一键复制
范文为教学中作为模范的文章，也常常用来指写作的模板。常常用于文秘写作的参考，也可以作为演讲材料编写前的参考。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇一
导语：证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
基本内容：证券投资基金的概念和特点，证券投资基金与其他金融工具的比较，证券投资基金市场的参与主体，证券投资基金的法律形式，证券投资基金的运作方式，证券投资基金的起源与发展，我国基金业的发展概况，基金也在极沐体系中地位与作用。
学习要求：掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的各类参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别;掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的发展概况，了解基金业在金融体系中的地位与作用。
重点内容：证券投资基金的概念，证券投资基金的特点，证券投资基金与股票债券的差异。基金与银行储蓄存款的差异。
考点分析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集合起来，形成独立财产、以投资组合的方式进行证券投资的一种投资方式。基金的最大特点就是级和理财和专业管理。证券投资基金的本质是一种信托关系。
重点内容：证券投资基金的当事人，证券投资基金市场的服务机构，监管与自律机构。
考点分析：我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是激进的当事人。基金市场的服务机构主要有几斤销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计事务所、基金投资咨询公司、和基金评级公司等。掌握证券投资基金的运作关系和证券投资基金当事人的权利和义务。
重点内容：契约型基金，公司型基金，契约型基金与公司型基金的区别。
考点分析：契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立。所遵守的法律是基金法;而公司型基金在法律上有独立的法人地位的股份投资公司。公司型基金与一般股份公司的不同点是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营与管理基金资产。掌握契约型基金与公司型基金的区别。
重点内容：封闭式基金与开放式基金的概念，开放式基金与封闭式基金的主要区别。
考点分析：根据基金运作方式的不同，可以将基金份为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金是指基金规模在基金合同期限内固定不变基金份额可以在交易所交易，但不能申请赎回的基金运作方式。而开放式基金是指基金规模不固定，可以在基金合同规定的时间内进行申购或者赎回的一种基金运作方式。两者的区别主要体现在基金的期限、规模、交易场所、价格形成方式、投资策略和激励约束机制的不同。
重点内容：证券投资基金的起源与发展，全球基金业发展的趋势与特点。
考点分析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司，由于各人的资金量小和缺乏国际投资经验。因此产生了集合投资、委托管理的思想，基金由此产生。证券投资基金在美国得到了迅速的发展，目前美国基金资产占世界基金资产的半数以上。20世纪50年代以来，基金规模和资金的来源也发生了重大变化。
重点内容：基金业发展的早期探索阶段，封闭式基金的发展阶段，开放式基金的发展阶段。考点分析：我国基金业的发展可以分为三个历史阶段：20世纪82年代末至，997年11月14日《证券投资基金管理哲行办法》颁布之前的早期探索阶段，《证券投资基金管理暂行办法》实施到2001年8月的封闭式基金的发展阶段，2001年9月以来的开放式基金的发展阶段。随着市基金在我国的发展品种日益丰富、合资基金管理公司迅猛发展促进和活跃了市场，开放式基金的发展显示了极强的发展空间。
重点内容：基金业在金融体系中的地位与作用。
考点分析：证券投资基金以其独特的优势得到了极大的发展，在金融体系中的地位和作用也在不断上升。主要表现在：为中小投资者拓宽了投资渠道，优化金融结构、促进经济发展，有利于证券市场的稳定和健康发展，完善金融体系和社会保障体系。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇二
基金管理人属于金融机构，在法律关系上属于信托关系中的受托人。对其从业人员的任职资格应该有高于一般公司的董事、监事、高级管理人员的要求，以防范道德风险和保护基金份额持有人的利益。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。所谓“相关的工作经历”，是指从事基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理工作经历;担任督察长的，还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历。
根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》(2009年4月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
基金经理任职应当具备以下条件：
①取得基金从业资格
③具有3年以上证券投资管理经历
基金管理人的从业人员应当遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。对于在从业活动中有违法违规、违背诚信行为的人员，应当禁止其进入公开募集基金行业担任基金管理人的从业人员。
③个人所负债务数额较大，到期未清偿的
⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员
基于基金从业人员不得兼任不相容职务、竞业禁止和防止利益冲突的.规则，《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
中国证监会《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》(2004)规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。另外，基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。
1.2017基金从业《基金法律法规》精选考点
2.2017基金从业资格《基金法律法规》考点
3.2017基金从业资格考试《法律法规》考点
4.基金从业资格考试《法律法规》考点归纳
5.2017年基金从业基金法律法规高频考点
6.基金从业资格考试章节考点：基金信息披露
7.基金从业资格考试《证券投资基金基础》考点
8.证券从业资格考试《投资基金》考点：qdii基金
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇三
导语：下面是基金从业资格考试投资投资基金基础知识考点：利息率、名义利率和实际利率。利息率简称利率，是衡量资金增值量的基本单位。
利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。按照不同的标准可以划分出多种利率类别，其中，按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率。实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。
ir=i。一p (6-25)
式中：i。为名义利率;i，为实际利率;p为通货膨胀率。
终值表示的是货币时间价值的概念。已知期初投入的现值为pv，求将来值即第n期期末的终值fy，也就是求第n期期末的本利和，年利率为i。资金的时间价值一般都是按照复利方式进行计算的。所谓复利，是指不仅本金要计利息，利息也要计利息，也就是通常所说的“利滚利”。用复利法计算时，每期期末计算的利息加入本金形成新的本金，再计算下期的利息，逐期滚利。
第n期期末终值的一般计算公式为：
fv=pv x(1+i)” (6—23)
式中：f矿表示终值，即在第n年年末的'货币终值;n表示年限;i表示年利率;pv表示本金或现值。
例如，某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，公司应付银行本利和为：30 ×(1+6%)3=35.73(万元)。
利率i也被称为贴现率。
那么该债券的现值为：1 000/(1+8%)5=680.58(元)。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇四
导语：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，在面对特殊的情况时，你知道该怎么做吗?保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。
(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有投资需求。客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。
(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的`行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
4.基金从业资格考试《法律法规》测试
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇五
会计电算化是会计信息化的开始，也是计算机技术在会计行业的应用。下面是小编为大家带来的会计电算化的考试重点，欢迎阅读。
1.管理信息系统是一门综合管理科学、系统科学、计算机科学的系统性边缘科学。
2.管理信息系统科学的三要素是：系统的观点、数学的方法、计算机的应用。
3.从历史上看，会计数据处理技术的发展经历了三个阶段：手工数据处理阶段、机械数据处理阶段、电算化处理阶段。
4.1954年美国通用电气公司(ge)第一滴在univac-1计算机上计算工资。
5.1946年诞生了第一台电子数字计算机。
6.根据计算机所采用的元器件以及它的功能、体积、应用等，可以将计算机的发展分为四个阶段。
第一代是 电子管计算机，其特征是采用 电子管 作为编辑元器件，数据表示主要是定点数，用机器语言和汇编语言 编写程序，主要用于 科学计算。
第二代是 晶体管计算机,这一时期的计算机数据可以存储在 脱离计算机的磁带或者磁盘上，数据处理 被广泛应用，同时开始用于过程控制。
第三代是集成电路计算机，用半导体储存器 逐渐取代了磁芯存储器，采用 微程序控制技术。这一时期，计算机在科学计算、数据处理、过程控制等方面得到了 广泛应用。
第四代是 大规模集成电路，采用 半导体储存器为主存原件。
7.使用计算机对 连续的工业生产过程 或其他处理过程进行控制，称为 实时控制。
如对家用微波炉温度的控制、对炼钢炉温度的控制、飞机飞行速度的自动控制、导弹制导运行。
技术发展迅速，应用范围不断扩大。如 飞机设计、船舶设计、建筑工程设计、大规模集成电路的电路图设计、机械制造、服装设计等。
9.一般计算机系统由 计算机硬件系统 和 计算机软件系统 组成。
是计算机的心脏，它是由 运算器、控制器 及 其他部分组成。
11.微机计算机系统的核心设备是 中央处理器，简称cpu。
的主频特征实质上取决于 cpu内部的一个晶体振荡器，cpu的主频 越高，运行速度 越快。
13.存储器完成对输入数据、中间数据及处理结果的存储功能，分为 内存储器 和 外存储器。
14.内存按存储功能分，可分为 只读存储器(简称rom)和 随机访问存储器(简称ram)。ram俗称内存条。
15.内存储器是在cpu工作时进行 数据交换、调度、处理和临时保存数据 的主要场所。 内存的大小 对计算机运行的效率有较大影响。
16.位(bit)是存储器容量的 最小单位，一个bit 表示只能容纳 一个 二进制0或1。
17.字节(byte)简称为b，等于8位，一个ascii码占用 一个字节。
18.字(word)等于2b,等于16位，一个汉字占用一个字。
19.1tb=1024gb, 1gb=1024mb, 1mb=1024kb, 1kb=1024b。
20.美国标准信息交换码即ascii码。
21.标准ascii码采用 7个二进制代码 来对字符进行编码，用来表示10个十进制数码、52个英文大小写字母、32个专用符号、34个控制符号共128个常用符号。
扩展ascii码部分也有 128个字符 来表示常用的图形和画线字符等。
汉字是有两个扩展ascii码部分组成。
22.内存位于主板上，工作速度高，一般由半导体材料组成。一般来说，内存越大，机器性能越好。
23.基本的输入设备有键盘、鼠标器、扫描仪、条形码扫描器、触摸屏。
24.基本的输出设备有 打印机、投影机、绘图仪、显示器。
25.网络接入设备：局域网一般使用 网卡;采用电话线方式接入internet时，一般通过调制解调器(modem) 接入;通过有线电视、adsl、isdn接入internet是，分别使用网卡和特殊的调制解调器等。
26.通信介质：有线技术的通信介质包括 双绞线、同轴电缆、光纤 等;无线传输短程得有红外线、蓝牙等，远程的有微波、卫星等。
27.网络互连设备包括 hub(集线器)、交换机、路由器、网关等。
28.当有 两个以上 的同类网络需要互联时，应选用路由器。
29.针式打印机适合会计工作中的票据打印。激光、喷墨打印机 用于打印正式财务会计报表、普通的凭证和账册。
30.计算机软件(software)是指在 硬件设备上运行的 各种程序 以及 有关资料。
31.从 计算机系统的角度 来分，软件可分为 系统软件和 应用软件。
et是20世纪70年代由 美国国防部高级研究计划局的arpanet发展而来，20世纪80年代改名为internet。
et是采用internet技术建立起来的企业内部网络，主要由企业级的tcp/ip网络和客户/服务数据库管理模式的web服务器/web浏览器构成。
34.从信息高速公路的结构看，可分为主干线、支线、和支点 三部分。
35.主干线的传输介质是光缆，它有极高的宽带。
36.支点是指信息高速公路的最终点，它构成了用户的现代化信息环境。
37.三金工程是指 金桥、金卡和金关。金桥工程是三金工程的基础。金桥工程是指建设我国社会经济信息网，即建设国家经济信息网。金卡工程是指电子货币工程。金关工程是指国家对外经济贸易信息网工程。
38.最经典的软件开发方法——生命周期法，是指按照软件工程的思路，软件存在一个生命周期，在生命周期的不同阶段，有不同的任务，产生不同的工作结果，要求不同的人员参加。
39.程序设计语言可分为机器语言、汇编语言和高级语言三类。
用机器语言编写的程序，每条指令都是二进制形式的指令代码。
用指令助记符和地址符号编写 的程序叫汇编语言程序。 ※
40.一般的系统集成包括 物理集成、信息集成 和 应用集成 三个阶段。
应用集成是目的，信息集成是关键，物理集成是基础。
41.成本核算是成本会计最主要的工作。
42.计算机网络的发展至今已有40多年的历史，经过了4个阶段，现阶段已经发展成internet时代。
et 和internet之间通常 隔有防火墙，用于提高系统的安全性。
44.拨号网络适配器是一种软件。
45.首次用计算机计算职工工资，实在1954年。
46.通常人们把不装备 任何软件 的计算机称为裸机。 ※
47.新的会计信息系统理想的备份工具是 zip或光盘。
48.信息高速公路中所有资源的主角是人。
49.常见的储存器分为磁介质和光介质，包括软盘、硬盘、光盘等。
50.计算机网络设计到通信和计算机2个领域。
51.企业内部管理信息的主要来源是 财务部门。
52.相对而言，foxpro的bdf数据库要比access的mdb数据的保密性差。
53.数据通信技术能进行远程输入和自动传输数据，且不再要求控制。
54.数据通信系统的基本组成为 数据通信设备和 数据通信线路。
55.会计软件属于 信息处理类软件。
56.图标是计算机中用 图形符号 表示的对象。
57.带省略号(……)的菜单项表示选择该命令时，会出现一个对话框。
带实心三角命令被选中会弹出子菜单。
58.对话框也是一种窗口，没有菜单栏、工具栏和状态栏，而且标题栏中没有图标、最小化和最大化按钮，但是有关闭按钮，可以移动。
59.启动程序的方法有：①通过开始菜单行应用程序;②通过 桌面快捷方式 运行应用程序;③在 源管理器 中通过双击应用程序图标直接运行。④在开始菜单下运行命令。
60.应用程序的关闭：①在其窗口中 双击控制菜单框;②单击控制菜单框，在弹出的下拉菜单中选择“关闭”命令;③在可执行应用程序窗口中的菜单“文件→退出/关闭”命令来关闭应用程序窗口。
61.在windows中所有打开的应用程序都以 按钮或者图标的形式 显示在任务栏上。
+tab键，切换应用程序。alt+ese,按顺序在各个打开的应用程序间进行窗口画面的切换，是某个窗口成为当前活动窗口。
63.可以使用下列方法之一打开“windows资源管理：
①单机“开始→程序→附件→windows资源管理器”命令。
②用鼠标右击“我的电脑”、“我的文档”或者网上邻居图标，并在弹出的快捷菜单上单击“资源管理器”命令。
③用鼠标右击“开始”按钮，并在弹出的快捷菜单上单机“资源管理器”命令。
64.当前正在工作的文件夹称为活动文件夹，在“资源管理器”窗口中以反白显示，并用一个打开状文件夹形式的图标表示。
65.文件夹图标中含有“+”时，表示该文件 含有子文件夹，可以展开;文件夹图标中含有“—”时，表示该文件夹已经展开。
66.在“搜索”窗格中，使用“?”可以代表任一个字符，使用“*”可以代表多个任意字符，如搜索多个文件或文件夹，可以在多个文件的名称之间用，或者;隔开。
67.在搜索是要进一步限制目标文件的条件，单击超级链接“搜索选项”，打开“搜索选项”窗格。
et于上世纪60年代起源于美国，起初用于军事及科研目的。
69.因特网既是全球最大的信息交换基础设施，又是 全球最大的信息资源库。
接入有三种：拨号接入、adsl接入、无线接入。
adsl是一种基于现有电话网络的 上行和下行传输速度不对称 的技术。在一条电话线上，从电信网络提供商到用户的下行速度可以达到 1.5mbps到8mbps，而反方向的上行速度为 16kbps至640kbps。
71.目前的因特网是基于tcp/ip网络协议的ip通信技术的网络，连在互联网上的每一个计算机都有一个 唯一的ip地址，ip地址是由 4个8为二进制数组成，通常写成十进制的形式。
73.计算机病毒，是指编制或者在计算机程序中插入破坏计算机功能或者毁坏数据，影响计算机使用，并能自我修复的一组计算机指令或者程序代码。
74.计算机病毒主要有一下几种情况造成：恶作剧者、产生于个别人的报复心理、用于版权保护、其他怀有政治、经济等不可告人目的的人。
75.计算机病毒的六个特征：传染性、未经授权而执行、隐蔽性、潜伏性、破坏性、不可预见性。
76.良性病毒：仅仅显示信息、奏乐、发车声响，自我复制的，但是系统运行缓慢、阻塞网络。
恶性病毒：封锁、干扰、中断输入输出、使用户无法打印等正常工作，甚至中止运行。
极恶性病毒：死机、系统崩溃、删除普通程序或程序文件，破坏系统配置导致系统死机、崩溃、无法重启，或频繁重新启动。
灾难性病毒：破坏分区表信息、主引导信息、fat、删除数据文件、甚至格式化硬盘等。
77. windows的“开始”菜单包括了windows2000系统的全部功能。
78.在windows2000中，当一个应用程序被最小化，该程序被转入后台运行。
79.在windows2000环境，移动一个窗口的方法是把鼠标箭头移到标题栏，拖动窗口。
s2000的剪贴板是内存中的存储空间。
81.在www上，主要存放web页面文件和web服务程序的计算机被称为 web站点。
82.在outlook express中编写新邮件时，如要将链接作为附件加入，则 该邮件应设置成html 格式。
83.电子邮件账号的友好名 必须由isp指定。
84.防电磁污染属于计算机的 物理管理。
85.在windows 2000环境下，能关闭窗口的方法有 ①双击窗口左上角的关闭按钮，②从文件菜单中选择关闭。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇六
多做题有助于提高我们的应试能力，掌握重要知识点，接下来小编为大家编辑整理了2017基金从业考试基金法律法规检测题及答案，更多相关内容请关注应届毕业生考试网。
1、如果非公开募集基金的对象累计人数超过()，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
a、50人
b、100人
c、200人
d、500人
正确答案：c
【专家解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
2、基金管理人的最主要职责是负责()。
a、受托资产管理
b、基金资产清算和会计复核
c、基金资产的保管
d、基金资产的投资运作
正确答案：d
【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
3、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。
a、完整性
b、易解性
c、准确性
d、公平披露
正确答案：b
【专家解析】基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
4、()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
a、股票
b、债券
c、基金
d、衍生金融工具
正确答案：d
【专家解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
5、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的()。
a、资产分离制度
b、岗位分离制度
c、重要业务部门和岗位的物理隔离
d、以上都正确
正确答案：d
【专家解析】本题考查控制活动方面的知识。
6、下列不属于基金售后服务的是()。
a、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
b、提醒客户及时核对交易确认
c、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
d、定期提供产品净值信息
正确答案：a
【专家解析】售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。
7、基金份额登记机构的主要职责不包括()。
a、代理发放红利
b、建立并保管基金份额持有人名册
c、负责基金份额的登记
d、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
正确答案：d
【专家解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。
8、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
a、10日
b、20日
c、30日
d、60日
正确答案：c
【专家解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
9、基金募集期限自()起计算。
a、基金份额发售前两天
b、基金份额发售前一天
c、基金份额发售之日
d、基金份额发售第二天
正确答案：c
【专家解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
10、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
a、[50%]
b、[60%]
c、[70%]
d、[80%]
正确答案：d
【专家解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
11、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。
a、收益期望值
b、投资规模
c、风险偏好
d、对投资资金流动性和安全性的要求
正确答案：a
12、公开募集基金的基金合同不包括()。
a、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
b、基金财产的投资方向和投资限制
c、基金管理人和基金托管人的名称和住所
d、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
正确答案：d
【专家解析】选项d属于招募说明书的内容。
13、《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。
a、监管机构
b、基金托管人
c、基金管理人
d、证券登记结算公司
正确答案：c
【专家解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
14、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
a、1个
b、2个
c、3个
d、5个
正确答案：c
【专家解析】基金管理人应当自收到投资者的.申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
15、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了()。
a、真实性原则
b、规范性原则
c、及时性原则
d、完整性原则
正确答案：a
【专家解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
16、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
a、基金存续期
b、法律形式
c、基金规模
d、投资理念
正确答案：b
【专家解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
17、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。
a、信息沟通
b、内部监控
c、控制活动
d、控制环境
正确答案：a
【专家解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
18、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。
a、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
b、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
c、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
正确答案：b
【专家解析】基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。
19、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。
a、基金投资组合公告
b、基金公开说明书
c、内部监察报告
d、基金半年度报告
正确答案：a
【专家解析】基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
20、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。
a、投资风险较高
b、投资活动所收到的限制和约束少
c、基金募集对象不固定
d、采取非公开方式发售
正确答案：c
【专家解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇七
为进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于2008年9月举行基金销售人员从业考试。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理了2017年基金从业基金法律法规章节知识点，希望对大家有所帮助。
2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
投资是指投资者当期投入一定数额的'资金期望在未来获得回报;
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。
1.按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场;
2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等;
3.按交割期限分为现账市场和期账市场。
2.金融工具;
3.金融交易的组织方式
(1)交易所交易方式
(2)柜台交易方式
(3)电信网络交易方式。
1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类;
(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
(2)从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金从业考试法律法规重点章节基金法律法规重点背诵篇八
第二节 开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告
(二)募集申请
文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。
(三)募集申请的核准
(四)募集期
管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。
募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月
(五)发售
由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他
基金管理人应当在基金份额发售的`3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
(六)合同生效
⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。
中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。
2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
二、开放式基金的认购
(一)开放式基金的认购渠道
管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理
(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】
基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：
认购费用=净认购金额×认购费率
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
(四)开放式基金的认购费率
(五)最低认购金额与追加认购金额
我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。
