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中国人民大学金融学院
2000 年硕士研究生入学考试试题
专业：金融学 科目：综合考试（银行、国际金融、证券投资）
一、名词解释 （每题 5 分，共 30 分）
1.回购协议
2.可转换债券
3.特里芬难题
4.信贷承诺
5.指数基金
6.市场有效性
二、问答 （每题 10 分，共 30 分）
1.简述确定股票发行价格的主要因素。
2.谈谈现有国际货币体系的缺陷。
3.从西方国家商业银行开展消费信贷业务中能得到那些启示？对我国商业银行开展此
项业务有何建议？
三、论述（每题 20 分，共 40 分）
1.联系我国实际，分析开放资本账户的利益、风险及前提条件。
2.“商业银行保持充足的流动性是经营管理的关键”，你如何理解这句话的实质性含义？
对我国商业银行的流动性管理现状及未来趋势，你作怎样的判断和分析？
答案部分
中国人民大学金融学院
2000 年硕士研究生入学考试试题
专业：金融学 科目：综合考试（银行、国际金融、证券投资）
一、名词解释 （每题 5 分，共 30 分）
1.回购协议（Repurchase）：回购是指证券持有人为了取得在一段时间内对一定数额资
金的使用权而将证券暂时出售给资金的拥有者，并约定在某个特定时间按约定的价格再将证
券购回的证券交易形式。证券回购的主要目的在于融通短期资金。
在回购交易中，证券的买卖过程实质上是一种发放（或获得）抵押贷款的过程。在这个
过程中，证券充当着抵押品的角色，证券持有者在出售证券、获得资金的同时，将证券转移
到资金贷出者的手中，作为在约定日期按约定价格返还资金的抵押品。而证券的回购价格实
际上起着贷款利率的作用。证券回购交易，既可在证券交易所内进行，也可通过场外市场进
行，还可以在交易双方之间直接进行。
证券回购交易有着如下特点：①证券回购的价格在正常条件下一般波动不大，只有在市
场利率变动较大的场合，证券回购价格才会发生明显的波动；②证券回购的券种主要是国债，
不仅包括短期国债，而且包括中长期国债；③证券回购既能满足投资者的长期证券投资需要，
又能满足他们在短期内对资金的需求，因而，有利于促进中长期国债市场的发展。
2.可转换债券(convertible debenture)：指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依
据约定的条件可以转换成公司股票的公司债券。它享有转换特权，在转换前是公司债形式，
转换后相当于增发了股票。可转换公司债兼有债权和股权的双重性质。它还具有以下三个特
点：（1）债权性。与其他债券一样，可转换债券也有规定的利率和期限。投资者可以选择持
有债券到期，收取本金和利息。（2）股权性。可转换债券在转换成股票之前是纯粹的债券，
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