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证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇一
(1)境内上市外资股的投资者不包括()。
a:外国的自然人。
b:定居在国外的中国公民。
c:在外留学的中国公民。
d:我国香港、澳门、台湾地区的自然人。
答案:c。
解析:。
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为b股市场的重要投资主体。
(2)信息系统发布网络的组成部分不包括()。
a:撮合主机。
b:交易通信网。
c:信息服务网。
d:因特网。
答案:a。
解析:。
信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。
(3)以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特点。
a:集合投资。
b:专业理财。
c:分散风险。
d:收益共享。
答案:c。
解析:。
分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。
(4)股票及其他有价证券的理论价格是以一定的()计算出来的未来收入的现值。
a:定期存款利息率。
b:必要收益率。
c:无风险利率。
d:存款准备金率。
答案:b。
解析:。
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
(5)()以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
a:40%。
b:60%。
c:80%。
d:90%。
答案:c。
解析:。
在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
(6)()是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
a:保护基金公司。
b:证券投资公司。
c:证券业协会。
d:基金理财公司。
答案:a。
解析:。
中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。
(7)()年，创业板正式启动。
a:2006。
b:2007。
c:2008。
d:2009。
答案:d。
解析:。
2009年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。
(8)()是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
a:集中交易制度。
b:限仓制度。
c:大户报告制度。
d:保证金制度。
答案:b。
解析:。
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是()。
a:出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过。
b:公司解散清算之时。
c:公司连续5年亏损。
d:股东大会作出减少公司注册资本的决议。
答案:b。
解析:普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。
(10)国外学者认为股价变动要比经济景气循环早()。
a:3—5个月。
b:4—6个月。
c:1—2个月。
d:23个月。
答案:b。
解析:。
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。
(11)()是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
a:单只股票期权。
b:股票利率期权。
c:股票组合期权。
d:股票指数期权。
答案:c。
解析:略。
(12)下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是()。
a:基金管理人。
b:基金份额持有人。
c:基金托管人。
d:主要发起人。
答案:a。
解析:。
根据《证券投资基金法》第12条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
(13)投资者最为关心的价格是股票的()。
a:市场价格。
b:交易价格。
c:发行价格。
d:理论价格。
答案:a。
解析:股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。
(14)1988年，我国首次通过()方式发行国债。
a:行政分配。
b:公开招标。
c:承购包销。
d:商业银行和邮政储蓄柜台销售。
答案:d。
解析:1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。
(15)公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的()。
a:30%。
b:40%。
c:50%。
d:60%。
答案:b。
解析:。
公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。
(16)()对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
a:中国证监会。
b:中国银监会。
c:中国人民银行。
d:中央政府。
答案:b。
解析:中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()万元。
a:5000。
b:6000。
c:7000。
d:8000。
答案:a。
解析:略。
(18)证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由()举证其无过错。
a:证券投资者。
b:发行人。
c:上市公司。
d:证券服务机构。
答案:d。
解析:。
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。
(19)上海证券交易所的分类股价指数包括()。
a:工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类。
b:工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类。
c:工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类。
d:工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类。
答案:a。
解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。
(20)证券发行核准制实行()管理原则。
a:公开。
b:公平。
c:公正。
d:实质。
答案:d。
解析:。
证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇二
1、我国投资银行业务的发展变化具体表现在()三个方面。
a.发行监管。
b.发行方式。
c.发行定价。
d.发行种类。
2、狭义上的投资银行业务只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的()的财务顾问。
a.承销业务。
b.并购业务。
c.基金管理。
d.融资业务。
3、中国证监会对证券公司机构、制度与人员的检查包括()。
a.担任主承销商时，作为知情人对发行人公告前的内幕信息是否泄露。
b.有关档案资料和工作底稿的保存是否完备。
d.公司是否建立了相应的制度和组织体系，以控制风险和加强对人员的管理。
4、对20世纪30年代经济大萧条的成因，调查研究的结论是，()在机构、资金操作上的混合是大萧条产生的主要原因。
a.制造业。
b.商业银行。
c.证券业。
d.保险业。
5、政策性金融债券由我国政策性银行经中国人民银行批准，用计划派购或市场化的方式，向()等金融机构发行。
a.国有商业银行。
b.城市合作银行。
c.农村信用社。
d.商业保险公司。
6、证券承销业务的()是现场检查的重要内容。
a.营利性。
b.合规性。
c.正常性。
d.安全性。
7、中国证监会的非现场检查包括()。
a.证券公司的年度报告。
b.董事会报告。
c.制度与人员的检查。
d.财务报表附注。
8、保荐期间分为()。
a.持续推荐阶段。
b.尽职调查阶段。
c.持续督导阶段。
d.尽职推荐阶段。
9、核准制与行政审批制相比，具有()特点。
a.由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任。
b.由企业根据资本运营的需要选择企业发行股票的规模。
c.发行审核将逐步转向强制性信息披露和合规性审核。
d.由主承销商向机构投资者进行询价。
10、证券公司有下列()行为之一的，除承担《证券法》规定的法律责任外，自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销。
a.承销未经核准的证券。
b.在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传。
推介活动，以不正当手段诱使他人申购股票。
c.在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大。
遗漏。
d.在承销过程中不按规定披露信息。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇三
【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。其特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券。
2.龙债券利率的确定基准一般是( )。[2010年5月真题]
a.香港银行同业拆放利率 b.新加坡银行同业拆放利率
c.伦敦银行同业拆放利率 d.美国联邦基金利率
【答案】c
【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。
a.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券
b.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
c.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券
d.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
【答案】a
【解析】我国利用国际债券市场筹集资金的主要债券品种有：政府债券、金融债券以及可转换公司债券。
4.国际债券的发行对象主要是( )。
a.本国投资者 b.外国投资者
c.本国外币持有者 d.本国金融机构
【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
5.发行国际债券的信用级别评定必须由( )进行。
a.本国资信评估机构 b.国际著名的资信评估机构
c.投资者所在国资信评估机构 d.国际金融机构指定的资信评估机构
【解析】发行国际债券的目的之一就是要利用国际证券市场资金来源的广泛性和充足性。发行人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资。
1.外国债券一般是由发行地所在国的( )承销。[2010年5月真题]
a.证券公司 b.几家大银行 c.金融机构 d.一家银行
【答案】ac
【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
2.以下对外国债券的描述正确的是( )。[2010年3月真题]
a.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家
b.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家
c.在日本发行的外国债券称为武士债券
d.在美国发行的外国债券称为扬基债券
【答案】acd
【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
3.关于欧洲债券，以下说法正确的有( )。[2010年3月真题]
a.欧洲债券市场以众多创新品种而著称
b.欧洲债券是在20世纪30年代出现的
c.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币
d.欧洲债券是国际债券的一种
【答案】acd
【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券，是在20世纪60年代初期随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的.。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权;欧洲债券市场以众多创新品种而著称，如按计息方式不同有固定利率债券、种类繁多的浮动利率债券、零息债券、延付息票债券、利率递增债券等。
a.危机国家普通遍缺少发达的资本市场
b.金融外部融资以银行借贷为主
c.企业过于依赖银行体系的间接融资
d.金融风险集中于银行体系
【答案】acd
【解析】亚洲各经济体的政府官员和金融业界普遍认为，亚洲地区不健全的金融体系是形成东南亚金融危机的重要原因。这主要表现在企业过于依赖银行体系的间接融资，危机国家普遍缺少发达的资本市场，企业外部融资也以银行借贷为主，从而使金融风险集中在银行体系。发展亚洲债券市场无疑会深化亚洲地区的金融体系，纠正该地区过于依赖银行体系这种不合理的融资格局。
5.我国发行的国际债券主要有( )。
a.政府债券 b.可转换公司债券
c.金融债券 d.可交换公司债券
【答案】abc
【答案】a
【解析】国际债券在国际市场上发行，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主，这样发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
2.在日本发行的外国债券的面值货币必须是日元。( )[2010年5月真题]
【答案】a
【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。所以，在日本发行的外国债券的面值货币一定是日元。
3.欧洲债券是国际债券的一种。( )[2010年5月真题]
【答案】a
【解析】国际债券分为欧洲债券和外国债券。
【答案】a
【解析】龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。
5.龙债券一般是到期一次还本付息的债券。( )[2010年3月真题]
【解析】龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇四
判断题(60*0.5分)
1、以券融资在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为卖出(s)，这是因其在回购开始的交易中处于卖出债券的地位而确定的。
正确答案：n
2、保证金账户是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。
正确答案：n
3、用于证券回购的券种只能是国库券和经中国人民银行批准发行的金融债券。
正确答案：y
4、证券回购清算的特点是一次清算，二次交易.这是由回购交易的自身特性所决定的.
正确答案：n
5、特约日交割是指在达成交易后，由双方根据具体情况，商定在从成交日算起30天以内的某一特定契约日进行交割。
正确答案：n
6、柜台交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度而进行调整。
正确答案：y
7、证券公司申请成为交易所会员过程中，其报送的材料要先经交易所理事会初审。
正确答案：n
8、存托凭证的交易规则与一般证券的交易规则不同。
正确答案：n
9、 在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，不享有权利。
正确答案：n
10、上海证券交易所目前的回购交易品种有六个.
正确答案：y
11、我国国债回购以资金年收益率为报价单位。
正确答案：y
12、回购到期日前，客户应将融入资金本息划入融券者在该证券公司处开立的资金帐户。
正确答案：n
13、在我国，证券的经纪业务有柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
正确答案：n
14、凡是我国境内和境外法人都可以开立b股账户。
正确答案：n
15、受破产宣告未经复权者不能从事证券代理事务。
正确答案：y
16、证券营业部是证券公司全资附属的法人机构，不得以合资、合作方式设立;但可以以承包、租赁方式经营。
正确答案：n
17、证券公司欲取得证券自营业务资格，应当具备的条件之一是：2/3以上的高级管理人员和主要业务人员获得中国证监会颁发的“证券业从业人员资格证书”.
正确答案：y
18、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存5年.
正确答案：n
19、证券交易风险的自律管理包括制度建设、内部自查和行业检查等方面。
正确答案：y
20、在采用与储蓄存款挂钩的方式认购新股时，可以不需要先到证券登记机构开立证券帐户。
正确答案：n
21、收益率在债券回购交易中对于以券融资方而言代表其固定的收益，对于以券融资方而言是其固定的融资成本。
正确答案：n
22、风险准备金可用于弥补证券公司交易保证金不足。
正确答案：n
23、买断式回购与债券低押式回购业务的区别别在于初始交易时正回购方是将债券“卖”给逆回购方，而不是抵押冻结。
正确答案：y
24、从时间发生及运作的次序来看，先清算后交割、交收。
正确答案：y
25、深圳证券交易所投资者的证券托管是自动实现的。
正确答案：y
26、参与新股竞价发行的证券营业部，可按实际成交的3%的比例向主承销商收取承销手续费。
正确答案：n
27、从目前我国证券市场的实际情况来看，信用交易主要以融券方式为主.
正确答案：n
28、采用新股竞价发行，投资人不必支付佣金、过户费和印花税。
正确答案：y
29、上海证券交易所规定，回购交易时每笔申报数量，最大不得超过1万手。
正确答案：y
30、深圳证券交易所投资者的证券托管是自动实现的。
正确答案：y
31、证券公司自营风险防范的措施从总体上来说包括：一是要明确界定权限范围，二是要有量化指标和各种技术性措施，三是要有一套完善的内部监控体系。
正确答案：y
32、认股权证的交易可以在证券交易所内进行，也可以以场外交易市场进行。
正确答案：y
33、机房接地与防雷系统应采用独立的工作地和防雷保护地.工作地和防雷保护地之间的距离应大于10米.
正确答案：y
34、深圳证券交易所分红派息公告应在股权登记日3个工作日前进行。
正确答案：y
35、我国上海证券交易所采取的是指定交易制度。
正确答案：y
36、如果在有效期限内，受托人已经按原委托指令的内容促使买卖成交了，委托人就必须承认交易结果，办理交割。
正确答案：y
37、从理论上来说，证券公司自营买卖证券的风险比一般投资者要小得多。
正确答案：y
38、 证券营业部的业务差错，按导致差错的直接原因可分为出纳差错和交易差错。
正确答案：n
39、作为证券投资咨询公司的业务之一，证券自营业务是指以盈利为目的并以客户的资金和自己的`账户买卖有价证券的行为.
正确答案：n
40、柜台交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度而进行调整。
正确答案：y 41、 上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法》规定，每一申购单位为1000股，但申购数量可少于1000股。
正确答案：n
42、在特殊情况下，交易所有权允许国债实物券欠库。
正确答案：n
43、国际证券界发行证券的通行做法是采用网上定价发行。
正确答案：n
44、竞价的结果有两种可能：全部成交和不成交。
正确答案：n
45、证券从业人员可以买卖经批准发行的国债、基金.
正确答案：y
46、证券公司处于证券交易的中介地位，可以对可能形成的内幕交易行为进行审查把关
正确答案：y
47、a股印花税按成交额的0.35%计收。
正确答案：n
48、债券净价交易中，应计利息根据票面利率按月计算。
正确答案：n
49、证券公司自营买卖上市证券具有吞吐量大，流动性强，低风险，高收益等特点。
正确答案：n
50、从国际上来看，委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。
正确答案：y
51、证券公司的经纪业务和自营业务都具有同样的风险性.
正确答案：n
52、收益的稳定性是证券公司自营业务的特点之一.
正确答案：n
53、对于封闭式基金来说，在成立后，基金管理公司即可申请其基金证券在证券交易所上市。
正确答案：y
54、证券专营机构从事证券自营业务必须具有不低于1000万元人民币的净资产。
正确答案：n
55、 所谓“清算路径”就是指某一个席位的所有证券买卖是并入哪一个证券营业部，并进而并入哪一个结算会员进行清算。
正确答案：y
56、 证券营业部如自助委托中断，可改用电话委托。
正确答案：n
57、全额交易结算资金制度有利于减少证券交易的风险，防止过度的投机，从而有利于整个证券市场的健康发展。
正确答案：y
58、在清算过程中，会发生财产实际转移，而交割、交收过程则不会。
正确答案：n
59、收益率在债券回购交易中对于以券融资方面而言代表其固定的收益，对于以资融券方面而言是其固定的融资成本.
正确答案：n
60、证券自营业务是指上市公司以盈利为目的并以自己的资金和帐户买卖有价证券的行为。
正确答案：n
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇五
1、在资本资产定价模型的假设下，市场对证券或证券组合的总风险提供风险补偿。（ ）
a．正确
b．错误
2、完全不相关的证券a和证券b，其中证券a的期望收益率为16%，标准差为6%；证券8的期望收益率为20%，标准差为8%。如果投资证券a、证券b的比例分别为30%和70%，则证券组合的标准差为（ ）。
a．3.8%
b．7.4%
c．5.9%
d．6.2%
3、证券投资分析师一般都有其自律性组织。关于组织的性质，下列说法正确的.是（ ）。
a．专门组织的营利性团体
b．专门组织的非营利性团体
c．自发组织的营利性团体
d．自发组织的非营利性团体
4、卡尼曼和特维斯基开创了什么理论。
a．期权定价理论
b．展望理论
c．有效市场理论
d．以上说法均不正确
5、关于黄金交叉与死亡交叉，下列表述正确的是（ ）。
a．两种情况均为买入信号
b．两种情况均为卖出信号
c．前者是买人信号，后者是卖出信号
d．前者是卖出信号，后者是买入信号
6、我国目前对采用相互持股形式进行的资产重组实行“有限双向持有制度”。（ ）
7、国际金融市场上的外汇汇率是由（ ）决定的。
a．本国货币所代表的实际社会购买力平价和市场对外汇的供求关系
b．资本项目的净值
c．外汇开放程度
d．进出口贸易额顺差或逆差
多项选择题
8、最优证券组合（ ）。
a．是能带来最高收益的组合
b．确定在有效边界上
c．是无差异曲线与有效边界的切点
d．是理性投资者的最佳选择
9、（ ）假设市场参与者会按照他们的利率预期从债券市场的一个偿还期部分自由地转移到另一个偿还期部分，而不受任何阻碍。
a．市场预期理论
b．流动性偏好理论
c．市场分割理论
d．期限结构理论
10、经济全球化的主要表现包括（ ）。
a．生产活动全球化
b．传统的国际分工正在演变成为世界性分工
c．各国金融日益融合在一起
d．投资活动遍及全球，全球性投资规范政策开始形成
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇六
1.净额清算方式在清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算。()
答案：a
2.结算公司根据结算参与人的结算风险，有权随时提高其最低结算备付金限额，但不得降低其最低结算备付金限额。()
答案：b
3资金交收产生满足一级市场交收，然后满足二级市场交收，资金交收终局性和不可逆转性。()
答案：b
4.上海证券交易所对国债现货交易和回购业务实行“先入库、各卖出”的制度。()
答案：a
5.在实物券的交易中，如证券公司发生欠库，则按差额扣除相应卖出价款，并执行强制补仓。()
答案：b
6.股权与债权的过户，就是将股票和债券在投资者之间转移。()
答案：a
7.证券登记结算公司按中国人民银行规定的金融同业往来利率，将结算头寸的利息计付给证券公司。()
答案：a
8.交易性过户是指由于户名证券的交易使股权(债权)从出让人转移到受让人从而完成股权(债权)过户。()
答案：a
9.合格境外机构投资者托管人因交收违约事件而产生的费用和损失，由结算公司承担。()
答案：b
10.证券结算是指证券清算和证券交收的过程。()
答案：b
1.证券清算业务主要是指()。
a.当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，证券的收付
b.当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，资金的收付
d.当买卖双方达成交易后，在钱货两清的过程中，证券和资金的收付
答案：c
2.在差额清算中，对证券的清算只计每一种证券应收应付相抵后的()。
a.全额 b.增加额 c.净额 d.相减额
答案：c
3.投资者一般由()代为办理清算、交收。
a.交易所 b.清算机构
c.上市公司 d.证券经纪商
答案：d
4.证券交易过程中，财产的实际转移是在()时。
a.成交b.清算c.交收d.到账
答案：c
5.清算与交收最根本的区别在于()。
a.先清算，后交收
b.清算中不发生财产实际转移，而交收中发生财产实际转移
c.清算与交收都分为证券与价款两项
d.证券公司都以证券登记结算公司为对手办理清算与交收
答案：b
6.证券公司在证券登记结算公司开立法人资金结算账户时，应缴纳()。
a.备付金b.保证金c.结算头寸d.保证金和结算头寸
答案：d
7.上海证券交易所资金的清算、交收以会员公司在该所取得的()为明细核算单位。
a.银行账户 b.交易席位
c.资金结算账户 d.会员证明
答案：b
8.办理非交易过户时，受让人须向()提出非交易过户的申请。
a.证券登记结算公司
b.证券交易所
c.证券公司
d.法院或公证处
答案：c
9.我国目前的证券交收有两种滚动周期，即t+1滚动交收与()。
a.t+0滚动交收
b.t+2滚动交收
c.t+3滚动交收
d.t+5滚动交收
答案：c
10.根据证券登记结算公司的规定，下列交易品种的交易清算中，没有纳入最低备付金结算的是()。
a.a股交易的清算b.b股交易的'清算
c.国债交易的清算 d.国债回购交易的清算
答案：b
1.对清算的解释有()。
a.指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算
b.指公司、企业结束经营活动，收回债务、处置分配财产等行为的总和
c.指投资者与证券交易所之间的账户核对
d.指银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划
答案：abd
2.证券营业部同投资者之间的资金结算有()操作方式。
a.证券营业部自办出纳 b.银行代理出纳
c.银行代理资金结算 d.投资者自行管理
答案：abc
3.证券清算交收业务坚持钱货两清的主要目的是()。
a.防止买空卖空行为的发生 b.维护交易双方正当权益
c.保证市场正常运行 d.简化手续提高效率
答案：abc
4.从时间安排看，结算可分为()。
a.当日交收b.滚动交收c.会计日交收d.交易印花税
答案：bc
5.我国股权和债权过户的种类有()。
a.交易性过户b.非交易性过户c.协议过户d.账户挂失转户
答案：abd
6.证券公司在开立法人结算账户时，必须向证券登记结算公司提交()。
a.营业执照b.法人结算协议书
c.法人结算申请表d.法人授权委托书
答案：bcd
7.下列交易品种中，纳入最低备付计算的是()。
a.a股b.b股c.基金d.债券
答案：bc
8.基金托管人以托管人的名义向中国结算深圳分公司申请开立证券资金结算账户，需提交的材料有()。
a.基金托管人资格批复的复印件b.托管人授权委托书
c.预留印鉴卡d.证券资金结算申请表
答案：abcd
9.关于b股交易的资金交收，下列说法正确的是()。
a.b股交收实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度
b.净额结算交易无需进行交收指令对盘，完成交易的结算参与人必须无条件履行交收责任
c.逐项交收需进行交收指令对盘
d.b股交易实行t+3资金交收
答案：abcd
10.关于上海证券交易所证券交易的资金交收，下列说法正确的是()。
a.资金交收首先满足一级市场交收，然后满足二级市场交收
b.b股交易实行t+3交收，a股及其他证券交易实行t+1交收
c.资金交收具有终局性
d.资金交收具有不可逆转性
答案：bcd
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇七
(1)中长期资金市场又称为()。
a:初级市场。
b:货币市场。
c:资本市场。
d:次级市场。
答案:c。
解析:资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。
(2)在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是()。
a:价格优先、时间优先。
b:价格优先、客户优先。
c:时间优先、价格优先。
d:时间优先、客户优先。
答案:d。
解析:证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。
(3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币()万元。
a:4000。
b:5000。
c:3000。
d:1000。
答案:b。
(4)按照基础工具划分，金融衍生品可分为()。
a:股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具。
b:场内交易工具、场外交易工具。
c:远期、期货、期权和互换。
d:股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具。
答案:a。
解析:按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。
(5)中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()倍。
a:1。
b:2。
c:3。
d:4。
答案:c。
解析:中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6)根据相关制度规定.首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向()询价的方式确定股票发行价格。
a:保险公司。
b:财务公司。
c:个人投资者。
d:符合中国证监会规定条件的机构投资者。
答案:d。
解析:自2005年1月1日起，我国开始实行首次公开发行股票的询价制度。根据相关制度规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象(指符合中国证监会规定条件的机构投资者)询价的方式确定股票发行价格。
(7)根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和()股票。
a:国家股。
b:法人股。
c:优先股。
d:记名股。
答案:c。
解析:根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。
(8)股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的()凭证。
a:所有权。
b:债权。
c:债务。
d:优先受偿权。
答案:a。
解析:股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。
(9)我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是()竞价。
a:时间。
b:连续。
c:协商。
d:集合。
答案:d。
解析:在我国开盘价是集合竞价的结果。
(10)libor指的是()。
a:美国联邦基金利率。
b:伦敦银行同业拆借利率。
c:香港银行同业拆借利率。
d:上海银行间同业拆放利率。
答案:b。
解析:在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(1ⅰbor)。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇八
(1)资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的()。
或者中国证监会认可的其他机构.
a:基金管理公司。
b:信托公司。
c:商业银行。
d:证券公司。
答案:c。
解析:。
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，
办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户。
交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
(2)依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是()。
a:办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜。
b:对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。
c:安全保管基金财产。
d:及时办理基金清算、交割事宜。
答案:a。
解析:略。
(3)下列关于国际债券的表述，不正确的是()。
a:不存在汇率风险。
b:国际债券资金来源广.发行规模大。
c:国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家。
d:发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
答案:a。
解析:。
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)。
有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
(4)中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是()。
a:银行的银行。
b:发行的银行。
c:结算的银行。
d:政府的银行。
答案:a。
解析:中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
(5)外国债券的发行一般由()的金融机构、证券公司承销。
a:国际公司。
b:投资者所在国。
c:发行者所在国。
d:发行地所在国。
答案:d。
解析:。
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，
而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，
组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.
(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，
以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为()。
a:收益性。
b:安全性。
c:流动性。
d:偿还性。
答案:c。
解析:略。
(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.
这是金融衍生工具基本特征之一的()。
a:联动性。
b:杠杆性。
c:不确定性。
d:跨期性。
答案:a。
解析:。
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，
金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.
其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。
(8)相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。
a:市场风险。
b:汇率风险。
c:购买力风险。
d:利率风险。
答案:a。
解析:。
相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，
从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
(9)股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为()。
a:参与型优先股票。
b:股息率固定优先股票。
c:固定利息优先股票。
d:固定盈利优先股票。
答案:b。
解析:。
股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。
大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。
(10)以下不是保险相关要素的是()。
a:保险合同。
b:投保人。
c:保险人。
d:保险人亲属。
答案:d。
解析:。
保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)。
被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)。
保险赔偿。
(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
a:30%～50%。
b:20%～30%。
c:50%～70%。
d:10%～20%。
答案:c。
解析:。
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。
偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
(12)下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是()。
a:存款准备金率。
b:基础货币。
c:再贴现率。
d:货币供给。
答案:b。
解析:金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。
(13)我国场外交易市场的功能不包括()。
a:拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境。
b:为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所。
c:提供风险分层的金融资产管理渠道。
d:对上市公司进行监管。
答案:d。
解析:对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
(14)银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()投资者。
a:企业。
b:银行和非银行金融机构。
c:个人。
d:国外机构。
答案:b。
解析:。
记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)。
三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(15)下列关于风险管理策略的说法.正确的是()。
a:。
对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.
其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除。
b:风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿。
c:风险转移只能降低非系统性风险。
d:风险规避可分为保险规避和非保险规避。
答案:b。
解析:略。
(16)基金管理公司最核心的一项业务是()。
a:证券投资基金业务。
b:受托资产管理业务。
c:投资咨询服务。
d:证券经纪业务。
答案:a。
解析:。
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、
基金的投资管理和基金营运服务。
(17)基金销售机构受()的委托，从事基金销售活动。
a:基金管理人。
b:基金托管人。
c:基金发起人。
d:基金份额持有人大会。
答案:a。
解析:略。
(18)股票买卖印花税最后由()统一向征税机关缴纳。
a:中国结算公司。
b:证券交易所。
c:中国证监会。
d:证券公司。
答案:a。
解析:。
为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，
证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
(19)按照交易对象划分，()交易属于股票交易。
a:可转换债券。
b:b股。
c:分离交易的可转换债券。
d:etf。
答案:b。
解析:。
证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，
证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，
证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项。
a、c均为债券交易：选项d为基金交易。
(20)在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于()。
a:信用风险。
b:结算风险。
c:市场风险。
d:操作风险。
答案:a。
解析:在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇九
(1)资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于()。
a:100万元。
b:200万元。
c:400万元。
d:800万元。
答案:b。
解析:资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2)根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指()基金。
a:主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的。
b:主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的。
c:主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的。
d:主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的。
答案:b。
解析:。
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3)下列属于货币市场的是()。
a:中长期债券市场。
b:全国银行间同业拆借市场。
c:中国大陆a股市场。
d:银行中长期信贷市场。
答案:b。
解析:略。
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是()。
a:5。
b:6.7。
c:10。
d:20。
答案:a。
解析:1/(12%+3%+5%)=5。
(5)按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过()。
a:1年。
答案:c。
解析:证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6)按照().金融市场划分为有形市场和无形市场。
a:金融工具发行特征。
b:金融交易的场地和空问。
c:交易标的物的不同。
d:金融工具流通特征。
答案:b。
解析:按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7)证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币()元。
a:5亿。
b:2亿。
c:1亿。
d:5000万。
答案:c。
解析:。
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8)下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是()。
a:系统性风险是可分散风险。
b:系统性风险不包括汇率风险。
c:系统性风险即市场风险。
d:系统性风险包括基金管理公司的经营风险。
答案:c。
解析:。
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.因此又称为不可分散风险。
(9)在下列几种基金中.一般()的年管理费率最低。
a:债券基金。
b:货币基金。
c:股票基金。
d:认股权证基金。
答案:b。
解析:。
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10)我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()入公司法定公积金。
a:5%。
b:10%。
c:20%。
d:30%。
答案:b。
解析:。
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。
(11)由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。
a:经济周期波动风险。
b:购买力风险。
c:利率风险。
d:违约风险。
答案:b。
解析:。
选项a，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项c，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：d项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。
(12)下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。
a:超额准备金。
b:货币供应量。
c:法定存款准备金。
d:国际收支。
答案:b。
解析:。
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：基础货币、短期利率。
(13)etf在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于()。
a:开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券。
b:etf的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金。
c:etf的申购、赎回只可以用现金。
d:etf的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券。
答案:b。
解析:。
etf申购、赎回的本质区别是etf申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14)()基金管理费率最高。
a:证券衍生工具基金。
b:股票基金。
c:债券基金。
d:货币市场基金。
答案:a。
解析:。
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。
(15)银行承兑汇票是()工具。
a:信用衍生。
b:资本市场。
c:利率衍生。
d:货币市场。
答案:d。
解析:银行承兑汇票是货币市场工具。
(16)目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用()方式。
a:书面报价。
b:电脑报价。
c:口头报价。
d:传真报价。
答案:b。
解析:目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17)风险是指()。
a:损失的大小。
b:损失的分布。
c:未来结果的不确定性。
d:收益的分布。
答案:c。
解析:略。
(18)etf属于()。
a:主动型基金。
b:保本基金。
c:指数基金。
d:基金中的基金。
答案:c。
解析:。
交易型开放式指数基金etf，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19)etf的投资目标是()。
a:提供尽可能多的套利机会。
b:取得与指数基本一致的收益。
c:使etf规模不断扩大。
d:超越指数。
答案:b。
解析:。
作为被动型的指数基金，etf的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益.因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判etf是否成功的一个指标。
(20)每日交易结束后，由()根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
a:交割员。
b:清算员。
c:开户银行。
d:客户。
答案:b。
解析:。
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇十
下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。
a.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同。
b.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
c.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系。
d.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系。
参考答案：c。
参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。
第2题。
宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。
a.累积性。
b.隐藏性。
c.或然性。
d.潜在性。
参考答案：a。
参考解析：宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
第3题。
证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
a.自销。
b.助销。
c.包销。
d.代销。
参考答案：c。
参考解析：证券承销业务可采取包销或代销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
第4题。
最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。
a.美国。
b.英国。
c.日本。
d.德国。
参考答案：a。
参考解析：20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效，但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。
第5题。
货币市场的主要功能是()。
a.短期资金融通。
b.长期资金融通。
c.套期保值。
d.投机。
参考答案：a。
参考解析：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及l年以下的金融市场，故本题选a。
第6题。
证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。
a.证券自营业务。
b.证券资产管理业务。
c.融资融券业务。
d.证券公司中间介绍业务。
参考答案：d。
参考解析：证券公司中间介绍(ib)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
第7题。
为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是()。
a.机构间私募产品报价与服务系统。
b.机构问公募产品报价与服务系统。
c.全国中小企业股份转让系统。
d.区域间股权交易市场。
参考答案：a。
参考解析：机构间私募产品报价与服务系统，是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。
第8题。
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于()。
a.已上市交易的股票。
b.可在场外交易的股票。
c.已上市交易的债券。
d.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
参考答案：b。
参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当运用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。
第9题。
会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()人。
a.30。
b.35。
c.55。
d.200。
参考答案：d。
参考解析：根据《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》(财会[2012]2号)的规定：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。2012年的文件将2007年规定的“注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人”替代了。
第10题。
一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
a.股票。
b.债券。
c.基金。
d.信托、
参考答案：d。
参考解析：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。
第11题。
下列关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。
a.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。
b.我国对基金管理公司实行市场准入管理。
c.基金管理人是基金的组织者和管理者。
d.基金持有人是基金运营的核心。
参考答案：d。
参考解析：d项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
第12题。
若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为()。
a.4.0。
b.4.7。
c.5.3。
d.5.9。
参考答案：d。
参考解析：m=(c+d)/(c+a)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
第13题。
为资金供应者提供投资的机会是()的基本功能。
a.同业拆借市场。
b.回购协议市场。
c.证券流通市场。
d.证券发行市场。
参考答案：d。
参考解析：政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现了储蓄向投资转化。
第14题。
证券投资基金的主要投资风险不包括()。
a.市场风险。
b.管理能力风险。
c.汇率风险。
d.巨额赎回风险。
参考答案：c。
参考解析：证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。
第15题。
流通国债的特征不包括()。
a.可以自由认购。
b.要记名。
c.可以自由转让。
d.转让价格取决于对该国债的供给与需求。
参考答案：b。
参考解析：流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
第16题。
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
a.5000万元。
b.1亿元。
c.2亿元。
d.3亿元。
参考答案：b。
参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记录.注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
第17题。
()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
a.经营风险。
b.流动性风险。
c.信用风险。
d.财务风险。
参考答案：a。
参考解析：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
第18题。
《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于()。
a.操纵市场行为。
b.欺诈客户行为。
c.内幕交易行为。
d.虚假陈述行为。
参考答案：a。
参考解析：操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。
第19题。
下列关于政府机构的说法中，错误的是()。
a.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
b.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源。
c.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。
d.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡。
参考答案：d。
参考解析：出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故d项错误。
第20题。
证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
a.证券经纪业务。
b.资产管理业务。
c.融资融券业务。
d.投资银行业务。
参考答案：a。
参考解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
证券从业金融市场基础知识试题答案优秀篇十一
单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)。
1.证券市场上最活跃的机构投资者是()。
a.商业银行。
b.证券经营机构。
c.保险公司。
d.基金公司。
2.下列关于政府机构的说法中，错误的是()。
a.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
b.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源。
c.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控。
d.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡。
3.中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。
a.套期保值。
b.投融资。
c.公开市场。
d.营利性。
4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。
a.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖。
b.可以买卖可转换债券。
c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券。
d.只可用自有资金投资证券。
5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。
a.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。
b.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%。
c.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%。
d.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产。
制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。
a.证券市场。
b.基金市场。
c.信托市场。
d.房地产市场。
7.所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。
a.10%。
b.15%。
c.20%。
d.30%。
8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。
a.全国性社会保障基金主要投向国债市场。
b.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金。
c.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金。
d.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线。
9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的()。
a.5%。
b.10%。
c.15%。
d.20%。
10.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
a.客户评级和证券评级。
b.客户分级和证券分级。
c.客户评级和资产评级。
d.客户分级和资产分级。
11.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。
a.会计师事务所。
b.证券公司。
c.资产评估事务所。
d.投资咨询公司。
12.《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近()年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
a.5。
b.3。
c.10。
d.2。
13.下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。
a.信息披露的监管。
b.公司治理监管。
c.并购重组的监管。
d.内幕交易行为的监管。
14.我国证券公司的设立实行()。
a.报备制。
b.审批制。
c.注册制。
d.备案制。
15.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
a.20。
b.40。
c.30。
d.10。
