最新银行从业资格考试风险管理真题及答案 银行从业考试风险管理知识点汇总

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银行从业资格考试风险管理真题及答案银行从业考试风险管理知识点篇一

出国留学银行专业资格考试专栏为广大考生提供2015银行专业资格考试公司信贷真题及答案，欢迎大家参阅。

一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中.只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分。共45分)

1.使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有( )严格的程序。

a.违约风险模型和模型独立控制

b.技术风险模型和模型独立预测

c.系统风险模型和模型独立操作

d.操作风险模型和模型独立验证

2.一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是( )。

a.此情形属于市场风险的一种

b.此情形是操作风险的表现

c.此情形会造成交易成本下降

d.此情形不会引发信用风险

3.按照《巴塞尔新资本协议》的规定，( )是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

a.法律风险

b.市场风险

c.操作风险

d.合规风险

4.随机变量x服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为l倍标准差范围内的概率为( )。

a.0.68

b.0.95

c.0.9973

d.0.97

5.经风险调整的资本收益率(raroc)的计算公式是( )。

=(收益一预期损失)/非预期损失

=(收益一非预期损失)/预期损失

=(非预期损失一预期损失)/收益

0c=(预期损失一非预期损失)/收益

6.从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员(或业务部门)的收入和奖金应当以( )为参照基准。

a.风险价值

b.经济增加值

c.经济资本

d.市场价值

7.下列关于风险管理策略的说法，正确的是( )。

b.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

c.风险转移只能降低非系统性风险

d.风险规避可分为保险规避和非保险规避

8.有关集团客户的信用风险，下列说法错误的是( )。

a.内部关联交易频繁

b.连环担保十分普遍

c.系统性风险较高

d.风险监控难度较小

9.下列不属于企业集团横向多元化形式的是( )。

a.下游企业将产成品提供给销售公司销售

b.集团内部两个企业之间大量资产的并购

c.母公司从子公司套取现金

d.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司

10.授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中( )不是其最常用的组合限额设定维度。

a.行业等级

b.产品等级

c.担保

d.授信额度

11.可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是( )。

a.总收益互换

b.信用违约互换

c.信用联动票据

d.信用价差衍生产品

12.下列有关信用衍生产品的说法，错误的是( )。

a.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约

b.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

c.信用衍生产品的交割只采取现金方式

13.法律风险与操作风险之间的关系是( )。

a.操作风险和法律风险产生的原因相同

b.外部合规风险与法律风险是相同的

c.法律风险与操作风险相互独立

d.法律风险是操作风险的一种特殊类型

14.全面的风险管理模式强调信用风险、( )和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

a.市场风险

b.流动风险

c.战略风险

d.法律风险

15.风险报告的职责不包括( )。

a.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

b，使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

c.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

d.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

16.可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别是( )。

a.单一客户风险限额

b.组合风险限额

c.集团客户风险限额

d.以上都对

17.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )。

a.由内而外、自上而下和从已知到未知

b.由表及里、自下而上和从已知到未知

c.由内而外、自下而上和从已知到未知

d.由表及里、自上而下和从已知到未知

18.现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于( )。

a.经营活动的现金流

b.投资活动的现金流

c.融资活动的现金流

d.销售活动的现金流

1 9.关于资本转换因子，下列说法错误的是( )。

b.某组合风险越大，其资本转换因子越高

c.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高

20.下列关于久期分析的说法，错误的是( )。

a.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法

b.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

c.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险

银行从业资格考试风险管理真题及答案银行从业考试风险管理知识点篇二

第1题

下列选项不属于风险转移的具体方法是( )。

b.自我对冲

c.存款保险公司

d.资产支持证券abs

【正确答案】：b

第2题

《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法初级法的商业银行( )。

a.必须自行估计每笔债项的违约损失率

b.由监管当局根据资产类别给定违约损失率

c.参照中国人民银行相关规定给出违约损失率

d.由信用评级机构给出违约损失率

【正确答案】：b

[答案解析]根据《巴塞尔新资本协议》规定，实施内部评级法高级法的商业银行必须自行估计每笔债项的违约损失率，而实施内部评级低级法的商业银行则由监管当局根据资产类别给定违约损失率。

第3题

在针对半个客户进行限额管理时，关键需要计算客户的( )。

a.最低债务承受能力

b.最高债务承受能力

c.平均债务承受能力

d.以上皆不正确

【正确答案】：b

第4题

在操作风险关键指标中交易结果和财务结果差异过大意味着( )。

a.工作人员缺乏职业素养和职业道德

b.存在管理报表和决策基础不稳的风险

c.前台和后台在执行和管理交易订单时不准确

d.信息系统出现故障

【正确答案】：b

第5题

( )负责商业银行的风险信息的收集、分析和报告。

a.风险管理委员会

b.风险管理部门

c.高级管理层

d.其他风险控制部门

【正确答案】：d

第1题

验证客户违约风险区分能力的常用方法有( )。

a cap曲线与ar值

b roc曲线与a值

c 二项分布检验

d 贝叶斯错误率

e p模型

【正确答案】：a,b,d

[答案解析]二项分布检验是对违约概率预测准确性进行检验的方法; c.p模型不是与国家风险计量有关的模型。

第2题

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为 9%。假设市场利率突然上升到10%，则按照久期公式计算，该债券价格( )。

a 下降2.11%

b 下降2.50%

c 下降2.22元

d 下降2.625元

e 上升2.625元

【正确答案】：a,c

[答案解析]久期计算公式△p=-p×d×△y/(1+y)。

第3题

“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意( )。

a 灾难备份

b 强制员工休假

c 审慎选择经营地址

d 制定应急和连续营业方案

e 购买保险

【正确答案】：a,c,d,e

[答案解析]b项对于损失于事无补。

第4题

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当( )发生时，债务人即被视为违约。

a 债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务

c 债务人对于商业银行的`实质性信贷债务逾期30天以上(含)

d 银行停止对债务人贷款计息

e 债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务

【正确答案】：a,b,d,e

[答案解析]c项中的期限为90天。

第5题

信用风险组合模型包括( )。

a credit monitor

b credit metrics

c credit portfolio view

d credit risk+

e var

【正确答案】：b,c,d

[答案解析]信用风险模型包括以上三个，考生要注意。

第1题

公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。( )

【正确答案】：　x

[答案解析]这是市场价值的概念，并非公允价值的概念。

第2题

《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重。( )

【正确答案】：　√

[答案解析]《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重。

第3题

某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为1.74%。( )

【正确答案】：　√

[答案解析]预期损失率=预期损失/资产风险敞口×100%=4÷230×100%=1.74%。

第4题

在投资组合有效前沿的任意两个投资组合的线性组合可能会位于该有效前沿的西北方。( )

【正确答案】：　x

[答案解析]投资组合有效前沿的任意两个投资组合的线性组合都位于其右边，所以不可能位于该有效前沿的西北方。

第5题

商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计。( )

【正确答案】：　x

[答案解析]法律或合规部门特别需要处理好与内部审计等部门的关系，也要接受它的审计。

银行从业资格考试风险管理真题及答案银行从业考试风险管理知识点篇三

中国银行到2012年，基本完成现有从业人员资格认证考试工作;公共基础证书成为行业上岗标准;逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。以下是小编为大家搜索整理的银行从业资格考试风险管理单选题带答案，希望能给大家带来帮助!更多精彩内容请及时关注我们应届毕业生考试网!

1.全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是()

a.企业的资产规模

b.企业的目标

c.全面风险管理要素

d.企业的各个层级

2.商业银行应当如何选取流动性风险的评估方法?()

a.选定某一种方法，便一以贯之地采用

d.以上都不对

3.甲企业经营效益提高，为了扩大生产规模，企业欲向该银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款。该申请()

a.合理，可以用利润来偿还贷款

b.合理，可以给银行带来利息收入

c.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资

d.不合理，会产生新的费用，导致利润率f降

4.下列关于久期分析的说法.错误的是()

a.久期分析是衡量利率变动时经济价值影响的唯一方法

b.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

c.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险

d.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确

5.资产组合的信用风险通常应()单个资产信用风险的加总。

a.大于

b.小于

c.等于

d.无关

6.衍生产品的()对市场风险具有放大作用，这是导致金融风险事件中出现巨额损失的主要原因。

a.衍生作用

b.杠杆作用

c.预期外汇买卖

d.即期外汇买卖

7.商业银行风险管理的流程是()

a.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量

b.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量

c.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制

d.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测

8.商业银行通过贷款出售或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象多样化，从而降低风险。商业银行这样做的理论基础是()

a.投资组合理论

b.期权定价理论

c.利率平价理论

d.无风险套利理论

9.一家银行用2年期存款作为2年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是()

a.重新定价风险

b.收益率曲线风险

c.基准风险

d.期限错配风险

10.下列关于市值重估的说法，不正确的是()

a.商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值

c.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值

d.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法

11.甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于()

a.风险补偿

b.风险转移

c.风险分散

d.风险对冲

12.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括()

a.由内而外、自上而下和从已知到未知

b.由表及里、自下而上和从已知到未知

c.由内而外、自下而上和从已知到未知

d.由表及里、自上而下和从已知到未知

13.操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()

a.公司治理结构

b.合规文化

c.信息系统建设

d.外部控制体系

14.下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是()

a.努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系

c.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理

d.声誉危机管理规划给商业银行创造了增加值

15.根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()

a.操作风险

b.战略风险

c.国家风险

d.信用风险

银行从业资格考试风险管理真题及答案银行从业考试风险管理知识点篇四

为了更好的从容的面对考试，考前复习，多做题，，这些都是不可忽视的，我们要重视每一场考试，认真对待，好好复习，争取取得理想的成绩。下面是小编为大家整理的关于银行从业资格考试真题及答案，希望对你有所帮助，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!

一、单选题

1.1979年，第一家城市信用合作社在()成立。

a.广西贺州

b.河北邢台

c.江苏常州

d.河南驻马店

2.国际市场通常采用()对债券风险进行评估。

a.债券信用评级法

b.债券风险评级法

c.内部评级法

d.外部评级法

3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括()。

a.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

b.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

c.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

d.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。

a.授信业务

b.受信业务

c.表外业务

d.中间业务

5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括()。

a.制定和执行货币政策

b.发行人民币，管理人民币流通

c.经理国库

d.组织实施中央银行公开市场操作

6.1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收

购、管理和处置四家国有商业银行和()的部分不良资产。

a.国家开发银行

b.中国进出口银行

c.中国农业发展银行

d.中国人民银行

7.以下有关货币政策的说法不正确的是()。

a.我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

b.现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

c.货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现

d.m1被称为狭义货币，是现实购买力

8.()是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

a.单位活期存款

b.单位定期存款

c.单位通知存款

d.单位协定存款

9.银团贷款的主要成员中，()负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。

a.参加行

b.牵头行

c.副牵头行

d.代理行

10.下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是()。

a.法人账户透支属于短期贷款的一种

b.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要

c.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量

d.一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款

二、多选题

1.下列属于基本存款账户的存款人的有()。

a.居民委员会

b.外国驻华机构

c.机关

d.企业法人

2.汇款的方式主要有()。

a.电汇

b.票汇

c.信汇

d.信用证

3.发行金融债券的主体有()。

a.政策性银行

b.中央银行

c.商业银行

d.企业集团财务公司及其他金融机构

4.下列属于国际收支中经常项目的有()。

a.直接投资

b.企业信贷

c.劳务收支

d.汇款

5.下列属于我国的商品期货市场的是()。

a.大连

b.郑州

c.上海

d.中国金融

6.银监会的监管措施包括()。

a.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告

b.实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料

c.对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准

d.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明

7.福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括()。

a.出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

b.出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

c.银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权

d.银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权

8.根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本()。

a.是防止银行倒闭的最后防线

b.是资产减去负债后的余额

c.是银行需要保有的最低资本量

d.是银行实际承担风险的最直接反映

9.下列关于外汇标价方法的表述，正确的是()。

a.在直接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价

b.直接标价法又称为应收标价法

c.间接标价法又称为应付标价法

d.大多数国家采用直接标价法

10.负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?()

a.经营状况恶化

d.转移财产、抽逃资金，以逃避债务

c.丧失商业信誉

d.对外投资失败

11.关于会计平衡法则()。

a.根据会计平衡的要求，通用的借贷记账方法

b.借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等

c.负债记录于账户借方

d.所有者权益计人贷方

12.根据《担保法》规定，可以质押的权利包括()。

a.汇票、本票、支票

b.存款单、仓单、提单

c.土地所有权

d.依法可以转让的股份、股票

13.代理的法律特征是()。

a.代理行为能够引起民事法律后果

b.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动

c.代理人独立意思表示

d.代理行为的法律后果直接归属于被代理人

14.根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是()。

a.编造引进资金的理由从银行贷款

b.上市公司董事长变更，没有进行披露

c.自制信用卡从银行提款机提款

d.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

15.下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?()

a.监事会

b.监察室

c.财务控制部

d.内部审计部

16.关于同业拆借，叙述不正确的是()。

a.拆借双方仅限于商业银行

b.拆人资金只能用于发放流动资金贷款

c.隔夜拆借一般不需要抵押

d.拆借利率由中央银行预先规定

17.目前我国对利率管制的规定有()。

a.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关

b.银监会是管理利率的唯一有权机关

c.商业银行可以按规定降低存款利率

d.商业银行可以自由提高存款利率

18.中小商业银行包括()。

a.股份制商业银行

b.住房储蓄银行

c.城市商业银行

d.农业合作银行

e.中国邮政储蓄银行

19.下列属于中国人民银行上海总部职责的有()。

a.金融统计

b.维护支付清算系统

c.公开市场操作

d.防范跨市场风险

e.监督上海证券交易所

一、单选题

1.答案：d解释：1979年，第一家城市信用合作社在河南驻马店成立。

2.答案：a解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。

3.答案：b解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。

4.答案：a解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。

5.答案：d解释：制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;经理国库都是中国人民银行总行的职责，故a、b、c选项错误。

6.答案：a解释：1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

7.答案：b解释：现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量，故b选项说法错误。a、c、d选项说法均正确。

8.答案：c解释：单位通知存款是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。

9.答案：b解释：牵头行是指接受借款人的委托，策划组织银团并安排贷款分销的银行。参加行是指接受牵头行的邀请参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的银行。副牵头行是介于牵头行和参加行之间的成员。代理行是指负责协调贷款及还款支付管理等工作的银行。故a、c、d选项错误。

10.答案：d解释：略

二、多选题

1.答案：abcd解释：可以开立基本存款账户的存款人包括：企业法人，非企业法人，机关，事业单位，团级(含)以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队，社会团体，民办非企业组织，异地常设机构，外国驻华机构，个体工商户，居民委员会，村民委员会，社区委员会，单位设立的独立核算的附属机构，其他组织。

2.答案：abc解释：汇款的方式一般情况下有三种：电汇、票汇、信汇，由于电子化的高速发展，现在汇款主要使用电汇方式。

3.答案：acd解释：发行金融债券的主体有政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

4.答案：cd解释：劳务收支和汇款是国际收支中的经常项目。

5.答案：abcd解释：四个选项全属于我国的商品期货市场。

6.答案：abcd解释：四个选项全是银监会的监管措施。

7.答案：bc解释：福费廷是出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益;银行(包买人)买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权，可能承担票据拒付的风险。

8.答案：acd解释：b描述的是会计资本。

9.答案：ad解释：间接标价法又称为应收标价法，直接标价法又称为应付标价法。

10.答案：abc解释：贷款人可以行使不安抗辩权的情形除了abc外，还包括借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形，难以按期归还贷款。

11.答案：ab解释：负债的减少计入借方，所有者权益的增加计入贷方。

12.答案：abd解释：可以质押的权利不包括不动产。

13.答案：abd解释：代理人在代理权限范围内独立意思表示。

14.答案：acd解释：董事长变更未披露不属于金融诈骗，没有违反《刑法》。但也是没有遵循信息披露的要求。

15.答案：acd解释：略

16.答案：abd解释：同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷，拆入资金用来满足暂时临时性周转资金的不足。拆借利率随资金供求的变化而变化。

17.答案：acd解释：b中应为央行。

18.答案：ac解释：中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行。

19.答案：cd解释：abc是中国人民银行的职责。

银行从业资格考试风险管理真题及答案银行从业考试风险管理知识点篇五

要根据自己的实际情况制定一个合理的学习计划，任何类型的考试都要制定一个科学合理的学习计划，才能按照计划进行，才能取得最佳的效果。下面是小编为大家整理的关于银行从业资格考试真题以及答案，希望对你有所帮助，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!

1.下列关于股价与其相关因素关系的理解，错误的是( )。

a.一般来说，在稳定的宏观环境下，股价和公司经营状况在长期呈现正向关系

b.在短期，股价和公司基本面情况呈现反向关系

c.在宏观环境变动加剧的情况下，股票的风险加大

d.社会投机因素常常使股价过分增长，出现股市泡沫

2.下列关于证券投资基金的说法，错误的是( )。

a.投资基金适合作短期投机炒作

b.投资基金适合作中长期投资

c.投资者购买基金时需要支付一定的费用

d.资本利得是证券投资基金收益的重要组成部分之一

3.从本质上说，回购协议是一种( )。

a.信用贷款

b.融资租赁

c.以证券为质押品的质押--

d.金融衍生品

4.短期政府债券采用( )发行。

a.贴现方式

b.溢价方式

c.按面值

d.平价方式

5.从金融产品的几大类来看，( )的风险最高。

a.衍生产品类

b.股权类产品

c.债权类产品

d.可转换债券

6.下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是( )。

a.增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的.刺激作用更大

b.通常，股价与公司派发的股息成正比

c.公司资产净值增加，股价上升

d.公司股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的

7.以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是( )的发行方式。

a.以收益率为标的的美国式招标

b.以价格为标的的美国式招标

c.以收益率为标的的荷兰式招标

d.以价格为标的的荷兰式招标

8.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。

a.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

b.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和应当选择执行该看涨期权

c.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益

d.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

9.在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着( )。

a.本国货币币值下降

b.间接标价法下的汇率也下降

c.固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多

d.外国货币与本国货币的比价下降

10.某企业2006年利润表显示：净利润300万元，所得税150万元，利息费用50万元，则该企业2006年的已获利息倍数为( )。

a.6 b.7 c.8 d.10

1.b【解析】在短期股价和公司基本面情况的关系极其复杂时，股价呈现“随机游走”状态，故选b。

2.a【解析】投资者如果短期投机炒作，频繁买卖基金，所支付的手续费可能会很高，从而增大投资成本，故选a。

3.c【解析】回购协议是指在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为，所以，从本质上说，回购协议是一种以证券为质押品的质押--。故选c。

4.a【解析】短期政府债券采用贴现方式发行，即投资者以低于面值的价格购买短期政府债券，到期时按面额偿还，面额和购买价之间的差额就是投资者的收益。故选a。

5.a【解析】从金融产品的几大类来看，储蓄和债权类产品的风险通常较低。股票的风险较高，可转换债券的风险介于其间;基金的风险因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。故选a。

6.a【解析】股票分割对投资者持有股票的市值总额没有直接影响，但是投资者持有的股票总数增加了，股价的上升空间更大，因此股票分割往往比增加股息派发对股价上涨的刺激作用更大，故选a。

7.d【解析】常识题。

8.c【解析】若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看跌期权而不是看涨期权，故a选项的说法错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，执行期权会形成亏损，故b选项的说法错误。看涨期权和看跌期权的区别在于权利性质不同，d项错误。故选c。

9.d【解析】直接标价法是指以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币，即以本国货币来表示外国货币的价格。因此，直接标价法下汇率下降意味着外国货币与本国货币的比价下降，故选d。

10.d【解析】已获利息倍数=(净利润+所得税费用+利息费用)÷利息费用=(300+150+50)÷50=10。故选d。

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