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生活中的点滴积累，汇聚成了我独特的人生感悟。写一份完美的总结需要有详细的记录和准确的观察。接下来是一些名人的励志语录和名言，希望能够给大家一些启发和鼓励。
金融市场基础知识篇一
导语：多层次的资本市场能够对不同风险特征的筹资者和不同风险偏好的投资者进行分层分类管理，以满足不同性质的投资者与融资者的金融需求，并最大限度地提高市场效率与风险控制能力。
多层次资本市场体系是指针对质量、规模、风险程度不同的企业，为满足多样化市场主体的资本要求而建立起来的分层次的市场体系，具体包括主板市场、二板市场、三板市场和四板市场。
主板市场又称一板市场，即传统意义上的证券市场，是指在有组织的交易场所进行集中竞价交易的市场，主要是为大型、成熟企业的融资和转让提供服务。
我国内地主板市场的公司在上海证券交易所和深圳证券交易所两个市场上市。主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。
二板市场又称为创业板市场，指与主板市场相对应，在主板之外专为处于幼稚阶段中后期和产业化阶段初期的中小企业及高科技企业提供资金融通的股票市场，此市场还可解决这些企业的资产价值(包括知识产权)评价，风险分散和创业投资的股权交易问题。
3.三板市场
三板市场又称场外市场，包括场外交易市场的全国中小企业股份转让系统(俗称新三板)、区域性股权交易市场和证券公司主导的柜台市场。主要解决企业发展过程中处于初创阶段中后期和幼稚阶段初期的中小企业在筹集资本性资金方面的问题，以及这些企业的资产价值(包括知识产权)评价、风险分散和风险投资的股权交易问题。
四板市场即区域性股权交易市场(也称“区域股权市场”)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
(1)主板市场。
美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，该市场对上市公司的要求比较高，主要表现为交易国家级的上市公司的股票、债券。在该交易所上市的企业一般是知名度高的大企业，公司的成熟性好，有良好的.业绩记录和完善的公司治理机制，公司有较长的历史存续性和较好的回报。
(2)二板市场。
二板市场以纳斯达克(nasdaq)为核心，纳斯达克市场对上市公司的要求与纽约证券交易所截然不同，它主要注重公司的成长性和长期盈利性，在纳斯达克上市的公司普遍具有高科技含量、高风险、高回报、小规模的特征。纳斯达克市场发展速度很快，按交易额排列它已成为仅次于纽约证券交易所的全球第二大交易市场。
(3)场外交易市场。
美国证券交易所也是全国性的交易所，但该交易所上市的企业较纽约证券交易所略逊一筹，该交易所挂牌交易的企业发展到一定程度可以转到纽约交易所上市。遍布全国各地的区域性证券交易所有11家主要分布于全国各大工商业和金融中心城市，他们成为区域性企业的上市交易场所，可谓是美国的三板市场(otc市场)。
(1)主板市场。
东京证券交易所是日本证券市场的主板市场，具有全国中心市场的性质，在此上市的都是著名的大公司。
(2)二板市场。
大阪、名古屋等其他7家交易所构成地区性证券交易中心，主要交易那些尚不具备条件到东京交易所上市交易的证券，这7家地区性市场构成日本的二板市场。
(3)场外交易市场。
3.英国资本市场体系的结构特点
(1)主板市场。
伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场，它有着200多年的历史，是吸收欧洲资金的主要渠道。
(2)全国性的二板市场(aim)。
英国的二板市场aim由伦敦交易所主办是伦敦证券交易所的一部分，属于正式的市场。其运行相对独立，是为英国及海外初创的、高成长性公司提供的一个全国性市场。
(3)全国性的三板市场(ofex)。
全国性的三板市场属于非正式市场，主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。
和国外资本市场体系对比，中国资本市场体系的显著特点是市场结构不完善。具体来说，我国资本市场体系的结构特点表现以下3个方面。
(1)主板市场。
主板市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。沪深证券交易所在组织体系、上市标准、交易方式和监管结构方面几乎都完全一致，主要为成熟的国有大中型企业提供上市服务。
(2)二板市场。
二板市场即创业板市场，附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样。
(3)三板市场。
三板市场即场外交易市场，包括代办股份转让系统和地方产权交易市场。总的说来，中国的场外市场主要由各个政府部门主办，市场定位不明确，分布不合理，缺乏统一规则且结构层次单一，还有待进一步发展。
金融市场基础知识篇二
掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握衍生工具的分类;掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类;掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。
掌握金融期货、金融期货合约的定义;了解金融期货合约的主要种类;掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度;掌握金融期权的定义和特征;熟悉金融期货与金融期权的区别;熟悉金融期权的主要功能;了解金融期权的主要种类。
了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换的含义和主要风险;掌握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件;熟悉可交换债券与可转换债券的不同。
掌握资产证券化的定义、主要种类;熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责;熟悉资产证券化的具体操作要求;了解结构化金融衍生产品的定义和分类。
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势;掌握金融衍生工具市场的特点与功能;了解我国衍生工具市场的发展状况。
金融市场基础知识篇三
2017年9月份的证券考试已经开始报名，为了方便大家复习，下面整理了一些金融市场基础知识，欢迎大家阅读!
1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。
7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权 市场、第四版市场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。
3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务资格;公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件。
业务的资格条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。
8.直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。
9.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
10.会计师事务所申请证券资格应具备的条件：依法成立5年以上;注册会计师不少于200人，近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人;至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。
11.注册会计师申请证券许可证的条件：取得注册会计师证书1年以上;执业质量和执业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。
12.申请证券评级业务许可的条件：最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到刑事处罚;最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织。商业银行等机构无不良记录。
13.证券金融公司向证券公司转融通的期限不能超过6个月。
14.证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。
15.证券协会会员大会每4年至少召开一次，理事会认为有必要或1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。
2.股权分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定满期后，通过证券交易出售原非流通股股份，出售数量占股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
3.股票承销期不能少于10日，不能超过90日。
4.送股及转增股本产生的新增可上市流通股份在股权登记日后第二个交易日上市流通。
5.首次公开发行股票的发行公司，持续营业时间应当在3年以上，最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化;最近3个会计年度净利润均为正数且超过人民币3000万元，最近3年会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;最近一期期末无形资产占净资产的.比例不超过20%，最近1期期末不存在未弥补亏损。
6.上司公司非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%;本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东。实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。
7.上市公司发行新股的条件：上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，不存在重大违法行为。
8.向不特定对象公开募集股份(增发)条件：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%;发行价格不应低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价前一交易日的均价。
9.首次公开发行股票，并在创业板上市的发行人，应具备一定的资产规模，即最近一期末净资产不少于2000万元，发行后股本总额不少于3000万元。
1.债券的到期期限：是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。
2.商业银行次级债券固定期限不低于5年(含5年)
3.混合资本债券：我国混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
4.保险公司次级债务期限在5年以上(含5年)
5.企业债券的融资券的最长期限不超过365天;超短融资券是期限在270天(9个月)以内的短期融资券。
6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
7.中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为2年。
8.商业银行发行金融债券应具备的条件：最近3年连续营利;最近3年没有重大违法、违规行为。
9.政策性银行和商业银行申请金融债券发行应报送文件：发行人近3年经审计的财务报告及审计报告。
10.金融债券发行人应在每期金融债券发行前5个工作日将相关的发行申请文件报中国人民银行备案，并按中国人民银行的要求披露有关信息;发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行;金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。
11.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为的不得发行公司债券。
12.债券的承销可采取包销和代销方式，承销或者自行组织的销售，销售期限不得超过90日。
1.封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，开放式基金没有固定期限。
2.公开募集基金管理人的资格：最近3年内没有违法记录。
3.按照履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权(只能在期权到期日执行)、美式期权(可在期权到期日或到期日之前任何一个营业日执行)、修正美式期权(期 权到期日之前的一系列规定日期执行)
4.发行可转换公司债券的条件：最近3年连续盈利，且最近3年净资产利润率平均在10%以上;属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低，但是不得低于7%。
5.可交换公司债券发行的基本条件：本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%。
金融市场基础知识篇四
我们一般指的是银行的综合理财服务。根据投资领域的不同，分为债券型理财产品、信托型理财产品、机构型理财产品以及qdii型理财产品。那么，下面是由小编为大家分享证券金融市场基础知识考试要点，欢迎大家参考学习。
中国金融市场体系的演变历史：
1981年恢复国债发行
1990年12月9日上海证券交易所和1991年7月3日深圳证券交易所建立，正式营业。
1990年10月中国郑州粮食批发市场引入期货交易机制，作为我国第一家期货市场正式启动。
2009年10月30日创业板中国正式拉开帷幕，
2007年金融危机后中国证券监管机构审时度势，以制度创新应对危机，
2010年4月16日股指期货正式上市交易。
2012年9月20日全国中小企业股份转让系统(简称新三板)经国务院批准设为全国性证券交易所。
中国货币市场发展状况
2014年规模达到300万亿，最近十年年均增长30%。
大体包括银行间债券回购、同业拆借和票据市场三大交易板块。
就交易期限来看，短期化趋势越来越明显，无论是质押式回购还是同业拆借，隔夜交易占比上升到了2014年的80%，隔夜交易占比下降到了15%左右，两种交易占比超过了货币市场交易的90%。
另外，商业票据以银行承兑汇票为主，不但银行投资的一个重要增长点，而且成为券商资产管理和保险理财的重要投资品种，此外，一些互联网金融企业也加入进来，他们作为更下一层的中介，将投资和和商业票据连接起来。
中国债券市场发展概况
截止2015年4月11日，我国债券市场存量为37万亿。政府债和金融债分别为10.6万亿和12.5万亿。
中国股票市场发展概况
2014年我国股票市场总市值已经接近40万亿，境内上市企业超2500家，2014年日均交易2000亿以上。
中国期货和衍生品市场的概况
目前我国已经是全球最大的商品期货市场，2014年交易金额达到300万亿。虽然期货公司总资产还不足千亿。金融期货目前除了股指期货还有国债期货。
我国银行理财产品市场
我们一般指的是银行的综合理财服务。根据投资领域的不同，分为债券型理财产品、信托型理财产品、机构型理财产品以及qdii型理财产品。2014年平均产品余额已经达到了13万亿元左右。
我国信托市场发展情况
银信合作余额已经超过3万亿元。
新中国建立后金融体系的建立与发展
1948年12月1日中国人民银行在原华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系开始建立。新中国成立后中国人民银行接受和没收了官僚资本银行，将葛民根据地和解放区的银行分别改造为中国人民银行的分支机构，中国人民银行逐渐成为全国唯一的国家银行，奠定了国有金融机构居于支配地位的新中国金融机构体系基础。
1979年中国银行从中国人民银行分离出来，作为外汇专业银行，
同年，恢复农业银行，
1980年中国试行拨改贷，中国建设银行从财政部门剥离出来，一开始专门负责管理基本建设基金。
1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能，
1984年1月单独成立了中国工商银行，承当原来有人民银行办理的工商信贷和储蓄业务。
1992年成立了中国证券监督管理委员会，受1997年金融风暴影响，1998年6月国务院证券委员会并入中国证券监督管理委员会，人民银行的证券监督管理权全部移交中国证监会。
1998年11月，成立了中国保险监督管理委员会，
2003年4月28日，成立了中国银行业监督管理委员会，已经形成了中国人民银行、中国银行监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会作为最高金融管理机构对各类金融机构实行“分业经营、分业监管”的基本框架，三驾马车式垂直分业监管体制，仍在进一步完善中。
银行业
中央银行
1984年1月开始，中国人民银行专门开始行使中央银行职能。
商业银行
大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行和交通银行，1908年的交通银行于1986年重新组建。
股份制商业银行包括中信银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、民神银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等。
城市商业银行
其他商业银行
包括农村商业银行、村镇银行和外资商业银行。
政策性银行
1994年为了实现政策性金融与商业性金融相分离，成立了国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行。2008年12月16日国家开发银行股份有限公司挂牌成立，标志着该行的改革发展进入了新阶段。
中国邮政储蓄银行，是由原来的邮政储蓄系统分离出来的，2007年成立。
证券基金业
截止2014年底我国有2家证券交易所，111家证券公司和96家基金管理公司。111家证券公司总资产4万亿，净资产0.9万亿，受托管理资本金8万亿。还有大量的银行间债券市场信用评级机构、证券投资咨询机构、证券从业资格的会计师事务所、资产评估公司、托管银行、基金销售机构、基金销售支付结算机构，他们为证券业的发展提供中介服务。此外还有其他金融功能的交易所，如上海黄金交易所、中国金融期货交易所、上海期货交易所等。为了更好滴保护投资者，我国还设立了国有独资的证券投资者保护基金公司和期货投资者保障基金。
保险业
截止2014年年底，我国有保险集团和控股公司10家，财产保险61家，人身保险公司67家，专业再保险公司7家，保险资产管理公司10家。保险专业中介机构2531家。
总资产10万亿，人身险公司资产8.7万亿，财险公司资产1.58亿，财险保费收入7544亿，人身险收入12690亿，总计约2万亿。
信托业
信托公司是一种以受托人的身份代客理财的金融机构。他与银行信贷和保险并称为现代金融业的三大支柱。
2014年末，68家信托公司管理的信托资产规模总计13.98万亿，信托收益4506亿。
其他金融行业
1、金融资产管理公司
2、金融租赁公司
3、财务公司
4、小额贷款公司
5、合作性金融机构
6、汽车金融机构
7、货币经纪公司
8、消费金融公司
9、信用评级机构。
中国金融业经营模式的发展演变
1980年开始主要是混业经营，银行、信托公司涉足证券、保险等领域。但缺乏应有的自律和风险约束机制。
1994年开始形成分业经营模式。
1999年后，国际金融领域的兼并重组浪潮已经显示出混业经营是提升金融国际竞争力的重要途径。分业经营的管理体制出现了松动。混业经营趋势越来越明显。
中国金融监管体制的发展演变
一行两会的职能
中国银监会的职能
包括对银行业金融机构的董事和高级管理人员试行任职资格管理。
中国证监会的职能
包括制定有关机构高级管理人员任职资格管理办法并组织实施。
中国保监会的职能
包括审查认定各类保险机构高级管理人员的任职资格。
我国目前的金融体系
1、中央银行。
2、金融监管机构。银监会、证监会和保监会。
3、国家外汇管理局。是依法进行外汇管理的行政机构。
4、国有重点金融机构监事会。是国务院派出，对国务院负责，代表国家对国有重点金融机构的资产质量及国有资产保值增值状况实施监督。
5、政策性金融机构。
6、商业性金融机构。
影响我国金融市场运行的主要因素是：
1、股指期货对我国金融市场的影响。
2、国际资本流动对我国金融市场的影响。
3、欧元区形成对我国金融市场的影响。
4、人民币汇率改革对我国金融市场的'影响。
中央银行是发行的银行，是指中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
独占货币发行权是其成为中央银行的重要标志，许多国家把持有的黄金、商业票据、政府债券、外汇作为其发行货币的保证。
中央银行是银行的银行，是指央行充当一国金融体系的核心，只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，集中保管商业银行的准备金，并对他们发放贷款，充当最后贷款人，组织参与管理全国清算业务，并承当监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。
中央银行是政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，对宏观经济进行调控，制定和执行货币政策，代理国库，代理发行政府债券，管理经营国际储备，向政府融通资金，和代表政府参加国际金融事务。
一、基础货币
又称强力货币或者高能货币，是指流通与银行体系之外被社会公众持有的现金与商业银行体系持有的存款准备金的总和。包括库存现金、准备存款和社会公众持有的现金。商业银行从央行发行库提取现金则库存现金增加存款准备金减少，基础货币也就表现为央行对社会公众和商业银行体系的负债。
当央行买入黄金和外汇时，会导致商业银行体系在央行的存款准备金增加，也就是基础货币的增加和投放，如果央行出售外汇和黄金，一般要通过商业银行操作，则导致商业银行在央行的存款准备金减少，也就是基础货币减少或者回笼。
对央行来说，资产决定负债，资产增加负债必然增加。
此外央行向商业银行发行央行债券或者央行票据，就会减少商业银行的存款准备金，导致基础货币回笼，央行债券和央行票据到期，则会增加商业银行的存款准备金，基础货币的增加和投放。
二、存款准备金制度
一开始是金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的在中央银行的存款，后来逐渐演变为央行调控货币供应量的政策工具，可以影响市场利率和金融机构经营行为，通过宣示效应对社会公众心理预期产生影响。
存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。
商业银行存款货币的创造。商业银行资产业务扩张会导致其存款等额增长，部分存款准备金制度，使得商业银行能够多倍扩张其资产业务，从而多倍派生存款。
派生存款是指商业银行发放贷款、办理贴现或者投资等资产业务扩张所派生的存款。商业银行资产业务扩张的过程，也是派生存款不断增加的过程。派生存款不断增加的过程，也是商业银行的准备存款不断被冻结为法定准备金，其超额准备金和资产扩张能力也随之不断下降的过程。
制约商业银行派生存款的主要制约因素是法定存款准备金率，提现率和超额准备金率。
货币乘数也称货币扩张系数或者货币扩张乘数。是指在基础货币基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。
由于基础货币b是由通货即处于流通过程中的现金c和存款准备金r(法定准备金rr和超额准备金er之和)构成的，货币供给量m由现金c和存款货币d构成。则基础货币b与货币供应量m之间的c乘数m可以表示为：
m=m/b=(1+提现率c/d)/(提现率c/d+法定准备金率rr/d+超额准备金率er/d)
其实还有定期存款和活期存款的比率、财政性存款以及信贷计划管理等特殊因素影响货币乘数。
货币政策的含义和基本框架
狭义的货币政策限定在中央银行行为方面，它包括四个方面，即政策目标，中介指标、操作指标以及政策工具。中央银行运用货币政策工具，直接作用于操作指标，操作指标的变动引起中介指标的变化，通过中介指标的变化实现央行的最终政策目标。尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。操作目标是接近中央银行政策工具的金融变量，中介目标是距离政策工具较远但接近于最终目标的金融变量。
货币政策目标
大致包括五项：
1、币值稳定。从而保持一般物价水平和汇率的基本稳定，在短期内不发生显著的或者急剧的波动。
2、充分就业。失业率等于失业人口与劳动力人口的比率，而非失业人口与总人口的比率，4%左右可视为充分就业。是指符合法定年龄具有劳动能力且愿意工作的人度能在较合理的条件下随时找到适当的工作。
3、经济增长。一般情况下货币政策可通过增加货币供应量和降低利率来保持较高的投资率，达到经济增长的目标。
4、国际收支平衡。这有利于一国对外经济活动的正常进行，特别是对于开放经济部门占总体经济比重较大的国家，也可以解决或者预防国际收支平衡问题。
5、金融稳定。金融稳定是经济和社会稳定的重要条件之一，要避免狐仙货币危机、银行危机和金融危机，维持利率和汇率现对稳定，防止银行倒闭。
各个目标有时是互相促进统一的，例如充分就和和经济增长。但货币政策目标的矛盾也是存在的，主要是物价稳定和充分就业之间、物价稳定和经济增长之间、经济增长和国际收支平衡之间、币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾。
1995年，2003年两部法律确定了我们货币政策目标的要求，不能把稳定货币与经济增长放在同等重要的文职，稳定货币币值是主要的，稳定货币优先，即使在短期内兼顾经济增长要求，让必须坚持稳定币值的基本立足点。
我国货币政策操作指标与中介指标
货币政策的操作指标主要是基础货币、银行的超额储备金率和货币市场基准利率—上海银行间同业拆放利率、银行间债券市场的回购利率。中介指标主要是货币供应量和以商业银行贷款总量、货币市场交易量为代表的信用总量。
社会融资规模是指一定时期内实体经济从金融体系获得的全部资金总额。目前包括人民币贷款、外币贷款、委托贷款、信托贷款、银行承兑汇票、企业债券、非金融企业境内股票融资和其它金融工具融资等八项指标，新的融资渠道还包括私募股权基金、对冲基金等，未来应该计入社会融资规模。
2014年社会融资规模存量为122万亿，新增16.46万亿，新增人民币贷款59.44万亿，新增未贴现银行承兑汇票-0.78万亿，新增信托贷款3.14万亿，新增外币贷款2.16万亿，只有新增委托贷款15.23万亿和新增企业债券融资是增长的。非金融企业境内股票融资跟股市高潮低潮似乎也有密切关系，2014年仅为2.64万亿。
又称货币政策手段。
主要有货币政策的三大法宝，法定存款准备金政策、再贴现政策和公开市场业务。
1、法定存款准备金政策通常被认为是最猛烈的货币政策工具，优点是：作用力大、见效快、主动性强，通过改变货币乘数来影响货币供应，哪怕是调整的幅度很小，也会引起货币供应量的巨大波动。由于其猛、对不同的存款机构影响不同，所以应该慎用。
我国从1984年起对存款准备金支付利息，我们调整频繁但是区别对待不同的存款机构。
2、再贴现再贷款政策。
3、公开市场业务。
是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，一次来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。当中央银行认为应该放松银根时，就在金融市场买进有价证券主要是政府债券、央行票据等，从而直接增加金融机构的准备金存款。
4、新兴货币政策工具
1)、短期流动性调节工具 slo 七天
2)、常设借贷便利 slf 1到3个月
3)、中期借贷便利 mlf 3个月且经常延期
5、其他货币政策工具
国库现金管理
央行票据发行 目的是调节商业银行在中央银行的存款准备金这一基础货币，商业银行在支付认购央行票据的款项后，其在央行的存款准备金减少，资产业务扩张能力和可贷资金量减少。
1、消费信用控制
2、证券信用控制
3、不动产信用控制
4、优惠利率。
5、进出口保证金缴纳。
直接信用控制是以行政命令或其它方式直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制。利率是我国货币政策工具的主要手段之一，主要有中央银行利率，金融机构存贷款利率，存贷款利率浮动范围，信用配额以及金融机构流动性比率等。
间接信用控制是指央行以道义劝告和窗口指导等方式间接影响商业银行等金融机构行为的做法。央行可对商业银行季度贷款额度附加规定，否则央行便消减甚至停止向商业银行提供再贷款。
货币政策传导机制
凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，传导机制一般有三个基本环节，第一是从中央银行到商业银行和金融市场，第二是商业银行等金融机构和金融市场到企业、居民等非金融部门的各类经济行为主体，第三是从非金融部门经济行为主体到社会各经济变量，包括总支出量、总产出量、物价、就业等。简单地说就是货币供给到利率到投资到总支出到总收入这个过程，关键环节是利率。
而弗里德曼的现代货币数量论强调活剥供应量变动直接影响名义国民收入，即货币供给到总支出到总投资到总收入。
由于我国直接融资比重比较小，导致在整个货币政策作用过程中金融市场的作用比较弱。间接融资为主，使得我国货币政策的传导过程比较直接和简单，好处是政策意图可以比较迅速和直接，但它往往使得政策要求与金融机构经营效果与社会需求的实际情况脱钩，最终并不一定利与政策目标的实现。
货币政策时滞
任何政策从指定盗取的主要或者全部的效果，都需要经过一段时间，这段时间被称为时滞。在我国只需要2-3个月。
金融市场基础知识篇五
本章主要阐述债券、债券的发行与承销、债券的交易等内容，分数20分左右，属于重要章节。
本章需要重点把握的问题：
(1)债券与股票的异同点。
(2)不同债券之间的区别。
(3)影响债券利率的主要因素。
1、债券付息方式分：贴现债券、附息债权、息票累计债券。
2、债券与股票的异同点。
3、影响债券期限的因素。
4、记账式国债、凭证式国债和储蓄国债的概念与特点。
5、我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
6、商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
7、中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券。
8、外国债券:是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
金融市场基础知识篇六
导语：金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。所谓资金融通，是指经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。
金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
金融市场之所以具有资金的积聚功能：一是由于金融市场创造了金融资产的流动性;二是由于金融市场上多样化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。
金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。
(1)资源配置。金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用 途上，实 现稀缺资源的合理配置和有效利用。一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就 能够得到合理的利用。
(2)财富再分配。财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。这样，社会财富就通过金融市场价格的波动实现了财富的再分配。
(3)风险再分配。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用。
(1)直接调节。金融市场通过其特有的引导资本，形成及合理配置的机制首先对微观经济部门产生影响，进而影响到宏观经济活动的一种有效的自发调节机制。
(2)间接调节。金融市场的存在及发展，为政府实施对宏观经济活动的间接调控创造了条件。货币政策属于调节宏观经济活动的`重要宏观经济政策，其具体的调控工具有存款准备金政策、再贴现政策、公开市场操作等，这些政策的实施都以金融市场的存在、金融部门及企业成为金融市场的主体为前提。金融市场既提供货币 政策操作的场所，也提供实施货币政策的决策信息。此外，财政政策的实施也越来越离不开金融市场，政府通过国债的发行及运用等方式对各经济主体的行为加以引导和调节，并提供中央银行进行公开市场操作的手段，也对宏观经济活动产生着巨大的影响。
金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。这实际上就是金融市场反映功能的写照。金融市场的反映功能表现在如下几个方面：
(1)金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器。由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。
(2)金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。金融市场所反馈的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。
(3)金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。
(4)金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界的金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。
金融市场基础知识篇七
全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。
金融市场的参加者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：
(1)政府部门。政府部门通过发行债券筹集资金。(2)工商企业。工商企业既可能是筹资者，也可能是资金供应者。(3)金融机构。金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。(4)个人。个人是市场上的资金供应者。
金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。由于金融资产的流动性非常强，因此，金融危机的国际性非常强。金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、金融市场或金融机构等。
(二)金融危机的分类与特征。
金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。金融危机越来越呈现出多种形式混合的趋势。金融危机的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。(2)整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
(三)金融危机的启示。
针对金融危机，新一代的经济思维须在以下四个基本维度上创新：
(1)必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制。(2)必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制。(3)必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资。(4)周期性调整经济体系结构。
金融市场基础知识篇八
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请选出正确的选项)。
1.登记结算公司及其代理机构办理投资者查询()免收费，查询其他内容则按规定标准收费。
a.证券余额。
b.证券变更记录。
c.开户资料。
d.新股配售及中签。
2.()是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定。
a.《风险揭示书》。
b.《客户须知》。
c.《客户交易结算资金银行存管协议书》。
d.《证券交易委托代理协议》。
3.证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得处以()。
a.3万元以下罚款。
b.3万元以上10万元以下罚款。
c.1万元以上10万元以下罚款。
d.10万元以下罚款。
4.证券公司办理定向资产管理业务，客户委托的资产应当按照中国证监会的规定采取()方式进行保管。
a.托管。
b.质押。
c.留置。
d.第三方存管。
5.证券公司申请开立多个自营账户的，不得超过按照证券公司每()元注册资本开立1个证券账户的标准计算的证券账户数量。
a.100万。
b.200万。
c.300万。
d.500万。
6.企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户，单个企业年金计划最多开立()个证券账户。
a.3。
b.7。
c.10。
d.若干。
7.任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以()。
a.1万元以上5万元以下的罚款。
b.3万元以上10万元以下的罚款。
c.3万元以上30万元以下罚款。
d.5万元以上30万元以下罚款。
8.下列不属于证券经纪业务技术风险的是()。
a.交收失误。
b.通讯设施发生技术故障。
c.软件的运行效率低。
d.电脑设备发生技术故障。
9.企业年金计划托管人申请开立证券账户时，必须提供()企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函(含登记号)原件及复印件等材料。
a.中国证监会。
b.工商行政管理局。
c.劳动保障部门。
d.财政部。
10.证券经纪商通过()对投资者的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。
a.融券专用证券账户。
b.客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账。
c.客户信用资金账户。
d.证券账户。
金融市场基础知识篇九
中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。
二、中央政府债券的分类。
1.按偿还期限分类。
按照偿还期限为标准，可以将国债分为短期国债、中期国债和长期国债。偿还期限较短的称短期国债，通常把1年以内还本付息的国债称为短期国债;偿还期限较长的称为长期国债，通常将10年以上还本付息的国债叫做长期国债;介于两者之间，即1年以上10年以下的国债称为中期国债。按照这种标准分类的目的在于依据债券期限的长短对财政收入和支出的影响不同，确定合理的期限结构，以便国家高效率地运用所筹措的资金。
2.按资金用途分类。
按资金用途的不同，可以把国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是用于弥补政府预算赤字的国债，建设国债是发债筹措的资金用于建设项目的国债，战争国债专指用于弥补战争费用的国债，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
3.按付息方式分类。
按付息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。
4.按流通与否分类。
按照债券是否流通，可以将国债分为流通国债和非流通国债。可以在金融市场上自由流通买卖的国债，称为流通国债;不能在金融市场上自由流通转让的国债称为非流通国债。按此标准分类的目的是利用二者对货币流通的不同影响，确定合理的上市债券比例，配合国家的金融政策，实施对货币流通的调控。
5.按发行本位分类。
国债债券有一定的面值，有面值就需要有某种计量单位。依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。货币国债又可以进一步分为本币国债和外币国债。本币国债以本国货币为面值发行，外币国债以外国货币为面值发行。在现代社会，绝大多数国债属于货币国债，实物国债已非常少见。这里的实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应;而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位;二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。
金融市场基础知识篇十
第一章金融市场体系第一节全球金融体系。
掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。
第二节中国的金融体系。
了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。
第三节中国多层次资本市场。
掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
第二章证券市场主体第一节证券发行人。
掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
掌握证券发行人的概念和分类；熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；掌握金融机构直接融资的特点；熟悉直接融资对金融市场的影响。
第二节证券投资者。
掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者结构及演化。
掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
掌握个人投资者的概念；熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。
第三节中介机构。
掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司主要业务的种类及内容。
熟悉证券服务机构的类别；熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。
第四节自律性组织。
掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；熟悉证券交易所的组织形式；了解我国证券交易所的发展历程。
了解证券业协会的性质和宗旨；了解证券业协会的历史沿革；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能；了解证券业协会的机构设置。
熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。
监管机构。
熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；掌握我国的证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。
第三章股票市场第一节股票。
掌握股票的定义、性质、特征和分类；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票价格变动的相关因素。
掌握普通股股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。
熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。
了解我国各种股份的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；熟悉a股、b股、h股、n股、s股、l股、红筹股等概念。
了解我国股权分置改革的情况。
第二节股票发行。
熟悉股票发行制度的概念；了解我国的股票发行制度的演变；掌握审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度。
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。
第三节股票交易。
掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；掌握证券交易原则和交易规则；掌握委托指令的基本类别；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解做市商交易的基本概念与特征；了解融资融券交易的基本概念。
熟悉委托指令的内容；熟悉委托受理的手续和过程；了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户和担保业务；了解证券委托的形式；了解委托指令撤销的条件和程序。
熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。
了解沪港通的概念及组成部分；了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。
第四章债券市场第一节债券。
掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点；熟悉影响债券期限和利率的主要因素。
掌握政府债券的定义、性质和特征；掌握中央政府债券的分类；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念；熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况。
掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义；了解我国企业债的品种和管理规定；了解我国公司债的管理规定；熟悉我国公司债券和企业债券的区别。
掌握中小企业私募债的定义和特征。
掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况。
第二节债券的发行与承销。
掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资本债券的概念、募集方式。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件；了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
第三节债券的交易。
掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。
掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容。
了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件。
第五章证券投资基金与衍生工具。
第一节证券投资基金。
掌握证券投资基金的定义和特征；掌握基金与股票、债券的区别；熟悉基金的作用；熟悉我国证券投资基金的发展概况；熟悉证券投资基金的分类方法；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；掌握货币市场基金管理内容；熟悉各类基金的含义；掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点；了解etf和lof的异同；了解私募基金的概念、特点；了解我国私募基金的发展概况。
熟悉基金份额持有人的权利与义务；掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围；掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件；熟悉基金当事人之间的关系。
熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定；掌握基金资产净值的含义；熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。
熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则；掌握基金的投资风险；掌握基金的投资范围与投资限制。
第二节衍生工具。
掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分类；掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类；掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。
掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类；掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度；掌握金融期权的定义和特征；熟悉金融期货与金融期权的区别；熟悉金融期权的主要功能；了解金融期权的主要种类。
了解人民币利率互换的业务内容；了解信用违约互换的含义和主要风险；掌握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件；熟悉可交换债券与可转换债券的不同。
掌握资产证券化的定义、主要种类；熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责；熟悉资产证券化的具体操作要求；了解结构化金融衍生产品的定义和分类。
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；掌握金融衍生工具市场的特点与功能；了解我国衍生工具市场的发展状况。
第六章金融风险管理第一节风险概述。
掌握风险的概念与特征；熟悉风险的来源、作用机制和影响因素；掌握金融风险的分类；熟悉系统风险与非系统风险的概念；熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点；熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。
第二节风险管理。
掌握风险管理的概念；熟悉风险管理的方法；熟悉风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点；熟悉风险管理的过程；了解风险管理的发展趋势。
