一键复制
思想的解放和自由是人类文明进步的动力，如何保障人们的思想自由是一个亟待解决的问题。10、写完总结后，要仔细修改和润色，确保语言流畅精准。通过阅读这些范文，我们可以提升自己的总结写作水平和能力。
反贿赂合规培训心得篇一
本人认真学习了《xx市分行“行为管理年”工作实施方案》精神，以及《进一步加强员工行为管理的方案》文件，通过学习和大讨论进一步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性，深刻认识到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大讨论后的几点心得体会。
加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育，使每个人都认识到银行经营风险的普遍性，银行是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身出发，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违法，违纪，违规，违章行为。要根除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应该视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。
加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，规范操作行为。加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和战斗力，降低金融风险，提高网点的效益。一方面，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为网点合规文化建设的倡导者，策划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。只有端正经营指导思想，增强依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的发展。另一方面，当今社会新事物不断涌现，新知识，新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应建行高速发展的.业务。我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习，增强抗腐防变和明辨是非的能力。
落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。网点内要实施网格化管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，达到正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度规范日常行为，用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循，确保每一个环节的不出现问题，让安全性，流动性，效益性始终贯穿于整个经营过程。
我相信每个人在思想形成合规经营的意识，在行为管理上尽责，这样才能助力新金融的发展。
反贿赂合规培训心得篇二
近期，我行开展了信贷合规文化宣讲学习活动，学习了信贷操作中8个案例，有成功化解风险的，也有操作不当风险加大成不良贷款的，结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。
一、提高思想认识，提升自身觉悟，强化责任感，树立正确的人生观、价值观。当前社会关系复杂，充满了各种诱惑，甚至存在不少陷阱。作为一名银行信贷人员，只有严于律己，保持良好的生活作风，树立正确的价值观取向，杜绝高消费、杜绝黄赌毒等不良恶习，远离社会闲散人员，才能防患于未然，远离违法犯罪。
二、加强规章制度的学习和理解，提升业务技能。作为一名银行信贷条线员工，我深深地认识到，规章制度的重要性，办理每一笔业务、审批每一笔贷款，都要严格按照规章制度要求，认真审核客户提供的每一份资料，确保资料的真实性、有效性和完整性，准确把握好风险管控与收益的关系。因此，只有通过不断学习规章制度，才能知道办理一笔贷款需要提供哪些材料、如何辨别客户提供资料的真实性、什么样的客户能贷款、能带多少、什么样的客户不能贷，才能提高风险识别能力。通过案例分析，不难发现，有一部分不良贷款的形成是由于信贷员贷前调查不深入，经营财务与资产负债信息分析不透彻，缺少有效交叉验证，调查报告与实际情况失真，误导审查审批决策。还有些客户提供虚假资料，由于经办人员风险识别能力不足，导致未能及时发现，造成不良后果。
三、提高责任心，强化规章制度在日常工作中的落实。细节决定成败，在信贷业务办理过程中更是如此。作为一名信贷人员只有提高工作责任心，严格要求自己，注重细节，才能做到事事合规、处处合规、一直合规。不能因为匆忙，放松对一些资料的审查，通过银行流水上面的一条记录、进销货单据上的一个电话号码等等细节都有可能发现不少问题，我们只要按照规章制度认真审核，深入开展实地调查，都能有效识别。
户具备还款能力，便忽视了制度规定，对此类客户进行包装、伪造虚假经营项目，进行贷款申请，究其根源，是由于信贷员合规意识不足，办理业务凭经验，不按照规章制度办理造成的。
作为一名信贷人员，我将不断提升思想觉悟、提高合规意识、坚持合规，更加努力地学习各类规章制度和信贷业务禁止类行为规定，将制度应用到实际工作中，提高岗位履职能力，为银行更好地发展而努力奋斗。
文档为doc格式。
。
反贿赂合规培训心得篇三
信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参加每天的集中学习，不请假、不迟到，认真听讲、细记重点。
正是基于信用社领导重视、员工充分认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入认真，学习态度非常端正。
通过一起学习，一起讨论，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。
反贿赂合规培训心得篇四
是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的.衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
反贿赂合规培训心得篇五
根据总行提供的网络学院平台，本着风险管理教育精神，我组织了风险合规部全体人员共同认真、深入的观看了网络学院每个章节的教程。通过此次网络学院学习，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次学习的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。对此我有几点深刻认识：
内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核,对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。
通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。
期货公司合规经营。
保险公司合规管理。
企业合规管理的路径。
合规演讲比赛主持词。
银行合规自查报告范本。
合规建设文化年自查报告。
综合经营条件工商银行合规管理。
合作银行合规风险个人自查报告范文。
综合经营条件下工商银行合规管理。
信贷管理部合规风险自查报告范文。
反贿赂合规培训心得篇六
合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。
只有合规成为每一个员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，人人都自觉有效地履行合规职责，才能共同保证法律、规则和标准及企业精神得支到遵循和贯彻落实，合规风险管理才有可能。
反贿赂合规培训心得篇七
在日常工作中，我们应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为规范和操作流程，主动避免违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。通过有效互动，共同实现合规管理目标。
合规应成为银行文化的一部分，并非只是专业合规人员的责任，应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。
反贿赂合规培训心得篇八
xx级授权员是我行内勤风险控制最坚实的一道壁垒，通过本次培训，我更加深刻的认识到自身岗位的重要性。
我行业务系统来源于省联社，区别于其他银行。我行的授权业务是由授权员当场授权，授权员授权之后该笔业务就已经形成，无法更改了，基于此背景，授权员的职责就更加重要。
在日常业务中，有很多业务授权时必须要严加审核，例如大额现金存取，在审核业务凭证的同时，要确保现金数量是否与系统录入一致、存取款方向是否正确、办理业务的客户是本人还是代理人、身份证件是否过期等等。如果以上各项有漏审核的，就容易造成风险，如：客户由“取钱”变成“存钱”、存取款金额不对、非本人办理业务等等，非常容易引起客户对我行的不满，降低客户对我行的信任程度。
在平时工作中，授权员要掌握足够的业务知识，才能在柜员模棱两可的情况下给予指导。如果遇到少见的业务，在自身不够充分快回此项业务的情况下，可以咨询会计主管或者咨询相关业务部门，把少见的业务吃透，如果怕忘记、可以准备一本专用笔记、避免出现同样问题还要再次咨询。这是我认为的岗位称职。也是我一直追求的工作态度。
在以往的工作中，我自身存在不少的问题，掌握的知识点不够、手头活多起来的时候授权审核不够认真等等问题，在今后的工作中，我会打起十二分精神，认真履行自身的岗位职责。在工作之余，也会尽可能的学习各种知识，完善自身能力，为自身争取进步，为支行争取荣誉。
反贿赂合规培训心得篇九
近年来，学校合规问题备受关注，为了加强学校合规管理，提高学校办学质量，我所在的学校组织了一次合规培训。通过这次培训，我受益匪浅，深刻认识到学校合规的重要性，并形成了自己的一些心得体会。
首先，了解合规的定义。合规是指学校在办学过程中遵守法律法规、政策规定，依法进行管理，出台相应的操作规范，做到权责明晰，程序规范。作为教师，我们要明确合规的概念和内涵，树立合规意识，坚持合规操作，使学校的一切行为都符合法律法规的要求。只有了解了合规的定义，我们才能更好地进行学校的合规管理工作，提高学校办学水平。
其次，加强教师的合规意识。教师是学校合规管理的重要主体，教师的合规意识直接关系到学校办学的质量和效果。在合规培训中，我们学习了法律法规、政策规定等合规的基本知识，了解了教师在学校合规中的责任和义务。同时，培训还注重了合规意识的培养，通过案例分析、互动讨论等方式，引导教师们树立起合规的意识。只有提高教师的合规意识，才能让学校合规管理更加深入到每个教师的思想和行动中。
然后，规范学校的管理制度。学校合规管理的基础是完善的管理制度，只有制定出科学合理的管理制度，才能实现学校合规管理的目标。我们要在学校常规管理的基础上，进一步完善各项制度，明确学校管理的标准和要求，将法律法规、政策规定等内容纳入到制度中，让所有的管理行为都有规可循。同时，制度的落实也要做到位，需要加强对各项制度的培训和宣传，确保教师和职工理解、遵守各项制度。
最后，加强合规监督和评估。合规管理需要有有效的监督和评估机制来确保执行的有效性。学校要建立健全的监督机构，对各个环节的合规情况进行定期检查和评估，发现问题及时纠正。监督机构要独立公正，能够及时发现和处理学校合规的问题，确保学校合规管理的有效运行。同时，也要加强与外部机构的合作，接受外部机构的审核和评估，以提高学校合规管理的透明度和公正性。
通过这次合规培训，我对学校合规管理有了更加深入的了解，也意识到了合规管理对学校的重要性。作为一名教师，我要以身作则，时刻保持良好的合规意识，自觉遵守法律法规、政策规定，维护学校的合法权益。同时，我也会将所学到的合规知识与同事们分享，以促进学校合规水平的提升。只有通过共同努力，学校合规管理才能得到全面推进，为学校的可持续发展提供强有力的支撑。
反贿赂合规培训心得篇十
学校合规培训是教育行业的一项重要举措，旨在加强学校的管理与监督，确保教育活动的合法性、规范性与安全性。在参加学校合规培训的过程中，我深切体会到了其重要性与必要性，并且从中收获了许多宝贵的心得与体会。
第二段：合规管理的重要性。
学校合规管理对于提升学校的行政管理水平、确保教育活动的权威性与规范性具有重要意义。通过合规管理的实施，学校能够建立一套科学、合理的管理制度与流程，确保各项规章制度的顺利执行；同时，学校也能够提升教育工作的透明度与公正性，为学生提供一个公平的学习与成长环境。
第三段：培训中的体会与感悟。
在学校合规培训过程中，我收获了许多宝贵的体会与感悟。首先，我明白了合规管理并非仅仅是理论的空泛讲解，而是要结合实际情况与具体问题进行探讨与解决。其次，学校合规管理需要全体师生员工的共同配合与努力，只有大家齐心协力，才能够更好地推进合规工作。最后，培训还强调了风险预警与预防的重要性，只有在日常工作中保持警惕性，才能够及时发现、解决可能存在的合规风险。
学校合规培训给了我许多启示，首先是要注重学校管理与教育活动的规范性，时刻提醒自己遵纪守法，严格遵守学校相关规章制度；其次是要加强沟通与协作能力，只有与他人进行良好的沟通与合作，才能够保障合规管理的顺利进行；最后是要保持正确的工作态度与方法，从自身做起，积极参与合规工作，给学校发展贡献自己的力量。
第五段：总结与展望。
学校合规培训是学校管理工作中的一项重要环节，通过参加培训，我深刻认识到了合规管理的重要性与必要性。我将会将这次培训中学到的知识与体会融入到工作实践之中，注重学校管理与教育活动的规范性，加强沟通与协作能力，并时刻保持正确的工作态度与方法。相信通过我们每个人的努力，学校的合规管理工作一定会取得更好的成效，为提升学校的教育品质与水平做出更大的贡献。
通过以上五个段落的组织，有效地展现了学校合规培训的重要性，以及在培训中的所得与体会。这样的连贯文章结构能够使读者更好地理解学校合规培训的意义，并启发他们对于合规管理的思考与行动。
反贿赂合规培训心得篇十一
从去年__月__日__银行__分行的笔试开始，我就注定与这个实力雄厚的世界500强企业结下了不解之缘，一路厮杀艰辛走来，直到正式成为一名工行人，现回想起来，感慨良多。时间仓促，现简要写下这篇培训总结聊表心意，既是对自己这10天学习的体会概括，也借此表达对各位培训老师的感激，同时也提出一些想法与即将要培训的同学们共同分享。
一直以来我都知道作为一名银行工作者最需要的就是责任与谨慎，我也想象过自己将从事柜台基础业务的不易。但当我开始第一天的培训时便知道，今后的路可能比想象的还要困难，一切都将从零开始。
当我看到那一把把崭新厚实的练功券和传票时，心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何驾驭得了这关系到老百姓血汗的资金业务的办理。
第一天注定是迷茫和沮丧的，看得出，很多同学都和我一样没有基础，大家带着些许新奇开始学习手工机器点钞、翻打百张传票等前台基本功。老师们的讲解耐心又到位，甚至一对一、手把手、不厌其烦地教我们，看着老师捆钞时龙飞凤舞的潇洒样子，我信心顿失，觉得自己永远也不可能达到这种炉火纯青的境界。
一天结束，累得手酸臂麻但又丝毫不敢懈怠。也就是从这天起，为了考试达标，也为了今后能在工作岗位上做出成绩，我开始了见缝插针、数钱数到手抽筋的点钞练习，看电视时点，和家人聊天时点，晚上睡前还不忘点一把，似乎每天不点钱就缺少了什么。
连我妈妈都打趣道：“我很爱听你点钞的唰唰声。”同样，翻打百张传票也是一有机会就抓紧练习，以前一味求快所以准确率很低，通过频繁练习和老师传授的技巧我找到了自己的节奏，渐渐提高了准度，而且速度也跟得上了。
此时，我终于体会到了银行前台基本功的练习经验，无他，但手熟尔。果然，事实证明我平时的功夫没有白费，在最后的考试中发挥出了自己的水平。美中不足的是，机器点钞出现了失误，导致时间耽误，表现不佳。反思起来，也与平时用练习机器点钞不够多有关。
再谈谈实际操作部分，早在面试时我就听说工行的培训体系在国内银行系统中，百闻不如一见，当我使用nova系统进行个金业务的学习和实践时，深刻体会到了这套先进的银行模拟系统的强大和工行领导的用心良苦。
每一笔业务经过老师的详细讲解和答疑，再通过我们自己上机操作和随时提问，抽象的概念变得很具体，也暴露了我们学习中的漏洞以及时弥补，可谓现听现学现会，印象深刻，想忘都难。在此，我要再次感激我们辛勤工作的培训老师，在百忙之中抽出空来系统地为我们授课，答疑解惑，不论我们提出的问题多么没有技术含量甚至很多重复，老师都没有丝毫不耐烦，而是一遍又一遍地耐心讲解，还把一些具有普遍性代表性的问题再归类总结，集中解答，让我们加深印象。
在两次模拟银行的操作中，老师的指点和关心也让我们如沐春风，每一个细节的学习都是一种自我完善，同时，仿真网点的良好条件也是我们进步飞快的助推器。
这10天的学习就这样紧凑而有序地进行着，我们也在悄悄发生变化，现在不会为自己点钞达标这种以前不敢想象的事而感到惊喜，而是追求更大的进步与提升。
这10天，我们着实经历了一场蜕变。
借此机会，我也提一点小建议，希望老师能为接下来的几期学员多提供一些机器点钞和模拟银行操作的练习机会，多实战多发现问题才能多进步。此外，也希望同学们能将讲义和笔记中老师提到的琐碎知识点进行分类总结，如列出交易代码一览表，需要出示证件或必须由本人办理的业务，以及一些手续费收取的规定，分门别类方便记忆。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的学习很快就结束了，但我知道我们的学习生涯才刚刚开始，今后到支行各网点一线进行工作后，我们还需继续扎实练好前台基本功，熟悉银行各项业务，将优质服务放在第一位，满足客户的多方面需求，每天都是不断提升自我的过程。营业网点的工作虽然琐碎，但也是最考验一个银行职员的，它需要耐心、细心、责任心、和良好的职业操守，无论我们将来会从事前台营销岗位还是后台支持岗位，这都是必不可少的基本素质，此时不练，更待何时。
一流的人才渴望加盟一流的团队，我将会珍惜这来之不易的工作机会。希望我能与工行一路同行，不断进步!再次感谢班主任老师和各位任课老师的辛勤工作!
反贿赂合规培训心得篇十二
员工合规性培训是每个企业必不可少的部分，它旨在提高员工对公司政策、法规和道德准则的理解和遵循。在我参加的员工合规性培训课程中，我对许多重要的主题和法规有了更深入的了解，也意识到了合规性的重要性。在这篇文章中，我将分享我的一些心得体会。
第二段：内容。
培训课程涵盖了许多不同的主题，包括反腐败、反贪污、数据隐私、安全保密等。这些主题都是目前社会和商业领域关注的热点议题，对于每个公司来说都是非常重要的。通过了解这些主题，我更加明白了职业道德与职业行为的关系，也认识到员工的合规性对公司的重要性。这些主题的学习让我深刻认识到维护公司声誉和道德准则的重要性，并掌握了应对各种挑战和风险的策略。
第三段：体验。
此次培训方式多样，除了传统的讲座形式之外，还通过案例分析、小组讨论、角色扮演等互动活动形式让我们更深入地参与其中。其中，我特别印象深刻的是小组讨论环节，在这个环节中我们与其他员工共同讨论合规性问题，分享各自的见解和经验。通过与其他员工的交流，我受益匪浅，不仅获得了新的思路和观点，也巩固了培训内容的学习效果。这种互动形式让我们更多地参与到培训中，更容易理解和应用所学内容。
第四段：反思。
在培训过程中，我也发现了自己的不足和不合规的行为。例如，在数据处理方面，我之前对隐私保护的重要性认识不深，经过培训后，我意识到了我存在的问题并加以修正。此外，在与供应商和客户的交往中，我也发现了一些潜在的合规风险，需要更加注重细节和慎重处理。这次培训让我意识到了个人行为对公司的影响，以及如何规范自己的行为以符合公司的合规性要求。
第五段：总结。
通过此次员工合规性培训，我深刻认识到了合规性对企业的重要性，并学到了不少应对风险的方法和技巧。培训课程的多样化形式让我们更加深入地参与其中，增强了培训效果。与其他员工的交流也让我受益匪浅，并发现了自身存在的问题，并加以改进。未来，我将更加注重合规性的要求，遵循公司的政策和法规，以提升自己的专业素养，为公司的长远发展做出贡献。
通过以上五段式的文章结构，我们能够清楚地表达出员工合规性培训给我们带来的体会和认识。同时，每一段的内容也有良好的衔接和发展，使得整篇文章连贯完整。这篇文章不仅能够有效地传达个人的观点和体会，也能够引起读者的共鸣，并为其他员工提供参考和借鉴。
反贿赂合规培训心得篇十三
绍兴，古称越都，建城距今已有25的历史。国家更迭，历史交替，不变的是它江南女子的样貌。在这个江南水乡我有幸参加了分公司片区合规及反洗钱工作会议，不由得将这水与合规工作联系在了一起。
绍兴的民居依水而建，水串联起了这个城市。合规工作也正是如此。合规工作贯穿了公司的各项业务条线。经纪业务、创新业务、投行业务、零售业务等等。以经纪业务为例，员工在展业过程中是否遵守了投资者适当性，在销售各项金融产品时是否遵循了金融产品适当性，员工本身有无出现代客理财、利用内幕信息进行证券买卖等。从投资者角度出发，从开户资质、异常交易、反洗钱风险等方面都贯穿着合规两字。今年，我司经纪业务收入同比下滑严重，资产管理业务在去通道、降杠杆的要求下逐步转型，经营压力增大。但暂时的落后时为了积蓄更大的能量，而这股能量的基础即为合规工作。分公司各业务部门、各业务岗位将共同承担合规责任，树立主动合规意识，克服被动合规心理。严格落实全面的风险控制，做到合规工作的全覆盖。
水同时是生活之源，洁净之源。国家法律政策，监管规定是市场平稳运行的重大保障。而合规是指遵守法律、法规、监管规则或标准。依法运作，违法必究。合规工作所有的出发点和立足点就是维护金融市场的稳定，通过证券公司工作人员及经营活动的自我约束，排雷防险，不断完善金融市场，防范金融风险才能有效支持经济建设。
水积少成多，汇聚河海，而纳百川。合规工作责任重大，需要有较高的.职业素养。合规人员加强学习监管文件，党和国家领导人主要讲话精神，各类自律组织的规则要求，结合分支机构实际情况，定规立矩，从严防控合规风险。除此之外，合规人员必须保持职业敏感度，从小处着手，知微见著，穿透事前、事中、事后各项环节，防控营业部重大风险事项。
不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海。合规工作必须要有韧性。合规意识的树立不在一朝一夕，合规文化的培养也不是一蹴而就。合规工作必须长期坚持下去，慢慢形成一种人人讲合规，事事须合规的氛围。水涨船才能高，合规工作立足点是为业务发展服务的，是促进业务的健康发展保障。
上善若水，合规工作如水一般，看似稀疏平常却又不可或缺，刚柔并济，才能拥有巨大的力量。合规工作不仅要敢于说不，更要善于说行。要堵，更要善于疏：敢于拒绝暂时的利益，得到长远的利益；敢于自查自纠，坚持高标准、严要求。善于说行就要立足根本，把握底线。不是简单的说“不”，而是通过对法律法规的制定背景、立法初衷和社会意义有深入理解，结合业务本身的特点，运用合规审查手段，对符合监管精神的创新业务合理、合法、合规、合情的开展落实，真正做到保驾护航。
古诗有云：问渠哪得清如许？为有源头活水来。合规工作责任重大、意义重大，我们合规人任重而道远。
---end---。
反贿赂合规培训心得篇十四
通过几天的合规文化的培训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性。
我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了。记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认识的领导和同事，。我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会。
首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解，我记得很清楚，我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题，他要求我们随着他视频上加上去的数字迅速的说出答案，题是这样的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都异口同声的`说出5000，然而培训师笑了，因为我们成功的中了他的圈套，这样他才能讲出他的哲理，他让我们慢慢的加一次，答案却是4100，这时候他对我们讲不合规很多时候是一种习惯所以我们的注重平时的操作。
再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好。
作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者不能优柔寡断，很多事情要自己下决断不染要乱套了，我们在前面一直都保持第一，在最后一项中培训师加大了分数之间的距离，胜败就这一回了，在这一回我怕失误都没有给他们直接来一个指令，结果当家的多了都不晓得听谁的了，最后我们犯规次数多，遗憾的没有拿到第一。虽然有点点遗憾，但是我们的过程是快乐的。
将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印。
反贿赂合规培训心得篇十五
绍兴，古称越都，建城距今已有2500年的历史。国家更迭，历史交替，不变的是它江南女子的样貌。在这个江南水乡我有幸参加了分公司片区合规及反洗钱工作会议，不由得将这水与合规工作联系在了一起。
绍兴的民居依水而建，水串联起了这个城市。合规工作也正是如此。合规工作贯穿了公司的各项业务条线。经纪业务、创新业务、投行业务、零售业务等等。以经纪业务为例，员工在展业过程中是否遵守了投资者适当性，在销售各项金融产品时是否遵循了金融产品适当性，员工本身有无出现代客理财、利用内幕信息进行证券买卖等。从投资者角度出发，从开户资质、异常交易、反洗钱风险等方面都贯穿着合规两字。今年，我司经纪业务收入同比下滑严重，资产管理业务在去通道、降杠杆的要求下逐步转型，经营压力增大。但暂时的落后时为了积蓄更大的能量，而这股能量的基础即为合规工作。分公司各业务部门、各业务岗位将共同承担合规责任，树立主动合规意识，克服被动合规心理。严格落实全面的风险控制，做到合规工作的全覆盖。
水同时是生活之源，洁净之源。国家法律政策，监管规定是市场平稳运行的重大保障。而合规是指遵守法律、法规、监管规则或标准。依法运作，违法必究。合规工作所有的出发点和立足点就是维护金融市场的稳定，通过证券公司工作人员及经营活动的自我约束，排雷防险，不断完善金融市场，防范金融风险才能有效支持经济建设。
水积少成多，汇聚河海，而纳百川。合规工作责任重大，需要有较高的.职业素养。合规人员加强学习监管文件，党和国家领导人主要讲话精神，各类自律组织的规则要求，结合分支机构实际情况，定规立矩，从严防控合规风险。除此之外，合规人员必须保持职业敏感度，从小处着手，知微见著，穿透事前、事中、事后各项环节，防控营业部重大风险事项。
不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海。合规工作必须要有韧性。合规意识的树立不在一朝一夕，合规文化的培养也不是一蹴而就。合规工作必须长期坚持下去，慢慢形成一种人人讲合规，事事须合规的氛围。水涨船才能高，合规工作立足点是为业务发展服务的，是促进业务的健康发展保障。
上善若水，合规工作如水一般，看似稀疏平常却又不可或缺，刚柔并济，才能拥有巨大的力量。合规工作不仅要敢于说不，更要善于说行。要堵，更要善于疏：敢于拒绝暂时的利益，得到长远的利益；敢于自查自纠，坚持高标准、严要求。善于说行就要立足根本，把握底线。不是简单的说“不”，而是通过对法律法规的制定背景、立法初衷和社会意义有深入理解，结合业务本身的特点，运用合规审查手段，对符合监管精神的创新业务合理、合法、合规、合情的开展落实，真正做到保驾护航。
古诗有云：问渠哪得清如许？为有源头活水来。合规工作责任重大、意义重大，我们合规人任重而道远。
---end---。
。
反贿赂合规培训心得篇十六
通过几天的合规文化的培训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性。
我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了。记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认识的领导和同事，。我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会。
再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好。
将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印。
反贿赂合规培训心得篇十七
8月18日至8月29日，在公司的统一组织下，我们接受了穆迪分析培训机构为期两周的培训。本次培训由四位在加拿大和美国华尔街的从业人员主讲，涵盖了包括加拿大财富管理全景、财富管理模式和实践、高净值客户的资产配置、对冲基金投资策略、商品投资策略、金融衍生品产品设计等范围。总体上讲，本次培训一方面让我们了解了北美金融市场运作模式的发展历程和最新运作情况，另一方面也从具体的产品设计领域讲解了金融衍生品从设计到推广，进一步到通过产品对客户进行资产配置。通过这些知识结合国内金融市场的实际情况，非常有利于当前我司内部综合业务平台的建设。
一、财富管理（第1-2天）。
财富管理部分主要针对各证券营业部，老师首先介绍了加拿大金融市场的财富管理之路，从银行、券商、保险业、共同基金的背景和运作模式，转化到具体开展财富管理业务的“四大基石”和“五大工具”，深入浅出的传授了经纪业务从单一通道业务向财富管理转型的方法。
通过老师的介绍，北美成熟市场的经纪业务是经历了由折扣券商、通道型券商向收费型券商、全面服务券商转型之路的发展。而目前国内情况是，证券经纪业务的收入绝大部分来源于佣金收入，服务收费几乎为零。自去年底证监会放宽设立营业部资格以来，“佣金战”愈演愈烈，竞争直接导致了国内券商经纪佣金率的不断下滑，不少中小券商的佣金率已经下降至盈亏平衡点左右。因此，券商传统粗放型盈利模式已经面临新挑战，未来盈利增长点必然是在产品研发、定向投资和财富管理方面。
随着国内高净值客户群体迅速增长，投资者的投资理念日益成熟，国内证券公司也应该像北美市场一样，大力开展财富管理业务，为高净值客户及其家庭提供一揽子的财富管理规划。因此，我公司应该在机制保障、产品创新、人才培养及系统建设等方面进行尝试和努力。
结合我司的情况来讲，近年来随着国内券商行业大势所趋，我司通过整合内部资源，努力将投行、研究、资管、各子公司等业务有机地融合在一起，并在公司总部层面上设立财富管理中心，这对我司业务转型是具有战略意义的一步，标志着西南证券开始由通道服务向增值服务转型。同时，为对接高净值客户群体，我司的各营业部、财富管理中心，定位应该是为高净值客户提供上市融资、财务顾问、投资管理等专业服务。同时，应在营业部构建完整的投资顾问体系，从第一线开拓客户资源，维持客户关系。
二、高净值客户的资产配置、对冲基金和大宗商品投资（第3-5天）。
该部分老师首先讲解了北美市场针对高净值客户资产配置方案和策略，包括介绍各主要资产类别：股票、债券、大宗商品、外汇、波动率等。其中包括几种经典的资产配置方案：如60:40的股票:债券方案、耶鲁基金的模式、生命周期模式等，其中我们做了几个案例，利用战术性、动态等资产配置策略，为各类假想的高净值客户量身定制资产配置方案。另外，老师还从宏观经济方面解释了在不同经济周期的状况下的资产配置调整策略，结合摩根士丹利的现实案例，详细阐述了现实生活中资产配置模式。
将该部分内容结合国内市场来看，在进行机构投资策略制订时，首先要给资产组合设定一个长期的目标，并考虑中国高净值客户的实际情况，结合国内市场特点，并放眼全球市场；同时，期权即将推出的大环境下，应当如何将这类创新产品体现在投资组合中，从而达到对冲风险、保证收益的长期目标，这是我们需要仔细思考的方面。
结合目前国内实际情况来看，随着资本全球化时代的到来，国内高净值人群跨境多元化配置的需求日益显著，我们小组也做了相关案例，针对高净值人群进行跨境多元化配置。国内这类高净值客户主要有三方面原因进行海外投资：第一，随着境内外市场信息交流的增加，对境外投资市场逐步了解，受到境外市场多样化的投资产品和投资区域的吸引，希望更多捕捉境外市场的投资机会。第二，由于世界不同区域经济和主要投资市场间存在着此消彼长的关系，因此希望通过跨区域的多元化配置，达到一定分散、对冲风险的目的。第三，出于子女出国受教育和移民生活的需要，未来一部分时间会停留在国外，因此增加境外资产配置成为必然需求。我们小组也做了相关案例，针对高净值人群进行跨境多元化配置。
之后老师讲解了北美市场对冲基金的不同投资策略，包括对冲基金的发展简史、种类、特性以及随着监管环境变化时对冲基金的不同策略调整。而对冲基金是孕育在北美高度成熟的市场环境下，产品种类等极为丰富，结合国内不成熟的市场来看，目前主要是股票对冲和宏观策略做得比较积极。在中国如果想运用量化交易策略的话，由于卖空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得该策略当前竞争力不强。
大宗商品市场方面，主要讲解了大宗商品的种类、特性以及投资策略，以及如何将商品运用到我们的投资组合中来对冲风险。
三、全球资本市场及创新产品、资产证券化实务及期权策略（第6-10天）。
该部分包括了全球资本市场的主要产品介绍，涵盖股权、利率、信贷、外汇、商品，包括案例分析和结构型理财品的设计。老师从一线角度介绍北美场外市场运作模式，结合他在美林、野村等工作时的案例，讲解了由一线客户经理了解客户具体需求，结合市场现状交给产品设计部门针对客户进行产品设计，考虑结构、成本、利润等多方面因素，为客户量身定制产品，而中后台的风控部门与此同时对每个环节进行风险评估。其中日本的“渡边太太”案例非常典型，由华尔街设计日元结构型票据挂钩于巴西境内利率，为日本国内的退休客户提供投资巴西的渠道。
另外老师详细介绍了结构型创新产品的设计理念，如何利用创新的结构型产品为客户解决理财融资。利用结构型产品可以设计成千上万的不同的创新品，满足不同客户的需求。这些产品是基于股票、期权、远期、波动率等因素，通过设计数学模型运算，根据投资目标的不同组合投资。
此后老师讲解了资产证券化的原理和案例分析，就资产证券化产品创新模式，实务操作案例等热点话题进行更广泛深入的探讨。
四、总结。
1、北美财富管理的优势和借鉴意义。
北美私人客户业务服务的客户范围广泛，涵盖客户所有需求，包括寻求获利、增值、保值、产生现金流和保留遗产等，业务内容目前覆盖全部领域，从交易执行、指导、建议、投资组合管理到完全财富管理，根据市场机会以多种方式建立和经营的多种业务模式并存并有效竞争。目前，在加拿大一个投资顾问服务350-500名客户，服务对象是一般普通客户，一个财富顾问服务50-150名客户，关注的是个人高净值客户。财富顾问注重客户长期资产管理，容易生存下来，投资顾问追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是财富顾问还是投资顾问，他们的服务质量由客户评定，都要经常与客户沟通，工作内容都要叠加财富管理的职能。财富管理顾问的收费是基于所管理的资产规模，一般按照资产规模的1%-2.5%收费。全面服务型业务的大发展，成就了财富管理业务在北美证券行业中的地位。
尽管中加证券市场存在着诸多差异，我们认为：发展阶段的不同是造成差异的最重要因素。中国证券市场发展虽说历史远不及北美证券史的几分之一，但中国的证券市场作为新兴经济体中发展迅猛的新兴市场，毫无例外地会在较短时间内，走过老牌发达国家证券市场所经历的过程。阶段不会减少，经历的时间只会缩短。相信中国证券市场的财富管理模式的春天将会很快到来。
2、公司当前存在的问题及建议。
目前西南证券的财富管理中心更相当于“投资顾问中心”，与大部分券商一样，其核心工作多停留在根据客户资产规模和风险承受度推销各类理财产品上。我司给客户提供的理财产品除了固定收益产品、股票、基金、期货、衍生证券外，由于直投、创新、西证渝富基金等的存在，还可以提供长周期的vc风险投资、pe股权投资，以及pre-ipo、企业并购等投融资服务，将来随着期权的推出，还可提供对冲基金、债券套利、期货套利等复杂的结构配置产品。
在服务模式上，我们可以借鉴私人银行的“1+1+n”的模式，即“财富顾问+属地客户经理+后台支援团队”的模式。后台支援团队包括总行服务团队以及证券、基金、信托、保险、法律、税务等第三方公司。这样既保证了贴身服务，也可以弥补客户经理一人力量的不足，为客户提供更加专业的服务。事实上我们的营业部一线投顾人员就相当于私人银行的客户经理，而其他部门如前台的量化投资、直投、创新，中后台的研发、合规、风控等部门，这样可为同一业务提供更加专业化、精细化的服务，而这正是西南证券未来长期发展的目标。
