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方案的失败可能来源于对问题的认识不准确或对资源的估算不足。方案的制定应当考虑到可行性和资源的限制，尽量避免过度乐观。让我们一起来看看一些经典方案的案例，探索成功背后的秘密。
理财活动方案篇一
我行圆鼎卡的客户。
(1)、活动期间我行圆鼎ic借记卡开通微信银行绑定我行圆鼎卡的用户均有机会赢得10元话费奖励(前200名)。
(2)、凡9月_日绑定的客户均可得到移动电源一个。
凡第70名及第93名绑定的客户可得到迷你音箱一个。
以上两项我行员工参与无效。
(3)、凡绑定我行圆鼎卡的客户(含8月之前绑定的客户)均可参加幸运大转盘抽奖活动。奖品设置：
一等奖20名，高档电锅一个;。
二等奖100名，移动电源一个;。
三等奖300名，10元话费;。
特别大奖：凡第70名及93名中二奖的客户可得价值500元品牌床上用品。
(4)、凡9月3日开通我行手机银行且成功转账2次的客户均可得到移动电源一个。
四、特别说明：中一、二等奖及相关宣传品的客户，由中奖人带身份证、中奖手机到_县__行电子银行部领取(总行六楼、__路汽车站西)，活动方案(1)及三等奖在活动结束后由我行从后台统计直接汇入中奖人账户。
五、在法律允许的情况下，活动方案的最终解释权为沛县农商银行所有。
理财活动方案篇二
每年6月第三个周日就是父亲节，而今年的'父亲节恰巧是端午假期的第二天。我市银行纷纷抓住机会，大打“温情牌”，推出各类特色产品和优惠活动。
江南农村商业银行工会服务卡专属理财，特推一款预期年化收益率高达5.95%的理财产品，起售额度5万元，理财期限190天，认购时间到今天截止。由于额度有限，有意向的客户需带好本人身份证、工会服务卡到该行任意网点进行认购。
端午节吃粽子是中华民族的传统习俗。江南农村商业银行在“粽子”上做文章，开展“1元”粽子带回家特惠活动。
购物也是小长假的必备项目，对此，常州建行携手苏宁电器推出端午分期促销活动，即日起至20xx年7月5日，持龙卡信用卡至苏宁电器指定门店购买手机通讯类单笔消费满人民币1500元及以上，即可现场办理龙卡信用卡商户分期业务，并享6期、12期0手续费分期优惠；而在6月20日和6月21日两天，市民持常州农行信用卡在常州武进万达百货刷卡消费，在商场促销活动的基础上，单卡单笔消费满500元，还可立减50元（单卡单日限优惠1次，单件商品限优惠1次，每活动日限前100名）。
出去旅游已是不少市民小长假的首选项目。为回馈广大客户，江南农村商业银行特推“悦驾江南享半价精彩旅程不打折”活动。
适合送女性的礼物有很多，但如果是父亲节，该给父亲送什么礼物？这成了不少市民的难题。我市部分银行便以此为切入点，推出以“健康养生”为主题的新意礼物。
“我行日前推出的天目瓷系列产品，非常适合当父亲节礼物。”交通银行常州分行工作人员告诉记者，交行集大师之力，融现代技法，历经三年半的时间、上千次的试验，倾力打造出制作技艺繁杂、釉彩自然天成的“天目瓷”系列茶具珍品。其最大的创新是在茶盏中嵌入纯银吉祥物,不但能充分发挥白银的保健功能,更为茶盏增加了独特的工艺与艺术价值。
常州中行则推荐“养生银杯”20xx系列产品作为父亲节礼物。据该行个金部主管潘卫英介绍，养生银杯采用60克纯银内胆，具有杀菌消炎等功效；杯身采用全钢结构，坚硬又轻便；运用先进技术，密封性佳，保温保冷效果好。
不同于以往银行搭上节日，围绕理财产品、信用卡、贵金属等推出的营销活动，今年，江南农村商业银行别出心裁，与常州市文明办、常州市教育局、共青团常州市委和常州邮政局联合举办了“一封家书”书信征文活动。据介绍，该活动从6月13日温馨开启，到7月5日截止，预计全市将有5万名学生有机会参与该活动。
具体来说，常州邮政局统一将《一封家书》邮简送至各参与学校；学校组织学生写下心中对父亲的所想所念，同时邮寄给学生父母；收到家书的父母进行扫码，将孩子的书信拍照发送至江南农村商业银行官方微信进行参赛（参赛作品需标注参赛选手的所属学校、年级、年龄、联系方式，否则视为无效）；最后由专家评选一等奖1名、二等奖3名、三等奖5名和鼓励奖300名，并于江南农村商业银行北大街旗舰店获得相应奖品。
理财活动方案篇三
在美国德州的一个小镇上，有个金发的小男孩，叫金米。这里的人都称他为幸福的金米，因为他有一位很富有的爸爸和很爱他的妈妈。可奇怪的是金米一点都不因此感到幸福，纵然他有六个家庭教师，十二个保姆，二十四个男仆与女仆，他们全心全意地在打理他的生活，照顾着他，目的就是确保金米生活得幸福。金米很少微笑，也很少说话；这世上所有的玩具和美食都引不起他的兴趣了。金米有一个异常精美的储钱罐，金米的父母在金米每长一岁时，都会送他一枚这世上纯度最高的金币。现在这样的金币有十一枚躺在储钱罐里，而明天他即将拥有他的第十二枚金币；是的，我们的金米明天就十二岁了。
金米最喜欢做的事，是拿出他的储钱罐，将躺在储钱罐里的金币一枚枚地倒出来。他喜欢一枚枚地摩挲，或互相磕碰它们发出叮咚声。金米虽然不相信它们都是拥有魔法的许愿金币；但金米确实就是这样得到一座玩具房，一匹小马，一套珍藏版的车模的，每一枚小小的金币里都藏着金米的一段快乐的时光。今天，金米的父母为他举行了一场庞大的生日宴，城里的所有名流绅士都被请到他家，那金碧辉煌的大厅里。
每个人都对着金米说着最动听的话。父母按惯例将第十二枚金币送给金米，父母对金米说，“金米，你对它呵口气，然后闭上眼讲出你想要的，你就会如愿得到。”可金米想，我还需要什么呢？一个小孩渴望拥有的我都拥有了，我应该为此感到幸福。但为什么，我长得越大，却对自己的生活感到越来越没趣了呢？为什么总觉得生活中还缺少点什么呢？这是真的，我们的金米当时就是这么想的。当所有的小孩还在他们的生日中，为一件玩具或一匹小马在向仙女许愿祈求时，我们的金米已拥有了一个小孩想要的所有的一切，他现在只想要配得上一个大人的礼物。
那会是什么呢？
金米脱口而出：“我想得到一块土地，在法律上也属于我的，一块只属于我个人的，私人的土地。”
其实，金米想要的是一座花园，一座属于他自己的，世上独一无二的：
金米的花园。
那天晚上，金米是怀着忐忑上床睡觉的。金米不知他刚才在生日宴上的话，是否让他的父母在客人面前尴尬了。如果因为这样，让他极要面子的父母感到不快和生气，金米也会感到很难受的。一直来金米在他们的眼里是个乖小孩，生活从来都是蹈规循矩的；除了每年他生日，为了让父母相信他也相信着，那个神奇金币的魔法故事，他才会提些在富裕的父母能力范围内，稍微有些过份的要求。可今晚——金米将被子蒙住头，后悔地想：一个小孩怎么能这么异想天开的，去向他的父母索取一块地呢？当父母知道他们的金米已不再是，他们心中的一个小孩子了，也早已不再相信父母的许愿金币童话了，他就一直这样在欺骗着父母，他们该如何的伤心啊。
金米真想这一晚的事都没发生过，说的话都没说过。他这样想着就渐渐睡了。
第二天，一抹刺眼的阳光透进百叶窗，它们唤醒了金米。金米看见妈妈坐在床沿，正俯身看着金米。金米揉着睡眼轻轻唤了一声：“妈。”
妈妈微笑地说：“我们的金米醒了啊。金米醒一次就会又长大了一点。昨晚爸妈为你说的那番话，兴奋得一晚没睡哩，因为我们知道金米已是大人了。”
不知为什么，金米突然想哭，他抓住妈妈的手，喊着：“妈，妈妈。”
妈妈笑着说：“大人不许哭鼻子，更不兴赖床，快起来，妈带你去一个地方。”
金米被妈妈带到一个牧场，这是一块被弃置很久的荒地。妈妈指着中间被破旧木栅栏围起来的一小块地，对金米说：“这片牧场是你的外祖父留下来的。中间的那块小小的地，曾是妈妈小小的花园。今天，我把它送给你。金米要答应妈妈，一定要好好爱它，重新把它恢复成一座真正的.，漂亮的花园。”
金米兴奋地冲到木栅栏前，看着那一小片土地。金米回过头，向站在身边的妈妈，重重地点了点头。
妈妈对金米说：“金米，你首先得给木栅栏重新漆上白色，再给木门换把新锁，旧锁已锈住了。”
妈妈卸下了木门上的坏锁，拉着金米的小手，走进这片杂草丛生的小园子里。妈妈与金米坐在温暖的阳光下，妈妈说：“金米，你又让我想起你的外祖父了，妈妈一生下来就没了你奶奶，妈妈是你外祖父一手带大的。”
金米看到妈妈的眼中含着泪水。
妈妈说：“亲爱的金米，在妈妈十二岁那年，也是在我的生日舞会上，你的外祖父把他一生珍藏的第十二枚古罗马金币交到我手上时，妈妈许下的愿望也和你一样。金米说，我想得到一块土地，在法律上也属于我的，一块私人的土地。当时妈妈也是这样说的。就像你一样，改天妈妈就得到了这块土地，在法律上也属于我的。”
妈妈接着说：“那年妈妈得到了一座花园，这让人想起来就幸福。而那年，也是妈妈最伤心的一年，就在那年，你外祖父得了一场急病，不久就听随上帝的召唤而去。慷慨的外祖父身后留下了巨大的外债，什么都被债权人收走了，唯有这一小块地，因为它在法律上是属于妈妈的。妈妈贫穷吗？是的，在妈妈还是十二岁的小孩时，她已穷得一无所有，穷得没有新裙子穿，也吃不饱饭。妈妈不得不学会帮人洗衣，缝补衣服。但妈妈真的一无所有吗？不，妈妈还很富有，妈妈不单拥有这世上纯度最高的十二枚金币，妈妈还有一座花园，妈妈的衣服每天都穿得很整洁像个贵族。妈妈还决心在花园里种上世上最美的花木……”
妈妈温柔地把金米揽在怀里：“金米，你知道吗？那时妈妈想念着她的爸爸，这是如何痛苦的一件事。妈妈在想，怎样才能忘掉呢？怎样才能忘掉你外祖父，才让妈妈不再那么伤心呢？即使在最困厄时，妈妈也从沒想过要拿其中的一枚金币，去换妈妈需要的新裙子与食物；虽然它们在法律上也是属于妈妈的，但妈妈的一部分以上帝的名义是永远属于你外祖父的，就像那些金币。有一天，妈妈决心用一种你外祖父喜欢的方式，把那些你外祖父一生珍爱的金币还给他……”
妈妈看到小金米在她怀中，仰着小脑袋在认真地听，她微笑着用嘴唇在金米的额头轻轻吻了一下，继续说：“是的，妈妈找到了。那是一个夏天，妈妈在街角遇见一个女孩；她因为患一种眼疾，又没钱医治，双眼渐渐失去了光明。她有一把小提琴，她每天都站在那拉琴，她拉出的琴声太美妙了，我不知为什么却总是少有行人为此停下脚步。也许在他们的生活中从不需要这样的琴声，也因此女孩脚边很少有施舍给她的硬币。但妈妈听到了，就不想再走开。妈妈想起了以前自己也喜欢拉小提琴，每次妈妈拉琴时，你外祖父总站在身边听，直到结束。那天，妈妈也像外祖父一样，站在一个小女孩面前，听着她拉着小提琴，直到结束。在小女孩最后收起小提琴准备走的时候，妈妈将一枚金币放在了她手中。小女孩兴奋地摸着金币说，这是枚金币吗？我说，是的。小女孩疑惑地问，你富有得不需要它了吗？那一刻，妈妈真的感到了无比富有。妈妈大声地回答她说，是的，我很富有！你拿走它吧，它也许能治好你的眼疾……”
妈妈摸着小金米的头说：“妈妈就是这样送出她的第一枚金币的。妈妈也相信着，这枚金币最终会回到你外祖父的手中的。从那天起，妈妈的花园里就长出了一棵神奇的树……”
金米好奇地问：“怎么会突然长出一棵树呢？”
妈妈笑着说：“你要知道古金币是有魔力的。”
可金米还是不相信，他想了想，突然恍然大悟似的说：“哦，妈妈，我知道了，一定是风带来了种子。”
“嗯，金米真聪明，也许真是一阵风带来了那粒种子呢。树是很快地长成大树了，倒垂着枝条就像五线谱，那些清绿的叶子像挂缀在上面的小玉片，就是在夜晚也透亮着光。如你站在树下，安静听，你会听到风琴声，号声，甚至是萨克斯管吹出的声音……急促的鼓点总会在雨天响起，当夕阳西下，微风吹拂时，那棵树就又会演奏出一阵悠扬的小提琴曲声。那些小提琴曲声，就如妈妈曾经拉过的一样，让人感到如此熟悉。在这样的琴声中，每一枚落叶都会旋转跳舞，而那棵大树，就像你外祖父一直还站在妈妈面前一样......”
“那，那是棵什么树呢？”金米问。
“慈父树，妈妈就这样叫它的。当然，金米得叫它为祖父树。”
“嗯，”金米从妈妈的怀里站了起来，“妈妈，我也要种一棵祖父树，奶奶树还有父亲树，妈妈树，那该是多美的一片小树林啊。金米会躲在奶奶树的树荫下，坐在父亲树的树上，妈妈树会长出故事的叶子，让风读给金米听。还有祖父树，那棵长满慈祥的皱纹的祖父树，金米会吹好听的小号给他听……”
妈妈高兴地看着金米说：“嗯，这样在金米的花园里就有一片小树林了！”
妈妈接着说：“那么，妈妈在想，在这样的一片小树林里，还需要点什么呢？对了，在秋天时，当地上铺满了落叶，这片小树林里还需要一张长木椅，是那种漆刷白得发亮的木椅。妈妈用一枚金币，向一位木匠换来了这样的一张木椅。那位贫穷的木匠，他的老婆需要几头猪崽，他的姑娘就要出嫁了，这起码也得需要一件象样的裙子……而妈妈则需要一张长木椅，你看这是多么公平的交易。妈妈得到的是一张全世界做工最精美的椅子，因为这是木匠最用心做出来的一张。”
金米问：“它漆得是不是比天上的白云还白啊？”
妈妈笑了，她点点头：“嗯，是的。妈妈喜欢坐在那张木椅上看看书，听听风的声音。妈妈还喜欢这样安静地坐着织一条围巾，因为冬天快要到了，妈妈知道有一个年轻的男孩会需要它。妈妈在一个夏天认识了他，他在妈妈的花园里种了一大片玫瑰，那些玫瑰在夏天里会开出深红、浅粉、金黄、纯白、蓝紫，甚至是黑色呢。金米，十八岁的妈妈就这样生活在玫瑰的色彩与香气的花园里，妈妈很幸福……”
金米说：“妈妈，我也会在花园里种上一大片玫瑰。”
“嗯，金米的玫瑰也会是这世上最美的，所有看见的女孩都会喜欢。就这样，妈妈织好围巾的时候，冬天就到了。那个男孩像个真正的德州牛仔，来向妈妈告别。他手拿着一张去纽约的车票，那里有他的梦想。妈妈在他的脖子上围上亲手织的围巾，还在他的衣兜里偷偷放了一枚金币。妈妈的围巾是想让男孩记住，妈妈在她的花园里等着他，无论成功或失败，都要记得回来。而妈妈的金币，则是妈妈给他的一个祝福……那年冬天，雪覆盖了花园里的一切，玫瑰败了下去。然而，山茶花却成片的在雪中开起来。从远方飞来路过的小鸟，在花园的小木屋尖顶上歇息时，都会禁不住叫道，真美的一座花园啊！它们会由此撒下它们带来的草籽，因为它们知道，雪就要融开了，春天就要到了。”
是啊！春天就要到了！
第四枚金币消失的时候，妈妈得到了白郁金香的种子，它代表着纯情与纯洁。
第五枚金币消失的时候，妈妈得到了粉红康乃馨的种子，它代表着热爱与亮丽。
第六枚金币消失的时候，妈妈得到了鸢尾花的种子，它代表着好消息与想念。
第七枚金币消失的时候，妈妈得到了水仙百合的种子，它代表着喜悦和期待相逢。
第八枚金币消失的时候，妈妈得到了黄水仙的种子，它代表重温爱情。
第九枚金币消失的时候，妈妈得到了风信子的种子，它代表喜悦、爱意、幸福与浓情。
第十枚金币消失的时候，妈妈得到了三色堇的种子，它代表着沉思、请想念我。
第十一枚金币消失的时候，妈妈得到了秋牡丹的种子，它代表生命、期待、淡淡的爱。
第十二枚金币消失的时候，妈妈得到了白百合的种子，它代表纯洁、庄严、心心相印。
“金米，你看妈妈是如何的富有与幸运。妈妈为她的春天已作好了一切准备，现在就只剩下等待。”
“那么，我说是那个男孩，他来了吗？”
“是的，他来了，才有了后来的你。他给妈妈带来了所有花朵都盛开着的一个春天！”
“这就是爱吗？”
“是的，爱就是从外祖父留给妈妈的十二枚金币和一座妈妈的花园开始的啊。”
“可是，现在他们不都消失了？比如那十二枚金币，还有花园已经荒废了……”
“金米，那是因为生活需要告别，这就如妈妈选择了让自己幸福，从而代替对外祖父的思念。以后妈妈和爸爸也会这样祝福着离开你的。妈妈心中的花园从沒有荒废，因为这个家就是妈妈的花园，爸爸是树，你是花朵…。。”
“嗯，金米懂了。”金米站了起来，他大声说，“现在，这是我的花园，我一定会让它重新繁花盛开的。”
晚上，爸爸回家，他交给金米一张法律文书，图上清楚地标出了那块土地，上面写着一行字：这块地属于金米。
改天金米清理干净了地里面丛生的杂草，给木栅栏重新漆上了白色，并竖起一块木排，上面写着五个金色的字：金米的花园。
这以后，当金米长大成人的时候，他不单拥有着一座花园，也继承了一份产业。再后来，金米就成了全美国最富有的人。在他老了的时候，金米将他的财富全捐给了需要它的穷人，他只留下了他的小花园，他与他的老伴一直生活在那里。每个经过那座花园前的人，都会脱帽向他致礼，这不是因为他曾拥有令人敬畏的财富与成就，而是因为人们相信他是一个拥有幸福魔力的人。全美国人都称他为——幸福的金米！
理财活动方案篇四
随着人民的生活水平发生翻天覆地的变化，人们已从解决温饱问题进入到各种多元化需求的年代。为了丰富社区居民的业余生活，可以从理财方面着手。在此通货膨胀如此猖狂的时期，更好的引导居民投资理财，社区与河南亿正投资担保有限公司携手合作特展开一系列的专业理财讲座，让居民了解理财产品的品种，理财心态调整、投资方向以及未来经济走势各个方面的内容。
理财活动方案篇五
理财即对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。下面是本站小编为你整理的理财产品。
希望对你有用!
一、背景资料。
1、银行产品简介。
动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。
经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。
2、竞争对手分析。
(1)swot分析：
二、营销目标。
向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
三、营销计划。
1、营销渠道：
(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。
(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。
(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。
(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。
2、营销理念：
(一)以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。
(二)以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。
(三)以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。
四、促销计划。
1、促销策略：
(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
(2)向原有的老客户提供体验式服务，将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。
(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵活，成本低。
(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。
(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。
2、促销理念：
一、前言。
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析。
(一)行业情势分析。
从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计，截至x年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
(二)市场情况分析。
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析。
1、主要竞争对手分析：
截至x年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：
股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析。
1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
理财活动方案篇六
一、时间进度：
理财与贷款阶段比例为：第一阶段4:2，第二阶段5:2，第三阶段1:6。
二、会战目标：
1、实现贷款总额500万元，理财总额500万元，总计1000万元。
2、商务团队建设：经理级员工4名、主管级员工8名、总规模30人。
3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名。
三、业务方案。
a、方案：(上上策)。
概要：组建集团化公司，办理相关资质，进行公司和项目等全方位包装，可开展项目融资、股权融资和各种抵押融资。
特点：起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展，公司全面步入正规化、抗风险能力强，为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。
b、方案：(上策)。
概要：进行项目包装，用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务。
特点：对当下融资能起到积极的推动作用，商务支持费用投入小，需要投入一定的市场开发费用，有一定的实体经营与资金管控风险。
c、方案：(中策)。
概要：成立担保公司，为公司开展第三方担保融资服务。
特点：对当下融资能起到一定的帮助，商务支持费用投入小，市场开发费用投入大，无行业竞争优势，法律风险与经济风险很大。20--年百日大会战d、方案：(下策)。
概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务。
特点：融资理财困难极大，理财业务无保障，商务支持基本无费用投入，要达到贷款会战目标，市场开发费用巨大，经营风险极大。
选择上述哪种方案，请于9日前敲定。
四、商务模式。
1、运营模式。
2、营销模式。
市场拓展：上门拜访、短信营销、电话营销、其他户外宣传及广告。
书籍赠送：组织编写20--年理财白皮书或融资指南。
营业推广：开展中小企业融资、财务咨询、家庭理财大讲堂。
五、费用投入。
1、短信费用：30万条：2万元。
2、电话费用：每月千元5000元。
3、宣传彩页：1万份5000元。
4、书籍印刷：5万册50000元。
5、科普讲座：场地及布置费用5000元。
6、交通费用：车辆燃油费用10000万元。
7、团队建设：3000元。
8、其他费用：元。
以上合计约：10万元。
六、组织保障。
成立日常办公机构风险控制部，负责贷款与融资风险控制、合同签订、合同履约跟踪、抵押物变现处置等事项。部门设专职经理1人，全权负责风险评估体系建立与执行、所有理财业务与50万元以下贷款合同签订事宜，50万元以上贷款事项报刘总审批执行。
理财活动方案篇七
8、想通过投资赚取更大的收益吗？
对客户的提问：
1、以前有没有做过什么投资？
2、是什么机缘让您了解到“河南亿正投资担保有限公司”？
3、是什么原因促使您相信“河南亿正投资担保有限公司”与其合作？
4、个人感觉“河南亿正投资担保有限公司”的优势在什么地方？
理财活动方案篇八
1、幼儿能够根据需要选择恰当的工具，把花生从米中取出来，激发幼儿对探究活动的兴趣。
2、能积极参与活动，用简短的语言表达自己的观点。
3、初步尝试记录的方式。
活动准备。
大盆6个、小筐、夹子、漏勺、托盘、花生、小米等物每人一份。记录图表。
活动过程。
一、情景引入：
(1)“烧饭的阿婆不小心把花生和大米混在了一起，她想请咱们班小朋友帮助她把花生和大米分开”，请小朋友想想有什么办法。
(2)出示各种工具，与幼儿共同认识工具以及简单的`功用。(夹子、小筐、漏勺)。
二、猜想预测：请小朋友猜猜看，哪种工具分得又快又干净?
问题探讨：幼儿自由发表自己的想法。
三、幼儿操作。
(一)第一次操作。
(1)、幼儿自选工具，把花生分拣到托盘里。(停止时，要求幼儿把工具放回原处整齐)。
(2)、幼儿分别来讲讲用工具分花生和小米的情况。
(二)第二次实验。
(1)提出要求：仔细想一想哪种工具你还没试过，请再换种工具试试。
(2)记录再次实验用的工具(看看这是第几次，在哪个格子里记录)。
(3)观察记录结果，哪种工具分得又快又干净?记录在表格中。
四、讨论总结：
“今天我们发现用小筐分花生和小米又快又干净，为什么小筐能分得那么快?”
幼儿观察小筐并与其他的几种工具进行比较得出结论：小筐有眼，可以把小米漏下去，把花生留在筐里，所以分得又快又干净;漏勺也有眼，但眼儿太小，小米漏不下去，所以不能把花生和小米分开;夹子能分开，但是一次只能夹一个，太慢了。所以说，哟内蒙古小筐分花生和大米最快最干净。
小朋友，走!咱们把分好的花生和大米给阿婆送去，并把这个好办法告诉她，让她以后再遇到这样的困难就有办法了。
理财活动方案篇九
2、做好组织、登记和统计工作。
3、提供一个可以容纳50人左右的教室。
4、根据社区居民业余时间安排课程时间。
（二）世纪证券南昌八一大道营业部。
1、提供理财课程讲座老师。
2、上课现场安排工作人员进行现场解答和后勤工作。
理财活动方案篇十
一、活动目标：
1、学会看绘本，通过绘本中的图片了解故事内容。
2、让幼儿学会体验只要充满想象力，一切都是有可能实现的。
3、鼓励幼儿大胆尝试，发挥自己的想像，创造与众不同的帽子。
二、活动准备：
绘本故事、ppt课件。绘画纸、笔。一顶帽子。
三、活动过程：
一、导入活动，引起兴趣。
引起幼儿兴趣，提高幼儿听故事的欲望。
二、家长讲解故事《米莉的帽子变变变》。
孩子们都被这顶帽子所吸引，它不仅漂亮，它还有魔力，变变变，
2、米莉的帽子到底怎么变了？让我们再走进这个故事去看一看。
让我们边看图画，边想一想。
师：当米莉来到蛋糕店前，他看到一个个精致的蛋糕，他想……因此，米莉有了（蛋糕帽）。
花店和公园里呢，米莉又有了什么样子的'帽子？
你们发现没有，米莉的帽子都随着什么而变化？
多么的神奇啊？那你们能想一想米莉的帽子还会怎么变？
3、你想拥有一顶像米莉一样的帽子吗？
引导幼儿说一说自己的想法，说一说自己想要一顶什么样子的帽子。
三、幼儿绘画。
1、鼓励幼儿大胆尝试，发挥自己的想像，创造与众不同的帽子。
2、幼儿创编故事，把自己画的帽子结合故事内容想像创编故事。
3、表扬完成的小朋友，并为没有制作完成的小朋友提供帮助。
四、相互欣赏。
理财活动方案篇十一
2、做好组织、登记和统计工作。
3、提做好供场所：
a、一个可以容纳50左右的房间。
b、一个可以进行讲座的广场。
4、根据社区居民业余时间安排课程时间。
（二）河南亿正投资担保有限公司。
1、提供理财讲师。
2、上课现场安排工作人员进行现场解答和后勤工作。
理财活动方案篇十二
公主求他待在她身边，但他不愿意，还是那句老话：“死一个总比死两个强!”
米尼金也还是要到海边去。
“哦，你干吗去啊?”女厨问。
最后她还是同意让他去了，但是要他保证在烤肉之前回来。
他刚到海边，巨人就呼啸而至。他比前两个巨人都大许多许多，有十五个脑袋。
“开枪!”他说。
“朝你自己开枪!”米尼金说。
“想打架?”巨人尖叫。
“行啊，我学着打打。”米尼金说。
“那我教你。”巨人怒吼着，手里的铁棍砸了过来，土飞了十五尺高。
“我呸!”米尼金说，“连风都不如!来，瞧我的!”
他说着，就拿出短剑来，一刀把巨人的十五个脑袋都砍飞到了沙滩上。
然后，公主过来了，谢了米尼金。
“在我腿上睡一会儿吧。”她说。米尼金睡觉时，她给他盖了件黄铜色的衣服。
“我们该怎么让我父亲知道，是你救了我呢?”她问。
坏蛋红带你回家时，会到处散布是他救了你，他想娶你为妻，想要半个王国。
婚礼那天，人们会问你想让谁倒酒，你就说厨房那个拾柴挑水的小男孩。我给你倒酒的时候，洒一滴在他盘子里，但不会洒在你盘子里。他会生气，要打我。这样的事情来回发生了三次。第三次你要说，你这样打我心爱的人真可耻，是他三次从巨人手里救了我回来。他是我要嫁的人!”
然后，米尼金跑回宫，之前先跳上巨人的船，拿了很多金银戒指和宝物回去，又把金银戒指全给了女厨。
坏蛋红看没有危险了，就爬下树来，威胁公主，让她答应说是他救了她。然后把她带回宫里，他享受了无限荣光，国王不知道如何表达自己的感激之情，就决定让他娶自己的女儿，给他一半的国土。
婚礼那天，公主要求厨房那个拾柴挑水的男孩来倒酒。
“你怎么想起来要这个肮脏穷酸的小男人来呢?”坏蛋红问，但是公主坚持让他倒酒，其他人谁也不要。
最后，大家都同意了。事情就像米尼金和公主商量的那样进行着：他洒了一滴酒在坏蛋红的盘子里，没洒在她盘子里。每次坏蛋红都勃然大怒，要打他。第一次打得米尼金褴褛的衣服掉了下来，第二次打得黄铜色的衣服掉了下来，第三次打得银色衣服掉了下来。他站在那儿，穿着金色的衣服，衣服轻柔的光芒华丽而明亮。
于是，公主说：“你这样打我心爱的.人真可耻!是他三次从巨人手里救了我回来。他是我要嫁的人。”
坏蛋红发誓说他才是救她的人。但是国王说：“是谁救了我女儿，拿证据出来。”
坏蛋红立刻跑去把巨人的肺和舌头都拿了出来，米尼金把金银戒指和宝物都拿过来，他们把这些东西放在了国王面前。
“这个拿来金银戒指和宝物的人，才是杀巨人的人。”国王说，“这些东西别处拿不来。”
于是，坏蛋红被扔进了蛇坑，米尼金娶了公主，拥有了半个王国。
一天，国王和米尼金出去散步，米尼金问他有没有别的儿女。
“有的。”国王说，“我还有个女儿。但是巨人把她带走了，没人能救她。你娶了我一个女儿，如果你能再把另一个救回来，你也可以再娶一个，另一半王国也给你。”
“我愿意试试。”米尼金说，“但先给我一根五百厄尔长的铁链，让我带五百个人去，五个星期的伙食。这次航行路很远的。”
国王答应了，但国王说没有那么大的船送他们去。
“我自己有船。”米尼金从口袋里拿出小船。国王笑他，觉得他在开玩笑。但米尼金叫他把他要的东西给他。
然后，他下令他们把铁链搬上船去。可是没人能抬得动铁链，船上只能站两个人。米尼金就自己去抬，把链子两端都摆在船上。船越变越大，最后，铁链、五百个人和所有的伙食装备都上船了。当然，米尼金也上去了。
理财活动方案篇十三
宣传金融知识，引导社区居民树立正确的投资理念，理性理财，增加财产性收入。
让居民了解投资基础知识、投资技巧，并对市场未来走势进行了预测；对如何理财、如何合理运作手中的闲散资金，从个人投资者投资心理、投资机会、投资品种选择、投资期望收益率等方面进行详细分析。
理财活动方案篇十四
a、dv拍摄与刻录：
主要内容：公司的介绍，理财问题街头随机采风以及成交客户的.访问。
b、参加礼品准备：亿正手提袋、亿正宣传页、亿正宣传笔、亿正宣传本子。
c、邀请函、流程单制作。
2、奖品准备。
一等奖：待定。
二等奖：待定。
三等奖：待定。
理财活动方案篇十五
（一）行动积极人员奖励。
1、对象：活动积极参与人员、指令积极执行人员；
2、提报人员：各部门部长及店长、执行董事；
3、奖励方式：免费体验项目；
说明：依据当下足疗、理疗、芳疗技师人员的'上钟情况实时选择，由执行董事决策；
（二）月度优秀员工奖励。
2、提报方式：依经营数据为准、依集体投票为准；
3、奖励方式：免费体验项目、现金红包、礼品、荣誉证书；
说明：依据经营情况选择奖励，每月统计，并于次月员工大会发放；
（一）前厅客户主任。
（二）前厅主管。
（三）部门部长。
（四）店长。
（五）执行董事。
可依经营需要（招待）及实时门店情况（突发事件）给予客人免单处理权；
拟定人：
时间：xx年xx月xx日。
