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人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退，写作可以弥补记忆的不足，将曾经的人生经历和感悟记录下来，也便于保存一份美好的回忆。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？以下是小编为大家收集的优秀范文，欢迎大家分享阅读。
理财规划建议书篇一
亚洲金融风暴已经过去，但带给我们的思考和教训没有过去，在这个社会不懂得经济，政治以及政策的变化，必将为潮流所淹没.
中、工、农、建、交通五大国有银行最近两年陆续上市，在看到这些信息的时候各位曾想过其中的道理吗?知道为什么要上市吗?知道人民币升值意味到什么吗?
也许您有所了解，或许您好还不曾了解!在这里，我要告诉您的是：一个全面开放的xx市场已经向我们走来，中国的人民币也将不久的未来就要走向国际自由汇兑市场，也就意味着我们手中即使有钱也已不再像昨天那样的安稳，那样平静了!
随时都有可能面临着升值的机会，也同时面临贬值的风险，在这个自由汇兑的市场抓住了机遇您就是富翁，不懂规避风险您就是下一个九七风暴的继承人!作为身价几十万，甚至百万，千万的您，真的不在乎资金的风险和机会吗?您真的不愿更好的让您的财富好好地增值吗?还是听之任之?
趋势所向，机会就在眼前。和90年代兴起的股票一样，中国将进入一次大的金融浪潮!
近年来,xx市场为越来越多的人所青睐，成为国际上投资者的新宠儿!今天，xx市场每天的交易额已达3万亿美元，其规模已远远超过股票、期货等其他金融商品市场，已成为当今全球最大的市场。
目前国际xx市场，主要货币英磅，欧元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波动上百点，一天二十四小时随时随地都有行情。为想从事理财的投资者提供一个高收益高回报的投资平台。同时也为弃股炒汇的朋友一个重新掘金的机会!
个人理财建议：
例如：您的年收入的是20万人民币，
(1)家庭日常生活费用，占用10万人民币;
(2)旅游费用，占用5000元人民币;
(3)意外保障，占用5000元人民币;
理财规划建议书篇二
以下“三要素”，是理财师的核心理念，他们分别是：
要素一：关注客户的需求比关注产品的销售更重要;
要素二：运用技术方法解决客户的财务问题;
要素三：金融产品的销售是客户财务问题解决方案的附带结果。
将“理财规划核心三要素”运用到理财规划方案的设计，可以解读为以下几点：
第一：关注客户的需求，要求理财建议书设计制作关注客户的阅读及理解的方便及快乐程度。在面向大众的理财教育中，老师的责任就是让理财的内容亲切易懂，且具有操作指导性。理财建议书也是一样，如何在建议书的表达方面语言亲切友好、结构合理可读、思路严谨清晰、图表简洁易懂，是设计者也就是理财师最重要要处理的问题。
第二：关注客户的需求也要看理财师对客户生活目标和财务目标的沟通是否充分。理财目标的表达要求有时间和实际金额，明确而有序，全部建议书围绕理财目标展开。
第三：关注客户的理财目标，必须运用理财规划的基本理论和技术方法来进行需求分析，而不是想当然的进行，比如，有人想当然的将保险需求定义为保费支出占总收入的10%;养老需求简单的定义为退休时需要100万，这都不是真正的财务规划的需求分析方法。有人将客户的资产配置简单的根据所谓的风险偏好来确定，并因此排列出532或者4411等类似足球的资产配置阵形，都是没有经过正规理财规划理论学习和训练而表达的理财分析方法。
遗憾的是，经常在一些媒体的《理财方案》等类似的栏目中看到许多事实而非的方案让人无所适从，来自银行、保险、证券的理财顾问给出的理财建议完全不同，这都是因为没有运用理财规划的技术方法解决客户财务问题而造成的。这里所讲的理财规划的技术方法是指理财规划的需求分析的方法及基本原则。
理财规划建议书篇三
尊敬的公司领导：
首先非常感谢公司领导对我的信任，让我有这个机会锻炼和提升自己，同时也更好地为公司服务。
总经理工作部成立至今，从总体上来看，目前总经理工作部各服务性部门基本建立，并逐步发挥出了作用，但在自身定位、工作职能和目标方面需要进一步完善和修正。此次公司领导将总经理工作和总务部合并成立总经办，并对其职能进行了清晰的定位，提出总经办是监督、服务型机构，而非指导、决策型机构，这就为总经办以后工作的开展定了一个基调，一个框架，总经办今后所有的工作都将围绕着这个基调和框架来进行。
一、总经办职能设想
（一）职能定位
1、总经办是总经理的助手和参谋，在常务副总经理的领导下开展工作；
2、总经办是公司和各分公司的衔接枢纽，是各项政策指令、建议意见上传下达的喉舌；
3、依托总部业务部门，形成协调、服务、文化中心。
（二）组织架构
1、为保持工作的正常衔接和运转，总经办暂时保留总经理工作、总务部原有编制，由行政管理、人力资源、企划宣传、后勤管理四大
块组成，根据今后工作需要再行调整；
2、人员配置为：经理1名、人事主管1名、行政主管1名、企划主管1名、后勤主管1名、it管理员1名、人事专员1名、档案管理员1名。
（三）、总经办主任工作职能
1、认真履行总经办主任岗位职责，主持办公室的全面工作，组织并督促所属人员按时、全面完成职责范围内的各项工作任务；
2、根据需要召开部门会议，及时传达公司的指令和方针政策；
3、收集和了解公司各分公司的工作动态，包括各分公司经营计划的执行情况并及时反馈给领导，协助领导协调分公司有关的业务工作；
4、根据公司安排，定期召集公司管理层办公会，检查和布置主要工作任务的贯彻落实情况，同时做好会议记录及决议；
5、负责各种对外联络、合作洽谈、物资采购等工作，并审批相关费用支出，上报公司领导核准；
6、制定办公室人员的考核方案及薪资福利标准，上报公司领导审批。
7、贯彻落实办公室各岗位工作职责和工作标准，密切协调总部与各分公司之间的工作关系，加强协作配合做好协调衔接工作；
8、按照公司部署，组织完成公司年度经济工作目标及实施制度的拟定、修改和编写工作，客观、公正、按时完成各类绩效考核工作；
9、组织参与公司各项管理标准及管理制度的拟定、编写和修改
工作。
二、总经办工作方向规划
（一）行政事务
1、妥善保管和使用公司印章、营业执照等重要物件，配合财务部门完成公司各类证照年审等工作；
2、组织汇总公司年度综合性资料，草拟公司年度总结、工作计划和其它综合性文稿；
3、严格以公司名义发出的文稿审核工作，使文书资料规范化，保证文稿质量，按时完成公司年度大事记的编写；
4、做好公司的各类接待安排工作，保持同上级主管部门、新闻媒体、同行的友好联系，合理制订接待标准；
5、严格控制各类办公费用的开支，降低办公室运营成本；
6、满足分公司各类物料需求并配合财务部门做好相关款项的回笼工作，配合分公司工作开展；
7、受理各种咨询及投诉，并及时反馈到有关方面妥善处理。
（二）人力资源
1、组织进行各类专业人员的招聘工作，满足公司对人力资源配置的需求；
2、以企业文化为依托，根据公司发展需要组织协调总监培训等各类培训工作和员工活动；
3、组织参加各类评选及资格考评工作；
4、完善公司人事档案，特别是加强对重要岗位人员的档案管理，
对各类专业人员的内外部流动予以跟踪分析和评估。
（三）企划宣传
1、加强公司文化建设及对内外宣传工作，增强员工凝聚力，配合分公司的工作开展；
2、定期出刊公司导报，各类宣传手册等文化刊物；
3、以软文、案例等各种形式对外宣传公司；
4、对公司网站进行资源整合，日常维护，确保网站正常运行；
5、跟踪网络订单，加强与各大网络媒体的联络与互动；
6、及时处理各类网络投诉，消除各种负面网络新闻；
7、及时更新总部及分公司的网站信息，确保网站内容正确、及时、完整。
8、加强公司在网络宣传推广方面的建设，提升公司品牌知名度与美誉度。
（四）后勤服务
高效高质地完成公司领导交办的其他工作任务。
三、总经办工作重点
（一）公司各管理制度的修订、落实
俗话说，没有规矩不成方圆。目前公司在制度建设方面还不完善，很多都是依照集团以往的标准执行，相关部门管理制度、岗位工作制度、考核制度等尚不完善或落实不到位，有些已无法适应市场变化和公司发展的需要，需要进行变更和完善。为此，总经办建议对当前的各项管理制度等进行修订，并贯彻落实下去，使其为公司的发展保驾
护航。
（二）各项物料工作的落实和完善
物料工作包括物料的制作、发运及货款回笼等，是总经办服务各分公司的一项重要工作，结合以往的经验，处理稍有不慎就将使得总部与分公司出现不必要的摩擦，既耽误分公司的正常运营，也给财务人员造成不必要的工作麻烦。此项将作为一个工作重点予以对待。
（三）、各项会议、培训工作的组织和落实
1、配合集团做好股东大会的组织协调工作；
2、组织召开公司股东大会和总监大会，讨论解决各种公司发展中突出的问题，讨论制定公司发展的一些重大决议；
3、适时组织优秀员工的交流学习活动，扩大其工作视野，同时支持交流地分公司的业务工作；
4、根据需要组织相关岗位如业务经理、工程经理培训、报价师培训工作等，提升
（四）、人力资源的储备、开发建设
企业的发展离不开人才，以公司目前发展的速度，设计和工程专业人才的储备严重不足。今后人力资源的主要工作任务则是配合分公司做好人力资源的招聘及培训，积极开辟人才招聘渠道，同时完善人事档案管理工作。
理财规划建议书篇四
尊敬的公司领导：
首先非常感谢公司领导对我的信任，让我有这个机会锻炼和提升自己，同时也更好地为公司服务。 事业部成立至今已经走过了两年多的时间，从总体上来看，目前事业部各服务性部门基本建立，并逐步发挥出了作用，但在自身定位、工作职能和目标方面需要进一步完善和修正。此次公司领导将事业部改变成总经办，并对其职能进行了清晰的定位，提出总经办是监督、服务型机构，而非指导、决策型机构，这就为总经办以后工作的开展定了一个基调，一个框架，总经办今后所有的工作都将围绕着这个基调和框架来进行。
一、总经办职能设想
（一）、职能定位
1、总经办是总经理的助手和参谋，在总经理的领导下开展工作；
2、总经办是公司和各分公司的衔接枢纽，是各项政策指令、建议意见上传下达的喉舌；
3、依托总部业务部门，形成协调、服务、文化中心。
（二）、组织架构
1、为保持工作的正常衔接和运转，总经办暂时保留事业部原有编制，由文化建设、策划设计、人力资源、网络四大块组成，根据今后工作需要再行调整；
2、人员配置为：主任1名、人事主管1名、行政文员1名、企业文化主管1名、策划主管1名、平面设计2名（1名主要满足总部业务部门的设计需求，1名主要满足全国各分公司的设计需求）、网络维护1名。
（三）、总经办主任工作职能
1、认真履行总经办主任岗位职责，主持办公室的全面工作，组织并督促所属人员按时、全面完成职责范围内的各项工作任务；
2、根据需要召开部门会议，及时传达公司的指令和方针政策；
3、收集和了解公司各分公司的工作动态，包括各分公司经营计划的执行情况并及时反馈给领导，协助领导协调分公司有关的业务工作；
4、根据公司安排，定期召集公司管理层办公会，检查和布置主要工作任务的贯彻落实情况，同时做好会议记录及决议；
5、负责各种对外联络、合作洽谈、物资采购等工作，并审批相关费用支出，上报公司领导核准；
6、制定办公室人员的考核方案及薪资福利标准，上报公司领导审批。
7、贯彻落实办公室各岗位工作职责和工作标准，密切协调总部与各分公司之间的工作关系，加强协作配合做好协调衔接工作；
8、按照公司部署，组织完成公司年度经济工作目标及实施制度的拟定、修改和编写工作，客观、公正、按时完成各类绩效考核工作；
9、组织参与公司各项管理标准及管理制度的拟定、编写和修改工作。
二、总经办工作方向规划
（一）、行政事务
1、妥善保管和使用公司印章、营业执照等重要物件，配合财务部门完成公司各类证照年审等工作；
2、组织汇总公司年度综合性资料，草拟公司年度总结、工作计划和其它综合性文稿；
3、严格以公司名义发出的文稿审核工作，使文书资料规范化，保证文稿质量，按时完成公司年度大事记的编写；
4、做好公司的各类接待安排工作，保持同上级主管部门、新闻媒体、同行的友好联系，合理制订接待标准；
5、严格控制各类办公费用的开支，降低办公室运营成本；
6、满足分公司各类物料需求并配合财务部门做好相关款项的回笼工作，配合分公司工作开展；
7、受理各种咨询及投诉，并及时反馈到有关方面妥善处理。
（二）、人力资源
1、组织进行各类专业人员的招聘工作，满足公司对人力资源配置的需求；
2、以企业文化为依托，根据公司发展需要组织协调总监培训等各类培训工作和员工活动；
3、组织参加各类评选及资格考评工作；
4、完善公司人事档案，特别是加强对重要岗位人员的档案管理，对各类专业人员的内外部流动予以跟踪分析和评估。
（三）、文化及网络
1、立足公司导报，加强公司文化的内外宣传工作，增强员工凝聚力，配合分公司的工作开展；
2、定期出刊公司导报，各类宣传手册等文化刊物；
3、以软文、案例等各种形式对外宣传公司；
4、对公司网站进行资源整合，日常维护，确保网站正常运行；
5、跟踪网络订单，加强与各大网络媒体的联络与互动；
6、及时处理各类网络投诉，消除各种负面网络新闻；
7、及时更新总部及分公司的网站信息，确保网站内容正确、及时、完整。
8、加强公司在网络宣传推广方面的建设，提升公司品牌知名度与美誉度。
（四）、策划及设计
1、策划和实施总部所在地区年度平面类广告及活动方案（包括五一、国庆、元旦等大型现场活动方案）；
2、为有需要的分公司提供平面广告方案以及现场活动方案支持；
3、相关广告类合作的识别、评估与洽谈；
4、为有需要的分公司提供视觉支持；
5、负责各类文化刊物和广告方案等的视觉设计、排版输出。
（五）、其他工作
高效高质地完成公司领导交办的其他工作任务。
三、总经办来年工作重点
（一）、公司各管理制度的修订、落实
俗话说，没有规矩不成方圆。目前公司在制度建设方面还不完善，很多都是依照集团以往的标准执行，相关部门管理制度、岗位工作制度、考核制度等尚不完善或落实不到位，有些已无法适应市场变化和公司发展的需要，需要进行变更和完善。为此，总经办建议对当前的各项管理制度等进行修订，并贯彻落实下去，使其为公司的发展保驾护航。
（二）、各项物料工作的落实和完善
物料工作包括物料的制作、发运及货款回笼等，是总经办服务各分公司的一项重要工作，结合以往的经验，处理稍有不慎就将使得总部与分公司出现不必要的摩擦，既耽误分公司的正常运营，也给财务人员造成不必要的工作麻烦。此项将作为一个工作重点予以对待。
（三）、各项会议、培训工作的组织和落实
1、配合集团做好股东大会的组织协调工作；
2、组织召开公司股东大会和总监大会，讨论解决各种公司发展中突出的问题，讨论制定公司发展的一些重大决议；
3、适时组织优秀员工的交流学习活动，扩大其工作视野，同时支持交流地分公司的业务工作；
4、根据需要组织相关岗位如业务经理、工程经理培训、报价师培训工作等，提升
四）、人力资源的储备、开发建设 企业的发展离不开人才，以公司目前发展的速度，设计和工程专业人才的储备严重不足。今后人力资源的主要工作任务则是配合分公司做好人力资源的招聘及培训，积极开辟人才招聘渠道，
（四）、人力资源的储备、开发建设
企业的发展离不开人才，以公司目前发展的速度，设计和工程专业人才的储备严重不足。今后人力资源的主要工作任务则是配合分公司做好人力资源的招聘及培训，积极开辟人才招聘渠道，同时完善人事档案管理工作。
（五）、行业广告资料的汇编整理
当前所处市场竞争日益激烈，我们唯有在加强自身软硬件建设的同时，收集和分析同业的宣传广告策略，取其所长补己之短，方能有的放矢突出和提升自己。因此，对行业乃至相关优秀广告资料的汇编整理就非常有必要，可以为各分公司的广告宣传提供有力的借鉴和支持。
四、需要解决的几项实际问题
（一）、总经办的职能定位需知会分公司，并得到强化
总经办工作的开展，离不开各个分公司的理解、支持和配合，只有当分公司领导明晰了总经办所担负的职能，认识到了总经办的存在价值，以及在为他们服务过程所担负的责任，总经办的各项职能才能充分、有效的发挥出来。
（二）、总经办人员的编制问题
为保持人员的稳定性和各项工作的正常进行，总经办目前的人员编制将保留不变，今后依据工作的需要再行调整，此举是否妥当，需领导核准。
（三）、总经办各类费用的标准及审批问题
总经办的日常运行过程中，必然会涉及到一些费用的支出，比如各类物料制作费用、广告费用支出、必要的行政办公费用、招待费用、员工活动经费等，需要领导明确总经办的审批权限和额度。
（四）、总经办策划设计部门与总部业务部门的关系问题
之前有提到策划设计部门将担负起总部业务部门的市场策划及平面广告设计等任务，在实际工作中，需要明确起主导作用的一方，以避免出现一些沟通和操作方面不畅的问题。因为类似的情况在以往就有发生过。另，总部的广告策划方案最后核准方、费用支出及审批方也需要公司领导给予明晰。
以上是对总经办的一些总体设想及建议，请公司领导审阅，如有不妥及不完善之处敬请明示。在未来的总经办工作中，本人将携同总经办全体同事一起，全心全意、尽心尽力地做好本职工作，以百倍的热情服务于全国各分公司，为公司的发展添砖加瓦！
