保险公司合规岗位的工作职责(八篇)

在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

保险公司合规岗位的工作职责篇一

1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。1.1：经理职责与工作任务：

1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。

1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。

1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.1.4完成上级交办的其他工作

1.2合规专员职责与工作任务：

1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。

1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。

1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。

1.2.4完成上级交办的其他工作。

目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。.

保险公司合规岗位的工作职责篇二

以土地利用规划为基础平台，在全乡域范围内维持农业用地和建设用地的动态平衡，进行产业布局，保障国家粮食安全的战略方针，充分有效利用土地。

加强城镇村建设规划与土地利用规划的有效衔接，提高建设规划的可操作性和一致性，合理布局各种产业用地，使经济发展、城乡建设与土地利用规划协调一致。

反过来，以经济发展、改善生活环境为导向的城乡建设规划（包括城市总体规划与社区布点规划）又为土地利用规划进一步合理化调整提供参考依据。

① 城乡建设规划与土地利用规划的合一：

在韩庄乡乡域范围内，有很大一部分建设用地用于汤阴县县城建设用地，所以在乡域范围内不可能保持建设用地与农业用地的平衡，只能在全县范围内保持农业用地与建设用地的平衡。

在韩庄乡城镇建设用地范围内，只有一小部分属于韩庄乡建设用地。包括：韩庄新社区（含韩庄乡政府用地、小学等），云光社区，以及乡域内工厂、中学、新农村和社区等。

② 产业布局规划与土地利用规划及城乡建设规划的统一

土地利用规划中

铁西以农用地为主，在此区域内安排生态产业国，沿汤河两侧各一千米范围内为汤河旅游观光带，安排旅游产业。

铁东北部依托羑里城安排。

借助县城建设安排商业，宾馆、工业等

南部依托亚新钢厂安排。

四规合一：城市总体规划、土地利用规划、产业布局规划和社区布点规划。为加强规划的有效衔接，提高规划的可操作性和一致性，实现相关规划对接，提出多个规划的规划思路相统一。

俺个人认为4规无法实现真正意义上的合一，只能是更好地协调，衔接和统一，领导提出的应当是一种概念，追求的一种状态。

保险公司合规岗位的工作职责篇三

浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门oa系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

5.为公司经营管理活动提供法律咨询； 6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。

保险公司合规岗位的工作职责篇四

近年来，随着国家反腐败力度的日益加强，合规化管理渐入人们的视野。合规管理是什么？合规管理对企业有哪些作用，为什么要合规化管理？我们该怎么合规管理企业？这三个问题是在我们想深入了解合规管理时必须要去思考的问题。

合规管理举例

合规管理是什么

何为合规管理？顾名思义，合规管理即为合乎规范的管理，而这里的规范小则包括合规手册、公司规章制度，大则上升到地方、行业乃至国家法律法规。

合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的操作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。

来看一下智库百科对合规管理的解释，相信大家就能够对合规管理这个词有更为深刻的认识。

合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、

控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。

合规管理的内容：

有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。

合规管理的主要内容包括：合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等

而国际金融组织对合规的定义则是两个维度

1.合规（compliance）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）

2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规

企业为什么要合规管理

谈到为什么要合规管理，就必须注意到当前中国合规管理的现状以及合规管理的意义所在中国当前合规管理的现状

和跨国企业相比，中国企业在合规问题上非常的落后，很多中小企业乃至部分大企业甚至都不知道合规管理的概念，随着近年来国家反腐败措施愈来愈多，对腐败现象的惩罚力度越来越大，才让合规化管理这一次慢慢的渐入人们的视野并不断引起重视，这个外来的舶来品已经被诸多银行、证券公司、上市公司所引用。而合规化管理发展到现在，在中国乃至全世界的合规化管理的重点就是反商业腐败。

去年的葛兰素史克等制造巨头在中国大陆的行贿事件想必大家会有所耳闻，而后各大制药巨头纷纷加强了在中国的合规管理，避免再引发违规风险，而这不仅是在医药行业，包括酒店行业、国企等腐败重灾区合规化管理更显的尤为迫切。

反观中国，中国企业之所以缺乏合规化管理的意识的主要原因在于中国的法制观念以及法制体系建设依然薄弱，因此这也是国家近些年来屡次强调建设法制强国的缘由所在。

合规化管理的意义：

1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及操作，这样方能让企业内控制度效用最大化。

2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化操作。

3、合规管理可以防止决策失误，领导者的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层领导人员的相关行为能够最大限度的减少决策失误而带来的经营风险。

怎么才能让企业合规化管理

1、建立科学的合规文化体系，规范员工的行为及理念，从顶层设计入手防范员工的合规风险

2、建设独立的、强势的合规部门，矫正员工日常当中的违规行为。

3、制定严格的合规激励机制，加强事后的奖惩力度，避免违规风险。

4、不定期对企业员工及高层人员进行合规化抽检，加入案例形成正面或者反面教材加以宣传。

除此之外，还应配套一个高可执行性的合规化制度，让员工有规可依，执规必严、违规必究。

合规管理三要素：有规可依，执规必严，违规必究！但光读口号作用有限，必须要让合规化管理高可执行。比如以差旅管理为具体例子，差旅过程当中的预算控制合规，采购合规，报销审批合规都是需要具化的，而一站式差旅费用管理系统全程费控则有效的让这些违

规风险消弭无踪。好马配良鞍，再好的顶层设计也应该配备可落地执行的工具方可让制度的效用最大化。

保险公司合规岗位的工作职责篇五

风险合规岗位工作职责

一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；

二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；

三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；

七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；

八、负责本行法律事务、反洗钱工作；

九、完成领导交办的其它工作。

保险公司合规岗位的工作职责篇六

什么是岗位职责

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一、岗位职责的含义：

1、岗位：是组织为完成某项任务而确立的。由工种、职务、职称和等级内容组成。

2、职责：是职务与责任的统一。由授权范围和相应的责任两部分组成。

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二、怎样确定岗位及职责：

1、根据工作任务的需要确立工作岗位名称及其数量。

2、根据岗位工种确定岗位职务范围。

3、根据工种性质确定岗位使用的设备、工具、工作质量和效率。

4、明确岗位环境和确定岗位任职资格。

5、确定各个岗位之间的相互关系；

6、根据岗位的性质明确实现岗位的目标的责任。 编辑本段

三、实行岗位职责管理的作用和意义

1、可以最大限度地实现劳动用工的科学配置；

2、有效地防止因职务重叠而发生的工作扯皮现象；

3、提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才；

4、是组织考核的依据；

5、提高工作效率和工作质量；

6、规范操作行为；

7、减少违章行为和违章事故的发生。 编辑本段

四、岗位职责范本 确定员工责任需要有明确的岗位职责规定。岗位职责说明书并不是要面面俱到，而是对岗位职责进行合理有效的分工，促使有关人员明确自己的岗位职责，认真履行岗位职责，出色完成岗位职责任务。一份完整的岗位职责应该包括如下内容：

部门名称：

直接上级：(此处输入上级领导头衔）

下属部门：

部门性质：

管理权限：

管理职能：

主要职责：

举例：人事部岗位职责

部门名称：人事部

直接上级：分管副总经理 下属部门：人事科、劳动工资科

部门性质：人力资源开发、利用的专业管理部门

管理权限：受分管副总经理委托，行使对公司人事、劳动工资管理权限，并承担执行公司规章制度、管理规程及工作指令的义务

管理职能：负责对公司人事工作全过程中的各个环节实行管理、监督、协调、培训、考核评比的专职管理管理部门，对所承担的工作负责

主要职责：

1．坚决服从分管副总经理的统一指挥，认真执行其工作指令，一切管理行为向主管领导负责；

2．严格执行公司规章制度，认真履行其工作职责；

3．负责组织对人力资源发展、劳动用工、劳动力利用程度指标计划的拟订、检查、修订及执行；

4．负责制定公司人事管理制度。设计人事管理工作程序，研究、分析并提出改进工作意见和建议；

5．负责对本部门工作目标的拟订、执行及控制；

6．负责合理配置劳动岗位控制劳动力总量。组织劳动定额编制，做好公司各部门车间及有关岗位定员定编工作，结合生产实际，合理控制劳动力总量及工资总额，及时组织定额的控制、分析、修订、补充，确保劳动定额的合理性和准确性，杜绝劳动力的浪费；

7．负责人事考核、考查工作。建立人事档案资料库，规范人才培养、考查选拔工作程序，组织定期戒不定期的人事考证、考核、考查的选拔工作；

8．编制年、离、月度劳动力平衡计划和工资计划。抓好劳动力的合理流动和安排；

9．制定劳动人事统计工作制度。建立健全人事劳资统计核算标准，定期编制劳资人事等有关的统计报表；定期编写上报年、季、月度劳资、人事综合或专题统计报告；

10．负责做好公司员工劳动纪律管理工作。定期或不定期抽查公司劳动纪律执行情况，及时考核，负责办理考勤、奖惩、差假、调动等管理工作；

11．严格遵守"劳动法"及地方政府劳动用工政策和公司劳动管理制度，负责招聘、录用、辞退工作，组织签订劳动合同，依法对员工实施管理；

12．负责核定各岗位工资标准。做好劳动工资统计工作，负责对日常工资、加班工资的报批和审核工作，办理考勤、奖惩、差假、调动等工作；

13．负责对员工劳动保护用品定额和计划管理工作；

14．配合有关部门做好安全教育工作。参与职工伤亡事故的调查处理，提出处理意见；

15．负责编制培训大纲，抓好员工培训工作。在抓员工基础普及教育的同时，逐步推行岗前培训与技能、业务的专业知识培训，专业技术知识与综合管理知识相结合的交替教育提高培训模式及体系；

16．认真做好公司领导交办的其它工作任务。编辑本段

五、制定岗位职责的原则

首先要让员工自己真正明白岗位的工作性质。岗位工作的压力不是来自他人的压力，而是使此岗位上的工作人员发自内心自觉自愿的产生，从而转变为主动工作的动力,而要推动此岗位员工参与设定岗位目标，并努力激励他实现这个目标。因此此岗位的目标设定、准备实施、实施后的评定工作都必须由此岗位员工承担,让岗位员工认识到这个岗位中所发生的任何问题，并由自己着手解决掉，他的上司仅仅只是起辅助他的作用,他的岗位工作是为他自己做的，而不是为他上司或者老板做的,这个岗位是他个人展现能力和人生价值的舞台。在这个岗位上各阶段工作的执行，应该由岗位上的员工主动发挥创造力，靠他自己的自我努力和自我协调的能力去完成。员工必须在本职岗位的工作中主动发挥自我解决、自我判断、独立解决问题的能力，以求工作成果的绩效实现最大化。因此，企业应激励各岗位工作人员除了主动承担自己必须执行的本职工作外，也应主动参加自我决策和对工作完成状况的自我评价。

其次，企业在制定岗位职责时,要考虑尽可能一个岗位包含多项工作内容，以便发挥岗位上的员工由于长期从事单一型工作而被埋没了个人的其他才能。丰富的岗位职责的内容，可以促使一个多面手的员工充分的发挥各种技能，也会收到激励员工主动积极工作的意愿的效果。第三，在企业人力资源许可情况下,可在有些岗位职责里设定针对在固定期间内出色完成既定任务之后，可以获得转换到其他岗位的工作的权利。通过工作岗位转换，丰富了企业员工整体的知识领域和操作技能，同时也营造企业各岗位员工之间和谐融洽的企业文化氛围。

保险公司合规岗位的工作职责篇七

合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。

3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。

7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。

10、完成上级领导交办的其它工作。

合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。

6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

保险公司合规岗位的工作职责篇八

“合规”

尊敬的各位来宾、尊敬的演讲人、女士们、先生们，早上好。我首先要感谢本次大会的组织者——上海市银行业同业公会邀请我参加这次非常重要，且具有历史意义的会议。我之所以说历史意义，是因为这是第一届合规年会，是行业合监管机构首次讨论合规这个非常适时和重要的议题。所以，我非常高兴，也非常荣幸能够在这里发表演讲。

我今天演讲的题目是什么是合规，由于这是第一次合规会议，我认为我们最好的出发点是提出什么是合规的问题。金融机构中的合规部门或所谓的“合规官员” 的概念在亚洲是一个相对较新的概念。合规在银行当然已经存在一定时间了。但是，合规作为独立的职能（与融资、内部审计或信贷业务一起）还是非常新的概念。为什么会发生这样新的变化？

这里有许多原因：

1）特定的监管要求（即：监管机构，包括中国的监管机构要求金融机构任命监管官员）；

2）行业中普遍的全球监管发展要求，例如《巴塞尔新资本协议》实施的临近，明确了合规将帮助金融机构管理风险。这当然也是银行业监管机构认定独立机构充足资本要求。）最近在全球各地发生的公司事件暴露了大量公司行为的缺陷（例如：安然、帕马拉特、世通），它们可能动摇对全球资本市场的信心。

风险

我所提及的所有原因的核心概念是金融领域的风险。风险是所有金融机构经营环境的一部分，对它们如何经营和发展至关重要。如同我开始的时候提出的问题一样，我再问另一个问题：什么是风险？对我本人来说，风险是与预期结果出现的可能性相反的。例如，如果你们认为一个股票的价格非常有可能达到某个水平，从市场风险的角度看，风险相对较低，这是否意味着该股票的投资风险就低呢？不一定，因为有不同类型的风险。除了市场风险，还有法律、信用、监管和声誉风险。如果确定股票价格将达到某个水平的原因是有内幕消息，那么投资的风险情况将发生完全的变化。法律和监管风险将非常高。

合规风险

什么时候存在合规风险呢？之前，我们提到巴塞尔银行业监管委员会在今年四月发表了题为《合规和银行的合规职能》的指导手册。手册将监管风险定义为“银行由于未能遵守适用于银行业务活动的法律、法规、条例、相关自律组织标准、行为规范而导致的法律和监管制裁、重大财务损失、或声誉损失的风险。”可以看到，它包括了一系列不同的风险类型，尽管不是所有的风险，例如：没有包括风险。我本人也注意到，之前的演讲人也提到，银监会最近发布的《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》采用了非常相近的《指导意见》同时规定，合规是银行的核心内部风险管理业务。在我们银行，荷兰银行（abn amro bank n.v.），合规风险的组成部分决定了我们认为的合规职能的作用。我们相信合规的作用是“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程，确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规，维护银行声誉”。

合规——作为动词

为了继续我对提问的喜爱，我要问：如何在金融机构的日常活动中实现以上作用？一个起点就是区别“合规”这一英文单词的两个定义。合规是既是一个动词：遵守某些规定，也是一个名词：负责监督合规风险的个人或部门的职能。或者，象我喜欢对银行业人士说的那样，小写c（动词）和大写c（职能）的合规。合规从行为方面看（小写c）是管理合规风险的最重要部分。组织的声誉对其成功以及其存在都极其重要。这都是由公司人员的行为所决定的。组织依靠人存在，由人来经营，而不是法律法规。正如巴塞尔委员会在《合规指导》中规定的十项原则中，前四个与高级管理层奠定确保组织中适当的合规环境基调的责任有关。全球主要组织的首席执行官（或刘明康主席所说的“首席道德官”）都承认声誉的重要性。咨询公司普华永道最近发布了名为《勇敢的雄心/谨慎的决策》的第八次年度全球首席执行官调查结果，调查发现尽管首席执行官对其各自行业的伟大潜力非常乐观。“这是由于对风险和治理以及对此进行有效管理的强烈意识。”同时，文章还说明了治理、风险管理和合规作为独立的问题，而其中新的提法是将【这些问题】作为完整的概念的新意识，在公司中进行整体的应用，可以大大增加价值，形成竞争优势。”即使在银行业之外，合规也非常重要。中国海洋运输（集团）公司（中远）的首席执行官魏家福就是普华在调查中访问的首席执行官之一。他说，中远必须获得全球的尊敬。中远的每个人对我们公司的声誉都负有个人责任。如果任何人作出了有损声誉的事情，我们将立即采取行动。因此，最终“合规”是每个人的工作。公司的每一名雇员都必须遵循道德、诚信，这样公司作为整体才能获得成功，如果每个人都能够做好自己的工作，那么金融机构是否仍然需要合规部门？这是另一个问题。

合规——作为名词

当然，毫无意外，我的答案是“当然，我们需要合规部门。”毕竟，我喜欢具有工作安全感！但是，严肃的说，合规职能将之所以永远必要是因为，金融行业是不断变化的。我们的银行非常自豪的作为发展新产品、新战略和新贸易结构等金融创新者。我们的监管机构则努力保护投资人，鼓励有序的金融市场，而不断制订新的法规和新标准。我们面对的都是非常复杂的环境，而这种环境正在不断向跨境区域发展，而不仅仅局限于本地的管辖。合规职能在此可以帮助公司理解、应对这些发展，并管理我们讨论过的合规风险。

那么，金融机构中的合规部门应该是什么样的部门呢？它的组织结构如何？

这是巴塞尔合规指导的第五条原则。合规必须有充分的授权，在公司中能够有效协助高级管理层管理合规风险。它必须拥有充分和适当的资源履行其职责。赋予人民职责，却不赋予它们适当或充分的工具执行这些职责是令人无法接受的。合规部门应与业务部门形成完全的合作伙伴关系，能够获得一切业务信息和战略。有人可能会说所谓合作伙伴关系的概念可能削弱合规的独立性。你们如何能够既作业务顾问，又作业务监督人？正如巴塞尔

委员会所说：独立的概念并不表示合规职能部门不能与管理层和不同业务部门的员工密切合作。实际上，合规职能部门和业务部门之间合作的工作关系将有助于及早辨识和管理合规风险。对合规部门来说，重要的是明确其作用和职责，更重要的是，合规部门的报告必须清晰。

简要的讨论了合规职能组织的问题后，下一个问题自然是合规团队的职能是什么？巴塞尔指引为合规部门指定了五项任务：

1）顾问 2）指导和教育 3）辨别和评估合规风险 4）检测、测试和报告

5）具体的法律责任，例如：监管机构对任命反洗钱官员的要求。这些是非常广泛的类别，不是合规部门涉及工作的全部。在荷兰银行，我们也相信不断与主要监管机构保持密切的联系非常重要。全

球不同地区的公司有不同的合规方法，例如分配给合规部门的具体任务以及合规职能目的的一般看法。

在此基础上，正如我们之前提到的，合规毫无例外地应成为公司文化的一部分。普华在另一份近期对金融服务业合规职能的作用研究中，提到公司通常会约定一些具体的合规活动。但是，根据地理位置的不同，一些公司似乎更强调“友好的警察”的角色，而另一些公司则更强调培训、教育和公司内部合规文化的培养。

因此，各个公司的正确实践将取决于以上讨论过的许多变动因素：

1）监管环境 2）特定业务情况 3）一个公司自己的价值观

没有一个“放置四海皆准”的答案。我认为此类会议是帮助公司决定最佳实践方法的关键。与同业和其他金融服务行业的业者一起分享看法，同时提出问题将帮助我们大家成为更有效的合规专家。

非常感谢你们的关注。