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在总结的过程中，我们可以发现自己的优势和不足，为今后的发展提供指导。在写总结时，我们可以采用时间或主题的顺序，将学习或工作中的重要事件逐一罗列并加以总结。在阅读这些总结范文的过程中，大家可以思考如何将其中的写作技巧融入到自己的总结中。
对账人员工作总结篇一
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，大连银行上海分行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在20xx年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上，今年上半年，该行又以对账率97%（重点账户对账率100%，万元以上账户对账率为100%，非重点账户对账率%）、综合考评95分的好成绩获得大连银行上海分行分行银企对账综合考评第一名。该行的主要做法是：
1．对账台账要素齐全。该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式，建立了规范化的台账，而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况，为开展对账工作打下了一个很好的基础。
2．开户单位基本信息全面。各网点建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
3．账户的分类齐全。按照银企对账工作的要求，该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外，还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账，台账设置清晰，实行动态管理，做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数，对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。
4．全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，在新的`《单位银行结算账户管理办法》颁布后，该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议，明确对账方式。至二季度末，签订结算账户协议户，协议签订率100%。
5．对账单签字、签章齐全。对账时，该行要求企业在银企账务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外，注明“核对相符”。从而使对账单更具有法律效力，保证了对账质量，减少以后由于手续不全而引起的纠纷。保障了银行自身的合法利益。
由于大连银行上海分行辖属网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对账带来非常大的难度，实际对账工作中,该行主要采取六种对账方式：
1．对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2．对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3．在无法及时与企业取得联系，出车派专人到企业上门对帐。
4．对有的企业财务人员素质低、账务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5．每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。
对账人员工作总结篇二
不知不觉，我们又将要告别20xx年了，总结一年的工作，有成功的喜悦，也有失误的愧疚。过去的一年，是我们部门全体员工奋力开拓的一年，更是每个仓储成员接受挑战，逐步成长的一年。为从教训中得出经验，为以后的工作做好更充分的计划准备。现将一年来仓库管理与对账工作总结如下：
自今年进入本公司以来，在办公室担任文员工作。后来因仓库没人管理，便调到仓库负责仓库管理工作。刚进仓库的时候对业务不太熟，在此期间，我努力适应新的工作环境和工作岗位，虚心学习，埋头工作，履行职责，较好地完成了各项工作任务。
我是初次接触仓库管理工作和对账工作，为了尽快适应新的工作岗位和工作环境，我自觉加强学习，虚心求教，不断理清工作思路，总结工作方法，在领导和同事的帮助指导下，我逐渐摸清了工作中的基本情况，把握住了工作重点和难点。经过一段时间的努力，现已基本胜任本职工作。
保证库存数目和进货、配货数目清晰准确。逐步针对各种车型的配件建立起手工保管账册和电子账册。基于这项工作的完成，在冲压车间和采购部同事的协助下，基本上杜绝了断货与积压货品的现象。同时由于仓库的账目日益完善清晰，更好的支持财务部门的工作。
认真细致的做好各种车型配件的入库出库工作转自：根据各种车型进行归类摆放，消除了仓库凌乱不堪的状况。在改善仓库环境的同时也为后续库存统计工作奠定了基础，保持干净整齐的库容成为仓库管理的一个长期基础工作。
经过将近一年的接触，对这项工作的流程已经较为熟悉，能够严格按照公司的’制度规定完成每月的对账工作，保证各项数据准确无误，与财务部门做好对接手续。
由于刚接手工作不到一年，很多地方了解不够深入细致，需要继续努力。车型种类繁多，对各种车型宏观上把握比较容易，微观掌握还需下大力气。在进货量和配货量都较大的情况下，仓库容易暂时性出现空间不足、货物比较拥挤现象。
继续加强学习，增强对本职工作的了解，创新工作方法，提高工作效益，更好的完成各项工作任务。管好账目，在电子帐的配合下，准确把握库存和进货配货情况。更加全面的了解商品明细。坚持定期整理仓库，及时处理废旧杂物，提高仓库的利用率，避免在进货配货高峰期仓库紧张现象。认真完成领导安排的其他工作。
新的一年，也是一个新的开始，我将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，为公司的发展作出自己应有的努力。
对账人员工作总结篇三
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的'顺利开展。
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企业签订银企对账协议，签约率达x，有x家开通了网银银企对账。
对账人员工作总结篇四
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
企对帐的注意事项等；
二是面对新开户的客户，利用资料齐。
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
对账人员工作总结篇五
第一条为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《xx银行账务核对暂行管理办法》、《xx银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。
一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。
二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。
第三条对账单的种类。
一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。
二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。
三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行，网银回执要求客户通过网银发送。
第四条单位对账信息的维护。
各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：
1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。
第五条对账单打印和发送的要求。
一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。
二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。
每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司，签订委托代收协议，明确受托方的责任和义务，由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位，告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回，及时送交开户机构。
第六条对账单的发出时限。
月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。
第七条对账单的发送频率。
一、活期存款（不含保证金）账户，每月必须发送月结对账单（当月未发生的除外）。
二、活期存款（含保证金）账户、定期（通知）存款账户和贷款（不含贴现）账户每季至少发送一次余额对账单。
第八条重点客户的认定。
对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。
第九条对账单回收率的要求。
一、余额对账单发出当月月末，重点客户的对账单回收率应达到100%，一般客户的对账单回收率应达到80%。
三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各机构应将12月、3月、6月、9月末的.《银企对账情况统计分析表》（详见附件三）报总行会计结算部。
第十条余额对账单回执联的回收及其有效性的审核。
一、对账回执联可以通过下列途径收回：
1、客户送达至开户行；
2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行；
3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行；
5、总行组织集中上门面对面对账的，通过指定速递公司上门代收。
二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章，并签章确认。
第十一条不符款项的处理。
账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项，对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上，并将核实情况通知客户。如发现异常款项，应报告会计主管并向总行会计结算部报告。
第十二条对账单无法投递时应采取的措施。
对于客户地址变更未及时通知本行更改，导致本行寄出的对账单被退回，应依次采取下列方式处理：
一、对账人员电话通知客户；
二、客户经理负责通知客户；
三、通过上述两种方式均无法解决的，如属久悬户的应及时转久悬不动户处理，直至该客户办理账户信息变更或销户手续。
第十三条对账资料的保管。
单位客户对账回执视同会计档案管理，保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的，应做好记录，并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。
第十四条检查、考核与奖惩。
一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。
二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员，总行将给予通报表扬和奖励。
三、对违反本实施细则，违规操作、弄虚作假，产生较大风险隐患的有关责任人员，应严格按照《xx银行会计责任追究制度》（兴银[20xx]153号）及有关规定严肃处理。
第十五条本实施细则自下发之日起执行。
附件一。
对账人员工作总结篇六
工作总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。下面是特意准备的2017物业出纳月工作总结参考，希望内容能够满足各位的阅读需求，看完后让您有所收获。
【2017物业出纳月工作总结范文一】。
一、月初业务员打款.及时快捷的对业务员差旅费打款表进行整理,发放,方便业务人员用款。
二、月底正式工资发放。在整理工资时，对账上有欠款的人员进行扣款，按照银行规定的格式整理后,工行报送到银行进行发放,交行通过邮件将将明细表发送后，由交行。
三、收付现金。严格按照资金管理制度和备用金标准收付现金，备用金超标特殊情况报领导批准。
四、协助进出口贸易公司兑换美元,满足了公司对外币现金的需要.。
五、批量办理工资卡.最近人员变动幅度减小,10月办卡20张,11月办卡12张,月底在收到人力资源的身份证复印证后及时的准备资料办理新进员工工资卡,以备发工资时用,办回后及时的发放工资卡。
六、收退员工押金.新员工入职时,收取新员工的工装,鞋三种押金.在离职时分别退回;新员工的饭卡押金，在退回饭卡时退回。
七、去银行拿回单。在去银行时，从银行中拿回银行回单，对于银行遗漏和丢失的回单，及时催促银行人员补办,在月结时对手中的回单进行清理。
九、对换卡人员的新办卡号进行登记.新员工新办费用卡、卡号变换的人员较多,及时的更换银行卡信息是很重要的。
十、下月月资金计划的编制.月底在保证正常的收付业务的情况下,催要各部门的资金计划进行汇总编制。
【2017物业出纳月工作总结范文二】。
对于企业来说，能力往往是超越知识的，物业管理公司对于人才的要求，同样也是能力第一。物业管理公司对于人才的要求是多方面的，它包括：组织指挥能力、决策能力、创新能力、社会活动能力、技术能力、协调与沟通能力等。
第一阶段(xx年—xx年)：初学阶段;。
对账人员工作总结篇七
总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作：
1、拟定委托协议和保密协议，经总行法规部门审定后与邮局签订协议；
2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数（填制《收件人总付邮费邮件登记表》）；
3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息；
4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。
总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据excel表后进行数据检核：
1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况；
3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改（例如xx公，实际应为xx公司）；
5、删除无须发出余额对账单的账户；
6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符，并修改相应地址、—6—邮编；
7、增加总序号栏位；
8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表，将对账单明细分机构另存为excel文档，通过notes系统单独下发相应机构。
2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员，凭以现场检查时统计实际回收情况。
每年2月、5月、8月、11月下旬，总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的邮费划至邮局指定账户，并将邮局返回的挂号清单通过notes系统分别下发各机构。
总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时，应按总行发出对账单明细作为检查考评依据，并对重点客户的'对账单回收情况加强监控。
2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余额对账单仍采用挂号信方式寄出）。
3、递送公司收到客户封好的对账回执后，及时送交开户机构，并做好签收。
4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。
附：流程图。
对账人员工作总结篇八
1、对账，对账是指会计核算中，对账簿记录所做的核对工作。对账工作是保证账账、账证、账实相符的重要条件。对账工作主要内容包括以下三个方面：
(1)账证核对。是指将现金和银行存款日记账与有关会计凭证之间核对，检查其两者的时间、凭证内容、金额、凭证编号等是否一致。月末如果发现账证不符，就应重新进行账证的核对，以保证账证相符。
(2)账账核对。是指在账证核对基础上，要用现金日记账和银行存款日记账的期未余额与会计掌管的现金和银行存款总账的期末余额相互核对，做到账账相符。
(3)账实核对。是指在账账核对的基础上，将现金日记账账面余额与实际库存现金相核对(每日进行)，银行存款日记账账面余额与银行对账单余额核对(一般每月应与银行对账单核对)，做到账实相符。
结账的步骤：
(1)结账前，出纳人员应逐笔、顺序地登记完成货币资金收付业务。
(2)月结时，在现金、银行存款日记账最后一笔记录下面划一道红线，在红线下结出本月发生额和期末余额。并在摘要栏内注明“本月合计”，并在其下面再划一道红线。季结、年结方法同上，所不同的是摘要栏内写出“季结、年结”;在年结下面划出双红线(表示封账)。
(3)年度终了，将“现金”和“银行存款”账户的余额结转到下一年度，在“摘要”栏内注明“结转下年”，在下一会计年度新账的摘要栏内写明“上年结转”，并将余额填入余额栏。
对账人员工作总结篇九
在xx年的工作中，我部门认真贯彻落实集团公司关于加强对账目管理和资金管理工作要求，以确保资金收入及各项经营活动的正常运行，防范和化解经营风险。在领导的关心和支持下，通过有序的工作，我部门全体人员上下一心，艰苦奋斗，勇于开拓，不断创新，进一步提高工作效益。现将xx年工作总结如下：
1、建立健全内控制度，按照财务管理制度和会计基础工作规范化的要求进行管理。重新对原始凭证进行审核和鉴定，制定相应的内部控制制度，保证凭证从根本上规范了财务行为。严格执行集团公司财务管理制度，定期与各单位财务工作检查制度，查找问题并根据存在问题，制定整改措施，堵塞漏洞。
2、合理编制收支预算，及时报送财务收支信息。我部门除按时完成公司的各项工作，还同时完成了上级领导临时交办的其他各项任务。为了使各项工作有序进行，有序可循，我们注重与各部门的配合，在采购工作中把握了一定的原则，即比价采购，比质采购，采购批量，选择质量比价格，限度为集团和公司节约了成本。通过xx年的工作，使我们能够更好的完成各项工作，为公司的生产经营活动提供了需要的数据。
3、正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合部门新的税收申报要求，及时发现违背法规的问题并予以改正，保持与部门的沟通与联系，取得他们的.支持与指导。
4、认真执行《会计法》，进一步加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。
5、根据集团公司安排，认真开展各项财务工作的全面预算管理及财务管理的经营管理。
6、按时上报会计报表，及时完成集团公司的统计、财务等各项报表。
7、根据上级审核的预算草案，按时结算上级分配给财务科、营运中心等相关部门的费用，准确无误地出具了财务报表。
8、根据集团的指示，对集团公司下达的资金、费用、业务招待费、差旅费、各种费用等各项开支进行了预算管理。
9、按时按质完成上级下达的经营指标，及时并提交相关财务报表。
10、积极配合上级部门完成了上半年各项经营管理指标的考核。
11、根据集团公司安排，完成上半年经营预算的审计及上报工作。
12、按照集团公司的部署，积极参与集团的全面预算管理的财务控制、资金调度、投资策略的讨论。
13、财务部门作为一个整体来讲应加大责任心，对集团公司的整体财务基础工作进行整合、规范，需要进一步加强。
对账人员工作总结篇十
20xx年初，我有幸进入xx分公司财务部工作，在领导的正确指导下，在同事们的热情帮助下，我不断提高自身的思想政治素质，个人的业务能力和综合素质都有了较大的提升，较好的完成了领导交代的各项工作任务。现将一年来个人工作情况总结如下：
财务工作与公司的利益密切相关，不断需要严格按照操作流程和规章制度进行，而且必须具备一丝不苟、严谨细致的精神，一个标点符号的错误，一个数的失误，一个表格的失误，都会造成工作地被动，给公司带来重大损失，因此可以说财务工作责任重于泰山，必须以高度的责任感对待，注重细节，真正践行“细节决定成败”的职业观。俗话说，“实践出真知”，通过岗位锻炼，我对企业文化、职业道德和财务岗职业素质有了全面的了解，这是在学校难以学到的可贵经验。
通过与周围优秀的同事对比，我深感自身的知识的欠缺，于是加快了学习的.步伐，将书本理论和工作实践结合起来，坚持学中干，干中学，进步较快。树立勤学好问的意识。遇到不会的问题，我主动向领导请教，向周围经验丰富的同事学习，把学习专业知识、提高专业技能作为一项重要内容来抓。业余时间，结合岗位工作需要，我重新翻阅大学的课本，力求将理论知识与实践操作结合起来，通过这种结合式学习，觉得对原来的理论知识有了全新的认识。
工作中，在领导和同事的指导帮助下，大胆实践，认认真真对待每项工作，尽职尽责完成领导交付的大小任务，逐步熟悉了银行账户和企业账户管理的具体流程，对财务公司的整体运行也有了一定了解，完善适应了工作环境。首先，我积极参加公司的统一组织的学习培训，虚心向周围同事讨教，仔仔细细学习了内控流程、岗位标准和公司以及部门的规章制度，树立了遵纪守法、坚持原则、按流程办事、合规操作的观念，充分认识到：确保资金安全和资金使用效率是资金管理的核心内容，也是财务工作重中之重的工作，管理好资金是每个财务人员的义务。其次，大胆实践，与同事们一起开展银行账户管理工作。
我掌握了银财对账的基本方法，学会了编制差异表和装订凭证等，勤于动手，操作能力有了很大提高。不久，我正式在银行管理岗位独立工作，每天认认真真对各家银行业务进行对账、查帐，不放过一个环节，不疏漏一个细节，较好地完成了一个阶段的工作。同时，我大胆参与，结合实际工作需要，提出合理化建议，协助同事一起编写修正了银行账户管理岗的操作流程，一定程度上提高了工作效率。另外，根据领导安排又在企业管理岗锻炼，期间整理了公司所有开户企业资料台帐，掌握了xx系统操作技巧，进一步把握企业账户管理的基本要领。经过一段时间学习和锻炼，我业务能力有了很大提高，基本能够独立进行银企账户管理。
正视自身的不足，才能超越自我。明确自身的近期的工作目标，那就是加强学习，弥补不足，全面熟悉业务，熟练地、独立地开展工作，做一个合格的财务人员；其次，明确学习的重点，即不仅要全面细致地了解企业对账的流程，而且还要全面把握所有在公司开户企业的数量、性质、资金运转、信誉评价等基本情况。
在以后的工作中，我将更加努力学习，不断提高自身的思想政治素质和业务素质，踏实工作，奋力拼搏，争取为公司的发展做出更大的贡献！
对账人员工作总结篇十一
银企对账是银行结算业务中的重要一环，然而，在目前的工作实践中，银企对账还存在着一些问题。
1.对账不及时。很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账，而是要等到月末一次性勾对。这样做尽管也可发现未达账项，最终调平双方账户，但对于防范可能发生的案件，则起不到应有的作用。2.银行对账单的发出率和收回率低。银行每月需向所有开户单位发放对账单，并要求开户单位反馈对账结果。但每次对账单的发出率都很低：一是因为有很多客户预留银行的信息不详，银行无法及时联系上开户单位；二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足，重视不够，故而积极性不高，投入精力不到位。
3.银行对账人员与柜台人员没有分离。为了确保对账工作的准确性，达到通过银企对账发现核算差错和漏洞，预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的，在开展银企对账工作时，应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作，避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用，加之人员工作调配安排方面的原因，通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单，而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员，这样就大大弱化了银企对账工作的预期效果和作用。
发现账务不符，向银行提出查询要求时，有关经办人员也并不积极配合，致使问题搁置拖延，无法得到圆满解决。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
4、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我县网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5、每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。
对账人员工作总结篇十二
1、与审计部、企管科相关人员一同，多次参与建筑公司、食品厂、钙厂、阻燃剂等的废品处理工作。
2、与审计部、人力资源部、企管科一同到xx和xx新建滩、xx工区、六工区、项目等进行对二茬盐的密度、高度、长度、宽度进行测量。
3、登记发票抵扣联传递明细表，记录发票号、单位、金额、日期。
4、多次与其他会计人员一同到xx的一厂、二厂、三厂和xx、xx等厂参与本年度零工工资的发放工作，并顺利完成。
5、到供应部门参与钢材等的招标工作，了解了招标的具体流程，并收取押金。
6、在李静的帮助下，大体掌握了总部凭证的录入、当期汇兑损益的结转、应交税费明细表、费用明细表的填列等的工作，对账务处理有了初步的了解。
7、协助其他会计人员复印所需要的发票、生产材料汇总表、不同年度审计报告、公司制度章程、进出口单据、职工工资发放表、承兑发票等资料。
8、协助其他会计人员粘贴相关凭证附件，与其他会计人员一同完成xx总部8、9、10月份的凭证的缝线、装订等整理工作。
9、在xx的帮助下，学会记食品厂、冷藏厂的明细账。
10、与xx一同完成xx总部20xx年x月份、x月份附件章的盖章工作。
11、在崔海民的帮助下，学会开寿光宏宇化工有限公司内部转账单的一部分工作，在胡艳玲的帮助下，学会了开具明帅化工厂的部分记账凭证、科目汇总表的登记等工作。
12、按照财务部门安排到x号站和xx厂完成收xx等的工作。
13、参加xx国家会计学院的高级管理培训项目，主要学习了中注协税收法规与纳税筹划方面的知识，通过学习了解当前税制改革和税收发展动向，开阔了自己的视野，受益匪浅。
14、学会发票的认证。
对账人员工作总结篇十三
xx人民银行：
按照贵行《转发的通知》要求，我行于6月x日在辖内组织开展了“支付系统宣传日”活动，由于宣传活动准备充分、组织得力，支付系统宣传活动取得了良好的预期效果。现将xx行的活动开展情况汇报如下：
一、组织领导。
为加强对支付系统宣传日活动的组织领导，保证宣传效果，xx行成立支付系统宣传日活动领导小组，主管行长xx任组长，xx部门负责人为副组长，部室相关人员为组员，负责支付宣传活动的组织协调。同时要求各支行主管行长组织部署本行的宣传日活动，活动前下发通知，对宣传口号、宣传方式等进行了统一要求。
二、活动开展。
xx保增长、保民生、保稳定做出更大贡献，各银行业金融机构全力开展“20xx年xx省支付系统宣传”活动。
对账人员工作总结篇十四
20××年8月，我进入建行工作，主要负责业务。几年来，在同事们的团结、努力下，在银行领导的关心和正确领导下，我坚持以高标准严格要求自己，兢兢业业做好本职工作，个人工作能力得到很大的提高。回顾起来，主要做好了以下几方面的工作：
一、加强学习，综合素质得到显著提升。
二、尽职尽责，工作取得明显成效。
爱岗敬业是我们每一名员工应具备的最基本的职业道德操守，不积小流，无以成江海。工作中我从一点一滴做起，不怕苦，不怕累，爱岗敬业，无私奉献不计较个人名利，个人得失。你至我在交通路分理处工作，204月调入支行专柜，我从原来的业务转变为业务。岗位转换之后，我抓紧了对新业务的学习，期间遇到不少的问题，都在同事们的帮助下，领导们的指点下一一解决。经过一年多的努力，我学会了外币业务和各项专柜业务，并对我行推出的新产品有了全面的了解，现在对于专柜的业务已经熟练掌握，工作也越做越顺。
三、工作态度与责任。
干工作除了业务知识与技能外，更主要的是工作态度与责任。我从事银行业务工作，我以良好的工作态度对待每一个人，做到和气、关心、体贴、温暖。工作中承担自己的责任，认真对待每一件事，对待每一项工作任务，负责到底，做好任何工作。对自己要做到技能精、作风硬、讲诚信、肯奉献，爱岗敬业。我事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上，工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失。工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨，无故不迟到、不早退。遇到工作繁忙，经常加班加点，放弃个人休息。
四、循规蹈矩，廉洁自律。
作为一名银行员工，一要干活，二要干净。在工作期间，我严格按照我行行规的有关规定，廉洁自律，在工作中时时提醒自己做一个合格的建行人，把建行的利益放在首位，为优质服务客户、服务社会做出了自己应有的贡献。
五、存在不足。
1、由于平时工作业务繁忙，有时忽略了金融专业知识的学习，从而导致还没有完全跟上银行的需求。学无止境，在瞬息万变的发展时代，各种学科知识日新月异，我要坚持不懈的努力学习新的知识，并用于指导实际工作，更好的适应行业发展的需要。
2、在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“客户至上注重细节”的服务理念鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，，将优质服务工作落到实处。
总之，在建行工作的四年里，我的业务技能得到不断的提高，个人能力也不断的加强，在工作中取得了一定的成绩。但是还需要继续努力和提高。今后，我要继续加强学习，掌握好相关业务工作必备的知识与技能，以科学发展观的要求对照自己，衡量自己，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把工作提高到一个新的水平，为银行的健康持续发展，做出我应有的贡献。
对账人员工作总结篇十五
银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一的原因如下：保证帐帐相符，帐单相符，帐实相符，是出纳最重要的职责之一，银行与企业对账属于账账相符。另外出纳分管单位的资金进出，所以要与银行进行对帐，也是账实相符，所以银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一。
进行对账处理：具体对帐方法应该采用逐笔核对方法进行。如果双方不一致，还应该编制未达帐项调节表，把各种差异情况找出来，并上报上级和加以修改。
【其他】。
1.主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。
2.对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。
银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。
对账人员工作总结篇十六
在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励，在大家的共同努力下，客户们都认为x分理处的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立账户和办理业务，去年开立的会计账户有200多个，会计业务笔数去年更是从年初的日均x多笔上升到x多笔，人均笔数列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，银行属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。
回顾检查自身存在的问题，我认为：
一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。
二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。
针对以上问题，今后的努力方向是：
一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对理论、市场经济理论、国家、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。
二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。
对账人员工作总结篇十七
时光荏苒，20cc年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千……时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不*凡的考验和磨砺。
今年，是本人在参加财务工作的第二年。按说，我们每个追求进步的人，免不了会在年终岁首对自己进行一番盘点。这也是对自己的一种鞭策吧。在一年的时间里，在领导及同事们的帮助指导下，通过自身的努力，无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高，并取得了一定的工作成绩，本人能够遵纪守法、认真学习、努力钻研、扎实工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作，在财务岗位上发挥了应有的作用。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将cc年的工作做如下简要回顾和总结。
今年的财务会计工作总结可以分以下三个方面：
1.加强财务会计工作学习，注重提升个人修养。
二是认真学习财经、廉政方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。
三是努力钻研业务知识，积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训，严格按照ccc同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”，始终把耐得*淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地工作;四是不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”，坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识、让知识伴随年龄增长，使自身综合能力不断得到提高。
2.爱岗敬业、扎实财务会计工作、不怕困难、勇挑重担，热情服务，在本职岗位上发挥出应有的作用。
1)、任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。今年以来，由于教育系统财务规范化整改工作，财务工作的力度和难度都有所加大。除了完成报账工作，本人还同时兼顾园里的后勤工作及其他业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成报账任务的同时，兼顾后勤工作，出色地完成各项工作任务。
2)、顾全大局、服从安排、团结协作。今年，根据园内的工作安排，本人从原来的记账岗位上调整到报账岗位上。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与全员同志一起做好财务审核和监督工作。
3)、坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务报账工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我园会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用。
4)、爱岗敬业、提高效率、热情服务。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中。在工作过程中，不刁难同志、不拖延报账时间：对真实、合法的凭证，及时给予报销;对不合规的凭证，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服务质量，以高效、优质的服务，获得了园内教职工的好评。
