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在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写，我们一起来看一看吧。
银行从业资格中级风险管理试题篇一
1.商业银行的核心竞争力是：d
a.吸存放贷
b.支付中介
c.货币创造
d.风险管理
2.风险是指：c
a.损失的大小
b.损失的分布
c.未来结果的不确定性
d.收益的分布
3.风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循( )的基本规律。b
a.高风险低收益、低风险高收益
b.高风险高收益、低风险低收益
c.高风险高收益
d.低风险低收益
4.风险分散化的理论基础是：a
a.投资组合理论
b.期权定价理论
c.利率平价理论
d.无风险套利理论
5.与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有( )。b
a.特殊性、非盈利性和可转化性
b.普遍性、非盈利性和可转化性
c.特殊性、盈利性和不可转化性
d.普遍性、盈利性和不可转化性
6.商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于( b )的风险管理策略。
a.风险对冲
b.风险分散
c.风险转移
d.风险补偿
7.商业银行经济资本配置的作用主要体现在( )两个方面。c
a.资本金管理和负债管理
b.资产管理和负债管理
c.风险管理和绩效考核
d.流动性管理和绩效考核
a.0.1
b.0.2
c.0.3
d.0.4
9.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是：c
b.风险管理制度
c.风险管理理念
10.风险识别方法中常用的情景分析法是指：c
a.将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类
银行从业资格中级风险管理试题篇二
风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。接下来小编为大家编辑整理了2017年银行从业资格风险管理强化巩固试题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
1.下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的是()
2.在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格保证的范围包括()
a.丰权
b.公共企业
c.外部评级为b级的法人
d.没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级a级的自然人
e.没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级a级以下的法人
3.以下属于风险转移策略的是()
a.出口信贷保险
b.担保
c.备用信用证
d.市场对冲
e.自我对冲
4.风险规避策略的实施成本主要在于()的支出。
a.人员工资
b.风险分析
c.经济资本配置
d.风险补偿
e.风险转移
5.核心雇员流失的风险具体体现为()
a.核心员工的知识/技能缺乏
b.缺乏足够后援、替代人员
c.相关信息缺乏共享和文档记录
d.缺乏岗位轮换机制
e.核心员工失职违规
6.商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件?()
a.完善的公司治理结构
b.健全的内部控制体系
c.普及合规管理文化
d.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
e.雄厚的研发实力
7.银行进行消极重组的情况具体包括()
a.债务人无力偿还而逃避还款
b.债务人无力偿还而借新还旧
c.合同条款变更导致债务规模下降
d.债务人无力偿还而导致的展期
e.债务人企业运营不利导致销售能力下降
8.下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的.有()
a.前台业务人员
b.内部审计部门
c.外部监督机构
d.财务控制部门
9.在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是()
a.基本指标法
b.内部模型法
c.标准法
d.内部评级初级法
e.内部评级高级法
10.目前，raroc等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标roe、roa相比，raroc()
a.可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性
b.可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平
=(收益一预期损失)÷经济资本
d.使银行不再注重盈利性
e.放弃了股东价值最大化的目标
11.下列银行活动中，存在汇率风险的有()
a.为客户提供外汇即期交易
b.为客户提供外汇远期交易
c.为客户提供外汇期货交易
d.进行自营外汇交易
e.吸收外币存款
12.商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括()
a.总损失数额信息
b.损失事件发生时间
c.损失事件发生单位信息
d.总损失中收回部分信息
e.损失事件发生的主要原因的描述信息
13.下列可能给商业银行带来声誉风险的有()
a.关于银行高比例不良资产的媒体报道
b.银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
c.银行呆账收回率大幅减小
d.银行工作人员服务态度恶劣
e.银行不能按时完成客户的兑现要求
14.下列选项中，属于商业银行市场风险控制手段的有()
a.压力测试
b.交易限额管理
d.止损限额管理
e.市场风险对冲
15.商业银行进行贷款定价，一般由哪些因素决定?()
a.资金成本
b.经营成本
c.风险成本
d.资本成本
e.通货膨胀调整成本
16.以下哪些是声誉风险管理中应强凋的内容?()
a.明确商业银行的战略愿景和价值理念
b.有明确记载的声誉风险管理流程及政策
c.深入理解不同利益持有者对自身的期望值
d.有明确记载的危机处理或决策流程
e.建设学习型组织
17.流动性风险是()长期积聚、恶化的综合作用结果。
a.信用风险
b.汇率风险
c.操作风险
d.战略风险
e.声誉风险
18.商业银行通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有()
a.某项业务风险水平增加
b.盈利水平下降
c.资产过于集中
d.资产质量下降
e.所发行的股票价格下跌
19.记入交易账户的头寸应当满足下列哪些基本要求?()
a.具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略
b.具有明确的交易市场秩序
c.具有明确的头寸管理政策
d.具有明确的头寸管理程序
e.具有明确的持有目的
20.以下属于金融衍生品的是()
a.即期金融产品
b.金融期货
c.期权
d.远期利率协议
e.货币互换
银行从业资格中级风险管理试题篇三
导语：风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试试题吧。
1.按照监管机构颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，商业银行的资本充足率不得低于10%。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】按照监管机构颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的要求，商业银行的资本充足率不得低于8%。
2.资本充足率压力测试的压力情景可以基于历史情景设置，或者通过专家判断的形式设置虚拟情景，也可以设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】资本充足率压力测试的压力情景可以基于历史情景设置，或者通过专家判断的形式设置虚拟情景，也可以设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景。
3.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。
4.市场风险内部模型用于计量市场风险导致未来潜在损失的金融模型，主要包括var值等风险计量模型、金融工具估值模型、市场数据构建模型等。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
5.数量指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
对
错
【正确答案】错
【答案解析】等级指标是对一国政治、社会因素的综合分析，然后对该国的政治与社会稳定程度作出估价，判断该国的风险等级。
6.易变资产是指那些受利率等经济因素影响较大的资金来源，当市场发生对商业银行不利的变动时，这部分资金来源容易流失。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】题中所述为易变负债。
7.流动性比率/指标的优点是静态分析，能对未来特定时段内的.流动性进行有效评估。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】流动性比率/指标法的优点是简单实用，有助于理解当前和过去的流动性状况;缺点是其属于静态分析，无法对未来特定时段内的流动性进行评估。
8.董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体策略及体系。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
9.因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，但不能很好的预测潜在损失。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】因果分析模型可以识别哪一种或哪些因素与风险具有最高的关联度，使得操作风险识别、评估、控制和检测流程变得更加有针对性和效率。
10.2012年巴塞尔委员会修订了《有效银行监管的核心原则》，要求商业银行应培育良好的内部控制环境，以保障开展业务时考虑其风险状况。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
11.与声誉风险不同的是，战略风险是一个单维的风险体系。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】与声誉风险相似，战略风险也是一种多维的风险。
12.贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
monitor模型认为，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】creditmonitor模型是一种适用于上市公司的违约概率模型，其核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的看涨期权。
14.为提高董事会风险管理委员会的有效性，风险管理委员会应与银行的首席风险官、风险管理部门进行正式和非正式的沟通交流。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
15.国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。( )
对
错
【正确答案】对
【答案解析】本题表述正确。
银行从业资格中级风险管理试题篇四
1.某投资者在期初以每股 18 元的价格购买 c 股票 l00 股，半年后每股收到 0.2 元的现金红利，同时卖出股票的价格是 20 元，则在此半年期间，投资者在 c 股票上的百分比收益率应为( )
a.11.11%
b.11.22%
c.12.11%
d.12.22%
【答案】d
【解析】根据计算公式：百分比收益率(r)=p1+d-p0/p0×l00%，可得，投资者在 c 股票上的百分比收益率=(20×100+0.2×100-l 8×100)/(18×100)×100%=12.22%。
2.《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包()
b.交易对手的违约风险
c.全部的外汇风险
d.全部的商品风险
【答案】b
【解析】《商业银行资本觅足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包括的是交易对手的违约风险。故选 b。
3.在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于()
a.经营风险分析
b.管理风险分析
c.还款意愿分析
d.行业风险分析
【答案】c
【解析】对借款人还款记录的持续监控是分析还款意愿的一种有效途径。另外，还应关注借款人在其他债权人处的履约记录，只有这样才能全面客观地揭示担保申请人的还款意愿。故选 c。
4.下列()不是健康风险文化的内容。
a.加强高级管理层的驱动作用
b.树立正确的贷款经营方式
c.树立正确的风险管理理念
d.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用
【答案】b
5.下列不属于经营绩效类指标的是()
a.总资产净回报率
b.资本充足率
c.股本净回报率
d.成本收入比
【答案】b
【解析】b 选项属于审慎经营类指标.是风险管理中非常重要的一个指标。
6.商业银行对客户进行财务分析的目的是()
a.帮助企业加快发展
b.为企业改革提供依据
c.搞好和客户的关系以便更好地开展业务
d.识别企业信用风险
【答案】d
【解析】财务分析是通过对企业的经营成累，财务状况以及现金流量情况的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风除的目的。故选 d。
7.监管目标的确定，应当充分考虑一国()发展的现状。
a.银行业
b.期货业
c.保险业
d.证券业
【答案】a
【解析】监督目标是监管行为取得的最终效果或达到的最终状态，监管目标确定，应当遵循银行业监管的一般规律，同时，应当充分考虑一国银行发展的现状。
8.以下关于交易账户的说法，正确的是()
b.银行对该账户的头寸进行准确估值
c.该账户中的项目通常按理想价格计价
d.银行的存贷款业务归入交易账户
【答案】b
【解析】a 项应规避的是自身的风险;c 项魔为市场价格;d 项银行的存贷款业务归入银行账户。
9.清晰的战略风险管理流程不包括()
a.战略风险识别
b.战略风险规划
c.战略风险评估
d.战略风险控制
【答案】b
【解析】清晰的战略风险管理流程包括识别、评估、监测、控制。
10.假定某企业 2011 年的税后收益为 50 万元，支出的利息费用为 20 万元，其所得税税率为35%，且该年度其平均资产总额为 l80 万元，则其资产回报率(roa)约为( )
a.33%
b.35%
c.37%
d.41%
【答案】b
【解析】资产回报率(roa)=[税后损益+利息费用×(1-税率)]÷平均资产总额=[50+20×(1—350a)]÷180—35%。故选 b。
银行从业资格中级风险管理试题篇五
风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。接下来小编为大家编辑整理了2017银行从业资格风险管理精选预测试题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
单选题(1题，0.5分)
若利率变动对存款人或借款人有利，存款人可能选择重新安排存款，借款人可能选择重新安排贷款，从而对银行产生不利影响，这种情形属干( )。
a 期权性风险
b 基准风险
c 重新定价风险
d 收益率曲线风险
正确答案：a
期权性风险是一种越来越重要的利率风 险，源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款。通常，期权和期权性条款都是在对期权持有者有利时执行。因此，期权性工具因具有不对称的支付特征 而给期权出售方带来的风险，被称为期权性风险。例如，若利率变动对存款人或借款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，借款人可能会选择重新安排贷款，从 而影响银行的收益和内在经济价值。
单选题(2题，0.5分)
在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是( )。
a 资本金规模和风险管理水平
b 资本金规模和流动性管理水平
c 盈利能力和流动性管理水平
d 盈利能力和风险管理水平
正确答案：a
课本1.1.3在商业银行的经营管理 过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本金规模，因为资本金可以吸收商业银行业务所造成的风险损失，资本充足率较高的商业银行有能力接 受相对高风险、高收益的项目，比资本充足率低的.商业银行具有更强的竞争力;二是商业银行的风险管理水平，资本充足率仅仅决定了商业银行承担风险的潜力，而 其所承担的风险究竟能否带来实际收益，最终取决于商业银行的风险管理水平。
单选题(3题，0.5分)
某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为( )。
a 1
b 1.2
c 0.9
d 0.7
正确答案：b
课本3.3.2贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%,(5+7)*100%/10=120%。
单选题(4题，0.5分)
目前，我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的。
a 经济资本
b 监管资本
c 会计资本
d 账面资本
正确答案：b
以监管资本为基础计算的资本充足率，是监管部门限制商业银行过度风险承担行为、保障市场稳定运行的重要工具。
单选题(5题，0.5分)
商业银行可以采用流动性比率法来度量和评价自身的流动性状况。下列关于比率法的描述错误的是( )。
正确答案：c
流动性比率法的优点是简单实用，有助于理解商业银行和过去的流动性状况;缺点是属于静态评估，无法对未来特定时段内的流动性状况进行评估和预测。
单选题(6题，0.5分)
商业银行在从事跨国投资和贷款业务过程中，应当特别关注交易对方所在国家的风险状况。据此，下列做法最不恰当的是( )。
a 分析和评估借款人所在国家的风险状况
b 对国外借款客户进行正常的信用风险评估
c 将国别风险评估优于交易对方的信用风险评估
d 若所在国家的风险很高，但借入方信用风险很低，则应执行该贷款
正确答案：d
单选题(7题，0.5分)
( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。
正确答案：c
单选题(8题，0.5分)
下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险( )。
a 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
b 业务员贪w或截留代理业务手续费
c 客户通过代理收付款进行洗钱活动
d 委托方伪造收付款凭证骗取资金
正确答案：a
课本5.3.3
单选题(9题，0.5分)
商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括( )。
a 市场需求出现明显下降
b 行业产能明显过剩
c 行业一般企业出现亏损
d 金融危机对行业发展产生影响
正确答案：b
单选题(10题，0.5分)
下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是( )。
a 黑客攻击造成系统中断
b 不当言论造成银行声誉受损
c 交易员超限额交易
d 信贷人员来经授权调整评级指标
正确答案：c
行业经营风险因素包括：行业整体衰退;出现重大的技术变革，影响到行业的产品和生产技术的改变;经济环境变化，如经济萧条或出现金融危机，对行业发展产生影响;产能明显过剩;市场需求出现明显下降;行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损。
单选题(11题，0.5分)
下列不属于商业银行市场风险控制措施的是( )。
a 利用经济资本配置抵御可能造成的非预期损失
b 利用金融衍生产品对冲市场风险
d 对总交易头寸或净交易头寸设定限额
正确答案：c
课本4.3.3
单选题(12题，0.5分)
某商业银行2009年度营业总收入为6亿元;2010年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券的净收益1亿元;2011年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2012年应持有的操作风险经济资本为( )。
a 945万元
b 9000万元
c 9450万元
d 900万元
正确答案：b
单选题(13题，0.5分)
商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的( )。
a 非预期损失
b 极端损失
c 违约损失
d 预期损失
正确答案：d
单选题(14题，0.5分)
商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.25%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在( )。
a 0.25~0.6%
b -0.4%~0.6%
c -0.4%~0.25%
d -0.4%~0.1%
正确答案：b
p(μ-2σ
单选题(15题，0.5分)
对商业银行而言，下列情形中重新定价风险最大的是( )。
a 以长期固定利率存款作为长期固定利率贷款的资金来源
b 以短期存款作为长期固定利率贷款的资金来源
c 以短期存款作为长期浮动利率贷款的资金来源
d 以短期存款作为短期流动资金贷款的资金来源
正确答案：b
课本4.1.1重新定价风险也称期限 错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限(就固定利率而言)或重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差 异。这种重新定价的不对称性使银行的收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化。例如，如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上 升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出会随着利率的上升而增加，从而导致银行的未来收益减少。经济价值降低。
单选题(16题，0.5分)
如果商业银行资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会( )。
a 不变
b 增加
c 降低
d 负相关
正确答案：c
商业银行资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，资产组合总体风险会得到降低。
银行从业资格中级风险管理试题篇六
银行从业资格考试备考已进入倒计时阶段，很多学员向小编反应“书看完了但是题目不会做，怎么办?”。接下来不妨做一做应届毕业生小编为大家准备的2017银行从业资格考试《风险管理》模拟试题，希望大家有用。
1.信息披露的形式包括( )。
a.上市公告书
b.定期报告
c.临时报告
d.外部监管
e.招股说明书
【正确答案】abce
【答案解析】信息披露是指公众公司以招股说明书、上市公告书、以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。
2.内部欺诈或违法行为可能造成( )风险损失。
a.操作风险
b.信用风险
c.国家风险
d.法律风险
e.声誉风险
【正确答案】ade
【答案解析】内部欺诈或违法行为可能同时造成操作风险、法律风险和声誉风险损失。
3.商业银行的战略风险来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化，主要体现在( )。
a.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
b.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
c.为实现目标所需要的资源匾乏
d.整个战略实施过程的质量难以保证
e.以上都对
【正确答案】abcde
【答案解析】商业银行的战略风险来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化，主要体现在四个方面：商业银行战略目标缺乏整体兼容性，为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷，为实现目标所需要的资源匾乏，以及整个战略实施过程的质量难以保证。
4.在商业银行对其流动性风险进行管理时，( )可作为压力测试的假设情况。
a.存贷款基准利率连续累计上调/下调250个基点
b.市场收益率提高/降低50%
c.持有主要外币相对本币升值/贬值20%
d.重要行业的原材料/销售价格上下波幅超过50%
、cpi、失业率等重要宏观经济指标上下波幅超过20%
【正确答案】abcde
【答案解析】商业银行可根据自身业务特色和需要，对abcde风险因素的变化可能对各类资产、负债、以及表外项目价值造成的影响进行压力测试。
5.为降低流动性风险，商业银行除了应当逐步借鉴和掌握先进的流动性管理知识和技术外，针对我国当前的`经济形势和市场发展状况，还应当重视( )。
a.提高流动性管理的预见性
b.建立多层次的流动性屏障
c.完善公司治理结构
d.通过金融市场控制风险
e.开发金融产品
【正确答案】abd
【答案解析】考核针对我国当前的经济形势和实际市场状况，应当重视的流动性风险管理要点。
6.保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用( )。
a.增进市场信心，向外界表明银行有能力偿还借款，是值得信赖的
b.确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系
c.避免银行资产廉价出售，损害股东利益
d.降低银行借入资金时所需支付的风险溢价
e.以上都对
【正确答案】abcde
(2)确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系;
(3)避免银行资产廉价出售，损害股东利益;(4)降低银行借入资金时所需支付的风险溢价。
7.下列属于流动性风险预警的融资指标/信号的有( )。
a.融资成本上升
b.资产质量下降
c.外部评级下降
d.被迫从市场上购回已发行的债券
e.所发行的股票价格上升
【正确答案】ad
【答案解析】资产质量下降属于内部指标/信号;ce属于外部指标/信号。
8.2002年10月，国内首个it系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有( )。
a.此举是风险缓释的有效手段
b.深圳发展银行此举意在转移操作风险
c.此举有利于银行将重点放到核心业务上
d.此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心
e.此外包业务本身也可能存在风险
【正确答案】abce
【答案解析】商业银行仍然是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。
9.商业银行通常借助( )，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
a.自我评估法
b.缺口分析法
c.因果分析模型
d.资产中性定价模型
e.久期分析法
【正确答案】ac
【答案解析】商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型对操作风险进行识别。
10.内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。
a.财务/会计错误
b.文件/合同缺陷
c.产品设计缺陷
d.交易/定价错误
e.错误监控/报告
【正确答案】abcde
【答案解析】内部流程引起的操作风险主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、交易/定价错误、错误监控/报告、结算/支付错误。
11.下列关于金融期货的说法，正确的有( )。
a.利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货
b.货币期货是以汇率为标的的期货合约
c.指数期货是指以股票为标的的期货合约
d.指数期货不涉及股票本身的交割
e.指数期货以现金清算的形式进行交割
【正确答案】abde
【答案解析】股指期货是以股票指数为标的的期货合约，不是以股票为标的，选项c说法错误。
12.期权根据基础工具性质区分为( )。
a.债务工具
b.利率(除债务)
c.股票
d.外汇(含黄金)
e.商品
【正确答案】abcde
【答案解析】期权根据基础工具性质区分为债务工具、利率(除债务)、股票、外汇(含黄金)和商品五类。
13.风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，其中包括( )。
a.不良贷款迁徙率
b.资本充足程度
c.超额备付金比率
d.盈利能力
e.准备金充足程度
【正确答案】bde
【答案解析】风险抵补类指标：衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
14.市场准入的主要目标包括( )。
a.提高银行的盈利能力
b.保护银行股东的利益
c.保证注册银行具有良好的品质
d.维护银行市场秩序
e.保护存款者的利益
【正确答案】cde
【答案解析】本题考查市场准入的主要目标。
15.中国银行监管应当遵循的基本原则包括( )。
a.公正原则
b.公开原则
c.效率原则
d.利益原则
e.依法原则
【正确答案】abce
16.内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即( )。
a.风险识别
b.风险评估
c.资本规划
d.压力测试
e.风险报告
【正确答案】bcd
【答案解析】内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即风险评估、资本规划和压力测试。
17.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标( )。
a.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
b.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
d.确保银行盈利
e.以上都对
【正确答案】abc
【答案解析】商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标。
18.下列属于流动性风险预警的融资指标/信号的有( )。
a.融资成本上升
b.资产质量下降
c.外部评级下降
d.被迫从市场上购回已发行的债券
e.所发行的股票价格上升
【正确答案】ad
19.在具体操作层面，对本币的流动性风险管理可以简单分为( )。
a.设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势
b.根据趋势衡量流动性需求
c.计算特定时段内商业银行总的流动性需求
e.根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口
【正确答案】ace
【答案解析】本题考查对本币的流动性风险管理。
20.下列各项中，( )属于流动性比率指标。
a.利息保障倍数
b.大额负债依赖度
c.核心存款比例
d.总资产报酬率
e.易变负债与总资产的比率
【正确答案】bce
