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证券从业资格考试模拟试题实用篇一
下面本站小编为大家整理了证券从业资格考试：证券经纪业务的风险，欢迎大家浏览。
按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。
证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
例4—19(2012年3月考题·判断题)
证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。()
【参考答案】√
【解析】证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。
例4—20(2012年3月考题·判断题)
在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性而导致的风险是证券经纪业务的管理风险之一。()
【参考答案】√
【解析】管理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现下列情形：在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等;违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易;侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券;误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿;为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖;私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券;提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易;从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。
技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。
例4—21(2012年3月考题·判断题)
通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。()
【参考答案】√
【解析】技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。
1、证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。
2、要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。
3、对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理;对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。
4、强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
例4—22(2012年3月考题·单选题)
根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部应对经纪业务的除()以外实行集中管理。
a、交易
b、清算
c、操作权限
d、客户服务
【参考答案】d
【解析】根据规范管理和经营监督的要求，对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中管理。
证券公司应对全公司所属营业部、全部营销人员的营销活动进行有序组织、合理分工、统筹管理;要明确营销人员的授权范围、业务职责、组织控制、绩效考核及禁止行为。
营业部在办理业务时，不论是否繁忙、客户是谁，每一笔业务都必须严格按规定的程序操作。
同时，要明确业务差错的处理办法与程序，提高差错的处理效率。
建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。
对经纪业务从业人员要进行专业知识、业务规则、业务技能、法律法规和职业道德等方面的执业前培训和后续执业培训。
应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。
公司应对营业部经纪业务开展情况及操作过程进行定期或不定期检查或稽核，发现问题及时督促整改。
例4—23(2012年3月考题·判断题)
在证券经纪业务中，防范管理风险的措施之一是建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户的合法权益。()
【参考答案】√
【解析】建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益是证券经纪业务防范管理风险的措施之一。
1、证券营业部的信息系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。
2、应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求;二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。
3、制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案;做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。
证券从业资格考试模拟试题实用篇二
考题的特点是点多面广、时间紧、题量大、单题分值小。
基于这种特点，学习的方法是：
1.全面系统学习。学员对于参加考试的课程，必须全面系统地学习。对于课程的所有要点，必须全面掌握。很难说什么是重点，什么不是重点。从一些重要的历史性的时间、地点、人物，到证券价值的决定、证券投资组合的模型，再到最新的政策法规的等等，都是考试的范围。全面学习并掌握了考试课程，应付考试可以说是游刃有余，胸有成竹。任何投机取巧的方法，猜题、押题的方法，对付这样的考试，只能适得其反。
2.在理解的基础上记忆。应该说，学员在工作之余进行学习，课程和相关法规的内容还是很多的。大量的知识点和政策法规要学习，记忆量是相当大的。一般学员都会有畏难情绪。其实，这种考试并不是传统的需要“死记硬背”的考试方法，排除了简答题、论述题、填空题等题型，考试的目的是了解学员掌握知识面的情况。如果学员理解了课程内容，应付考试就已经有一定的把握了。而且，理解也就是记忆的前提，尤其是学员通过学习在工作学以致用的前提。
3.抓住要点。在很短的时间内，学员要学习大量的课程内容和法律法规，学习任务很重，内容很多。面对繁杂的内容，学习的方式是要抓住要点。想完全记住课程所有内容是不可能的，也是不现实的。所以知识都有一个主次轻重，本丛书的一大特点是从浩繁的课程内容和相关法规中提炼出要点，以便学员消化吸收，可以取得事半功倍的效果。
4.条理化记忆。根据人类大脑特点，人类的.知识储存习惯条理化的方式，在学习过程中，学员如果能够适当进行总结，以知识树的方式进行储存，课程要点可以非常清晰地保留在学员的记忆里。本丛书做了一些归纳，已经用框图的方式总结了很多课程要点，应该对学员会有很好的帮助。学员还可以自己根据自己的理解和需要做一些归纳总结。
证券从业资格考试模拟试题实用篇三
[单选题] 混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。
a.低于，高于
b.高于，低于
c.低于，低于
d.高于，高于
参考答案：a
【答案及解析】a混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
2[单选题] 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于()人民币。
a.1亿元
b.2亿元
c.3亿元
d.5亿元
参考答案：a
【答案及解析】a基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币。
3[单选题] 如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为()。
a.20
b.18
c.55.56
d.50
参考答案：d
【答案及解析】d转换比例的计算公式为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。因此，题中的转换比例=1000/20=50。
4[单选题] 下列不属于银行业监管机构的是()。
a.中国银行业监督管理委员会
b.中国人民银行
c.中国银行业协会
d.国家外汇管理局
参考答案：c
【答案及解析】c根据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是监管机构。
5[单选题] 企业集团财务公司发行金融债券应具备()。
ⅰ.良好的公司治理机制
ⅱ.资本充足率不低于l0%
ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定
ⅳ.近3年无重大违法违规记录
a.ⅰ.ⅱ、ⅲ
b.ⅰ.ⅲ、ⅳ
c.ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ
参考答案：d
【答案及解析】d企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。②具有从事金融债券发行的合格专业人员。③依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。④财务公司已发行、尚未兑付的金债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。⑤财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。⑥申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足。⑦申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。⑧近3年无重大违法违规记录。⑨无到期不能支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
6[单选题] 最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。
a.美国
b.英国
c.日本
d.德国
参考答案：a
试题难度：统 计：本题共被作答382次 ，正确率81% ，易错项为b 。参考解析：【答案及解析】a20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。
7[单选题] 下列属于非证券金融市场分类的是()。
a.股权投资市场
b.信托市场
c.融资租赁市场
d.主板市场
参考答案：d
【答案及解析】d主板市场通常是a股上海证券交易所，属于证券交易市场。
8[单选题] 下列关于外国债券的论述中，正确的是()。
a.在日本发行的外国债券被称为扬基债券
b.在美国发行的外国债券被称为武士债券
c.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券
参考答案：d
【答案及解析】d选项a，在日本发行的外国债券被称为武士债券;选项b，在美国发行的外国债券被称为扬基债券;选项c，外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
9[单选题] 我国混合资本债券的基本特征不正确的是()。
a.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回
参考答案：a
【答案及解析】a混合资本债券的期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。
10[单选题] 根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于()人，并且有基金从业资格。
a.5
b.8
c.13
d.15
参考答案：a
11[单选题] 以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是()。
a.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
b.自发行之日起10年内不得赎回
c.自发行之日起10年内具有1次赎回权
d.期限在15年以上
参考答案：c
【答案及解析】c我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
12[单选题] 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。
a.风险准备金
b.保障基金
c.保护基金
d.保证金
参考答案：c
【答案及解析】c保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
13[单选题] 在西方货币政策传导机制理论中，用p→w→c→y表示财富传导机制的传导过程中，其中的c表示的是()。
a.股票价格
b.货币价格
c.财富
d.消费
参考答案：d
【答案及解析】d消费的英文是consume，c表示消费。
14[单选题] 关于股利政策，下列叙述错误的是()
b.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期
d.获取股票股利暂免纳税
参考答案：c
【答案及解析】c对于现金股利，股东需支付利息税。
15[单选题] 股票的内在价值就是股票未来收益的()。
a.当前价值
b.期望价值
c.价值总和
d.期望价格
参考答案：a
【答案及解析】a股票的内在价值即理论价值，是股票未来收益的现值，即股票未来收益按照一定的必要收益率折现所得的总和。
16[单选题] 有关货币政策传导机制的表述，不正确的是()。
a.中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标
d.中央银行运用货币政策工具—中介目标—操作目标—最终目标
参考答案：d
【答案及解析】d货币政策传导机制是指中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实现既定政策目标的传导途径与作用机制。一般表示为：中央银行运用货币政策工具—操作目标—中介目标最终目标。
17[单选题] 上海清算所托管债券的结算方式是()。
ⅰ.券款对付 ⅱ.见券付款
ⅲ.中央对手方 ⅳ.纯券过户
a.ⅰ.ⅱ、ⅲ
b.ⅰ.ⅱ、ⅳ
c.ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ
参考答案：d
【答案及解析】d从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(pad)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。
18[单选题] 我国地方政府不得发行地方政府债券是基于()的规定。
a.《中华人民共和国证券法》
b.《中华人民共和国财政法》
c.《中华人民共和国税法》
d.《中华人民共和国预算法》
参考答案：d
【答案及解析】d我国自1995年起实施的《预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券(除法律和国务院另有规定外)，2014年8月31日，全国人大常委会审议通过了《预算法》修改决定，明确允许地方政府适度举债，2014年9月，国务院印发《关于加强地方政府性债务管理的意见》，进一步明确了地方政府债务管理的整体制度安排，但我国现实市场流通的政府债券仅限于中央政府债券。
19[单选题] ()是整个证券市场的核心。
a.证券交易所
b.证券投资者
c.证券发行人
d.证券公司
参考答案：a
【答案及解析】a本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
20[单选题] 政府债券的主要特征不包括()。
a.安全性高
b.流通性强
c.收益性高
d.免税待遇
参考答案：c
【答案及解析】c安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇都是政府债券的特征。一般情况下，政府债券的收益低于其他类型债券。
21[单选题] 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。
a.股东的权利
b.债权人的义务
c.债权人的权利
d.债权人的责任
参考答案：a
【答案及解析】a可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
22[单选题] 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是()。
a.任一企业单只票据注册金额不超过1o亿元人民币
b.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
参考答案：b
【答案及解析】b根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故b项错误。
23[单选题] ()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
a.商业银行次级债券
b.混合资本债券
c.金融债券
d.银行股票
参考答案：b
【答案及解析】b我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
24[单选题] 下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是()。
b.金融自由化促进了金融竞争
c.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主
参考答案：c
【答案及解析】c金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。
25[单选题] 最常用的公司竞争力分析框架是swot分析，竞争力分析通常不包括()。
a.市场占有情况
b.利率水平
c.创新能力
d.财务健全性
参考答案：b
【答案及解析】b最常用的公司竞争力分析框架是所谓的swot分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。b项属于宏观经济与政策因素分析的内容。
26[单选题] 下列不属于国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件的是()。
a.财务稳健、资信良好，人民币债券信用级别为aa级之上
b.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金要在10亿美元以上
d.近3年盈利
参考答案：d
【答案及解析】d本题考点需要记忆。国际开发机构申请在境内发行人民币债券的条件不要求近3年盈利。
27[单选题] 股票分割通常情况下会使股票价格()。
a.下跌
b.上涨
c.没变化
d.无法判断
参考答案：b
【答案及解析】b股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。通常会刺激股价上升。
28[单选题] 证券投资基金业协会成立于()年7月。
a.2012
b.2009
c.2010
d.2011
参考答案：a
【答案及解析】a中国证券投资基金业协会于2010年10月开始筹建，2012年6月6日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年7月获得成立登记批复。
29[单选题] 依据《机构问私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》，报价系统参与人应满足的条件中错误的是()。
a.中华人民共和国境内设立的企业法人和其他机构
参考答案：d
【答案及解析】d参与人应该满足“最近一期经审计净资产不少于人民币500万元或管理资产不少于人民币1亿元”。
30[单选题] 股票市场的发行人为()。
a.无限责任公司
b.股权两合公司
c.股份有限公司
d.有限责任公司
参考答案：c
【答案及解析】c股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。
31[单选题] 下列关于短期融资券发行操作要求的说法正确的是()。
a.短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定
c.中国银行间市场交易商协会为企业指定主承销商
参考答案：a
【答案及解析】a本题考查短期融资券发行操作要求。选项b，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，短期融资券发行注册自动失效;选项c，企业自主选择主承销商;选项d，短期融资券在债权、债务登记日的次一工作日，就可以在全国银行间债券市场机构投资人之间流通转让。
32[单选题] 下面关于有面额股票的叙述不正确的是()。
a.股票的发行或转让价格较灵活
b.可以明确表示每一股份所代表的股权比例
d.能为股票发行价格的确定提供依据
参考答案：a
【答案及解析】a本题考查有面额股票的相关内容。无面额股票的发行或转让价格较灵活。
33[单选题] 社会保险基金的结余额应全部用于购买()和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
a.企业债
b.金融债
c.股票
d.国债
参考答案：d
【答案及解析】d社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
34[单选题] 下列陈述中，不属于现阶段我国多层次资本市场存在的主要问题的是()。
a.单个市场组织过度发达
b.市场间缺乏联通机制
c.产品单一，没有建立多元、差异化的产品创设机制
参考答案：a
【答案及解析】a目前我国资本市场存在的问题不包括单个市场组织过度发达，而是有一些地方产权交易市场规模零散，市场定位不明确，缺乏统一的规则。
35[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。
a.净资本
b.固定资本
c.流动资本
d.注册资本
参考答案：a
【答案及解析】a2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
36[单选题] 基金估值应遵循的基本原则不包括()。
a.配股和增发新股，按成本估值
格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
参考答案：a
【答案及解析】a送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。所以选项a说法有误。
37[单选题] 普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在()的要求上。
a.所持股份多少
b.股东义务
c.经济利益
d.股权大小
参考答案：c
【答案及解析】c普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
38[单选题] ib制度起源于()，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、中国台湾地区等)得到普遍推广并取得了巨大成功。
a.日本
b.中国香港
c.美国
d.德国
参考答案：c
【答案及解析】cib制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。
39[单选题] ()机制是etf最大的特色。
a.现金申购、赎回
b.实物申购、赎回
c.跨系统转登记
d.完全复制或抽样复制
参考答案：b
【答案及解析】b实物申购、赎回机制是etf最大的特色。
40[单选题] 根据发行主体的不同，债券可以分为()。
a.零息债券、附息债券和息票累积债券
b.实物债券、凭证式债券和记账式债券
c.政府债券、金融债券和公司债券
d.国债和地方债券
参考答案：c
【答案及解析】c按发行主体分类，根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类。
41[单选题] 交易者买人看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会()。
a.难以判断
b.下跌
c.上涨
d.不变
参考答案：b
【答案及解析】b交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。如果判断正确，可从市场上以较低的价格买入该项金融工具，再按协定价格卖给期权的卖方，将赚取协定价格与市价的差额;如果判断失误，则放弃行权，损失期权费。
42[单选题] 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托()和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。
a.投资咨询机构
b.证券交易所
c.证券业协会
d.资信评级机构
参考答案：b
【答案及解析】b代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托证券交易所和中央登记公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。
43[单选题] 一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是()。
a.政府债券
b.金融债券
c.信誉卓著的大公司发行的公司债券
d.一般公司发行的公司债券
参考答案：d
【答案及解析】d一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高;金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用;公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。
44[单选题] ()对人民币债券发行利率进行管理。
a.中国证监会
b.财政部
c.中国人民银行
d.中国银监会
参考答案：c
【答案及解析】c中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。
45[单选题] 投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。
a.上海证券交易所或深圳证券交易所
b.中国证券业协会
c.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
d.证券经纪商
参考答案：d
【答案及解析】d在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
46[单选题] 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。
a.设权证券
b.资本证券
c.要式证券
d.证权证券
参考答案：d
【答案及解析】d本题考查股票的性质——股票是证权证券。
47[单选题] 我国债券市场的主体部分是()。
a.固定收益债券市场
b.全国银行间债券市场
c.交易所市场
d.企业债市场
参考答案：b
【答案及解析】b经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
48[单选题] 对证券自营业务认识错误的是()。
a.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性
b.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
参考答案：c
【答案及解析】c本题考查证券自营业务。证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为2亿元。
49[单选题] 股票账面价值又称为()。
a.股票净值
b.净收益
c.股票面值
d.股票内在价值
参考答案：a
【答案及解析】a股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
50[单选题] 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
a.在性质上属于企业法人
b.其法律责任由自身承担
c.设立分公司，应当经中国证监会批准
d.证券营业部属于证券公司分公司
参考答案：c
【答案及解析】c分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故a、b项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。
51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是()。
a.实物债券
b.凭证式债券
c.记账式债券
d.票券式债券
参考答案：c
【答案及解析】c记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。
52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的()将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
a.第10个工作日
b.第5个工作日
c.第3个工作日
d.下一工作日
参考答案：d
【答案及解析】d非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
a.中国证监会
b.中国人民银行
c.中国银监会
d.财政部
参考答案：c
【答案及解析】c商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
54[单选题] ()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
a.国家股
b.外资股
c.社会公众股
d.法人股
参考答案：b
【答案及解析】b外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于()。
a.流动性强，风险相对较小
b.流动性强，风险相对较大
c.流动性差，风险相对较小
d.流动性差，风险相对较大
参考答案：d
【答案及解析】d一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除()以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。
a.期限不超过3年
b.属于定向发行
c.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让
d.拟认购人书面同意
参考答案：d
【答案及解析】d本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。
57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于()。
a.保险公司短期融资债
b.保险公司债
c.保险公司票据
d.保险公司次级债务
参考答案：d
【答案及解析】d保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
a.产品分级
b.产品规模
c.客户风险
d.产品收益
参考答案：a
【答案及解析】a理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。
a.美式期权
b.欧式期权
c.奇异型期权
d.修正美式期权
参考答案：c
【答案及解析】c本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
60[单选题] 普通股票和优先股票是按()分类的。
a.股东享有的权利
b.股票的格式
c.股票的价值
d.股东的风险和收益
参考答案：a
【答案及解析】a按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
51[单选题] 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是()。
a.实物债券
b.凭证式债券
c.记账式债券
d.票券式债券
参考答案：c
【答案及解析】c记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。目前，上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。
52[单选题] 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的()将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
a.第10个工作日
b.第5个工作日
c.第3个工作日
d.下一工作日
参考答案：d
【答案及解析】d非交易过户最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
53[单选题] 商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
a.中国证监会
b.中国人民银行
c.中国银监会
d.财政部
参考答案：c
【答案及解析】c商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
54[单选题] ()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
a.国家股
b.外资股
c.社会公众股
d.法人股
参考答案：b
【答案及解析】b外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
55[单选题] 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于()。
a.流动性强，风险相对较小
b.流动性强，风险相对较大
c.流动性差，风险相对较小
d.流动性差，风险相对较大
参考答案：d
【答案及解析】d一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
56[单选题] 证券公司发行债券，符合下列除()以外条件的，发行人可免于信用评级、提供保和聘请债权代理人。
a.期限不超过3年
b.属于定向发行
c.全部债券只能通过协议转让的方式进行转让
d.拟认购人书面同意
参考答案：d
【答案及解析】d本题考查定向发行债券的豁免事项。定向发行债券，拟认购人书面承诺认购全部债券且不在转让市场进行转让，经拟认购人书面同意，发行人可免于信用评级、提供担保、聘请债权代理人。
57[单选题] 保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务属于()。
a.保险公司短期融资债
b.保险公司债
c.保险公司票据
d.保险公司次级债务
参考答案：d
【答案及解析】d保险公司次级债务是指保险公司定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
58[单选题] 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
a.产品分级
b.产品规模
c.客户风险
d.产品收益
参考答案：a
【答案及解析】a理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
59[单选题] 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为()。
a.美式期权
b.欧式期权
c.奇异型期权
d.修正美式期权
参考答案：c
【答案及解析】c本题考查奇异型期权。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
60[单选题] 普通股票和优先股票是按()分类的。
a.股东享有的权利
b.股票的格式
c.股票的价值
d.股东的风险和收益
参考答案：a
【答案及解析】a按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
81[单选题] 按照投资对象不同，可将基金分为()。
a.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
b.股票基金、债券基金、保本基金、etf
c.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
d.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
参考答案：d
【答案及解析】d依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;债券基金主要以债券为投资对象;货币市场基金以货币市场工具为投资对象;混合基金同时以股票、债券等为投资对象。
82[单选题] 2007年8月，()正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
a.中国人民银行
b.国务院
c.中国证监会
d.中国银监会
参考答案：c
【答案及解析】c2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
83[单选题] 与个人投资者相比，机构投资者具有的优势不包括()。
a.资金实力雄厚
b.风险承受能力强
c.交易的专业能力强
d.投资者数量较多
参考答案：d
者一般在资金实力、风险承受能力和交易的专业能力等方面更具有优势，因此，成为稳定期货市场的重要力量。
84[单选题] 在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行()。
a.登记制
b.备案制
c.注册制
d.审批制
参考答案：d
【答案及解析】d我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。《证券公司监督管理条例》规定，国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月内，作出批准或者不予批准的书面决定。
85[单选题] 以下关于股票分割与合并的说法不正确的是()。
a.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升
b.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
c.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
d.股票分割与合并，不影响股东益占公司总股权的比重
参考答案：c
【答案及解析】c股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。
86[单选题] ()属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。
a.佣金
b.印花税
c.过户费
d.资本利得税
参考答案：c
【答案及解析】c过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用，由证券经纪商在同投资者清算交割时代为扣收。
87[单选题] 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()阶段。
a.再度发展期
b.发展期
c.整顿期
d.萌芽期
参考答案：a
【答案及解析】a在再度发展期，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者。
88[单选题] 证券登记结算制度实行证券()。
a.代持制
b.实名制
c.代理制
d.经纪制
参考答案：b
【答案及解析】b证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
89[单选题] qfii指的是()。
a.合格境外机构投资者
b.合格境外个人投资者
c.合格境内个人投资者
d.合格境内机构投资者
参考答案：a
【答案及解析】aqfii是合格的境外机构投资者的简称。rqfii经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。
90[单选题] 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司()中所占比例的股票。
a.利润.
b.总股本
c.总收益
d.销售额
参考答案：b
【答案及解析】b无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票，因而也称为比例股票或份额股票。无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。
91[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。
a.1
b.2
c.3
d.5
参考答案：b
【答案及解析】b投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
92[单选题] 根据发行主体的不同，债券的分类不正确的是()。
ⅰ.零息债券、附息债券和息票累积债券
ⅱ.实物债券、凭证式债券和记账式债券
ⅲ.政府债券、金融债券和公司债券
ⅳ.国债和地方债券
a.ⅰ.ⅲ、ⅳ
b.ⅰ.ⅱ、ⅳ
c.ⅰ.ⅱ、ⅲ
d.ⅱ、ⅲ、ⅳ
参考答案：b
【答案及解析】b根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
93[单选题] 投资者通过()持有证券，记录持有证券余额及变动情况。
a.银行账户
b.证券账户
c.交收账户
d.投资账户
参考答案：b
【答案及解析】b投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。
94[单选题] ()负责受理短期融资券的发行注册。
a.中国证监会
b.交易商协会
c.中国人民银行
d.商务部
参考答案：b
【答案及解析】b《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》：交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
95[单选题] 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。
a.增长型基金
b.收入型基金
c.平衡型基金
d.混合型基金
参考答案：d
【答案及解析】d混合型基金是根据投资对象划分的。
96[单选题] 独立衍生工具的特征包括()。
ⅳ.在未来某一日期结算
a.ⅰ.ⅱ、ⅲ
b.ⅰ.ⅱ、ⅳ
c.ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ.ⅱ、ⅲ、ⅳ
参考答案：c
【答案及解析】c独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。
97[单选题] 我国第一家专业性证券公司是()。
a.中信证券公司
b.深圳特区证券公司
c.海通证券公司
d.华泰证券公司
参考答案：b
【答案及解析】b我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。
98[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。
a.1
b.2
c.3
d.5
参考答案：a
【答案及解析】a《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
99[单选题] 关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是()。
a.等于基金份额面值加当日收益
b.随机变动
c.保持不变
d.随基金收益率变化而变动
参考答案：c
【答案及解析】c货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。
100[单选题] 下列关于债券票面要素的描述正确的是()。
a.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券
b.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
c.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广
d.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受
参考答案：c
【答案及解析】c选项a，为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券;选项b，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;选项d，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。
证券从业资格考试模拟试题实用篇四
b.软盘
c.硬盘
d.显示器
2.用友软件中，下列账套信息建立后，不能更改的是()。
a.账套号
b.账套名称
c.账套路径
d.启用会计期
3.用友报表系统中，()可打开“定义公式”对话框。
a.单击“fx”按钮
b.双击某公式单元
c.单击“∑”按钮
d.单击某公式单元
4.在excel中，通过“格式”工具栏可以对工作表中的单元格进行()。
a.合并及居中
b.粘贴
c.复制
d.字体设置
5.通用会计电算化系统对往来业务的基本处理方式有()。
a.传统处理方式
b.计算机处理方式
c.手工处理方式
d.账务处理方式
6.通常情况下，一个文件的内容可以是()。
a.学生成绩单
b.一个查询程序
c.一张图片
d.一篇文章、
7.用友软件中，关于记账操作，说法正确的是()。
a.第一次记账时，若期初余额试算不平衡，不能记账
b.上月未记账，本月仍可记账
c.未审核凭证不能记账，记账范围应小于等于已审核范围
d.作废凭证仍需审核可直接记账
8.高级语言的源程序需翻译成机器语言能执行的目标程序才能执行，这种翻译方式包括()。
a.汇编
b.转换
c.编译
d.解释
9.设置基础档案时，主要包括的项目有()。
a.设置职员档案
b.设置客户档案
c.设置供应商档案
d.设置部门档案
10.下列条件中，()属于企业选择商品化会计软件时必须考虑的因素。
a.应从本单位的实际需求出发
b.软件开发单位的规模、声誉和发展能力
c.软件功能的适用性、完备性及易用性
d.软件的售后服务和维护保障
1.【答案及解析】bc
计算机的外存储器、输入设备、输出设备，称为计算机的外围设备。而外存储器和触摸屏既是计算机的输入设备，又是计算机的输出设备。软盘和硬盘都是外存，兼有输入/输出设备的特点。故选bc。
2.【答案及解析】ad
账套名称和账套路径是可以更改的。故选ad。
3.【答案及解析】abc
单击某公式单元表示选中该单元。故选abc。
4.【答案及解析】ad
在excel中，通过“格式”工具栏可以对工作表中的单元格进行合并及居中操作，以及字体设置等。故选ad。
5.【答案及解析】ab
往来业务的处理是指企业生产经营过程中所发生的单位与单位、单位与个人之间业务往来所形成的债权、债务的处理。在使用通用会计电算化系统对往来业务进行处理时，采用的处理方式主要包括传统处理方式和计算机处理方式两类。故选ab。
6.【答案及解析】abcd
计算机软件的表现形式多种多样，可以是学生成绩单、一个查询程序、一张图片、一篇文章等内容，windows操作系统在管理它们时，均以文件的形式进行管理。故选abcd。
7.【答案及解析】ac
关于记账，应注意的问题如下：(1)第一次记账时，若期初余额试算不平衡，不能记账;(2)上月未记账，本月不能记账;(3)未审核凭证不能记账，记账范围应小于等于已审核范围;(4)作废凭证不需审核可直接记账;(5)记账过程一旦断电或其他原因造成中断后。系统将自动调用“恢复记账前状态”恢复数据，然后再重新记账。故选ac。
8.【答案及解析】cd
高级语言编写的源程序需翻译成计算机可执行的机器语言程序(目标程序)。有两种方式可以实现高级语言程序的翻译，即解释方式和编译方式。故选cd。
9.【答案及解析】abcd
四个选项均为基础档案中比较重要的档案信息。故选abcd。
10.【答案及解析】abcd
