一键复制
总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料，它可以促使我们思考，我想我们需要写一份总结了吧。什么样的总结才是有效的呢？下面是我给大家整理的总结范文，欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。
证券柜台业务总结 证券柜台业务岗怎么样篇一
一、证券经纪业务的含义和特点
证券经纪业务——是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
证券经纪商——指接受客户委托、代客户买卖证券并以此收取佣金的中间人。目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
证券经纪商的作用——充当证券买卖的媒介；提供咨询服务。
证券经济关系的建立——投资者入市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前，证券经纪商与投资者必须签订《证券交易委托代理协议书》，并为投资者开立证券交易结算资金账户。经过这个环节就意味着证券经纪商和投资者之间建立了经纪关系。
《证券交易委托代理协议书》——是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。
证券交易结算资金账户——投资者用于证券交易资金清算，记录资金的比重、余额和变动情况的专用账户。
境内居民如何开立ｂ股资金账户——凭本人有效身份证文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲委托ｂ股交易的证券公司在同城、同行的ｂ股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立ｂ股资金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立ｂ股资金账户（开户时账户的最低余额为等值1000美元）。
委托人的权利——选择经济商、要求经纪商忠实地为自己办理受托业务、对自己购买的证券享有持有权和处置权、对证券交易过程的知情权、寻求司法保护权、享受经纪商按规定提供其他服务的权利。
委托人的义务——1.认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议书》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定；2.按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接收证券经纪商的审核；
3.了解交易风险，明确买卖方式；4.按规定缴存交易结算资金；5.采用正确的委托手段；
6.接收交易结果；7.履行交割清单义务。
证券经纪商的义务——1.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；2.与客户签订《证券交易委托代理协议书》，并严格遵守协议约定；3.坚持了解客户原则；
4.必须忠实办理受托业务；5.坚持为客户保密制度；6.如实记录客户资金和证券的变化；
7.不接受全权委托。
证券经济业务的特点——业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。
二、证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
证券账户——中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力。
人民币普通股票账户——简称“ａ股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖ａ股的境内投资者。是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券和证券投资基金。
人民币特种股票账户——简称“ｂ股账户”（上海为ｃ字头账户），是专门用于为投资者买卖人民币特种股票而设置的。ｂ股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。
证券投资基金账户——简称“基金账户”，是只能用于买卖上市基金的一种专用型账户，是随着我国证券投资基金的发展为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。该账户也可用于买卖上市的国债。
境内自然人开立证券账户的要求——境内自然人申请开立债权人账户时，必须由本人前往开户代办点填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供公正的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
证券登记——证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。证券登记是确定或变更证券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要环节，也是规范证券发行和证券交易过户的关键所在。
配股——股份公司以股东所持有的股份数为认购权，按一定比例向股东配售该公司新发行的股票。对配股的股份登记，是在配股登记日闭市后向证券公司传送投资者配股明细数据库。
变更登记——证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。
退出登记——股票终止上市后，股票发行人或其代办机构应当及时到证券登记结算公司办理证券交易所市场的退出登记手续。按规定进入代办股份转让系统挂牌转让的，应当办理进入代办股份转让系统的有关登记手续。
债权人托管——投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
三、委托买卖
投资者在证券营业部的资金存取方式——证券营业部自办资金存取、委托银行代理资金存取、银证转账存取、客户交易结算资金第三方存管。
客户交易结算资金第三方存管——是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。
委托指令的基本要素——证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名。
证券委托的形式——柜台委托、非柜台委托、自助终端委托、网上委托。
四、竞
价与成交
竞价原则——证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交。
集合竞价——对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
连续竞价——指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
竞价的三种结果——全部成交、部分成交、不成交。
五、交易费用
委托手续费——证券公司经有关部门批准，在投资者办理委托买卖时，向投资者收取的，主要用于通讯、设备、单证制作等方面的费用。
佣金——投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券公司为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。
过户费——委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。印花税——根据国家税法规定，在ａ股和ｂ股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。
证券柜台业务总结 证券柜台业务岗怎么样篇二
什么叫余额证明业务？
余额证明业务是商业银行根据客户的要求出具的证明该客户个活期、定期储蓄打印时点的存款余额的业务。
什么叫个人存款证明业务？
个人存款证明业务是商业银行根据客户的要求为其开具任一时点和时段的存款证明的业务。什么叫综合柜员制？
综合柜员制是指在严格的授权管理下，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜处理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。什么叫储蓄？
储蓄是指个人将属于其所有的人民币或外币收入的待用部分存入储蓄机构，储蓄机构开具存折、存单或卡作为凭证，个人凭其支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。
银行的代理业务：
银行代理的业务涉及通信、物业管理、社会保障、税费、交通、行政事业等九大类近100个品种，具体可办理的业务有：通信类、物业管理类、社会保障类、税务类、交通类、行政事业类、代发工资类、代理股票交易业务、其他
什么是同一票据交换区？
同城票据交换，即同城票据清算，一般指同一城市（或区域）各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求集中进行交换并清算资金的一种经济活动。
我国目前商业银行结算的方式有那些？
本票、支票、银行汇票、商业汇票、汇兑、托收承付、委托收款
证券柜台业务总结 证券柜台业务岗怎么样篇三
证券交易流程
投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。(一)开立证券帐户
不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。
1、证券帐户的分类
证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最后一位数字为校验位)。
2、开立证券帐户的地点
① 各大证券公司营业部及营业网点
② 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构
3、开立证券帐户的必备资料
个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪b股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。
机构投资者：办理人须提供下列资料： ①法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件;②法定代表人授权委托书与法人代表证明书;③法定代表人身份证明文件复印件;④经办人的身份证及其复印件。
4、开立证券帐户的处理流程
①到营业柜台办理时，如实填写《自然人证券帐户注册申请表》或《机构证券帐户注册申请表》的“申请人填写”栏;②交纳费用;③待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。
(二)开立资金帐户
有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定《证券买卖代理协议》及相关协议。
1、开立资金帐户的必备资料
个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件;
机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的身份证及其复印件。
2、营业部现场开户流程
①将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的《证券买卖委托合同》等资料交柜台审核;②柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，成功注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底;③获得某券商的证券客户号或资金帐号。
3、预约上门开户服务
大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服务(三)资金划转
可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采用银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务时间为正常交易日9：00-15：30。
1、买卖过程中的资金变动
当您每次委托买入指令成功，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次委托卖出成功后，交易系统将立即把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为 “资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户)需遵循证券交易所有关资金清算的时间约定：a股、基金、债券为t+1日(即 t日卖出返回的资金余额，t+1日可取款);b股的资金清算为t+3。(四)委托买卖
1、交易时间和委托时间
祁阳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市): 13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达委托的时间通常为每一交易日的9:00-15: 00。
2、委托方式
证券公司各营业部为投资者提供的主要委托方式有：a.当面柜台委托： 需要投资者本人提供资金帐户卡，填写委托单并签章。委托完毕，请投资者注意妥善保存委托单。b.自助终端委托:通过证券营业部提供的电脑自助操作设备进行委托与查询。c.电话委托:通过拨打券商提供的专用委托电话进行交易与查询：d、网上交易： 网上交易是通过因特网进行证券委托买卖的简称。
3、委托申报
委托通常应在规定的交易营业时间内办理。委托一般当天有效，即委托有效期从委托申报开始至当天闭市结束。在办理委托时，请您注意申报清楚以下内容：a、证券的名称或证券交易代码;b、买卖方向：即买进或卖出;c、买进或卖出的数量;d、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。
4、委托数量和委托价格的相关规定
证券交易所对委托的数量和价格有特定的要求。委托数量的规定主要包括：(1)交易单位，即委托数量应该是一个交易单位为起点的整数倍。(2)最高申报上限，单笔委托的委托数量不得超过一定的上限。不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。需要特别说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性委托卖出。
委托价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常情况下，委托价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。(2)价格档位的规定，即委托价格所应遵循的最小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价异常波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的委托一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。
5、委托的执行
证券营业部接受投资者委托后，将立即通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对所有委托采用电脑集中竞价，并根据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交情况。投资者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可继续执行，直到有效期结束。委托成交后，投资者应该对符合委托条件的成交结果给予承认，并请按期履行交割手续。
6、委托的撤销与变更
在委托未成交之前，您有权变更或撤销委托。变更委托，视同重新办理委托。(五)清算交割
1、交割制度
目前，证交所对a股股票、基金、债券及其回购，实行t+1交割制度，即在委托买卖的次日(第二个交易日)进行交割。对b股股票，则实行t+3交割制度，即在委托买卖后(含委托日)的第四个交易日进行交割。
2、办理交割手续
为确定成交与否，请您在委托后及时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证(如《成交交割通知单》等)，以及时了解证券帐户和资金帐户的库存余额情况。(六)指定交易
祁阳证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者委托交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。
由于营业部搬迁等原因，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的委托买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。(七)转托管
投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，如果涉及深圳股票的转移，必须办理证券的转托管。转托管必须到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。(八)非交易过户
证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。
证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种委托方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。
证券柜台业务总结 证券柜台业务岗怎么样篇四
宁静致远香在室，推窗自有蝶飞来
——方正证券实习感想
带着如同夏日艳阳般的热情，八月初我开始了在兰荫路方正证券营业部的实习历程。尼采曾经说过：“每一个不曾起舞的日子都是对生命的辜负。”在柜台实习的过程中，我不仅对证券的基本业务有了一定的了解，也学会了许多待人接物的道理，每一天都过得充实而有意义。而在方正证券积极向上、和谐融洽的工作氛围中，我对工作也充满了激情，并期望能与大家一起努力，共同进步。
首先，我学会了应该怎样工作，如何做好工作。在柜台实习的过程中，我学习并熟悉了开立证券账户、办理创业板等基本业务。《礼记》有云：“博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。”要做好一项工作，我认识到不仅要熟悉掌握业务办理的流程，更要用认真谨慎的态度对待每一个细节。刚开始实习时，由于我对细节的疏忽，也曾在办理业务时出现错误。之后在前辈、同事的耐心指导下，我懂得了要先细致认真的完成工作，然后再提高效率，做好工作，我也应该对自己完成的每一项工作负责。经过这些天的实习，我认识到做好一份工作，首先应该明确自己的工作职责，之后要明白自己需要掌握的工作流程。设立目标，脚踏实地，是我在学习工作中的前进方向。
第二，在实习过程中，我对柜台岗位和工作也有了更深的认识。柜台工作是公司的首要形象，应该首先满足客户的需求并帮助客户办理其所需业务。因此作为一名柜台工作人员，首先应熟练掌握业务操作，提高效率，让客户满意。其次，柜台工作要认真细致而不能急躁，尤其当客户多的时候，更应冷静仔细，按照业务流程，做到井然有序。此外，工作时应用亲切的态度对待客户，赢得客户的信赖，满足客户的需求。经过这些天的实习，我对证券行业的工作有了更全面、深刻的了解，但同时我发现自己还有许多需要学习的证券方面的专业知识，也还有许多需要了解掌握的基本业务。而“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”，我还应学会怎样把在学校学到的书本知识与社会现实结合起来，填补自己的不足，提升自己的能力，成为一个对社会、对公司有贡献的人。
最后，我对方正证券公司中积极向上，和谐融洽的工作氛围以及同事们勤勉的工作态度感受甚深。每天早晨的晨会上，大家总结过去，展望未来，以充满活力的形象对待新的一天；在工作中，大家团结协作，存在竞争而又充满激励；午休时间，大家有说有笑，为下午的工作蓄力……我感受到大家对工作的发自内心的热爱，人人都能从工作中找到自身的价值。正如宁静致远香在室，推窗自有蝶飞来，方正证券温馨向上的文化氛围让我一个小小的实习生为之吸引，也让员工感受到大家庭的温暖。
很感谢方正证券给我这个这么好的实习机会，让我学习很多、成长很多、收获很多。正如李大钊所说“不弛于空想，不骛于虚声。”脚踏实地，仰望星空，我想信终有一天，我将会以心向天，仰面花开。
章馨予
