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每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。相信许多人会觉得范文很难写？接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写，我们一起来看一看吧。
证券从业资格证模拟考试题篇一
(一)已被机构聘用;
(二)最近三年未受过刑事处罚;
(三)不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形;
(四)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;
(五)品行端正，具有良好的职业道德;
(六)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
申请执业证券投资咨询以及证券资信评估业务的，申请人应当同时符合《中华人民共和国证券法》第一百五十八条，以及其他相关规定。
申请人符合本办法规定条件的，协会应当自收到申请之日起三十日内，向中国证监会备案，颁发执业证书;不符合本办法规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起三十日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。
取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。
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2018证券从业资格考试的题型及考试方式
证券从业资格证模拟考试题篇二
2017年证券从业资格考试巩固试题（附答案）
1[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是根据()来确定的。
a.现值理论
b.预期理论
c.合理收益理论
d.流动性理论
参考答案：a
参考解析：现值理论认为。人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值。即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的'现值。
2[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
a.不低于5年(含5年)
b.不低于4年(含4年)
c.不低于3年(含3年)
d.不低于2年(含2年)
参考答案：a
参考解析：根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
3[单选题] ()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
a.人民币汇率改革
b.股指期货
c.国家资本流动
d.欧元区的形成
参考答案：b
参考解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
4[单选题] 财务风险的特征不包括()。
a.客观性
b.不确定性
c.全面性
d.隐藏性
参考答案：d
参考解析：财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在，也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法规避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高，反之风险越低，收益也就越低。
5[单选题] 一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是()。
a.正相关
b.反相关
c.不相关
d.不一定
参考答案：a
参考解析：般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率比较高，反之则较低。
6[单选题] 最早在中国内地发行过人民币债券的有()。
a.国际货币基金组织
b.国际金融公司
c.联合国
d.世界贸易组织
参考答案：b
参考解析：2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。
7[单选题] 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
a.客户评级和证券评级
b.客户分级和证券分级
c.客户评级和资产评级
d.客户分级和资产分级
参考答案：d
参考解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
8[单选题] 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。
a.资产池
b.投资组合
c.现金流
d.债务池
参考答案：a
参考解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
9[单选题] 对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于()。
a.2次
b.4次
c.1次
d.3次
参考答案：c
参考解析：对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于l次。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
10[单选题] 企业债券每份面值为100元，以()元人民币为一个认购单位。
a.100
b.1000
c.5000
d.10000
参考答案：b
参考解析：企业债券每份面值为100元，以1000元人民币为1个认购单位。
证券从业资格证模拟考试题篇三
一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题目要求，请选出正确的选项)
1.学术分析流派与其他流派最重要的区别之一是()。
a.获取超额回报
b.能够战胜市场
c.能够获得收益最大化
d.获取平均的长期收益率
2.下列关于学术分析流派的说法中，不正确的是()。
a.学术分析流派投资分析的哲学基础是“效率市场理论”
b.学术分析流派的投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”
c.学术分析流派以“长期持有”投资战略为原则
d.学术分析流派以“战胜市场”为投资目标
3.依据宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据来进行投资分析的流派称为()。
a.定量分析流派
b.基本分析流派
c.定性分析流派
d.技术分析流派
4.研究投资者在投资过程中产生的心理障碍以及如何保证正确的观察视角的证券投资分析流派是()。
a.学术分析流派
b.心理分析流派
c.技术分析流派
d.基本分析流派
5.作为信息发布主体，()所公布的有关信息是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。
a.中国证监会
b.上市公司
c.证券交易所
d.证券中介机构
6.证券投资基本分析的重点是()。
a.宏观经济分析
b.行业分析
c.区域分析
d.公司分析
7.把“长期持有”投资策略作为原则，以获取平均的长期收益率为投资目标的证券投资分析流派是()。
a.基本分析流派
b.学术分析流派
c.技术分析流派
d.心理分析流派
8.在()中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。
a.弱式有效市场
b.半弱式有效市场
c.半强式有效市场
d.强式有效市场
9.以价格判断为基础、以正确的投资时机抉择为依据的证券投资分析流派是()。
a.基本分析流派
b.学术分析流派
c.技术分析流派
d.心理分析流派
10.()是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，应用数学和逻辑的方法，探索出一些典型变化规律，并据此预测证券市场未来变化趋势的技术方法。
a.宏观经济分析
b.行业分析
c.公司分析
d.技术分析
证券从业资格证模拟考试题篇四
1.下列内容不属于期间费用的是()。
a.管理费用
b.制造费用
c.销售费用
d.财务费用
2.“材料采购”账户按其所反映的经济内容应属于()账户。
a.资产类
b.负债类
c.所有者权益类
d.成本类
3.以银行存款支付生产车间办公费1200元，应借记()。
a.“管理费用”账户1200元
b.“制造费用”账户1200元
c.“生产成本”账户1200元
d.“期间费用”账户1200元
4.()是企业会计部门根据本单位经济业务的具体内容、管理上的要求及方便会计核算等而自行设置的。
a.总分类账户
b.明细分类账户
c.会计要素
d.会计等式
5.下列对转账业务表述正确的是()。
a.转账业务不是会计所反映的内容
b.转账业务是直接引起银行存款减少的业务
c.转账业务是直接引起银行存款增加的业务
d.转账业务是指与货币资金收付无关的业务
6.多栏式现金日记账属于()。
a.总分类账
b.明细分类账
c.序时账
d.备查账
7.材料采购明细账一般采用的格式是()
a.三栏式
b.数量金额式
c.多栏式
d.平行式
8.甲公司现有注册资本1000万元，乙公司想投资入股，计划投入400万元，拥有20%股份，则接受投资后甲公司的资本公积增加()万元。
a.320
b.200
c.150
d.400
9.下列明细账应逐日逐笔登记的是()。
a.收入、费用明细账
b.债权、债务明细账
c.库存商品明细账
d.原材料明细账
10.下列明细账中，不宜采用三栏式账页格式的是()。
a.应收账款明细账
b.应付账款明细账
c.管理费用明细账
d.短期借款明细账
11.()是反映企业在一定时期内经营成果的会计报表。
a.现金流量表
b.资产负债表
c.股东权益增减变动表
d.利润表
12.下列经济业务中，借记资产类科目，贷记负债类科目的是()。
a.赊购原材料
b.收到其他企业的欠款
c.从银行提取现金备用
d.支付职工工资
13.企业在进行现金清查时，查出现金溢余，并将溢余数记入“待处理财产损益”科目。后经进一步核查，无法查明原因，经批准后，对该现金溢余正确的会计处理方法是()。
a.将其从“待处理财产损益”科目转入“管理费用”科目
b.将其从“待处理财产损益”科目转入“营业外收入”科目
c.将其从“待处理财产损益”科目转入“其他应付款”科目
d.将其从“待处理财产损益”科目转入“其他应收款”科目
14.下列各观点中，正确的是()。
a.从某个会计分录看，其借方账户与贷方之间互为对应账户
b.从某个企业看，其全部借方账户与全部贷方账户之间互为对应账户
c.试算平衡的目的是确定企业的全部账户的借贷方金额会计是否相等
15.下列各项中，不应作为企业资产加以核算和反映的是()。
a.准备出售的机器设备
b.委托加工物资
c.经营租出的设备
d.待处理财产损溢
16.某工业企业为增值税小规模纳税人，6月5日购入a材料一批，取得的增值税专用发票上注明的价款为42400元，增值税额为1272元。该企业适用的增值税征收率为3%，材料入库前的挑选整理费为400元，材料已验收入库。该企业取得的a材料的入账价值应为()元。
a.40400
b.44072
c.47608
d.50008
17.存货日常收发计量上的误差、定额范围内的自然损耗，应记入的账户是()。
a.生产成本
b.制造费用
c.管理费用
d.待处理财产损溢
18.将会计凭证划分为原始凭证和记账凭证两类的依据是()。
a.凭证填制的时间
b.凭证填制的程序和用途
c.凭证填制的方式
d.凭证反映的经济内容
19.企业在记录财务费用时，通常所采用的明细账格式是()。
a.多栏式明细账
b.卡片式明细账
c.数量金额式明细账
d.横线登记式明细账
20.某会计人员在月底结账前发现账簿记录中有一笔业务的金额多记了，记录中账户及对应关系没有错，则应采用的更正方法是()。
a.红字更正法
b.划线更正法
c.补充登记法
1.下列各项中，属于会计职能的有()。
a.预测经济前景
b.参与经济决策
c.评价经营业绩
d.实施会计监督
2.下列关于会计等式的表述正确的有()。
d.企业各项经济业务的发生并不会破坏会计基本等式的平衡关系
3.对原始凭证发生的错误，正确的更正方法有()。
a.由出具单位重开或更正
b.由本单位的会计人员代为更正
c.金额发生错误的，由出具单位重开
d.将错误的原始凭证撕毁，再由原出具单位重开
4.账务处理程序也叫会计核算程序，它是指()相结合的方式。
a.会计凭证
b.会计账簿
c.财务报表
d.会计科目
5.下列关于汇总原始凭证的说法中正确的有()。
a.汇总原始凭证可以用以集中反映某项经济业务的完成情况
d.发料凭证汇总表属于汇总原始凭证
6.由于仓库保管员变动对其保管的全部存货进行的盘点属于()。
a.全面清查
b.局部清查
c.定期清查
d.不定期清查
7.账簿按其外表形式可以分为()。
a.活页式
b.订本式
c.分类账
d.卡片式
8.下列交易或事项属于企业日常活动的有()。
a.取得财政补贴
b.提供咨询服务
c.出租闲置设备
d.出售无形资产
9.下列关于账页格式适用范围正确的有()。
a.普通日记账和转账日记账一般采用两栏式
b.收入、成本、费用明细账一般采用三栏式
c.总分类账以及资本、债权、债务明细账一般采用多栏式
d.原材料、库存商品、产成品等明细账一般采用数量金额式
10.下列各项中，属于财务报表的种类的有()。
a.年度财务报表
b.中期财务报表
c.个别财务报表
d.合并财务报表
证券从业资格证模拟考试题篇五
证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。以下是小编为大家搜索整理的2017年证券从业《市场基本法律法规》专项模拟试题，希望能给大家带来帮助!更多精彩内容请及时关注我们应届毕业生考试网!
第1题：关于有限责任公司设立的说法，错误的是()。
a.公司股东人数应当为2人以上50人以下
b.公司股东不能以特许经营权作价出资
c.公司营业执照签发日期为公司成立日期
d.公司全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%
参考答案：a
【答案及解析】a本题考查有限责任公司的设立。《公司法》第二十四条规定：“有限责任公司由五十个以下股东出资设立。”第五十八条第二款规定：“本法所称一人有限责任公司，是指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。”可见，《公司法》承认了一人公司。因此选项a表述错误，符合题意。《公司法》第二十七条第一款规定：“股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资;但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。”第三款规定：“全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的`百分之三十。”第七条第一款规定：“依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。”据此可知，选项c、d表述正确，不符合题意。关于特许经营权，虽然具有一定的财产价值，但因不能够自由转让，故不得作为股东的出资。
第2题：根据《证券经营机构证券自营业务管理办法》规定，证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报()备案。
a.交易所会员大会
b.交易所理事会
c.中国证监会
d.交易所董事会
参考答案：c
【答案及解析】c《证券经营机构证券自营业务管理办法》第二十六条规定，证券经营机构从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报证监会备案。
第3题：在上市公司年度股东大会上，单独持有或者合并持有公司有表决权股份总数()以上的股东可以提出临时提案。
a.3%
b.5%
c.10%
d.15%
参考答案：a
【答案及解析】a单独持有或合计持有公司有表决权总数3%以上的股东，可提出临时提案。
第4题：对于资产管理业务风险的控制，不符合《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)》要求的内容是()。
参考答案：c
【答案及解析】c选项c应为证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。
第5题：股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分配。
参考答案：b
【答案及解析】b通常，税后利润的分配程序为：①如果有未弥补亏损，首先用于弥补亏损;②按《公司法》规定提取法定公积金;③如果有优先股，按固定股息率对优先股股分配;④经股东大会同意，提取任意公积金;⑤剩余部分按股东持有的股份比例对普通股股东分配。
第6题：证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券不包括()。
a.自有资金和证券
b.通过证券金融公司的业务平台融人的资金
c.通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券
d.通过第三方杠杆融资平台融入的资金
参考答案：d
【答案及解析】d证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券必须是依法筹集的资金与证券。目前杠杆融资平台属于监管部门限制与取缔的对象。
第7题：正常情况下，中国证券业协会在收到完整申请材料后()日内完成注册。
a.10
b.15
c.20
d.30
参考答案：c
【答案及解析】c协会在收到完整申请材料后20日内完成注册，考生请注意对关键时间的记忆。
第8题：证券公司申请保荐机构资格，符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于()。
a.4名
b.5名
c.6名
d.7名
参考答案：a
【答案及解析】a证券公司申请保荐机构资格，符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人。
第9题：募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股分通过向社会()的方式。
a.私募
b.定向发行
c.招募
d.公开募集
参考答案：d
【答案及解析】d募集设立，即发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集。
第10题：除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()个月。
a.3
b.6
c.12
d.18
参考答案：b
【答案及解析】b除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。
第11题：下列各项中，不属于我国《公司法》对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是()。
c.公司组织形式变更的规定
d.设立有限责任公司的条件、股东数量的限制
参考答案：c
第12题：申请设立期货公司，除应符合《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)的规定，还应具备的条件包括()。
a.年盈利超过人民币3000万元
b.注册资本最低限额为人民币3000万元
c.注册资本最低限额为人民币2000万元
d.注册资本最低限额为人民币1500万元
参考答案：b
第13题：证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中证券账户名称应当是()。
a.“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”
b.“集合资产管理计划名称”
c.“证券公司名称—集合资产管理计划名称”
d.“资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”
参考答案：a
第14题：申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有()万元人民币以上的注册资本。
a.500
b.100
c.300
d.200
参考答案：b
第15题：《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的组织形式为()。
a.私营合伙企业
b.私营独资企业
c.有限责任公司或股份有限公司
d.非法人组织形式
参考答案：c
第16题：()是证券投资咨询业务的一种基本形式。
a.证券经纪业务
b.融资融券业务
c.证券营销业务
d.证券投资顾问业务
参考答案：d
第17题：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()。
a.50人
b.200人
c.100人
d.300人
参考答案：b
第18题：上市公司设独立董事，具体办法由()规定。
a.中国证监会
b.证券公司
c.证券交易所
d.国务院
参考答案：d
第19题：以下关于证券分析师执业纪律的说法中，不正确的是()。
a.证券分析师必须以真实姓名执业
参考答案：d
第20题：财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形()。
a.暂不需要关注
b.应主动向所在机构的管理层说明
c.主动向监管机关报告
d.持续关注
参考答案：b
证券从业资格证模拟考试题篇六
1.普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是()。
ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利
ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本
ⅲ.公司在无力偿还债务时不能支付红利
ⅳ.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利
a.ⅰ、ⅳ
b.ⅱ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ
d.ⅰ、ⅱ、ⅳ
【答案】c【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是：①股份公司只能用留存收益支付红利;②红利的支付不能减少其注册资本;③公司在无力偿债时不能支付红利。
2.根据etf跟踪具体指数的不同，股票型etf可进一步细分为()等。
ⅰ.全球指数etfⅱ.综合指数etf
ⅲ.行业指数etfⅳ.风格指数etf
a.ⅰ、ⅳ
b.ⅱ、ⅲ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅱ、ⅲ
【答案】c【解析】根据etf跟踪具体指数的不同，股票型etf可进一步细分为全球指数etf、综合指数etf、行业指数etf和风格指数etf(如成长型、价值型等)等。
3.以下关于中小企业板市场的说法，正确的是()。
ⅰ.004年5月批准成立
ⅱ.于上海证券交易所设立
ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台
ⅳ.是分步推进创业板市场建设的重要步骤
a.ⅰ、ⅱ、ⅳ
b.ⅲ、ⅳ
c.ⅰ、ⅲ、ⅳ
d.ⅱ、ⅲ
【答案】c【解析】004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台,是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容,也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。
4.下列属于在实际经济生活中影响债券利率的因素的是()。
ⅰ.债券的票面价值ⅱ.借贷资金市场利率水平
ⅲ.筹资者的资信ⅳ.债券期限长短
a.ⅰ、ⅱ、ⅲ
b.ⅱ、ⅲ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅳ
d.ⅰ、ⅲ、ⅳ
【答案】b【解析】在实际生活中，债券利率受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。
5.下列属于金融市场中常见的风险的有()。
ⅰ.信用风险ⅱ.市场风险ⅲ.操作风险ⅳ.流动性风险
a.ⅱ、ⅲ
b.ⅰ、ⅱ
c.ⅰ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
【答案】d【解析】常见的金融风险有四类：①由于市场因素的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险;②由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的信用风险;③金融参与者因资产流动性降低而导致的流动性风险;④由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的操作风险。
6.关于同业拆借市场的特点，下列说法正确的.是()。
ⅰ.融资期限短ⅱ.对市场参与者信誉有较高的要求
ⅲ.市场准入严格ⅳ.利率由双方协商决定
a.ⅰ、ⅳ
b.ⅱ、ⅲ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅱ、ⅲ
【答案】c【解析】同业拆借市场具有以下特点：①同业拆借市场对进入市场的主体有严格限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构才允许进场交易。②融资期限较短，拆借资金的期限多为一日或几日，最长不超过一年。③交易手段先进，手续简便，成交时间迅捷。④交易的无担保性。由于在同业拆借市场进行的资金借贷与融通是金融机构之间的交易，它们实力较强、信誉较高，双方基本知彼知已，且交易额较大，所以一般不需要担保或抵押，完全是一种信用交易。⑤ 市场的拆借利率由供求双方协商议定，随行就市。⑥免交存款准备金。
7.我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有()。
ⅰ.分享基金财产收益
ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产
ⅲ.按照规定要求召开基金份额持有人大会
ⅳ.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
a.ⅱ、ⅳ
b.ⅰ、ⅱ、ⅲ
c.ⅰ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
【答案】b【解析】基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
8.利率衍生工具主要包括()。
ⅰ.远期利率协议ⅱ.利率期权
ⅲ.利率期货ⅳ.利率互换
a.ⅱ、ⅳ
b.ⅱ、ⅲ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅲ、ⅳ
【答案】c【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
9.政策性银行金融债券发行申请应包括()。
ⅰ.发行数量ⅱ.期限安排
ⅲ.发行方式ⅳ.近3年监管指标情况
a.ⅱ、ⅲ、ⅳ
b.ⅰ、ⅲ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ
d.ⅰ、ⅱ、ⅳ
【答案】c【解析】政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
10.我国混合资本债券具有的基本特征包括()。
ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
ⅱ.期限在15年以上，发行之日起5年内不得赎回
ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息
ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后
a.ⅰ、ⅱ、ⅳ
b.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
c.ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅲ、ⅳ
【答案】d【解析】按照现行规定，我国的混合资本债券具有四个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回;②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本;④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。
