银行业法律法规与综合能力知识点总结 银行业法律法规与综合能力考试题型模板

总结是把一定阶段内的有关情况分析研究，做出有指导性的经验方法以及结论的书面材料，它可以使我们更有效率，不妨坐下来好好写写总结吧。那么我们该如何写一篇较为完美的总结呢？以下我给大家整理了一些优质的总结范文，希望对大家能够有所帮助。

银行业法律法规与综合能力知识点总结银行业法律法规与综合能力考试题型篇一

专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂

二、 银行业从业准则考点试题

银行业法律法规与综合能力知识点总结银行业法律法规与综合能力考试题型篇二

①合规政策;

②合规管理部门的组织结构和资源;

③合规风险管理计划;

④合规风险识别和管理流程;

⑤合规培训与教育制度。

银行业法律法规与综合能力知识点总结银行业法律法规与综合能力考试题型篇三

一、单项选择题(共90题，每题0.5分。共45分)以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求。请选择相应选项，不选、错选均不得分。

1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员()，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。

a.信用水平和业务水平

b.整体素质和职业道德水平

c.信用水平和道德水平

d.业务水平和道德水平

2、下列关于物价稳定的说法中，正确的是()。

a.物价稳定是指物价大体稳定

b.物价稳定是指通货膨胀率为零

c.通货紧缩会促进经济发展

d.物价稳定只能用消费者物价指数来衡量

3、由一家或几家银行牵头组织多家银行参加，在同一贷款协议中按照商定的条件向同一借款人发放的贷款是()。

a.银团贷款

b.项目贷款

c.短期贷款

d.贸易贷款

4、下列属于我国商业银行核心资本的项目是()。

a.盈余公积

b.可转换债券

c.一般准备

d.商誉

5、集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是()

a.集资总量大

b.集资人不具资格

c.使用高端金融工具

d.具有非法占有他人财产的目的

6、根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是()。

a.合同当事人的法律地位平等

b.当事人依法享有自愿订立合同的权利

c.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务

d.当事人不能委托代理人订立合同

7、在()业务中，交易双方都是金融机构。

a.票据发行便利

b.票据贴现

c.票据转贴现

d.票据承兑

8、()是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

a.银行汇票

b.汇票

c.本票

d.中央银行票据

9、我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行职能的是()。

a.执行货币政策

b.承担国家重点建设项目融资

c.支持进出口贸易融资

d.农业政策性贷款

10、小王买房贷款20万元，通过等额本金还款法支付，贷款期限20年，优惠利率5.814%，他每月偿还本金部分金额为()元。

a.1000

b.10000

c.833.33

d.2000

11、关于被冻结单位存款的利息计算的说法，正确的是()。

a.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

b.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

c.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息

d.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

12、全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础是()。

a.风险识别

b.风险监测

c.风险计量

d.风险控制

13、商业银行不得将同业拆入资金用于()。

a.发放固定资产贷款或投资

b.弥补票据结算不足

c.解决临时性周转资金的需要

d.弥补联行汇差头寸的不足

14、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是()。

a.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

b.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

c.其他不依法履行职责的行为

d.按照规定建立反洗钱内部控制制度

15、下列关于贷款人(或债权人)撤销权的说法正确的是()。

a.撤销权的行使由债权人向人民法院请求

b.债务人低价转让财产，对债权人造成损害的，债权人可行使撤销权

c.撤销权的行使范围以债务人的债权为限

d.撤销权自发生撤销事由之日起1年内行使

16、中国银行业协会的宗旨是()。

a.依法制定和执行货币政策

b.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

c.促进会员单位实现共同利益

d.对银行业金融机构的监管

17、下列关于合同的法律特征表述错误的是()。

a.订立合同是一种民事法律行为

c.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的

d.合同依法成立，即具有法律约束力

18、农村信用社改革试点最先在()拉开序幕。

a.安徽省

b.江苏省

c.天津市

d.上海市

19、新中国第一家全国性的股份制银行是()。

a.交通银行

b.招商银行

c.恒丰银行

d.中信银行

20、票据丧失的补救措施不包括()。

a.提起诉讼

b.公示催告

c.仿真制造

d.挂失止付

银行业法律法规与综合能力知识点总结银行业法律法规与综合能力考试题型篇四

按照银行从业资格教材基本上三年变化一次，2018上半年银行从业考试教材不会进行改版。考生可按照银行协会发布的最新教材进行备考学习。

书名: 银行业法律法规与综合能力(初、中级适用)(2015年版)

定价: 60.00元

出版社: 中国金融出版社

出版时间: 2015年9月

作者：银行业专业人员职业资格考试办公室 编 著作

isbn编号: 9787504980847

银行业法律法规与综合能力知识点总结银行业法律法规与综合能力考试题型篇五

银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。

【例题1：判断题】从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。(√)

从本质上看，银行就是经营管理风险的机构。

1.信用风险：信用风险又称为违约风险，是银行面临的最主要的风险。

2.市场风险：市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。

3.操作风险：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。

4.流动性风险：包括资产流动性风险和负债流动性风险。

5.国家风险：国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类。

6.声誉风险：它能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心

7.法律风险：可能给银行造成经济损失的风险。

9.战略风险：战略风险是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。

【例题2：选择题】银行风险主要包括(abcdefghi)大类(解析：教材体现了9大类风险)

a、信用风险

b、市场风险

c、操作风险

d、流动性风险

e、国家风险

f、声誉风险

g、法律风险

h、合规风险

l、战略风险

程

银行风险管理是指在银行经营的过程中，运用各种风险管理技术和方法，识别、计量、监测和控制风险，以确保银行经营安全，进而实现以最小成本获取尽可能大收益的行为总和。

从总体上来看，银行风险管理至今经历了资产风险管理阶段、负债风险管理阶段、资产负债风险管理阶段和全面风险管理四个阶段。

20世纪60年代以前，银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持银行资产的流动性。这主要是与当时银行业务以资产业务如贷款等为主有关，银行经营中最直接、最常见的风险来自资产业务。

20世纪60年代以后，西方银行变被动负债为积极性的主动负债，开始大量金融创新并使用金融工具，如大额存单、回购协议、同业拆借等，利用发达的金融市场来扩大银行的资金来源，进一步增加资产运用，刺激经济的发展。银行被动负债方式向主动负债方式的转变，导致了银行业的一场革命，但同时负债规模的扩大，也加大了银行经营的风险，使银行的经营环境更加恶劣。在这种情况下，银行风险管理的重点转向负债风险管理。

20世纪70年代，随着布雷顿森林体系的崩溃，固定汇率制度向浮动汇率制度转变，汇率波动不断加大。始于l973年的石油危机，导致西方国家通货膨胀加剧，利率的波动也开始变得更为剧烈。单一的资产风险管理模式稳健有余而进取不足，单一的负债风险管理模式进取有余而稳健不足，两者均不能保证银行安全性、流动性和盈利性的均衡。正是在这种情况下，资产负债风险管理理论应运而生，它突出强调了对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过对资产与负债的结构和期限的共同调整、经营目标的互相代替以及资产分散实现总量平衡和风险控制。

20世纪80年代之后，随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用，银行开始发现自己可以从事更多的风险中介工作，而不是传统意义上的期限转换中介，特别是金融自由化、全球化浪潮和金融刨新的迅猛发展，使银行面临的风险呈现多样化、复杂化、全球化的趋势，大大增加了银行风险管理的复杂性。在这种情况下，银行风险管理理念和技术有了新的提升，人们对风险的认识更加深入，金融衍生品、金融工程学等一系列技术逐渐应用于银行的风险管理。随着1988年《巴塞尔资本协议》的出台，国际银行业基本形成了相对完整的风险管理原则体系。

2004年6 月，《巴塞尔新资本协议》的出台，标志着现代商业银行的风险管理出现了一个显著的变化，就是由以前单纯的信贷风险管理模式转向信用风险、市场风险、操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理阶段。