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在总结中，我们可以发现自己的优点和不足，并寻找改进的方向。总结要简明扼要，突出重点，避免啰嗦和重复。通过阅读这些范文，我们可以了解到不同人的总结风格和表达方式。
对账人员工作总结篇一
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
企对帐的注意事项等；
二是面对新开户的客户，利用资料齐。
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
对账人员工作总结篇二
第一条为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《xx银行账务核对暂行管理办法》、《xx银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。
一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。
二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。
第三条对账单的种类。
一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。
二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。
三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行，网银回执要求客户通过网银发送。
第四条单位对账信息的维护。
各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：
1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。
第五条对账单打印和发送的要求。
一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。
二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。
每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司，签订委托代收协议，明确受托方的责任和义务，由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位，告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回，及时送交开户机构。
第六条对账单的发出时限。
月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。
第七条对账单的发送频率。
一、活期存款（不含保证金）账户，每月必须发送月结对账单（当月未发生的除外）。
二、活期存款（含保证金）账户、定期（通知）存款账户和贷款（不含贴现）账户每季至少发送一次余额对账单。
第八条重点客户的认定。
对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。
第九条对账单回收率的要求。
一、余额对账单发出当月月末，重点客户的对账单回收率应达到100%，一般客户的对账单回收率应达到80%。
三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各机构应将12月、3月、6月、9月末的.《银企对账情况统计分析表》（详见附件三）报总行会计结算部。
第十条余额对账单回执联的回收及其有效性的审核。
一、对账回执联可以通过下列途径收回：
1、客户送达至开户行；
2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行；
3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行；
5、总行组织集中上门面对面对账的，通过指定速递公司上门代收。
二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章，并签章确认。
第十一条不符款项的处理。
账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项，对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上，并将核实情况通知客户。如发现异常款项，应报告会计主管并向总行会计结算部报告。
第十二条对账单无法投递时应采取的措施。
对于客户地址变更未及时通知本行更改，导致本行寄出的对账单被退回，应依次采取下列方式处理：
一、对账人员电话通知客户；
二、客户经理负责通知客户；
三、通过上述两种方式均无法解决的，如属久悬户的应及时转久悬不动户处理，直至该客户办理账户信息变更或销户手续。
第十三条对账资料的保管。
单位客户对账回执视同会计档案管理，保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的，应做好记录，并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。
第十四条检查、考核与奖惩。
一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。
二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员，总行将给予通报表扬和奖励。
三、对违反本实施细则，违规操作、弄虚作假，产生较大风险隐患的有关责任人员，应严格按照《xx银行会计责任追究制度》（兴银[20xx]153号）及有关规定严肃处理。
第十五条本实施细则自下发之日起执行。
附件一。
对账人员工作总结篇三
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，大连银行上海分行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。在20xx年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上，今年上半年，该行又以对账率97%（重点账户对账率100%，万元以上账户对账率为100%，非重点账户对账率%）、综合考评95分的好成绩获得大连银行上海分行分行银企对账综合考评第一名。该行的主要做法是：
1．对账台账要素齐全。该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式，建立了规范化的台账，而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况，为开展对账工作打下了一个很好的基础。
2．开户单位基本信息全面。各网点建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
3．账户的分类齐全。按照银企对账工作的要求，该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外，还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账，台账设置清晰，实行动态管理，做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数，对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。
4．全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，在新的`《单位银行结算账户管理办法》颁布后，该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议，明确对账方式。至二季度末，签订结算账户协议户，协议签订率100%。
5．对账单签字、签章齐全。对账时，该行要求企业在银企账务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外，注明“核对相符”。从而使对账单更具有法律效力，保证了对账质量，减少以后由于手续不全而引起的纠纷。保障了银行自身的合法利益。
由于大连银行上海分行辖属网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对账带来非常大的难度，实际对账工作中,该行主要采取六种对账方式：
1．对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2．对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3．在无法及时与企业取得联系，出车派专人到企业上门对帐。
4．对有的企业财务人员素质低、账务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5．每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率。
对账人员工作总结篇四
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的'顺利开展。
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企业签订银企对账协议，签约率达x，有x家开通了网银银企对账。
对账人员工作总结篇五
今年，根据公司领导和公司财务部的工作安排，本人从原来的岗位上调整到公司记帐岗位上。现对本年度在记账工作中的表现总结如下。
在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，工作期间，本人任劳任怨，热情服务，不管是在财务工作方面还是在值班处理用户的投诉工作方面，本人不管在什么情况下，不管碰到什么困难，都能头脑清析，思路清楚，始终把公司的利益和公司领导的嘱托做为自己的行动指南，从入公司以来在xx工作的八年时间里，本人无愧于公司，无愧于领导，现已园满地完成了公司交给的财务派遣工作任务。
本人调入公司以来，工作岗位和工作内容发生根本性的转变，为了尽快适应新的工作岗位，本人又重新翻开了以前在大学里学习的与单位业务工作有关的书本，又一次进行学习，在具体的业务操作方面，虚心向有经验的同志学习方法，增强业务知识，并能开拓创新，总结经验教训，xx年建立了用友财务软件系统，使成本费用明细分类目录，使成本费用核算有了统一归口的依据，尽快掌握业务技能，很快适应了新的工作岗位，熟悉了公司全套帐务体系，与全体同志一起做好财务审核和监督工作。
核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能有序进行、按时完成。会计基础工作，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。
对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摊结转体现了部门效益。按规定时间编制本公司需要的各种类型的财务报表，及时申报各项税金。为公司的年终审计及税务检查中，提供合理依据。正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门使用的税收申报软件，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。
本人在在工作方面，能够急领导所急，想领导所想，对公司出现的突发问题，本人毫不犹豫地放下个人一切困难，为公司领导分忧解难，特别是在今年公司的下属票点出了财务问题，为了使公司尽量免受损失，经常长途往来于xx之间，加班加点，没有半点怨言，没有向公司领导提出过任何要求，发过怨气。本人调来xx上班之后，上下班时间出现了交通不便的困难，本人始终是以公司的工作为重中之重，有时赶不上班车，就是花钱搭的士，也做到不能影响工作。
通过思考与总结，感觉自己每天都能积累一些知识和经验，每天都有新的收获，每天都有新的体会，自我感觉收获颇丰，也感到每天都日子快乐而充实。今后我将针对缺点和差距，有针对性地改正自身不足。
对账人员工作总结篇六
20xx年初，我有幸进入xx分公司财务部工作，在领导的正确指导下，在同事们的热情帮助下，我不断提高自身的思想政治素质，个人的业务能力和综合素质都有了较大的提升，较好的完成了领导交代的各项工作任务。现将一年来个人工作情况总结如下：
财务工作与公司的利益密切相关，不断需要严格按照操作流程和规章制度进行，而且必须具备一丝不苟、严谨细致的精神，一个标点符号的错误，一个数的失误，一个表格的失误，都会造成工作地被动，给公司带来重大损失，因此可以说财务工作责任重于泰山，必须以高度的责任感对待，注重细节，真正践行“细节决定成败”的职业观。俗话说，“实践出真知”，通过岗位锻炼，我对企业文化、职业道德和财务岗职业素质有了全面的了解，这是在学校难以学到的可贵经验。
通过与周围优秀的同事对比，我深感自身的知识的欠缺，于是加快了学习的.步伐，将书本理论和工作实践结合起来，坚持学中干，干中学，进步较快。树立勤学好问的意识。遇到不会的问题，我主动向领导请教，向周围经验丰富的同事学习，把学习专业知识、提高专业技能作为一项重要内容来抓。业余时间，结合岗位工作需要，我重新翻阅大学的课本，力求将理论知识与实践操作结合起来，通过这种结合式学习，觉得对原来的理论知识有了全新的认识。
工作中，在领导和同事的指导帮助下，大胆实践，认认真真对待每项工作，尽职尽责完成领导交付的大小任务，逐步熟悉了银行账户和企业账户管理的具体流程，对财务公司的整体运行也有了一定了解，完善适应了工作环境。首先，我积极参加公司的统一组织的学习培训，虚心向周围同事讨教，仔仔细细学习了内控流程、岗位标准和公司以及部门的规章制度，树立了遵纪守法、坚持原则、按流程办事、合规操作的观念，充分认识到：确保资金安全和资金使用效率是资金管理的核心内容，也是财务工作重中之重的工作，管理好资金是每个财务人员的义务。其次，大胆实践，与同事们一起开展银行账户管理工作。
我掌握了银财对账的基本方法，学会了编制差异表和装订凭证等，勤于动手，操作能力有了很大提高。不久，我正式在银行管理岗位独立工作，每天认认真真对各家银行业务进行对账、查帐，不放过一个环节，不疏漏一个细节，较好地完成了一个阶段的工作。同时，我大胆参与，结合实际工作需要，提出合理化建议，协助同事一起编写修正了银行账户管理岗的操作流程，一定程度上提高了工作效率。另外，根据领导安排又在企业管理岗锻炼，期间整理了公司所有开户企业资料台帐，掌握了xx系统操作技巧，进一步把握企业账户管理的基本要领。经过一段时间学习和锻炼，我业务能力有了很大提高，基本能够独立进行银企账户管理。
正视自身的不足，才能超越自我。明确自身的近期的工作目标，那就是加强学习，弥补不足，全面熟悉业务，熟练地、独立地开展工作，做一个合格的财务人员；其次，明确学习的重点，即不仅要全面细致地了解企业对账的流程，而且还要全面把握所有在公司开户企业的数量、性质、资金运转、信誉评价等基本情况。
在以后的工作中，我将更加努力学习，不断提高自身的思想政治素质和业务素质，踏实工作，奋力拼搏，争取为公司的发展做出更大的贡献！
对账人员工作总结篇七
不知不觉，我们又将要告别20xx年了，总结一年的工作，有成功的喜悦，也有失误的愧疚。过去的一年，是我们部门全体员工奋力开拓的一年，更是每个仓储成员接受挑战，逐步成长的一年。为从教训中得出经验，为以后的工作做好更充分的计划准备。现将一年来仓库管理与对账工作总结如下：
自今年进入本公司以来，在办公室担任文员工作。后来因仓库没人管理，便调到仓库负责仓库管理工作。刚进仓库的时候对业务不太熟，在此期间，我努力适应新的工作环境和工作岗位，虚心学习，埋头工作，履行职责，较好地完成了各项工作任务。
我是初次接触仓库管理工作和对账工作，为了尽快适应新的工作岗位和工作环境，我自觉加强学习，虚心求教，不断理清工作思路，总结工作方法，在领导和同事的帮助指导下，我逐渐摸清了工作中的基本情况，把握住了工作重点和难点。经过一段时间的努力，现已基本胜任本职工作。
保证库存数目和进货、配货数目清晰准确。逐步针对各种车型的配件建立起手工保管账册和电子账册。基于这项工作的完成，在冲压车间和采购部同事的协助下，基本上杜绝了断货与积压货品的现象。同时由于仓库的账目日益完善清晰，更好的支持财务部门的工作。
认真细致的做好各种车型配件的入库出库工作转自：根据各种车型进行归类摆放，消除了仓库凌乱不堪的状况。在改善仓库环境的同时也为后续库存统计工作奠定了基础，保持干净整齐的库容成为仓库管理的一个长期基础工作。
经过将近一年的接触，对这项工作的流程已经较为熟悉，能够严格按照公司的’制度规定完成每月的对账工作，保证各项数据准确无误，与财务部门做好对接手续。
由于刚接手工作不到一年，很多地方了解不够深入细致，需要继续努力。车型种类繁多，对各种车型宏观上把握比较容易，微观掌握还需下大力气。在进货量和配货量都较大的情况下，仓库容易暂时性出现空间不足、货物比较拥挤现象。
继续加强学习，增强对本职工作的了解，创新工作方法，提高工作效益，更好的完成各项工作任务。管好账目，在电子帐的配合下，准确把握库存和进货配货情况。更加全面的了解商品明细。坚持定期整理仓库，及时处理废旧杂物，提高仓库的利用率，避免在进货配货高峰期仓库紧张现象。认真完成领导安排的其他工作。
新的一年，也是一个新的开始，我将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，为公司的发展作出自己应有的努力。
对账人员工作总结篇八
20xx年，依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求，以防范风险为目的，在行领导的正确指导下，多措并举，规范有序开展对账工作，按时保质保量完成对帐任务。
严格执行各项制度，扎实推进对账工作，遇到问题及时请示领导和上级行，确保各项工作规范有序。一是对收回的每一张对账单严格审核，尤其对余额不符、印鉴不符的账户，均上门核查，直至查清，决不放过任何疑点，切实排除风险隐患。二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。三是对免对账账户均提供相关证明材料。四是对账档案资料装订及时，达到要求，保管完整，未发生账单丢失现象。
为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑，做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账工作。二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对账工作重要性，及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。
一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情况，对未签约账户及时签约。提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。二是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。三是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。
1.20xx年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对帐关”。
2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。
3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。
4.对各网点账户信息进一步进行核实，确保全行对账账户信息完整准确，为顺利开展对账工作奠定基础。
对账人员工作总结篇九
总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作：
1、拟定委托协议和保密协议，经总行法规部门审定后与邮局签订协议；
2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数（填制《收件人总付邮费邮件登记表》）；
3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息；
4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。
总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据excel表后进行数据检核：
1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致；
2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况；
3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改（例如xx公，实际应为xx公司）；
5、删除无须发出余额对账单的账户；
6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符，并修改相应地址、—6—邮编；
7、增加总序号栏位；
8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表，将对账单明细分机构另存为excel文档，通过notes系统单独下发相应机构。
2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员，凭以现场检查时统计实际回收情况。
每年2月、5月、8月、11月下旬，总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的邮费划至邮局指定账户，并将邮局返回的挂号清单通过notes系统分别下发各机构。
总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时，应按总行发出对账单明细作为检查考评依据，并对重点客户的'对账单回收情况加强监控。
2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余额对账单仍采用挂号信方式寄出）。
3、递送公司收到客户封好的对账回执后，及时送交开户机构，并做好签收。
4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。
附：流程图。
对账人员工作总结篇十
银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一的原因如下：保证帐帐相符，帐单相符，帐实相符，是出纳最重要的职责之一，银行与企业对账属于账账相符。另外出纳分管单位的资金进出，所以要与银行进行对帐，也是账实相符，所以银行对账是企业出纳人员的最基本工作之一。
进行对账处理：具体对帐方法应该采用逐笔核对方法进行。如果双方不一致，还应该编制未达帐项调节表，把各种差异情况找出来，并上报上级和加以修改。
【其他】。
1.主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。
2.对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。
银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。
对账人员工作总结篇十一
利用每周六、日、周一与30多家旅行团电话沟通及接待团餐，目前前来旅行团消费最多的是旅行社、旅行社、国旅、旅行社等，通过接待团餐，第一为餐厅增添了人气，第二为厨房减少了成本费用。并利用接待团餐的机会，认真咨询反馈，做好信息的反馈统计工作。
总之，在这平凡而又不平凡的一年里，我感受很深，同时也深感自己的不足，目前，外面的市场还没有完全打开，需要我继续努力，我将朝这几个方面努力：
1、不断学习，提高自己，加强销售的业务知识及各方面的知识学习。
2、认真做好本岗位工作的同时，不断开发新的客户群体。
3、做好内部客户的维护及沟通工作。
4、有计划性地安排好营销工作，配合销售总监的工作。
5、做好客户统计资料，不断地加强联系，做好客户投诉处理工作及反馈信息工作。
6、密切配合酒店销售代表接餐及前台接待服务。
十分感谢各位领导!谢谢!
述职人：xxx。
20xx年x月x日。
尊敬的领导：
在过去的一年中，在领导的帮助带领下，经过了工人同事的共同奋斗，和经过了自己的积极努力，作为职工的我顺利的完成了自己的工作。在岁末之际，我应该就一年以来的工作做一下认真的总结。总结自己在过去一年的得与失，总结一年以来的酸甜苦辣，总结自己明年该如何去做的更好。以下便是我对自己今年的述职报告：
对账人员工作总结篇十二
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环右，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧而反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认貞?学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
3.是加强业务提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的`真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方而，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形彖，提髙优质服务能力。
支行指泄业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认貞?做好协议签订和资料审核工作,建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企业签订银企对账协议，签约率达x,有x家开通了网银银企对账。
对账人员工作总结篇十三
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提髙对账工作质量和效率，保障客戸资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提髙，有效地防范了结算风险。在20xx年第四季度银企对账工作获得第二需的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率942%（重点账户对账率100%,非重点账户对账率94x%）.综合考评x分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是：
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
1、开户单位基本信息全而。建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作,提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到：三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料,做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的`问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
实把它当作进行会汁核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这而防火墙发挥应有的功效。
对账人员工作总结篇十四
xx人民银行：
按照贵行《转发的通知》要求，我行于6月x日在辖内组织开展了“支付系统宣传日”活动，由于宣传活动准备充分、组织得力，支付系统宣传活动取得了良好的预期效果。现将xx行的活动开展情况汇报如下：
一、组织领导。
为加强对支付系统宣传日活动的组织领导，保证宣传效果，xx行成立支付系统宣传日活动领导小组，主管行长xx任组长，xx部门负责人为副组长，部室相关人员为组员，负责支付宣传活动的组织协调。同时要求各支行主管行长组织部署本行的宣传日活动，活动前下发通知，对宣传口号、宣传方式等进行了统一要求。
二、活动开展。
xx保增长、保民生、保稳定做出更大贡献，各银行业金融机构全力开展“20xx年xx省支付系统宣传”活动。
对账人员工作总结篇十五
摘要：随着社会经济的发展，金融技术的日异创新，当今银行业处于错综复杂、快速变化的经营环境中。作为银行的一项基础性服务业务，支付结算业务发展情况直接关系到银行的整体运营及生存状态。商业银行如何做好各项支付结算工作，不断改革和创新支付结算服务品种，由此不断提高银行的经营效益，并且更好地满足各种社会经济活动的需要，促进社会经济的发展，实现企业与社会的“双赢”，这已成为商业银行目前所面临的一个重要课题。现就以邮储银行的基本情况来浅谈一下支付结算业务的具体情况。
关键词：邮储银行支付结算业务创新。
一、支付结算的定义。
二、邮储银行支付结算业务的特点。
（一）、储蓄业务方面的支付结算业务的特点。
1、atm（自动柜员机）取款持卡人既可在邮政储蓄的atm上取款，也可在具有“银联”标识的任何一台atm上取款。
2、商户pos刷卡特点是方便用户使用，用户在消费时无需使用现金，只要在具有“银联”标识的任何一家商户均可实现刷卡消费功能。
3、邮政多媒体自助服务终端作为一种新型的服务手段，以其方便、高效、安全的服务特点得到了广大用户的认可。在邮政多媒体自助服务终端上用户可持邮政绿卡缴纳电话费、手机费、查询帐户余额。多媒体自助服务终端还为用户提供了补登存折的服务。
