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银行资金业务岗位职责篇一
2、负责维护档案的完整性，履行档案妥善保管职责；
3、核对台帐与档案实物是否相符；
4、零星录入工作；
5、核对台帐与档案实物是否相符；
6、配合相关部门做好档案检查工作。
银行资金业务岗位职责篇二
一、部门职责
1．规划公司年度生产经营计划，推进公司中、长期发展规划。
2．检查总部各分支机构经营执行情况，对经营状况不佳或制度执行不力的行为进行纠编。
3.考虑政策的可行性和及时性，加强对各机构销售政策的执行情况进行检查。
4．分析总部及各分支机构经营和kpi执行情况，在确保销量的同时，注重经济效益的提升。
5．加强风险控制，提高存货和应收账款的周转，防止跌价、坏账损失和降价、财务费用。
6．根据kpi指标细化，并落实、贯彻、执行。
二、岗位设置
营运部总监一名；
经营效率经理一名；
kpi管理专员一名；
三、岗位说明书
1．营运部总监
职位名称：营运部总监职位代码直属上级：事业部总经理
职位概要：
策划推进公司的业务运营战略、流程与计划，组织协调公司各部门执行、实现公司的运营目 标。
工作内容：
1、修订及执行公司战略规划及与日常营运作相关的制度体系、业务流程；
3、建立规范、高效的运营管理体系并优化完善；
4、制定公司运营标准并监督实施；
5、制定公司运营指标、年度发展计划，推动并确保营业指标的顺利完成；
营队伍；
7、完成总经理临时交办的其他任务。
任职资格： 教育背景：管理类专业本科以上学历，工作经验突出可放宽条件。
培训经历：受过战略管理、组织变革管理、人力资源管理、项目管理、市场营销、财务管理等方面的培训。经验：8 年以上企业工作经验，5 年以上高级管理工作经验。
工作能力：
1、在企业战略规划领域有深厚的理论功底和丰富的运作经验。
2、精通项目管理，并有独立实施项目管理操作的成功经验。
3、熟悉行业动态及运营发展趋势。
4、熟练操作使用办公软件。
2．经营效率经理
职位名称：经营效率经理职位代码直属上级：营运部总监
职位概要：
分析、预测公司各种经营指标，向管理层提供经营建议和决策支持。
工作内容：
1、分析评估各项业务和各部门业绩，提供经营建议和决策支持；
2、检查总部各分支机构经营执行情况，对经营状次品不佳或制度执行不力的行为进行纠编。
3.考虑政策的可行性和及时性，加强对各机构销售政策的执行情况进行检查。
4．分析总部及各分支机构经营和kpi执行情况，在确保销量的同时，注重经济效益的提升。
培训经历：受过项目管理、管理学、财务分析、产品知识等方面的培训。
1、擅长财务分析。
2、熟悉各种组织形式下企业财务管理工作；
3、熟练使用办公软件及财务软件。
3．kpi管理主管
职位名称：kpi管理主管职位代码直属上级：营运部总监
职位概要：
协助上级完成薪酬、福利的各项日常工作
工作内容：
1、执行公司年度薪酬规划及福利计划；
2、定期收集市场薪酬信息和数据；
3、根据公司业务发展情况和市场水平，制定合理薪酬调整实施办法；
4、按时完成人工成本、人工费用的分析报告并及时更新维护员工资料库；
5、制作公司每月的工资报表，按时发放工资；
7、考勤、管理休假；
8、其他与薪酬相关的工作。
任职资格： 教育背景：人力资源、劳动经济、心理学、管理学等相关专业本科以上学历。
培训经历：受过现代人力资源管理技术、劳动法律法规和财务会计知识等方面的培训。经验：2 年以上薪资管理工作经验。
工作能力：
1、熟悉国家人事政策、法律和法规。
2、熟悉与薪酬相关的法律、法规。
3、熟悉薪酬福利管理流程。
4、人力资源管理理论基础扎实。
5、熟练使用相关办公软件。 3．商务主管
职位名称：商务主管职位代码直属上级：营运部总监
职位概要：
协助商务工作开展，根据商务管理流程，做好业务流程管理的对接。
工作内容：
1． 了解公司物流服务流程，做好商务对接；
3． 及时整理业务订单，进行整理汇报商务部，并跟踪订单执行过程；
4． 根据工作需要，整理商务数据，为营运管理提供依据。
5． 商务部进销存帐目管理，及时更新维护，为商务运作提供积极支持。
6． 领导交办的其他任务。
任职资格：
教育背景：市场营销、管理类相关专业大专以上学历。
培训经历：接受过物流知识的相关培训。
经验：有2年以上相关岗位工作经验。
工作能力：
1．有较强的组织沟通能力。
2．高度的责任意识。
3．熟练操作办公软件。
银行资金业务岗位职责篇三
办公室部门职责
(一)组织起草全行工作计划、总结报告和规章制度及市分行下达的其它文字材料和报告，并按时上报。组织安排好各种会议，起草会议材料，检查会议决议贯彻执行情况。
(二)负责管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作，负责公文制度的执行。
(三)负责对上级行及支行各部室在业务工作活动中形成的各种文件材料的收集、整理、立卷和归档工作，积极主动地开展档案利用工作，提高档案服务质量。
(四)按照支行制定的学习、培训计划，负责学习培训组织工作。(五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内卫生。
(六)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，关心职工生活，配合支行搞好全行职工福利。
(七)加强对车辆的管理，搞好后勤服务和接待工作。
办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理 岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。
行政管理岗位职责
(一)负责办公室日常管理工作，发挥承上启下和参谋助手作用，督促、协调各部室完成好各项工作任务，及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。
(二)起草全行工作计划、总结报告、培训计划等文件及材料，组织制定和修订各项规章制度，组织各种会议准备工作，并起草会议材料，督查催办会议决议的贯彻执行。
(三)做好行长办公会议、行务会议、职工会议记录和会议纪要的起草工作。摘录拟定大事记。认真开展调查研究，做好信息和工作动态收集、整理及宣传、报道工作。
(四)组织开展员工素质提升工作中的学习培训及各项教育活动。做好本室人员的思想政治工作，组织学习政治理论及有关业务技术。(五)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，搞好后勤服务和接待工作。在支行领导下搞好全行职工福利。与地方有关部门积极协调，处理好行外事务。
(六)定期或不定期对本单位的安全生产情况进行监督检查，加强车辆管理，发现不安全隐患及时整改。监督检查全行职工劳动纪律、办公秩序、环境卫生等方面执行情况。
(七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务
工作，组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状，抓好监督检查。
(一)负责综合档案工作，做好全行档案的收集、整理、鉴定和保管工作，确保档案的完整和安全。严格审查、清点归档档案，履行签字手续，入库保管，归档立卷。
(二)做好档案室的管理工作，定期进行档案检查。防止档案的损坏，做到防火、防盗、防光、防虫、防潮、防鼠、防尘、防高温，延长档案的寿命，保证档案质量。
(三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护，确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。
(四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准，并履行登记手续。
(五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理，履行保密工作职责，做到不失密、不泄密。(六)完成领导交办的其他工作任务。
后勤服务岗位职责
(一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、领用。按计划采购办公用品和其它物品，做到勤俭节约，经济适用。(二)负责支行的财产管理，做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品，有变动随时登记。如有故障及损坏，及时提出修理购置意见。
(三)负责食堂的管理工作，及时采购新鲜食物，保证供应。定期检查，并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。
(四)食堂招待费处理手续齐全，每月结清帐实情况，并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。(五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。
(六)协助主任搞好来人接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。
安全保卫岗位职责
(一)做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等金融案件的防范工作，做好防火灾、防爆炸、防交通事故等治安灾害事故的防范工作，制定防范措施、预案及各种安全制度，定期进行安全检查和预案演练。
(二)负责日常值班、节假日安全值班表的排定、报送，并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。(三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理，对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。
(四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范教育、培训。
(五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。
(六)做好领导交办的其他工作。
综合考核岗位职责
(一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核，定期对企业库存、帐务进行检查，做好检查记录，形成检查报告。
(二)对检查发现的问题提交行务会进行研究，提出考核、处理意见。(三)完成支行临时性检查任务，做好领导交办的其他工作。
综合管理部：
办公室工作职责
9;负责起草市行重要会议报告和文件；
10,负责收集和汇总市行各部门报送的信息，收集国家和省内各类有关金融信息，并对其进行综合分析和整理．为全行提供信息服务 11、负责党的宣传工作和全行业务宜传工作： 12、负责承担新闻发言人的工作； 13、负责组织农村金融研究和学术交流活动； 14、负责行领导交办的其它工作。
办公室主任工作职责
9、负贪市行会议议定事项和行领导交办事项的督办、查办工作； 10、负责行领导交办的其他工作。
5、承办市行机关各部室及直属机构的业绩考评工作； 6、负责协调本部门与其他部室及上级行的工作； 7、负责行领导交办的其他工作。
监察室工作职责
9、负责调查研究全行监察工作状况；
10、负责做好全行监察干部的政治、业务培训，不断提高队伍素质； 11、负责行领导交办的其他工作。
监察室主任工作职责
1、负责在党委和纪委的领导下，主持监察室全面工作。
7、负责审查执法监察的立项，经批准后组织实施；
10、负责搞好部门协调，及时向上级监察部门和本行领导报告工作； 11、负责行领导交办的其他工作。
审计部工作职责
8、负责对全行违规经营行为进行经济处罚和审计复议； 9、负责内部监督委员会办公室的日常工作； 10、负责行领导交办的其他工作。
审计部经理工作职责
7、负责加强调查研究，总结交流审计工作经验，及时解决审计工作中出现的新情况、新问题，不断提高审计工作水平； 8、负责行领导交办的其他工作。
工会办公室工作职责
8、负责机关党委日常工作，组织指导全行精神文明建设； 9、负贵市行机关计划生育日常管理工作； 10、负责行领导交办的其他工作。
工会办公室主任工作职责
2、负责组织制定各项工作制度和管理办法、措施，认真检查执行效果；
8、负责工会干部的教育培养工作，对工会干部的职务、职称、奖励、晋级等提出建议，积极向行领导和人事部门推荐优秀青年干部； 9、负责行领导交办的其他工作。
物业管理服务中心工作职责
２、负责市行机关车辆管理、各类维修、日常接待等；
6、负责行领导交办的其他工作。
物业管理服务中心经理工作职责
9、负责与地方领导和有关单位的交往与合作，争取各有关单位对农行工作的支持和协助； 10、负责行领导交办的其他工作。
财务计划部：
10、负责呆账准备金的计提和管理；
11、负责所属单位的产权界定、价值评估和产权登记；
4、负责全行的会计核算、监督和管理工作；
7、负责组织财务管理委员会及集中采购办公室日常工作的开展； 8、负责行领导交办的其他工作。
中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责
银行资金业务岗位职责篇四
导语：资金业务是除贷款之外最重要的资金运用渠道，也是银行重要的资金来源渠道。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试内容吧。
资金业务：是银行除贷款外最重要的资金运用渠道，用于投资交易以获得投资回报。最主要的风险是市场风险，还有交易对手违约带来的信用风险、银行从业人员的操作风险。资金的投资收益包括两部分：资本利得(买入和卖出所投资产的价格差额)和现金分配(债券利息、股票或基金的红利)，可以据此计算出持有期收益率=(卖出价格—买入价格+现金分配)/买入价格*100%。
短期资金交易(银行买卖货币市场金融产品的活动)中央银行票据中国人民银行向银行发行的短期债券。期限分3、6、12个月。中央银行定向票据是人行向特定银行发售的，该行必须认购。
短期国债中央政府(通常是财政部)发行的期限在一年或一年以内的政府债券，期限分3、6、12个月。
回购/逆回购回购：指债券或证券的卖方在卖出的同时承诺在指定时间按协议价格购回这笔债券。期限多为隔夜或几天。
同业拆借银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷，通过全国银行间同业拆借市场进行，其利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率。在国际货币市场上最著名的是伦敦银行同业拆放利率(libor)，我国正在推行的人民币货币市场基准利率指标体系为上海银行间同业拆放利率(shibor，2007年1月4日正式运行，是单利、无担保、批发性利率，其品种有隔夜、一周、两周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年)。
短期融资券简称短融，是在我国银行间债券市场上发行并约定在一定期限内还本付息的债券，发行主体包括证券公司等在内的企业，发行对象为银行间债券市场机构投资者(银行、证券公司、保险公司、基金、财务公司)。非金融企业短期融资券的期限最长不超过365天，证券公司短期融资券期限最长不超过91天。银行可承销或购买。
货币市场基金由基金管理公司发行的在货币市场上进行短期有价证券投资的基金。主要投资对象为银行存款、短期债券、债券回购、央行票据。
债券业务国债中央政府(财政部)发行的债券。按期限分为短、中、长期国债，按形式分为记账式、凭证式、电子式(2006年推出)国债。是银行最主要的中长期投资品种。免缴利息税。
公司债指依照公司法设立的有限公司和股份有限公司发行的债券，监管机构为证监会。投资者大多为机构。
企业债特指我国境内具有法人资格的非上市公司企业发行的债券，监管机构为国家发展和改革委员会。
金融债我国的政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构发行的债券(在银行间市场发行)，发行前需获得人行的行政许可，但申请行政许可前需先获得其监管机构的同意。
背景知识商业银行次级债券(2004年6月24日)是商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。次级债务可计入银行附属资本。(见附注)
外汇业务即期外汇交易在第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。外汇标价法包括直接标价法(购一定单位外国货币应付出多少单位本国货币，如中国等大多数国家)和间接标价法(卖一定单位本国货币应收若干单位外国货币，如英镑、新加坡元、澳大利亚元)
远期外汇交易又称期汇交易，指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。既可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割(择期交易)。
期货期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期(交割日)按成效时约定的价格(交割价格)交割一定数量的某种商品(标的资产)的标准化协议。期货交易是在交易所以公开竞价方式进行的期货合约的交易，分为商品期货合约(标的商品主要包括农副产品、金属产品、能源)和金融期货合约(分为利率期货、股权类期货和外汇期货)。
互换利率互换(利率掉期)是交易双方在一定时期内交换以相同的本金数量为基数的不同利率的利息，如固定利率与浮动利率互换。
货币互换持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。包括本金的初始交换、利息分期支付并按交换本金数量和初始交易日汇率计算、本金在到期日按相同的汇率再交换。
期权(选择权)期权的.买方有权在预先规定的未来时间(行权时间)以预先规定的价格(行权价)从另一方买入或向另一方卖出一定数量的某种金融资产(标的资产)，为了取得这一权利，买方需预先支付一定的期权费，卖方应得到一笔期权费。买入金融资产权利的期权叫看涨期权，卖出金融资产权利的期权叫看跌期权。2006年9月8日，中国金融期货交易所正式挂牌,该交易所目前正在推出以沪深300股票指数为标的资产的股票指数期货(即股指期货)。
注：次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年)，除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级债务计入资本的条件是：不得由银行或第三方提供担保，并且不得超过商业银行核心资本的50%。商业银行应在次级定期债务到期前的5年内，按以下比例折算计入资产负债表中的“次级定期债务”项下：剩余期限在4年(含4年)以上的，以100%计;剩余期限在3-4年的，以80%计;剩余期限在2-3年的，以60%计;剩余期限在1-2年的，以40%计;剩余期限在1年以内的，以20%计。 次级债务发行的程序是，商业银行可根据自身情况，决定是否发行次级定期债务作为附属资本。商业银行发行次级定期债务，须向银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。募集方式为由银行向目标债权人定向募集。 2003年12月，中国银监会发出《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，决定增补我国商业银行的资本构成，将符合规定条件的次级定期债务，计入银行附属资本。这使各商业银行有望通过发行次级定期债务拓宽资本筹措渠道，增加资本实力，有助于缓解我国商业银行资本先天不足、资本补充渠道单一的状况。 次级债相对于上市银行前期喜欢发的可转债来说，后者属于股权融资，而前者属于债权融资。次级债到期不会转成股票，也就是说不是通过证券市场来融资，而是向机构投资者定向募集资金，从而补充银行的资本金。对于银行来说，发行可转债没什么风险可言，到期后转成股票，不用还本，还会增加每股净资产;而次级债到期有还本付息的压力，净资产也不会增加，因此银行通过次级债融资就必须要考虑还本付息的压力，从而增强自身的盈利能力。相反，对于投资人来说，购买可转债的风险当然要比次级债大得多，次级债主要是针对机构投资者，对二级市场投资者的影响并不大。
