最新证券从业资格考试模拟试题大全

人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退，写作可以弥补记忆的不足，将曾经的人生经历和感悟记录下来，也便于保存一份美好的回忆。相信许多人会觉得范文很难写？以下是小编为大家收集的优秀范文，欢迎大家分享阅读。

证券从业资格考试模拟试题实用篇一

参加证券从业资格证考试的考友们，精心为您整理了“证券从业资格考试有几个等级?”供您参考，预祝您考试顺利!更多证券从业资格考试资讯，网站将持续更新，敬请关注!

（管理资质测试）科目2科：

《证券市场基本法律法规》

《金融市场基础知识》3科：

保荐代表人胜任能力考试：《投资银行业务》

证券分析师胜任能力考试：《发布证券研究报告业务》

证券投资顾问胜任能力考试：《证券投资顾问业务》3科：

其他相应规定条件管理资质测试合格又具备

《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲》

注：证券业从业资格考试各科目考试具体考试大纲及其他要求，以中国证券业协会通知公告为准。

证券业从业人员考试考生通过一般从业资格考试，即可报名参加专项业务类资格考试，无其他条件要求。三门专业资格类考试，考生可以选择一门报考，也可以选择三门都报考。不同的科目对应将来不同的就业方向。

根据协会规定，凡是在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，都应当按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，取得从业资格和执业证书。执业证书包括一般证券业务、证券经纪人、证券经纪业务营销、投资主办人、证券投资咨询业务(投资顾问)、证券投资咨询业务(分析师)、证券投资咨询业务(其他)及保荐代表人等八类。

证券从业 栏目推荐：

证券从业资格考试科目有哪些

证券从业资格考试条件有哪些

证券从业资格考试题型有哪些

证券从业资格考试试题有哪些

证券从业资格考试有什么用

证券从业资格考试模拟试题实用篇二

21.()是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。

a.促销

b.代销

c.传销

d.分销

22.基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订()，明确双方的权利和义务。

a.书面代销协议

b.书面委托协议

c.书面交易协议

d.书面合作协议

23.()是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。

a.市场营销分析

b.市场营销计划

c.市场营销实施

d.市场营销控制

24.()即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

a.资产保管

b.资金清算

c.会计复核

d.投资监督

25.()指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

a.交易所交易资金清算

b.全国银行间市场交易资金清算

c.场外资金清算

d.场内资金清算

26.()采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

a.首次发行未上市的股票

b.送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票

c.发行未上市的债券和权证

27.下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是()。

a.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

b.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

d.基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令

28.公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

a.明确责任

b.权利制衡

c.风险控制

d.严格授权

29.对基金信息披露质量的最重要、最根本的要求是()。

a.通俗性

b.真实性

c.时效性

d.全面性

30.下列属于基金运作披露的信息是()。

a.招募说明书

b.基金合同

c.基金定期报告

d.基金份额发售公告

证券从业资格考试模拟试题实用篇三

2016年证券从业考试报名常见问题解答

金融市场基础知识考点汇总

证券市场基本法律法规每日一练汇总

2016年证券市场基本法律法规考点解读汇总

证券从业资格考试《金融市场基础知识》每日一练汇总

证券从业资格考试模拟试题实用篇四

多项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的选项中，有两项或两项以上符合题目要求。)

1.影响股价变化的宏观经济与政策因素包括()。

a.货币政策与财政政策

b.经济周期循环

c.通货膨胀

d.稳定市场的政策与制度安排

abc

2.按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是()。

a.期限在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回

abcd

3.证券买卖委托书的内容必须包括()。

a.证券名称

b.价格幅度

c.买卖数量

d.出价方式

abcd

4.根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()。

a 、荷兰式招标和美式招标

b 、价格招标和收益率招标

c、单一价格中标和多种价格中标

d、收益率招标和缴款期招标

ac

5.下面关于平衡型基金的说法正确的是()。

a.平衡型基金追求的是基金资产的长期增值

b.平衡型基金的特点是风险比较低

c.平衡型基金的缺点是成长的潜力不大

d.平衡型基金在债券及优先股和普通股之间进行平衡

bcd

a选项描述的是成长型基金的特点。

6.关于我国股票发行的论述正确的是()。

a 、我国的股票发行实行核准制

abcd

7.奇异型期权包括()。

a.任选期权

b.百慕大期权

c.障碍期权

d.平均期权

abcd

8.下列()属于证券交易内幕信息的知情人员。

a.证券登记结算机构从业人员

b.发行股票公司的监事

c.持有公司3%股份的社会股东

d.发行股票公司的控股公司的董事长

abd

c选项应该改为持有公司5%以上股份的股东。

9.经过对证券公司3年的综合治理工作，取得的主要成果有()。

c.证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实

质进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

bcd

10.按照新会计准则和相关规定，关于股票进行估值的原则描述正确的是()。

a.初始取得的股票投资，应以成本作为确定其公允价值的基础

c.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定股票投资的公允价值

bcd

11.证券投资基金的作用有()。

a.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

b.丰富和活跃了证券市场

c.有利于证券市场的稳定和发展

d.有利于证券市场的国际化

abc

12.属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是()。

a 、投资策略不同

b 、基金份额交易方式不同

c、发行规模限制不同

d、期限不同

abcd

13.普通股股东行使资产收益权的限制条件包括()。

a 、法律上的限制

b 、公司对现金的需要

c、股东所处的地位

d、公司的经营环境

abcd

14.按照《公司法》的规定，普通股东享有()法定的股东权益。

a.资产受益

b.重大决策权

c.选择管理者

d.制定公司的具体规章

abc

15.银行证券是货币证券中的一种，它主要包括()。

a.银行本票

b.银行汇票

c.银行支票

d.定期存单

abc

货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券(商业本票、商业汇票)和银行证券(银行本票、银行汇票和银行支票)两大类。

16.深圳证券交易所的综合指数包括()。

a.深证综合指数

b.深证创新指数

c.深证新指数

d.中小企业板指数

acd

①深证综合指数，②深证新指数，③中小企业板指数

17.属于国家法律的是()。

a.《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》

b.《证券法》

c.《基金法》

d.《证券发行上市保荐制度暂行办法》

bc

18.公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为()。

a.契约性

b.优先性

c.风险性

d.股权性

abc

19.金融市场在市场经济体系中处于主导和枢纽的地位，资本市场是金融市场体系中的核心，可以进一步细分为()。

a.证券市场

b.中长期信贷市场

c.信托市场

d.金融租赁市场

abcd

20.衡量股票投资收益水平的指标主要有()。

a.股利收益率

b.再投资收益率

c.持有期收益率

d.股份变动后持有期收益率

acd

21.证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过()实现的。

a.承兑

b.贴现

c.交易

d.继承

abc

22.证券、期货市场诚信建设工作包括()。

a 、基本形成诚信制度规范体系

b 、推进了诚信数据平台建设

c、始终保持违规惩戒高压态势

d、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质

abc

23.证券公司的管理模式包括()。

a.总部式

b.分公司式

c.业务部式

d.结合式

abd

24.根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度，其询价对象是指符合中国证监会规定条件的()。

a.证券投资基金管理公司、证券公司

b.个人投资者

c.信托投资公司、财务公司

d.保险机构投资者和合格境外机构投资者(qfii)

acd

25.公债与其他债券相比，有以下特点()。

a.流通性强

b.收益稳定

c.免税待遇

d.安全性高

abcd

政府债券具有的特征是：安全性高、流动性强、收益稳定、免税待遇。

26.金融衍生工具的基本特征包括()。

a.跨期性

b.杠杆性

c.联动性

d.不确定性或高风险性

abcd

27.债券发行方式有()。

a.定向发行

b.承购包销

c.招标发行

d.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

abc

28.下列关于etf(上市开放式基金)的说法中，正确的有()。

a.可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回

b.申购、赎回均以现金的形式进行

c.申购、赎回均以一揽子股票的形式进行

d.深圳证券交易所推出的1of在世界范围内具有首创性

abd

29.国际债券的种类包括()。

a.外国债券

b.美洲债券

c.亚洲债券

d.欧洲债券

ad

一般来说，国际债券分两类，一是外国债券，二是欧洲债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。

30.股票投资的收益由()组成。

a.公积金转增股本

b.利息

c.股息收入

d.资本利得

acd

31.关于中证全债指数论述正确的是()。

b 、该指数的样本债券的信用级别为投资级以上

c、该指数的样本债券的剩余期限为 1 年以上

d、指数以样本债券的发行量为权数

bcd

32.近年来，全球各主要市场均开设了()交易，使开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。

a.交易所交易基金

b.开放式指数基金

d.上市开放式基金

bd

33.公司申请公司债券上市交易，应当符合()条件。

a.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

b.公司债券的期限为1年以上

c.公司债券的期限为3年以上

d.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

abd

34.商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证具体包括()。

a.提货单

b.购物券

c.仓库栈单

d.运货单

acd

35.下列属于证券服务机构的是()。

a.证券业协会

b.证券登记结算公司

c.律师事务所

d.证券交易所

bc

36.在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有()。

a.代理证券发行

b.代理证券买卖

c.自营性买卖

d.其他咨询业务

abcd

37.试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露()。

c.公司高级管理人员发生变动或者受到重大处罚

d.公司遭受重大亏损或者遭受超过净资产8%以上的重大损失

abc

38.基金托管人更换的条件有()。

a.收益连续半年下降

b.被基金份额持有人大会解任

c.被依法取消托管人资格

d.基金托管人解散或破产

bcd

我国《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责中止：被取消基金托管人资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、撤销或者宣告破产。

39.在中国境内，()的发行和交易，适用证券法。

a.股票

b.公司债券

c.政府债券

d.国务院依法认定的其他证券

abd

这是我国《证券法》第二条的规定。

40.下列涉及证券市场的法律、法规分类层次，正确的是()。

c.第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规

d.第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章

bcd

41.在短期国库券无风险利率的基础上，我们评此发现的规律以下错误的.有()。

a.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低

b.不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿

d.股票的收益率一般低于债券

acd

(一)同一种类型的债券，长期衄}券利率比短期债券高

这是对利率风险的补偿。如同是政府债券，都没有信用风险和财务风险，但长期债券的利率要高于短期债券，这是因为短期债券没有利率风险，而长期债券却可能受到利率变动的影响，两者之间利率的差额就是对利率风险的补偿。

(二)不同债券的利率不同。这是对信用风险的补偿

通常，在期限相同的情况下，政府债券的利率最低，地方政府债券利率稍高，其他依次是金融债券和企业债券。在企业债券中，信用级别高的债券利率较低，信用级别低的债券利率较高，这是因为它们的信用风险不同。

这种情况是对购买力风险的补偿。

(四)股票的收益率一般高于债券

这是因为股票面临的经营风险、财务风险和经济周期波动风险比债券大得多，必须给投资者相应的补偿。在同一市场上，许多面值相同的股票也有迥然不同的价格，这是因为不同股票的经营风险、财务风险相差甚远，经济周期波动风险也有差别。投资者以出价和要价来评价不同股票的风险，调节不同股票的实际收益，使风险大的股票市场价格相对较低，风险小的股票市场价格相对较高。

42.非系统风险包括()等。

a.信用风险

b.经营风险

c.购买力风险

d.财务风险

abd

43.公司的公积金来源有()。

a.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分

c.股东大会决议后提取的任意公积金

d.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分

abcd

44.公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易()。

a.公司有重大违法行为

b.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

c.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

d.公司最近3年连续亏损

abc

(一)公司有重大违法行为;

(二)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;

(三)发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用;

(四)未按照公司债券募集办法履行义务;

(五)公司最近二年连续亏损。

45.下列关于记名股票叙述正确的是()。

a.股东权归属于记名股东

b.认购股票时要求一次缴纳出资

c.转让相对复杂或受限制

d.便于挂失，相对安全

acd

46.为适应不同类型企业的融资需要，创业板对发行人设置了两项定量业绩指标，以便发行申请人选择，分别是()。

ac

47.《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为()元三个标准。

a.2 000万

b.5 000万

c.1亿

d.5亿

bcd

48.独立董事在任期内辞职或免职的，()应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。

a.独立董事本人

b.董事会

c.证券公司

d.总经理

ab

49.证券发行制度包括()。

a 、注册制

b 、登记制

c、审批制

d、核准制

ad

50.在21世纪，在世界经济一体化的推动下，证券市场将出现()几大趋势。

a.金融创新进一步深化

b.发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大的发展

c.证券交易所的合并与上市

d.证券市场的网络化发展趋势

abcd

51.下面选项中，()会影响期权价格。

a.协定价格与市场价格

b.权利期间

c.利率

d.基础资产价格的波动性

abcd

a、b、c、d四个选项都会影响期权的内在价值且时间价值，所以会影响期权价格。

52.基金管理人遇到下列()情况时，有权暂停估值。

a.法定节假日

b.出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的资产净值

c.出现巨额赎回的情形

d.证券交易所暂停营业

abcd

53.关于红筹股描述正确的是()。

a.红筹股不属于外资股

b.红筹股属于境外上市外资股

c.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

d.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部

acd

54.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()。

b.恶性通货膨胀导致货币的贬值

c.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌面承受损失

d.债权人的意外死亡

ac

55.关于代办股份转让系统描述，正确的是()组成。

a 、代办股份转让系统又称三板

b 、以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心

c、为上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台

abd

56.20世纪50年代，我国发行过两种国债，分别是()。

a.人民胜利折实公债

b.抗美援朝公债

c.国家经济建设公债

d.赤字国债

ac

57.符合股票价格指数定义的是()。

b.是反映一个经济体运行和发展状态的灵敏信号

c.可以反映股票市场总体价格水平走势及其变动趋势

abcd

58.我国发行的普通国债的总体情况大致是()。

a.规模越来越大

b.期限趋于长期化

c.发行方式趋于市场化

d.市场创新日新月异

acd

59.对基金的证券投资进行限制的主要目的是()。

a.引导基金分散投资、降低风险

b.限制基金市场发展

c.发挥基金引导市场的积极作用

d.避免基金操纵市场

acd

对基金的证券投资进行限制的主要目的是：引导基金分散投资、降低风险;避免基金操纵市场;发挥基金引导市场的积极作用。

60.国债按资金用途可以分为()。

a.赤字债券

b.建设债券

c.特种国债

d.战争债券

abcd

证券从业资格考试模拟试题实用篇五

1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是()。

a.股票市场融资

b.债券市场融资

c.风险投资融资

d.商业信用融资

【答案】c

【解析】本题主要考查风险投资融资的概念。

6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是()。

a.两者均需承担偿还责任

b.两者均需承担投资回报责任

c.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

d.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】d

【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，c项说法正好相反。

19.张某是s公司的财务总监，代理s公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。

a.s公司的财务总监张某

b.s公司的法定代表人王某

c.s公司

d.s公司的总经理李某

【答案】c

【解析】记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名;归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人s公司持有。

21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。

a.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责

b.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%

26元/股

【答案】c

【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。

30.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是()。

a.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

d.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

【答案】c

【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

31.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是()。

a.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

c.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

d.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】b

【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，a项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，c项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，d项错误。

50.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。

a.基金资产总值

b.基金负债

c.基金份额净值

d.基金资产净值

【答案】c

【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

57.以下关于券商柜台市场说法正确的是()。

①证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

②证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

③投资者可以自己独立开立产品账户

④证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施

a.①②b.②④

c.③④d.①④

【答案】d

【解析】证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，②错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，③表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。

62.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

a.①②③b.①②④

c.②③④d.①②③④

【答案】c

【解析】本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。

a.①②③b.②③④

c.①③④d.①②④

【答案】c

【解析】股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化;资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。

72.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有()。

①每股收益②债务担保比率

③杠杆比率④销售利润率

a.①②b.②③

c.①④d.③④

【答案】b

【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。

81.资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在()。

①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配

③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配

a.③④b.①②

c.①③d.②③

【答案】b

【解析】考查资产证券化兴起的经济动因。

84.影响债券现金流的因素有()。

①债券的面值和票面利率②计付息间隔

③债券的嵌入式期权条款④债券的税收待遇

⑤债券的币种

a.①②③④⑤

b.①②③④

c.①③④⑤

d.①②③⑤

【答案】a

【解析】考查影响债券现金流的因素。

91.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括()。

①影子银行②负债管理行业

③互联网金融④金融控股公司

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

【答案】d

【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方而包括:影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

95.下面关于风险的相关描述，说法正确的是()。

③在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用

a.①③④b.①②③④

c.②③④d.①②③

【答案】b

【解析】考查风险管理的相关内容。

97.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有()。

①分享基金财产收益

②参与分配清算后的剩余基金财产

③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

④查阅或者复制机密的基金信息资料

a.①②④

b.①②③

c.②③④

d.③④

【答案】b

【解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(8)基金合同约定的其他权利。

4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是()。

a.申购

b.认购

c.购买

d.赎回

【答案】a

【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是()。

a.中间业务

b.表外业务

c.表内业务

d.其他业务

【答案】a

【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是()。

a.原中国银监会

b.中央银行

c.中国证券业协会

d.原中国保监会

【答案】c

【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。

10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。

a.委托订单的数量

b.买卖证券的方向

c.委托价格限制

d.委托时效限制

【答案】c

【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选c选项。

13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以()为目的，参与国债期货交易。

a.活跃证券市场

b.套期保值

c.利益输送

d.增加流动性

【答案】b

【解析】2013年8月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。

15.欧洲债券是指()。

c.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券

d.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券

【答案】b

【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选b选项。

17.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格，全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为()。

a.荷兰式

b.美国式

c.混合式

d.都不是

【答案】a

【解析】a选项：“荷兰式”招标：又称单一价格招标，是指按照投标人所报买价自高向低(或者利率、利差由低而高)的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格(所有中标价格中的最低价格)来认购中标的国债数额。b选项：“美国式”招标：美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。c选项：“混合式”招标：标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率。投标机构中标利率低于或等于票面利率的标位，按票面利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以内，按各自中标利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以上标位，全部落标。故本题选a选项。

21.下列说法中正确的是()。

a.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式

b.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户

c.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成

d.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理

【答案】c

【解析】目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

23.a公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为()。

a.3

b.0.375

c.1.5

d.0.67

【答案】c

【解析】考查利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。

26.小文放高利贷，放给彪彪同学1000块钱，约定以8%的年利率复利计息，4年后还本付息，请问4年后彪彪得还给小文多少钱?()元。

a.1000元

b.1320元

c.1360.49元

d.关系好，不用还了

【答案】c

【解析】考查复利计息的计算方式。4年后彪彪应该还1000×(1+8%)^4≈1360.49(元)。珍惜生命，远离高利贷。

27.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是()。

a.银行活期存款利率

b.债券的发行日期

c.债券的票面利率

d.债券发行者地址

【答案】c

【解析】考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。

29.传统的证券发行是以()为基础，而资产证券化是以()为基础发行证券。

a.企业;特定的资产池

b.特定的资产池;企业

c.个人;特定的资产池

d.特定的资产池;公司

【答案】a

【解析】考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

32.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()前。

a.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

b.公司解散清算

c.公司连续5年亏损

d.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】b

【解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。故本题选b选项。

36.下列说法错误的是()。

b.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

c.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

【答案】c

c选项。

48.在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%,且投资组合的var值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益(raroc)为()。

a.25%

b.20%

c.50%

d.40%

【答案】a

【解析】考查var相关raroc的计算方法。raroc=收益/var值。收益=100×10%=10。raroc=10/40=25%。

50.a公司的每股净资产是3元，a公司的可比公司b公司的市净率为2，则a公司的股票价值为()元。

a.2

b.2.5

c.3

d.6

【答案】d

【解析】考查市净率倍数估值的计算。每股价值=每股净资产×市净率倍数=3×2=6。

56.下列关于货币政策的目标说法正确的是()。

①货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

②货币中介目标选取的标准不同于操作目标

③货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议

④操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择

a.①②③b.①②④

c.②③④d.①③④

【答案】d

【解析】货币中介目标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。②不符合题意。

58.多层次资本市场的意义包括()。

①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资

②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险

③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型

④有利于促进产业整合，缓解产能过剩

a.①②③b.①②④

c.②③④d.①③④

【答案】d

【解析】多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。②提高间接融资比重表述不正确。

59.国家股从资金来源上看，主要有()。

①现有国有企业改制时所拥有的净资产

②现有国有企业改制时所拥有的总资产

③政府部门向新建股份公司的投资

④经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

a.①②b.①②③

c.①②④d.①③④

【答案】d

【解析】国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。故本题选d选项。61.关于金融期权与金融期货论述正确的是()。

a.②③b.①②

c.②③④d.①②③④

【答案】c【解析】①项错误，金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。其他三项均正确，故本题选c选项。

64.常见的选择性货币政策工具主要包括()。

①消费者信用控制②证券市场信用控制

③不动产信用控制④预缴进口保证金

a.①③

b.③④

c.②③

d.①②③④

【答案】d

【解析】常见的选择性货币政策工具主要包括：消费者信用控制、证券市场信用控制、不动、产信用控制、优惠利率和预缴进口保证金。故本题选d选项。

证券从业资格考试模拟试题实用篇六

金融市场基础知识考点汇总

证券市场基本法律法规每日一练汇总

2016年证券市场基本法律法规考点解读汇总

证券从业资格考试《金融市场基础知识》每日一练汇总