、财务等咨询业务;。
第十二条公司的股份采取股票的形式。
第十三条公司发行的所有股份均为普通股。
第十四条公司股份的发行，实行公开、公平、公正的原则，同股同权，同股同利。
第十五条公司的股票面值为每股人民币壹元。
第十六条公司的股票采取纸面形式，为记名股票。
第十七条公司股份总数为30.7万股，全部由发起人认购。
第十八条发起人的姓名或名称及其认购的股份数：
发起人的姓名。
或名称。
认购的股份数。
股份比例。
第十九条发起人的出资情况：
发起人的姓名。
或名称。
出资金额。
出资方式。
出资时间。
第二十条公司根据经营和发展的需要，依照国家有关法律、法规的规定，经股东大会作出决议，可以采取下列方式增加注册资本：
(一)经国务院证券监督管理机构核准，向社会公众发行股份;。
(二)向现有股东配售股份;。
(三)向现有股东派送红股;。
(四)以公积金转增股本;。
(五)法律、行政法规规定以及国家证券监督管理机构批准的其他方式。
第二十一条公司可以减少注册资本，公司减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第二十四条公司的股份可以依法转让。
第二十五条公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。
第二十六条发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。
第二十七条公司股东为依法持有公司股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份，享有同等权利，承担同种义务。
第二十八条公司置备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)各股东所持股份数;。
(三)各股东所持股票的编号;。
(四)各股东取得股份的日期。
股票和股东名册是证明股东持有公司股份的依据。
第二十九条公司召开股东大会、分配股利、清算及从事其他需要确认股权的行为时，由董事会决定某一日为股权登记日，股权登记日结束时的在册股东为公司股东。
第三十条公司股东享有下列权利：
(一)按照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配;。
(二)参加或者委派代理人参加股东大会;。
(三)依照其所持有的股份份额行使表决权;。
(四)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(五)依照法律、行政法规及公司章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份。
(七)公司终止或清算时，按其所持有的股份份额参加公司剩余财产的分配;。
(八)法律、行政法规及公司章程所赋予的其他权利。
第三十一条股东提出查阅有关公司文件的，应当向公司提供证明其持有公司股份的种类以及持股数量的书面文件，公司核实股东身份后按照股东的要求予以提供。
第三十二条公司股东承担下列义务：
(三)除法律、行政法规规定的情形外，不得退股;。
(四)法律、行政法规及公司章程规定应当承担的其他义务。
第三十三条公司的控股股东在行使表决权时，不得作出有损于公司和其他股东合法权益的决定。
第三十四条本章程所称“控股股东”是指具备下列条件之一的股东：
(一)此人单独或者与他人一致行动时，可以选出半数以上的董事;。
(三)此人单独或者与他人一致行动时，可以以其他方式在事实上控制公司或者对股东大会决议产生重大影响。
本条所称“一致行动”是指两个或者两个以上的人以协议的方式(不论口头或者书面)达成一致，通过其中任何一人取得对公司的投票权，以达到或者巩固控制公司的目的的行为。
第三十五条股东大会是公司权力机构，依法行使下列职权：
(一)决定公司经营方针;。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(八)对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议;。
(十)对公司聘用、解聘会计师事务所作出决议;。
(十一)审议法律、行政法规和公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。
第三十六条股东大会分为股东大会年会和临时股东大会。股东大会年会每年召开一次，并于上一个会计年度完结之后的六个月之内举行。
第三十七条有下列情形之一的，公司在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会：
(一)董事人数不足《公司法》规定人数或者本章程所定人数的三分之二时;。
(二)公司未弥补亏损达实收股本总额三分之一时;。
(三)单独或者合并持有公司百分之十以上股份的股东请求时;。
(四)董事会认为必要时;。
(五)监事会提议召开时;。
(六)公司章程规定的其他情形;。
前述第(三)项持股股份按股东提出书面要求日计算。
第三十八条股东大会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或不履行职务时，由副董事长主持;副董事长不能履行职务或不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的，监事会应当及时召集和主持;监事会不召集和主持的，连续九十日以上单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东可以自行召集和主持。
第三十九条公司召开股东大会，股东大会召集人应当于会议召开二十日以前通知公司各股东;临时股东大会应当于会议召开十五日前通知公司各股东。
第四十条股东大会会议通知包括以下内容：
(一)会议召开的时间、地点和会议期限;。
(二)提交会议审议的事项;。
(三)有权出席股东大会股东的股权登记日;。
(四)代理委托书的送达时间和地点;。
(五)会务常设联系人的姓名、电话号码。
第四十一条股东大会只对通知中列明的事项作出决议。
第四十二条股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。
股东应当以书面形式委托代理人，委托人为法人的，委托书应当加盖法人印章并由该法人的法定代表人签名。
第四十三条法人股东应由法定代表人或法人股东委托的代理人出席会议。委托代理人出席会议的，代理人应出示法人股东依法出具的书面委托书。
第四十四条股东出具的委托他人出席股东大会的委托书应当载明下列内容：
(一)代理人的姓名;。
(二)是否具有表决权;。
(三)分别对列入股东大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权票的指示;。
(五)委托书签发日期和有效期限;
(六)委托人签名(或盖章)。
委托书应当注明如果股东不作具体指示，代理人是否可以按自己的意思表决。
第四十五条委托书至少应当在有关会议召开前二十四小时备置于公司住所或者召集会议的通知中指定的地方。委托书由委托人授权他人签署的，授权签署的授权书或者其他授权文件应当经过公证。经公证的授权书或者其他授权文件和委托书，均需备置于公司住所或者召集会议的通知中指定的地方。
第四十六条出席股东大会人员的签名册由公司负责制作。签名册应载明参加会议人员的姓名(或单位名称)、身份证号码、住所、持有或者代表有表决权的股份数额、被代理人姓名(或单位名称)等事项。
第四十七条监事会或者股东要求召开临时股东大会的，应当按照下列程序办理：
1.签署一份或者数份同样格式内容的书面要求，提请董事会召集临时股东大会，并阐明会议议题。董事会在收到前述书面要求后，应当尽快发出召集临时股东大会的通知。
2.如果董事会在收到前述书面要求后三十日内没有发出召集会议的通告，提出召集会议的监事会或股东可在董事会收到该要求后三个月内自行召集临时股东大会。召集的程序应当尽可能与董事会召集股东大会的程序相同。
监事会或股东因董事会未应前述要求举行会议而自行召集并举行会议的，由公司给予监事会或股东必要协助，并承担会议费用。
第四十八条股东大会召开的会议通知发出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，股东大会召集人不得变更股东大会召开的时间;因不可抗力确需变更股东大会召开时间的，不应因此而变更股权登记日。
第四十九条单独或者合计持有公司百分之三以上股份的股东，可以在股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交股东大会召集人;股东大会召集人应当在收到提案二日内通知其他股东，并将该临时提案提交股东大会审议。
第五十条股东大会提案应当符合下列条件：
2.有明确议题和具体决议事项;。
3.以书面形式提交或送达股东大会召集人。
第五十一条股东大会召集人决定不将股东大会提案列入会议议程的，应当在该次股东大会上进行解释和说明。
第五十二条提出提案的股东对股东大会召集人不将其提案列入股东大会会议议程的决定持有异议的，可以按照本章程规定的程序要求召集临时股东大会。
第五十三条股东(包括股东代理人)以其所持有或代表的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。但是，股东大会在选举董事、监事时，可以通过决议，实行累积投票制。
第五十四条股东大会决议分为普通决议和特别决议。
股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东(包括股东代理人)所持表决权的过半数通过。
股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上通过。
第五十五条下列事项由股东大会以特别决议通过：
(一)公司增加或者减少注册资本;。
(二)公司的分立、合并、解散和清算、变更公司形式;。
(四)公司章程规定和股东大会以普通决议认定会对公司产生重大影响、需要以特别决议通过的其他事项。
第五十六条除前条规定以外的事项，由股东大会以普通决议通过。
第五十七条董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会审议。
董事、监事候选人由单独或者合并持有公司有表决权股份总数百分之五以上的股东以书面推荐的方式提名，该推荐函须附候选人简历和基本情况，并应于股东大会召开15日前提交或送达公司股东大会召集人，召集人在审查确认提名候选人符合法律、法规和本章程规定的条件后，将其列入候选名单，并以提案方式提请股东大会审议表决。
第五十八条股东大会采取记名方式投票表决。
第五十九条会议主持人根据表决结果决定股东大会的决议是否通过，并应当在会上宣布表决结果。决议的表决结果载入会议记录。
第六十条会议主持人如果对决议结果有怀疑，可以对所投票数进行点算;如果会议主持人未进行点票，出席会议的股东或者股东代理人对会议主持人宣布的结果有异议的，有权在宣布表决结果后立即要求点票，会议主持人应当即时点票，提出异议的人可以参加点票。如果主持人不按照异议人的要求进行点票或者不同意异议人参加点票的，该项审议事项的表决结果无效。
第六十一条除涉及公司商业秘密不能在股东大会上公开外，董事会和监事会应当对股东的质询和建议作出答复或说明。
第六十二条股东大会应有会议记录，会议记录记载以下内容：
(一)出席股东大会的有表决权的股份数，占公司总股份的比例;。
(二)召开会议的日期、地点;
(三)会议主持人姓名、会议议程;。
(四)各发言人对每件审议事项的发言要点;。
(五)每一表决事项的表决结果;。
(六)股东的质询意见、建议及董事会、监事会的答复或说明等内容;。
(七)股东大会认为和公司章程规定应当载入会议记录的其他内容。
第六十三条股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事和记录员应当在会议记录上签名，并作为公司档案由董事会秘书保存。
股东大会会议记录的保管期限为二十年。
根据有关主管机关的规定或要求，公司应当将有关表决事项的表决结果制作成股东大会决议，供有关主管机关登记或备案。该股东大会决议由出席会议的董事签名。
第六十四条对股东大会到会人数、参会股东持有的股份数额、授权委托书、每一表决事项结果、会议记录、会议程序的合法性等事项，可以进行公证或律师见证。
第六十五条公司董事为自然人，董事无需持有公司股份。
第六十六条董事由股东大会选举或更换，职工代表出任的董事，应当由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举或更换。董事任期每届三年，任期届满，可连选连任。
董事任期从股东大会决议通过之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。
董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务。
第六十七条董事应当遵守法律、法规和公司章程的规定，忠实、勤勉地履行职责，维护公司利益。当其自身的利益与公司和股东的利益相冲突时，应当以公司和股东的最大利益为行为准则，并保证：
(一)在其职责范围内行使权利，不得越权;。
(三)不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益;。
(四)不得自营或为他人经营与公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动;。
(五)不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产;。
(六)不得挪用资金或者将公司资金借贷他人;。
(七)不得利用职务便利为自己或他人侵占或者接受本应属于公司的商业机会;。
(八)未经股东大会在知情的情况下批准，不得接受与公司交易有关的佣金;。
(九)不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户储存;。
(十)不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保;。
(十一)未经股东大会在知情的情况下同意，不得泄露在任职期间所获得的涉及本公司的机密信息;但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管机关披露该信息：
1.法律有规定;。
2.公众利益有要求;。
3.该董事本身的合法利益有要求。
第六十八条未经公司章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不得以个人名义代表公司或者董事会行事。董事以其个人名义行事时，在第三方会合理地认为该董事在代表公司或者董事会行事的情况下，该董事应当事先声明其立场和身份。
第六十九条董事个人或者所任职的其他企业直接或者间接与公司已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时(聘任合同除外)，不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，均应尽快向董事会披露其关联关系的性质和程度。
第七十条董事会在审议表决有关联关系的事项时，董事长或会议主持人应明确向出席会议的董事告知该事项为有关联关系的事项，有关联关系的董事应予回避。在有关联关系的董事向董事会披露其有关联的具体情况后，该董事应暂离会议场所，不得参与该关联事项的投票表决，董事会会议记录应予记载。
未出席董事会会议的有关联关系的董事，不得就该等事项授权其他董事代为表决。
小额贷款公司章程最新篇九
第一条为了维护小额贷款有限(责任)公司(以下简称“本公司”)、股东和债权人的合法权益，规范本公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔〕23号)、《广东省小额贷款公司管理办法(试行)》(粤金〔〕10号，以下简称《管理办法》)及其他有关法律法规，制定本章程。
第二条本公司是依照《公司法》、《管理办法》和其他有关法律法规成立的有限责任公司。
第三条本公司注册名称：小额贷款有限(责任)公司。
本公司住所：，邮政编码：。
第四条本公司是独立的企业法人，拥有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对债务承担民事责任。本公司在公司登记机关核准的经营范围内开展业务，本公司合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第五条本章程自生效之日起，即成为规范本公司的组织与行为、本公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。
第六条本公司执行国家有关法律法规，执行国家金融方针和政策，依法接受政府主管部门的监督管理。
第二章经营宗旨和业务范围。
第七条本公司的经营宗旨是为县(市、区)农民、农业和农村经济以及小型企业发展提供优质的金融服务，积极支持“三农”和小型企业的发展。
第八条本公司以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
第九条本公司业务经营与管理应符合国家相关法律法规、《管理办法》和政府主管部门颁布的有关行政规章的规定。
第十条经广东省人民政府金融工作办公室(以下简称审批机关)批准，并经公司登记机关依法登记，本公司的经营范围为：
(二)其他经批准业务。
第十一条本公司不得开展以下经营活动：
(一)吸收或变相吸收公众存款，组织或参与任何名义、形式的集资活动;。
(二)向本公司股东、董事及高级管理人员及其关联方提供贷款;。
(三)为银行业金融机构业务提供担保;。
(四)跨县域经营业务;。
(五)经营未经批准和法律、法规不允许经营的业务。
第三章注册资本和出资额。
第十二条本公司注册资本为人民币万元，全部为货币资本，由股东一次足额缴纳。
第十三条本公司由个股东共同出资设立，股东以出资额为限对公司债务承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
第十四条公司主发起人(或最大股东)及其关联方、单个股东及其关联方持股比例不得超过审批机关规定的上限，单个股东及其关联方持股不得低于公司注册资本总额的1%。
第十五条本公司的法人股东出资额和比例如下：
名称。
法人类型及注册号。
出资额。
(万元人民币)。
出资比例(%)。
本公司自然人股东出资额和比例如下：
姓名。
身份证号。
出资额。
(万元人民币)。
出资比例(%)。
第十六条本公司依照有关法律法规及有关规定，经股东会作出决议，并报经审批机关批准后，可以变更注册资本。
第十七条本公司股东不得虚假出资或者抽逃出资。
本公司最大股东持有的股份自本公司成立之日起3年内不得转让，其他股东持有的股份2年内不得转让，审批机关审批同意的除外。
第四章股东和股东会。
第十八条本公司股东享有以下权利：
(一)依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利;。
(三)对本公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(四)按照出资比例分取红利;。
(六)按有关规定转让和抵押所持有的股权;。
(七)查阅本章程、股东名册、股东会会议记录、财务会计报告、管理制度;。
小额贷款公司章程最新篇十
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司名称：(以下简称公司)。
第三条公司住所：
第四条公司营业期限：永久存续(或：自公司设立登记之日起至年月日)。
第五条董事长为公司的法定代表人(或：经理为公司的法定代表人)。
第六条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第七条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章经营范围。
第八条公司的经营范围：
(二)办理小企业发展、管理、财务等咨询业务;。
(三)其他经批准的业务。
(以上经营范围以公司登记机关核定为准)。
第三章公司注册资本。
第十条公司由个股东共同出资设立，注册资本为人民币。
万元。
股东姓名。
或名称。
出资额。
(万元)。
出资方式。
出资比例。
(%)。
出资时间。
……。
(注：出资方式应注明为货币出资)。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十三条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十四条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第四章股东。
第十五条公司置备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)股东的出资额;。
(三)出资证明书编号。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。
第十六条股东享有如下权利：
(二)参加或委托代理人参加股东会，按照认缴出资比例行使表决权;。
(三)优先购买其他股东转让的股权;。
(四)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(五)选举和被选举为公司董事或监事;。
(七)公司终止后，按其实缴的出资比例分得公司的剩余财产;。
(八)法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十七条股东承担如下义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)按期足额缴纳所认缴的出资;。
(三)在公司成立后，不得抽逃出资;。
(四)国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
第十八条自然人股东死亡后，由合法继承人继承其股东资格，其他股东不得对抗或妨碍其行使股东权利。
第五章股权转让。
第十九条股东之间可以相互转让其全部或部分股权，毋须征得其他股东同意;。
第二十条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的.股权;不购买的，视为同意转让。
第二十一条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照各自认缴的出资比例行使优先购买权。
第二十二条依本章程第十九条、第二十条、第二十一条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程该项修改不需再由股东会决议。
第六章股东会。
第二十三条股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：
(一)决定公司的经营方针;。
(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
(注：董事长由股东会指定的，此处应增加“在董事中指定董事长”)。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(八)对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;。
(十)决定聘用或解聘承办公司审计业务的会计师事务所;。
(十一)国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。
第二十四条股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。
第二十五条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。
第二十六条股东会会议分为定期会议和临时会议。
定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后三个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时会议。
第二十七条召开股东会会议，应当于会议召开十五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整通知时间。
股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会程序违法。
第二十八条股东会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。
董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会召集和主持;监事会不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
第二十九条股东会会议由股东按照认缴出资比例行使表决权。
第三十条股东会会议对所议事项作出决议，须经代表过半数以上表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式作出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第七章董事会、经理、监事会。
第三十一条公司设董事会，由人组成。股东代表出任的，由股东会选举产生;职工代表出任的，由公司职工通过职工大会(或职工代表大会)民主选举产生。
董事任期每届三年(注：不得超过三年)，任期届满，可连选连任。
第三十二条董事会设董事长一名，副董事长名，由董事会选举产生。(注：也可由股东会在董事会成员中指定)。
第三十三条董事会对股东会负责，行使下列职权：
(一)召集股东会会议，并向股东会报告工作;。
(二)执行股东会的决议;。
(三)决定公司的经营计划;。
(四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(六)制订公司增加或减少注册资本的方案;。
(七)制订公司分立、合并、解散或者变更公司形式的方案;。
(八)决定公司的内部管理机构的设置;。
(十)制订公司的基本管理制度;。
(十一)本章程规定或股东会授予的其他职权。
第三十四条董事会会议由董事长召集和主持，董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长召集和主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。
第三十五条董事会每年至少召开一次。经三分之一以上的董事、经理提议，应当召开临时董事会议。
第三十六条董事会决议的表决，实行一人一票。董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，由出席会议的董事在会议记录上签名。
第三十七条董事会会议应当有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。
第三十八条公司设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使以下职权：
(一)主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议;。
(二)组织实施公司年度经营计划;。
(三)拟订公司内部管理机构设置方案;。
(四)拟订公司的基本管理制度;。
(五)制定公司的具体规章;。
(六)提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人;。
(七)决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。
(八)股东会或董事会授予的其他职权。
第三十九条公司设监事会,由人组成。股东代表出任的,由股东会选举产生;职工代表出任的，由公司职工通过职工大会(或职工代表大会)民主选举产生。每届监事会中的职工代表的比例由股东会决定，但不得低于监事人数的三分之一。
监事任期每届为三年。监事任期届满，连选可以连任。
董事、高级管理人员不得兼任监事。
第四十条监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生。监事会主席召集和主持监事会会议;监事会主席不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。
第四十一条监事会行使下列职权：
(一)检查公司财务;。
(四)提议召开临时股东会会议，在董事会不依职权召集和主持股东会会议时负责召集和主持股东会会议。
(五)向股东会提出议案;。
(六)法律、行政法规、公司章程规定或股东会授予的其他职权。
第四十二条监事会会议每年度至少召开一次。经三分之一以上的监事提议，应当召开临时监事会会议。
第四十三条监事会会议应当有过半数的监事出席方可举行。监事会按其职权作出的决议，须经半数以上的监事通过方为有效。
第四十四条监事会决议的表决实行一人一票。监事会应当对所议事项的决定作成会议纪录，由出席会议的监事在会议记录上签名。
第八章经营管理规定。
第四十五条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金和来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，其中从银行业金融机构融入资金的余额，不超过公司资本净额的50%。小额贷款公司不向内部或者外部集资、吸收或者变相吸收公众存款。
第四十六条小额贷款公司发放贷款，坚持“小额、分散”的原则。同一借款人的贷款余额不超过公司资本净额的5%。贷款发放和回收主要通过转账或者银行卡等渠道结算，减少现金交易。
第四十七条不向股东发放贷款。
第四十八条小额贷款公司贷款利率上限放开，但不超过最高人民法院规定的民间借款利率的上限，下限为人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率的0.9倍。
第四十九条公司建立规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。
第九章公司财务、会计。
第五十条公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定建立本公司的财务、会计制度，并应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。财务会计报告应当于每一会计年度终了后的三个月内送交各股东。
第五十一条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。
公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东的实缴出资比例分配红利。
第十章公司解散和清算。
第五十二条公司有下列情形之一的，可以解散：
(一)公司章程规定的营业期限届满;。
(二)股东会决议解散;。
(三)因公司合并或者分立需要解散;。
(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤消;。
(五)人民法院依据《公司法》的相关规定予以解散。
公司有前款第(一)项情形的，可以通过修改公司章程而存续。
第五十三条公司因前条第(一)、(二)、(四)、(五)项的规定而解散的，应当依法组建清算组并进行清算;公司清算结束后，清算组制作清算报告，报股东会确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。
第五十四条清算组由股东组成，依照《公司法》及相关法律、行政法规的规定行使职权和承担义务。
第十一章附则。
第五十五条本章程所称公司高级管理人员指公司经理、副经理、财务负责人。
第五十六条本章程所称“以上”含本数;“过半数”不含本数。
第五十七条公司根据需要或因公司登记事项变更的而修改公司章程的，修改后的公司章程应送公司原登记机关备案。
第五十八条本章程如与国家法律、法规相抵触的，以国家法律、法规为准。
第五十九条公司章程的解释权属股东会。
全体股东签名(盖章)：
小额贷款公司章程最新篇十一
第一篇：
为适应社会主义市场经济的要求，发展生产力，依据《中华人民共和国国公司法》（以下简称《公司法》）及其他有关法律、行政法规的规定，设立威海市区国润小额贷款有限公司（以下简称“公司”），特制订本章程。
第一章公司名称和住所。
第一条公司名称：威海市区国润小额贷款有限公司（以下简称“公司”）。
第二条公司住所：威海世昌大道15号1101室。
第二章公司经营范围。
第三条经营范围：小额贷款的发放、管理和咨询。
（经营范围以工商行政管理机关核定为准）。
第三章公司注册资本。
第四条公司注册资本：人民币550万元。
公司增加或减少注册资本，必须召开股东会并由代表三分之二以上表决权的股东通过作出决议。公司减少注册资本，应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告，自公告之日起45日后申请变更登记。公司变更注册资本应依法向登记机关办理变更登记手续。
第四章股东的名称、出资方式、出资额、出资比例、出资时间。
第五条股东的名称、出资方式、出资额、出资比例、出资时间如下：......
第一章总则。
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国国公司法》和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司名称：
第三条公司住所：
第四条公司营业期限：永久存续。
第五条董事长为公司的法定代表人。
第六条公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第七条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章经营范围。
第八条公司的经营范围：
办理小企业发展、管理、财务等咨询业务;。
其他经批准的业务。
第三章公司注册资本。
第十条公司由个股东共同出资设立，注册资本为人民币。
万元。
股东姓名。
或名称出资额。
出资方式出资比例。
出资时间。
……。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十三条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十四条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第四章股东。
第十五条公司置备股东名册，记载下列事项：
股东的姓名或者名称及住所;。
股东的出资额;。
出资证明书编号。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。
第十六条股东享有如下权利：
按照其实缴的出资比例分取红利;公司新增资本时，优先按照其实缴的出资比例认缴出资;。
参加或委托代理人参加股东会，按照认缴出资比例行使表决权;。
优先购买其他股东转让的股权;。
对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
选举和被选举为公司董事或监事;。
公司终止后，按其实缴的出资比例分得公司的剩余财产;。
法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十七条股东承担如下义务：
遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
按期足额缴纳所认缴的出资;。
在公司成立后，不得抽逃出资;。
国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
第十八条自然人股东死亡后，由合法继承人继承其股东资格，其他股东不得对抗或妨碍其行使股东权利。
第五章股权转让。
第十九条股东之间可以相互转让其全部或部分股权，毋须征得其他股东同意;。
第二十条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
第二十一条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照各自认缴的出资比例行使优先购买权。第二十二条依本章程第十九条、第二十条、第二十一条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程该项修改不需再由股东会决议。
第六章股东会。
第二十三条股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：
决定公司的经营方针;。
选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
审议批准董事会的报告;。
审议批准监事会的报告;。
审议批准公司年度财务预算方案、决算方案;。
审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案;。
对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;。
决定聘用或解聘承办公司审计业务的会计师事务所;。
国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。
第二十四条股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。
第二十五条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。
第二十六条股东会会议分为定期会议和临时会议。
定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后三个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时会议。
第二十七条召开股东会会议，应当于会议召开十五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整通知时间。
股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会程序违法。
第二十八条股东会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。
董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会召集和主持;监事会不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
第二十九条股东会会议由股东按照认缴出资比例行使表决权。
第三十条股东会会议对所议事项作出决议，须经代表过半数以上表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式作出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第七章董事会、经理、监事会。
第三十一条公司设董事会，由人组成。股东代表出任的，由股东会选举产生;职工代表出任的，由公司职工通过职工大会民主选举产生。
董事任期每届三年，任期届满，可连选连任。
第三十二条董事会设董事长一名，副董事长名，由董事会选举产生。
第三十三条董事会对股东会负责，行使下列职权：
召集股东会会议，并向股东会报告工作;。
执行股东会的决议;。
决定公司的经营计划;。
制订公司的年度财务预算方案、决算方案;。
制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
制订公司增加或减少注册资本的方案;。
制订公司分立、合并、解散或者变更公司形式的方案;。
决定公司的内部管理机构的设置;。
制订公司的基本管理制度;。
本章程规定或股东会授予的其他职权。
第三十四条董事会会议由董事长召集和主持，董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长召集和主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。
第三十五条董事会每年至少召开一次。经三分之一以上的董事、经理提议，应当召开临时董事会议。
第三十六条董事会决议的表决，实行一人一票。董事会应当对所议事项的决定作成会议记录，由出席会议的董事在会议记录上签名。
第三十七条董事会会议应当有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。
第三十八条公司设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使以下职权：
主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议;。
组织实施公司年度经营计划;。
拟订公司内部管理机构设置方案;。
拟订公司的基本管理制度;。
制定公司的具体规章;。
提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人;。
决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员。
股东会或董事会授予的其他职权。
第三十九条公司设监事会,由人组成。股东代表出任的,由股东会选举产生;职工代表出任的，由公司职工通过职工大会民主选举产生。每届监事会中的职工代表的比例由股东会决定，但不得低于监事人数的三分之一。
监事任期每届为三年。监事任期届满，连选可以连任。
董事、高级管理人员不得兼任监事。
第四十条监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生。监事会主席召集和主持监事会会议;监事会主席不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。第四十一条监事会行使下列职权：
检查公司财务;。
当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正;。
提议召开临时股东会会议，在董事会不依职权召集和主持股东会会议时负责召集和主持股东会会议。
向股东会提出议案;。
法律、行政法规、公司章程规定或股东会授予的其他职权。
第四十二条监事会会议每年度至少召开一次。经三分之一以上的监事提议，应当召开临时监事会会议。
第四十三条监事会会议应当有过半数的监事出席方可举行。监事会按其职权作出的决议，须经半数以上的监事通过方为有效。
第四十四条监事会决议的表决实行一人一票。监事会应当对所议事项的决定作成会议纪录，由出席会议的监事在会议记录上签名。
第八章经营管理规定。
第四十五条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金和来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，其中从银行业金融机构融入资金的余额，不超过公司资本净额的50%。小额贷款公司不向内部或者外部集资、吸收或者变相吸收公众存款。
第四十六条小额贷款公司发放贷款，坚持“小额、分散”的原则。同一借款人的贷款余额不超过公司资本净额的5%。贷款发放和回收主要通过转账或者银行卡等渠道结算，减少现金交易。
第四十七条不向股东发放贷款。
第四十八条小额贷款公司贷款利率上限放开，但不超过最高人民法院规定的民间借款利率的上限，下限为人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率的0.9倍。
第四十九条公司建立规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。
第九章公司财务、会计。
第五十条公司应当依照法律、行政法规和国务院财政部门的规定建立本公司的财务、会计制度，并应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并依法经会计师事务所审计。财务会计报告应当于每一会计年度终了后的三个月内送交各股东。
第五十一条公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。
公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东的实缴出资比例分配红利。
第十章公司解散和清算。
第五十二条公司有下列情形之一的，可以解散：
公司章程规定的营业期限届满;。
股东会决议解散;。
因公司合并或者分立需要解散;。
依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤消;。
人民法院依据《公司法》的相关规定予以解散。
公司有前款第项情形的，可以通过修改公司章程而存续。
第五十三条公司因前条第、、、项的规定而解散的，应当依法组建清算组并进行清算;公司清算结束后，清算组制作清算报告，报股东会确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。
第五十四条清算组由股东组成，依照《公司法》及相关法律、行政法规的规定行使职权和承担义务。
第十一章附则。
第五十五条本章程所称公司高级管理人员指公司经理、副经理、财务负责人。
第五十六条本章程所称“以上”含本数;“过半数”不含本数。
第五十七条公司根据需要或因公司登记事项变更的而修改公司章程的，修改后的公司章程应送公司原登记机关备案。
第五十八条本章程如与国家法律、法规相抵触的，以国家法律、法规为准。
第五十九条公司章程的解释权属股东会。
全体股东签名：
2014—2014年为小额贷款公司试点期。试点期间市政府可结合本地实际,对符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主要发起人进行筛选,确定2—3家拟设立的小额贷款公司。试点期结束后,省政府金融办将按稳妥、审慎的原则扩大小额贷款试点范围,成熟一个审批一个,原则上一个县只能设立1家小额贷款公司。对各地未经省政府金融办审批设立的小额贷款公司,工商行政管理部门要立即收回其营业执照,不得开办业务。
制定试点方案。
各市政府结合本地实际,本着实事求是的原则制定小额贷款公司试点方案,并报省政府金融办审批。试点工作方案应包括以下内容:本辖区背景情况介绍,包括市与县政府的职责分工、试点步骤与工作安排、其他需要说明的问题;风险处置承诺,落实属地管理责任,承诺承担风险防范与处置责任。
签订风险防范责任书。
试点市与省政府金融办签订风险防范与处置责任书后,市政府即可着手开展本区域内小额贷款公司的试点工作。
提出筹建申请。
筹建申请经省政府金融办批准后,小额贷款公司筹备组凭省政府金融办出具的筹建批复文件到工商行政管理部门申请名称预先核准,外资投资按有关规定办理。小额贷款公司的筹建期为省政府金融办批准筹建之日起45个工作日内,45个工作日内未完成筹建的即取消筹建资格。
提出开业申请。
筹建工作结束后,由小额贷款公司筹备组向当地县政府提出开业申请,由市政府。
验收合格并批准。申请人应自市政府批复同意开业之日起30个工作日内,凭开业批复文。
件和省政府金融办批准筹建文件向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。没有省。
您至少需要准备一下材料：
1.您所在地区申请成立小贷公司申请书。
2.筹建工作计划书。
5.出资人协议书。
6.出资人承诺书。
7.公司负责人的任职资格申请。
开业阶段。所以开业阶段还需要营业场所使用证明啊等相应材料！
在领取营业执照后,应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机。
构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
根据《财政部、国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知》规定，自2014年1月1日至2014年12月31日，金融机构农户小额贷款的利息收入，免征营业税；金融机构农户小额贷款的利息收入在计算应纳税所得额时，按90%计入收入总额；自2014年1月1日至2014年12月31日，对农村信用社、村镇银行、农村资金互助社、由银行业机构全资发起设立的贷款公司、法人机构所在地在县及县以下地区的农村合作银行和农村商业银行的金融保险业收入减按3%的税率征收营业税；本通知所称由银行业机构全资发起设立的贷款公司，是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。综上，如果你公司是由银行业机构全资发起设立的贷款公司，并经银行业监督管理委员会批准成立，专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构，就可以享受有关优惠政策。不符合上述条件就不能享受上述优惠政策。
你好，合肥市区得小额贷款公司的营业税、城建税和教育费附加、地方教育覅附加以及企业所得税的税率分别为5%、7%、3%、2%和25%；印花税根据账簿以及不同业务合同分别确定0.05%等税率。具体请和你的主管地税机关详细联系。
尽管小额贷款公司发展迅速，其所面临的各种问题却不可忽视。怎样较好地解决这些问题，决定了小额贷款公司未来的发展空间，以及能否真正解决当前我国金融体制中存在的农民和小微企业贷款难、民间资金富集但缺乏投资渠道的“两难”悖论。
性质定位不明。《指导意见》中明确规定小贷公司“只贷不存”。这决定了小额贷款公司并非金融机构，只是依照《公司法》的要求领取企业法人营业执照、经营小额贷款业务的特殊法人。但在《公司法》中对于经营贷款这类特殊商品的公司却没有专门的规定。同时，小额贷款公司以工商企业之名进行金融业务操作时，出现了一系列问题。如小额贷款公司与农信社、村镇银行等农村金融机构一样承担支农责任，却享受不到国家对农村金融机构的税收优惠和定向补贴政策；无法进入银行间拆借市场进行融资，享受相对较低的同业拆借利率；在办理工商登记、税收征缴、土地房产抵押及动产和其他权利抵押、财物监督等有关事务时，也因企业性质问题面临诸多不便。
成持续盈利的商业模式。尽管人民银行、银监会《指导意见》中规定，小额贷款公司依法合规经营，没有不良信用记录的，可以升级为村镇银行，但在实际操作中限制非常严格。2014年6月中国银监会出台的《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》中规定，村镇银行的主发起人、最大股东必须是符合条件的银行业金融机构。这就意味着小贷公司要想升级为村镇银行，必须放弃控制权。这大大降低了小贷公司发展的积极性，也限制了其后续融资能力的扩大。
税负水平偏高。按现行税制规定，小额贷款公司要交纳5.6%的营业税及附加和25%的所得税，税收上无优惠政策。这对冲了小额贷款公司的盈利能力，也使得小额贷款公司面对借款人时只能尽量选择高利率，影响了对“三农”和小微企业的支持效果。以一家注册资本金为5000万元的公司为例，以平均贷款利率18%和资金使用效率90%计算，按营业额的5.6%缴纳营业税及附加，再除去营业费用以及缴纳25%的所得税后，在不产生坏账的情况下，小额贷款公司的年收益率比传统制造业略高，与银行业相比相距甚远。而且，农商行（农合行、农村信用社）、村镇银行还可以以3%左右的极低成本从人民银行获得再贷款，无形中降低了税负负担。
融企业，却不能查询人民银行征信系统，更不能登录，严重影响了小贷公司的正常业务开展。随着小贷公司数量越来越多、贷款金额越来越大，全国数千亿的贷款游离于征信系统监管之外，这对整个金融行业都将是个越来越大的风险隐患。
明确金融机构定位。小额贷款公司虽不吸收公众存款，但也是经营货币信用业务的企业，理当属于金融业范畴。应明确把小额贷款公司定位为金融机构。对于小额贷款公司在开展与小额贷款活动相关的同业合作、向银行业金融机构融资等金融活动时，应按照银行业金融机构对待。
提供更多的政策支持。一是对信贷投放支持“三农”达到一定比例的小额贷款公司，享受与农村金融机构同样的财税政策，并允许税前计提风险准备金，鼓励增加涉农贷款投放。二是拓宽贷款资金渠道。放宽“小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%”的限制，提高小额贷款公司融资杠杆率。三是适当扩大小额贷款公司业务范围，如允许经营规范广、管理水平高的小额贷款公司开展拆借、票据贴现、资产转让等业务，提高资金利用率，增加小额贷款公司盈利空间。
立风险补偿基金，对于小额贷款公司放贷过程中产生的不良贷款，经过财政审核认定属于小额贷款公司尽职的，可通过风险机制按一定比例给予补偿。三是构建完善的征信体系。小额贷款公司除了通过组建行业协会，着重加强县域内公司间交流与信息共享外，还应通过一定的渠道，充分利用其他商业银行的客户信用信息。可适时将小额信贷公司接入央行征信系统，提高审贷效率，防范信贷风险。
适时放宽对小贷公司升级为村镇银行、社区银行的严格限定。这一规定是在银行业监管能力和监管资源有限情况下的一个选择。但不可否认的是，我国金融监管部门对于民间资金办银行还存在种种疑虑和担忧。对小贷公司升级为村镇银行实行严格限制，也与这种不信任的心理有关。其实，真正的金融监管不是控制“准生证”，而是对金融机构实行合规监管。所以，当前需要做的是如何进一步制定适应村镇银行特点的监管标准，加强监管力量，而不是限制小贷公司升级为银行，行政性地限制其发展的空间。
三、站在具体经营的角度，我还想特别补充如下建议：
款本息。
2、这里谈点内幕。很多人认为开小贷公司会赚大钱，如果严格按照4倍利率，按一年期6%算，4倍24%的利息收入。我测算过我们公司4年来每年的利息收入及费用，大概各种费用（包括税费、工资、办公费用、计提准备金等），要占10个点多点，也就是还可剩不到14%左右，但获得这个利润率的前提是没有任何风险损失。短期能保证，长期你能保证没有呆坏账？所以必须得违规，我们公司实际是按三分在放贷。踩了红线，就得做两套账。两套账就有很多需要特别小心的地方，不然会露马脚。
3、经营过程中，绝对要处理好跟市金融办的关系，主要是地方金融处。处长陈廷钊是我们丰都人，人行、银监系统出来的，业务还是很熟。本身小贷公司的定位不明，监管不是太严，这是有利条件，但如果金融办、人行认起真来，要想捉住你的尾巴，也是很容易的。所以需要一些沟通。
psz小编。
小额贷款公司章程最新篇十二
根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发23号)和《辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法》(辽政办发【2008】81号)等法规、文件、特制订本章程。
第一章名称和住所。
第二条公司住所：xx市xx县工业园。
第二章经营范围。
第三条经营范围：办理各种小额贷款及银行资金融入业务。
第三章公司注册资本。
第四条注册资本：5000万元人民币。
实收资本：5000万元人民币。
公司增加或减少注册资本，必须召开股东会并由全体股东通过并作出决议。公司减少注册资本，必须编制资产负债表及财产清单，还应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在媒体上公告。公司变更注册资本应在省政府金融办审核同意后，依法向登记机关办理变更登记手续。
第四章股东名称(姓名)、出资方式、出资额。
第五条股东的名称或姓名、证件名称及号码、出资额、出资方式、出资时间如下：
第六条公司成立后，应向股东签发出资证明书。
第五章股东的权利与义务。
第七条股东享有以下权利：
(1)参加或推选代表参加股东会并根据其出资份额享有表决权;。
(2)了解公司经营状况和财务状况;。
(3)选举和被选举为董事或监事;。
(4)依照法律、法规和公司章程的规定获取股利并转让;。
(5)优先购买公司新增的注册资本;。
(6)公司终止后，依法分得公司的剩余财产;。
(7)有权查阅股东会会议记录和公司财务报表;。
第八条股东承担以下义务：
(2)按期缴纳所认缴的出资;。
(3)依其所认缴的出资额承担公司的债务;。
(4)在公司办理登记注册手续后，股东不得抽回投资;。
第六章权力机构及其产生办法、职权、议事规则。
第九条股东会由全体股东组成，行使下列职权：
(1)决定公司的经营方式和投资计划;。
(2)选举和更换董事，决定董事长、董事的报酬事项;。
(3)选举和更换由股东代表担任的监事，决定监事的报酬事项;。
(4)审议批准董事会的报告;。
(5)审议批准监事会的报告;。
(6)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(7)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案;。
(8)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(9)对股东向股东以外的人转让出资作出决议。
(10)对公司变更、解散和清算等事项作出决议;。
第十条股东会的首次会议由大股东召集和主持。
第十一条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。
议方可召开。股东出席股东会议也可书面委托他人参加股东会议，行使委托书中载明的权利。
第十三条股东会会议由董事长召集并主持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由公司监事召集并主持;监事不能召集主持，代表三分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
第十四条股东会会议作出修改公司章程，增加或减少注册资本的决定，以及变更、解散的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第十五条公司设董事会，成员为3人，由股东会选举产生。董事任期三年，任期届满，可连选连任，董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。
董事会设董事长一人，由董事会选举产生，任期3年，任期届满，可连选连任。董事长对公司股东会负责。
董事会行使下列职权：
(1)负责召集和主持股东会会议，检查股东会会议的落实情况，并向股东会报告工作;。
(2)执行股东会的决议;。
(3)决定公司的经营计划和投资方案;。
(4)制定公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(5)制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(6)制定公司的增加或减少注册资本以及发行公司债券方案;。
(7)拟定公司变更、解散的方案;。
(8)决定公司内部管理机权的设置;。
(10)制定公司的基本管理制度。
第十六条董事会由董事长召集并主持。董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定的其他董事召集和主持。2名以上的董事可以提议召开董事会会议，并应于会议召开十日前通知全体董事。
第十七条董事会必须3名以上董事出席方为有效，董事因故不能亲自出席董事会会议时，必须书面委托他人参加，由被委托人履行委托书中载明的权利。对所议事项做出的决定应由3名以上的董事表决通过方为有效，并应作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。
第十八条公司设总经理1名，由董事会聘任或解聘。
总经理对董事会负责，行使下列职权：
(1)主持公司的生产经营管理工作;。
(2)组织实施公司年度经营计划和投资方案;。
(3)拟定公司内部管理机构设置方案;。
(4)拟定公司的基本管理制度;。
(5)制定公司的具体规章;。
(6)提请聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人;。
(7)决定聘任或者解聘除应由董事长聘任或者解聘以外的负责管理人员。
总经理列席股东会会议董事会会议。
第十九条公司董事长、董事、总经理不得兼任公司监事。
第七章公司的法定代表人。
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第五十六条本章程为公司经营管理的基本准则，公司股东、董事、总经理、监事和其他管理人员均应严格遵守。本章程所称公司高级管理人员指公司总经理、副总经理、财务负责人。
第五十七条本章程所称“以上”含本数；“过半数”不含本数。
第五十八条公司根据需要或因公司登记事项变更的而修改公司章程的，修改后的公司章程应送公司原登记机关备案。
第五十九条本章程一式两份，公司存档和登记机关备案各一份，自然人股东亲笔签名或法人单位股东签字盖章后生效。
第六十条本章程中的所有条款，若出现与法律，法规相违背的地方，均以法律法规为准。若出现未涉及的事项，均以《公司法》规定为准。
第六十一条公司章程的解释权属股东会。
全体股东签名（盖章）：
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第一条依照《中华人民共和国公司法》(以下简称公司法)及国家有关法律、法规的规定，特制定本章程。
第二条公司是企业法人，享有独立的法人财产权。股东以其出资额为限，对公司承担责任。公司以全部财产对公司的债务承担责任。
第三条本章程中的各项条款与国家法律、法规不符的，以国家法律、法规为准。
第四条本章程自生效之日起，对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章公司名称、住所和类型。
第五条公司名称：xx市xx区xx小额贷款有限责任公司(以下简称公司)。
第六条公司住所：xx市xx区友谊东路51号。
第七条公司类型：有限责任公司。
第八条公司营业期限：长期。
第三章经营范围。
第九条公司的经营范围：
(一)经营小额贷款业务;(二)其他经批准的业务。
第四章公司注册资本。
第十条公司由7个股东共同出资设立，注册资本为人民币6000万元。(详见下表)。
第十一条股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。
第十二条公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第十三条公司成立后，应当向股东签发出资证明书。
第五章股东的权利和义务。
第十四条公司臵备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)股东的出资额;。
(三)出资证明书编号。
记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股东权利。第十五条股东享有如下权利：
(一)按照其出资比例分取红利;公司新增资本时，优先按照其出资比例认缴出资;。
(二)参加或委托代理人参加股东会，按照出资比例行使表决权;。
(三)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(四)选举和被选举为公司董事或监事;。
(五)查阅、复制公司章程、股东会会议记录、经股东书面申请，董事长同意后可以查阅董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告和公司会计账簿。
(六)公司终止后，按其出资比例分得公司的剩余财产;。
(七)依法提议召开临时股东会。
(八)法律、行政法规或公司章程规定的其他权利。
第十六条股东承担如下义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)按期足额缴纳所认缴的出资;。
(三)在公司成立后，不得抽逃出资;。
(四)国家法律、行政法规或公司章程规定的其他义务。
第十七条自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格。
第六章股权转让。
第十八条股东之间可以相互转让其全部或部分股权(出资)。第十九条股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数以上同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起三十日内未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。
第二十条经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协商不成的，按照各自出资比例行使优先购买权。
第二十一条依本章程第十八条、第十九条、第二十条的规定转让股权后，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。
第七章股东会及股东。
第二十二条股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，行使下列职权：
(一)决定公司的经营方针和投资方案;。
(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本做出决议;。
(八)对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议;。
(十)国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。
第二十三条股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。
第二十四条首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。第二十五条股东会会议分为定期会议和临时会议。
定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后1-2个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时股东会议。
第二十六条召开股东会议，应当于会议召开五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整会议时间。
股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会议程序违法。
第二十七条股东会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会或者不设监事会的公司的监事召集和主持;监事会或者监事不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。
表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式做出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。
第三十条为了保证公司的健康发展，股东必须保证入股资金是自己的合法收入所得。并保证按时注入资本金且中途不得抽逃或变相抽逃资本金。
股东可以用自己的股权对外人担保在我公司贷款，但担保数额不得超过本人在本公司原始出资额的50%，具体实施办法详见股东守则。
第八章董事会、总经理、监事。
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第一章总则。
第一条为维护公司、股东的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和其他有关法律、行政法规的规定，制订本章程。
第二条公司系依照《公司法》和其他有关法律、行政法规设立的有限责任公司。
公司采取发起设立的方式设立。
第三条公司名称：(以下简称公司)。
第四条公司住所：第五条公司注册资本为人民币3070万元。
第六条公司营业期限：永久存续。
第七条董事长为公司的法定代表人。
第八条公司全部资本划分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。
第九条本章程自生效之日起，即对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。
第二章经营范围。
第十条公司的经营范围：
(二)办理小企业发展、管理、财务等咨询业务;。
第三章股份。
第一节股份发行。
第十二条公司的股份采取股票的形式。
第十三条公司发行的所有股份均为普通股。
第十四条公司股份的发行，实行公开、公平、公正的原则，同股同权，同股同利。
第十五条公司的股票面值为每股人民币壹元。
第十六条公司的股票采取纸面形式，为记名股票。
第十七条公司股份总数为30.7万股，全部由发起人认购。
第十八条发起人的姓名或名称及其认购的股份数：
发起人的姓名。
或名称。
认购的股份数。
股份比例。
第十九条发起人的出资情况：
发起人的姓名。
或名称。
出资金额。
出资方式。
出资时间。
第二节股份增减和回购。
第二十条公司根据经营和发展的需要，依照国家有关法律、法规的规定，经股东大会作出决议，可以采取下列方式增加注册资本：
(一)经国务院证券监督管理机构核准，向社会公众发行股份;。
(二)向现有股东配售股份;。
(三)向现有股东派送红股;。
(四)以公积金转增股本;。
(五)法律、行政法规规定以及国家证券监督管理机构批准的其他方式。
第二十一条公司可以减少注册资本，公司减少注册资本，按照《公司法》以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。
第三节股份转让。
第二十四条公司的股份可以依法转让。
第二十五条公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。
第二十六条发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。
第四章股东和股东大会。
第一节股东。
第二十七条公司股东为依法持有公司股份的法人和自然人。股东按其所持有的股份，享有同等权利，承担同种义务。
第二十八条公司置备股东名册，记载下列事项：
(一)股东的姓名或者名称及住所;。
(二)各股东所持股份数;。
(三)各股东所持股票的编号;。
(四)各股东取得股份的日期。
股票和股东名册是证明股东持有公司股份的依据。
第二十九条公司召开股东大会、分配股利、清算及从事其他需要确认股权的行为时，由董事会决定某一日为股权登记日，股权登记日结束时的在册股东为公司股东。
第三十条公司股东享有下列权利：
(一)按照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配;。
(二)参加或者委派代理人参加股东大会;。
(三)依照其所持有的股份份额行使表决权;。
(四)对公司的经营行为进行监督，提出建议或者质询;。
(五)依照法律、行政法规及公司章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份。
(六)依照法律、行政法规及公司章程的规定查阅有关公司文件，获得公司有关信息;。
(七)公司终止或清算时，按其所持有的股份份额参加公司剩余财产的分配;。
(八)法律、行政法规及公司章程所赋予的其他权利。
第三十一条股东提出查阅有关公司文件的，应当向公司提供证明其持有公司股份的种类以及持股数量的书面文件，公司核实股东身份后按照股东的要求予以提供。
第三十二条公司股东承担下列义务：
(一)遵守法律、行政法规和公司章程，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益;。
(二)依其所认购的股份和公司章程规定的出资方式、出资时间，按期足额缴纳股金;。
(三)除法律、行政法规规定的情形外，不得退股;。
(四)法律、行政法规及公司章程规定应当承担的其他义务。
第三十三条公司的控股股东在行使表决权时，不得作出有损于公司和其他股东合法权益的决定。
第三十四条本章程所称“控股股东”是指具备下列条件之一的股东：
(一)此人单独或者与他人一致行动时，可以选出半数以上的董事;。
(三)此人单独或者与他人一致行动时，可以以其他方式在事实上控制公司或者对股东大会决议产生重大影响。
本条所称“一致行动”是指两个或者两个以上的人以协议的方式(不论口头或者书面)达成一致，通过其中任何一人取得对公司的投票权，以达到或者巩固控制公司的目的的行为。
第二节股东大会。
第三十五条股东大会是公司权力机构，依法行使下列职权：
(一)决定公司经营方针;。
(二)选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;。
(三)审议批准董事会的报告;。
(四)审议批准监事会的报告;。
(五)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(六)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(七)对公司增加或者减少注册资本作出决议;。
(八)对公司合并、分立、解散和清算等事项作出决议;。
(十)对公司聘用、解聘会计师事务所作出决议;。
(十一)审议法律、行政法规和公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。
第三十六条股东大会分为股东大会年会和临时股东大会。股东大会年会每年召开一次，并于上一个会计年度完结之后的六个月之内举行。
第三十七条有下列情形之一的，公司在事实发生之日起两个月以内召开临时股东大会：
(一)董事人数不足《公司法》规定人数或者本章程所定人数的三分之二时;。
(二)公司未弥补亏损达实收股本总额三分之一时;。
(三)单独或者合并持有公司百分之十以上股份的股东请求时;。
(四)董事会认为必要时;。
(五)监事会提议召开时;。
前述第(三)项持股股份按股东提出书面要求日计算。
第三十八条股东大会会议由董事会召集，董事长主持;董事长不能履行职务或不履行职务时，由副董事长主持;副董事长不能履行职务或不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的，监事会应当及时召集和主持;监事会不召集和主持的，连续九十日以上单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东可以自行召集和主持。
第三十九条公司召开股东大会，股东大会召集人应当于会议召开二十日以前通知公司各股东;临时股东大会应当于会议召开十五日前通知公司各股东。
第四十条股东大会会议通知包括以下内容：
(一)会议召开的时间、地点和会议期限;。
(二)提交会议审议的事项;。
(三)有权出席股东大会股东的股权登记日;。
(四)代理委托书的送达时间和地点;。
(五)会务常设联系人的姓名、电话号码。
第四十一条股东大会只对通知中列明的事项作出决议。
第四十二条股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人代为出席和表决。
股东应当以书面形式委托代理人，委托人为法人的，委托书应当加盖法人印章并由该法人的法定代表人签名。
第四十三条法人股东应由法定代表人或法人股东委托的代理人出席会议。委托代理人出席会议的，代理人应出示法人股东依法出具的书面委托书。
第四十四条股东出具的委托他人出席股东大会的委托书应当载明下列内容：
(一)代理人的姓名;。
(二)是否具有表决权;。
(三)分别对列入股东大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权票的指示;。
(五)委托书签发日期和有效期限;
(六)委托人签名(或盖章)。
委托书应当注明如果股东不作具体指示，代理人是否可以按自己的意思表决。
第四十五条委托书至少应当在有关会议召开前二十四小时备置于公司住所或者召集会议的通知中指定的地方。委托书由委托人授权他人签署的，授权签署的授权书或者其他授权文件应当经过公证。经公证的授权书或者其他授权文件和委托书，均需备置于公司住所或者召集会议的通知中指定的地方。
第四十六条出席股东大会人员的签名册由公司负责制作。签名册应载明参加会议人员的姓名(或单位名称)、身份证号码、住所、持有或者代表有表决权的股份数额、被代理人姓名(或单位名称)等事项。
第四十七条监事会或者股东要求召开临时股东大会的，应当按照下列程序办理：
1.签署一份或者数份同样格式内容的书面要求，提请董事会召集临时股东大会，并阐明会议议题。董事会在收到前述书面要求后，应当尽快发出召集临时股东大会的通知。
2.如果董事会在收到前述书面要求后三十日内没有发出召集会议的通告，提出召集会议的监事会或股东可在董事会收到该要求后三个月内自行召集临时股东大会。召集的程序应当尽可能与董事会召集股东大会的程序相同。
监事会或股东因董事会未应前述要求举行会议而自行召集并举行会议的，由公司给予监事会或股东必要协助，并承担会议费用。
第四十八条股东大会召开的会议通知发出后，除有不可抗力或者其它意外事件等原因，股东大会召集人不得变更股东大会召开的时间;因不可抗力确需变更股东大会召开时间的，不应因此而变更股权登记日。
第三节股东大会提案。
第四十九条单独或者合计持有公司百分之三以上股份的股东，可以在股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交股东大会召集人;股东大会召集人应当在收到提案二日内通知其他股东，并将该临时提案提交股东大会审议。
第五十条股东大会提案应当符合下列条件：
2.有明确议题和具体决议事项;。
3.以书面形式提交或送达股东大会召集人。
第五十一条股东大会召集人决定不将股东大会提案列入会议议程的，应当在该次股东大会上进行解释和说明。
第五十二条提出提案的股东对股东大会召集人不将其提案列入股东大会会议议程的决定持有异议的，可以按照本章程规定的程序要求召集临时股东大会。
第四节股东大会决议。
第五十三条股东(包括股东代理人)以其所持有或代表的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。但是，股东大会在选举董事、监事时，可以通过决议，实行累积投票制。
第五十四条股东大会决议分为普通决议和特别决议。
股东大会作出普通决议，应当由出席股东大会的股东(包括股东代理人)所持表决权的过半数通过。
股东大会作出特别决议，应当由出席股东大会的股东(包括股东代理人)所持表决权的三分之二以上通过。
第五十五条下列事项由股东大会以特别决议通过：
(一)公司增加或者减少注册资本;。
(二)公司的分立、合并、解散和清算、变更公司形式;。
(四)公司章程规定和股东大会以普通决议认定会对公司产生重大影响、需要以特别决议通过的其他事项。
第五十六条除前条规定以外的事项，由股东大会以普通决议通过。
第五十七条董事、监事候选人名单以提案的方式提请股东大会审议。
董事、监事候选人由单独或者合并持有公司有表决权股份总数百分之五以上的股东以书面推荐的方式提名，该推荐函须附候选人简历和基本情况，并应于股东大会召开15日前提交或送达公司股东大会召集人，召集人在审查确认提名候选人符合法律、法规和本章程规定的条件后，将其列入候选名单，并以提案方式提请股东大会审议表决。
第五十八条股东大会采取记名方式投票表决。
第五十九条会议主持人根据表决结果决定股东大会的决议是否通过，并应当在会上宣布表决结果。决议的表决结果载入会议记录。
第六十条会议主持人如果对决议结果有怀疑，可以对所投票数进行点算;如果会议主持人未进行点票，出席会议的股东或者股东代理人对会议主持人宣布的结果有异议的，有权在宣布表决结果后立即要求点票，会议主持人应当即时点票，提出异议的人可以参加点票。如果主持人不按照异议人的要求进行点票或者不同意异议人参加点票的，该项审议事项的表决结果无效。
第六十一条除涉及公司商业秘密不能在股东大会上公开外，董事会和监事会应当对股东的质询和建议作出答复或说明。
第六十二条股东大会应有会议记录，会议记录记载以下内容：
(一)出席股东大会的有表决权的股份数，占公司总股份的比例;。
(二)召开会议的日期、地点;
(三)会议主持人姓名、会议议程;。
(四)各发言人对每件审议事项的发言要点;。
(五)每一表决事项的表决结果;。
(六)股东的质询意见、建议及董事会、监事会的答复或说明等内容;。
(七)股东大会认为和公司章程规定应当载入会议记录的其他内容。
第六十三条股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事和记录员应当在会议记录上签名，并作为公司档案由董事会秘书保存。
股东大会会议记录的保管期限为二十年。
根据有关主管机关的规定或要求，公司应当将有关表决事项的表决结果制作成股东大会决议，供有关主管机关登记或备案。该股东大会决议由出席会议的董事签名。
第六十四条对股东大会到会人数、参会股东持有的股份数额、授权委托书、每一表决事项结果、会议记录、会议程序的合法性等事项，可以进行公证或律师见证。
第五章董事会。
第一节董事。
第六十五条公司董事为自然人，董事无需持有公司股份。
第六十六条董事由股东大会选举或更换，职工代表出任的董事，应当由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举或更换。董事任期每届三年，任期届满，可连选连任。
董事任期从股东大会决议通过之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。
董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务。
第六十七条董事应当遵守法律、法规和公司章程的规定，忠实、勤勉地履行职责，维护公司利益。当其自身的利益与公司和股东的利益相冲突时，应当以公司和股东的最大利益为行为准则，并保证：
(一)在其职责范围内行使权利，不得越权;。
(三)不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益;。
(四)不得自营或为他人经营与公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动;。
(五)不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司财产;。
(六)不得挪用资金或者将公司资金借贷他人;。
(七)不得利用职务便利为自己或他人侵占或者接受本应属于公司的商业机会;。
(八)未经股东大会在知情的情况下批准，不得接受与公司交易有关的佣金;。
(九)不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立帐户储存;。
(十)不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保;。
(十一)未经股东大会在知情的情况下同意，不得泄露在任职期间所获得的涉及本公司的机密信息;但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管机关披露该信息：
1.法律有规定;。
2.公众利益有要求;。
3.该董事本身的合法利益有要求。
第六十八条未经公司章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不得以个人名义代表公司或者董事会行事。董事以其个人名义行事时，在第三方会合理地认为该董事在代表公司或者董事会行事的情况下，该董事应当事先声明其立场和身份。
第六十九条董事个人或者所任职的其他企业直接或者间接与公司已有的或者计划中的合同、交易、安排有关联关系时(聘任合同除外)，不论有关事项在一般情况下是否需要董事会批准同意，均应尽快向董事会披露其关联关系的性质和程度。
第七十条董事会在审议表决有关联关系的事项时，董事长或会议主持人应明确向出席会议的董事告知该事项为有关联关系的事项，有关联关系的董事应予回避。在有关联关系的董事向董事会披露其有关联的具体情况后，该董事应暂离会议场所，不得参与该关联事项的投票表决，董事会会议记录应予记载。
未出席董事会会议的有关联关系的董事，不得就该等事项授权其他董事代为表决。
第七十一条本节有关董事义务的规定，适用于公司监事、高级管理人员。
第二节董事会。
第七十二条公司设董事会，董事会由名董事组成。董事会设董事长一人，设副董事长人。
第七十三条董事会对股东大会负责，行使下列职权：
(一)召集股东大会，并向股东大会报告工作;。
(二)执行股东大会的决议;。
(三)决定公司的经营计划;。
(四)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;。
(五)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;。
(六)制订公司增加或者减少注册资本及上市方案;。
(七)拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算方案;。
(八)决定公司内部管理机构的设置;。
(十)制订公司的基本管理制度;。
(十二)管理公司信息披露事项;。
(十三)向股东大会提请聘请或更换会计师事务所;。
(十四)听取公司高级管理人员的工作汇报并检查公司高级管理人员的工作;。
(十五)法律、行政法规或公司章程规定，以及股东大会授予的其他职权。
第七十四条董事长、副董事长由全体董事的过半数通过选举产生和罢免。
第七十五条董事长行使下列职权：
(一)主持由董事会召集的股东大会;。
(二)召集、主持董事会会议;。
(三)督促、检查董事会决议的执行;。
(四)签署董事会重要文件;。
(五)董事会授予的其他职权。
第七十六条董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事履行职务。
第七十七条董事会每年度至少召开两次会议，每次会议应当于会议召开十日以前通知全体董事和监事。
第七十八条有下列情形之一的，董事长应当自接到提议后十日内召集和主持临时董事会会议：
(一)代表十分之一以上表决权的股东提议时;。
(二)三分之一以上的董事提议时;。
(三)监事会提议时。
第七十九条董事会召开临时会议，可以自行决定召集董事会的通知方式和通知时限。
第八十条董事会会议通知包括以下内容：
(一)会议时间和地点;。
(二)会议期限;。
(三)事由及议题;。
(四)发出通知的日期。
第八十一条董事会会议应当有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。
第八十二条董事会临时会议在保障董事充分表达意见的前提下，可以用传真方式进行并作出决议，并由参会董事签字。
第八十三条董事会会议，应当由董事本人出席;董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席。
委托书应当载明代理人的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名。
代为出席会议的董事应当在授权范围内行使委托人的权利。董事未出席董事会会议，亦未委托其他董事代为出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。
第八十四条董事会决议表决方式为记名投票表决，每一名董事有一票表决权。
第八十五条董事会应当对会议所议事项的决定作成会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。出席会议的董事有权要求在记录上对其发言作出说明性记载。董事会会议记录作为公司档案由董事会秘书保存。
董事会会议记录的保管期限为二十年。
根据有关主管机关的规定或要求，董事会应当将有关事项的表决结果制作成董事会决议，供有关主管机关登记或备案。该董事会决议由出席会议的董事签名。
第八十六条董事会会议记录包括以下内容：
(一)会议召开时间、地点、召集人和主持人姓名;。
(二)出席董事的姓名以及受委托出席董事会的董事(代理人)姓名;。
(三)会议议程;。
(四)董事发言要点;。
(五)每一决议事项的表决方式和结果(表决结果应载明赞成、反对或弃权的票数)。
第八十七条董事应当对董事会的决议承担责任。董事会决议违反法律、行政法规或者章程、股东大会决议的规定，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。
