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银行案件反思报告篇一
20xx年上半年，在总行及分行(于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：
作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的`教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。
在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。
(三)严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。
银行案件反思报告篇二
20__年是忙碌的一年，是播种希望的一年，是收获成功的一年。从__分行筹备初始到正式试营业，经历了漫长的将近一年的时间，在伴随__分行成长的岁月里，作为为行里打前阵的营销部，面对巨大的存款压力和__区域对__银行近乎于零认知度的外部环境，经过我部全体员工的奋力拼搏和锲而不舍的努力，最终取得了比较令人满意的成绩。下面就半年来的工作及20__年工作计划向领导做一个汇报。
一、辛勤耕耘的20__
(一)存款任务完成情况
从去年十一月十八日__分行正式试营业到年底，在短短的一个月零十二天的时间里，我行存款余额为36568万，121%的完成了总行下达的3个亿的存款任务，其中营销团队吸收存款9605万，截止到20__年12月31日，我部有四名员工营销业绩达到了时点800万以上，更有一人从开业至今一直保持着日均1180万以上的存款数。
(二)员工的个人能力培养
从五月份开始，在__分行的筹备期，我行下大力度，在__地区选拔了一批学历够高、专业素质够硬、社会资源够丰富、形象良好的员工组建了一支年轻的团队，并在总行的统一部署下，参与了在__支行和其他支行为期一个月到三个月不等的培训，在培训期间主要是对员工进行爱岗教育和业务技能培训。
回到__后，我部门积极贯彻总行领导以及代行指示，对员工进行全面的综合能力的培养。在礼仪上，利用晨会的时间对新入职的营销员工进行了为期一个月的专业的礼仪培训;在业务上，积极组织全体员工学习人民币账户结算、信贷调查、财务报表分析、调查报告、营销技能等专业知识，并在部门内部进行了阶段性的业务考试，目的就是把我营销团队的员工培养成业务素质全面，专业知识过硬，商务礼仪娴熟的全面手，使员工在营销客户的过程中能够在本行利益和客户利益间寻找好平衡点，从而使企业和银行达成双赢。
(三)积极组织开展多种多样的营销活动
我们在营销团队组队之初，就创建了自己的营销文化，即跟进战略、客户合作战略、亿元骨干战略和滚雪球战略。在整个营销过程中，我们始终践行“四千”精神，千方百计拉客户、千辛万苦学业务、千言万语说客户、千家万户访客户。
在我行办公大楼尚未竣工，办公环境较为简陋的情况下，营销团队每一名员工每天坚持到岗，汇报前一天工作，并一起讨论安排新一天的工作计划。在此三个多月的时间里，我部门员工走好了两条线，即直接营销和间接营销，也就是对外营销和对内营销。对内，我们不错失每一次与家人亲戚朋友聚会的机会，并不遗余力的做好__银行的惠民宣传工作;对外，我们以__分行办公大楼为中心，划分成了四个片区，同时，将全体员工也划分了四个组，每个组在组长的带领下，对自己组分管的片区逐一进行了地毯式的摸排工作，并对片区内的小区、企业、商户情况一一进行了走访宣传，宣传分行产品，走进社区，走进企业，建立健全了辖区内企业客户联系档案。
在分行正式试营业以后，我们积极开展灵活多样的宣传活动，首先借助__商会成立的机会，在__商会众多会员中掀起了一场“沧行热”，借势__人自己的银行这一优势，让奋斗在__的__人首先了解到我们银行。然后员工主动联系商会会员，拓展业务，建立初步的合作意向，向个体经商户营销pos机，向法人公司营销一般户、代发工资业务，并在营销的过程中，积极发展信贷客户，为__分行服务中小企业、服务地方经济的宗旨贡献自己的一份力量。
为了立足__，增加知名度，20__年12月12日到15日，__银行__分行在百世开利举办了一场规模空前的，为期四天的文化润古城之河北梆子专场演出，我营销部充分发挥整个团队的主观能动性，完成了从该场演出的宣传单设计、广告语策划到剧院会标的设置安排以及客户的接待等大量具体而细致的工作。一方面我们利用__商会提供的会员名单，不厌其烦的为每一位顾客订票、选票、送票，向整个__商会展开营销攻势;另一方面，我们也没有忽略掉社区、居民这个群体，对此，我们在__市区选择了花园里、滨河公园、百世__和办公楼周围社区这些人员相对集中、戏迷广泛聚集之地，携带宣传单、易拉宝和广告条幅等宣传资料，走进社区，不放弃每一名戏曲爱好者，不错失每一名有存款意向的客户，在整个宣传期间，我们建立客户信息300余条，借助这次戏曲演出，在新增存款的基础上，大大提高了我行的知名度，信誉度。
银行案件反思报告篇三
20xx年，我在银行的正确领导下，在同事们的支持和帮助下，认真执行银行的工作方针政策，立足本职，服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩，获得银行领导的肯定和客户的满意。现将20xx年工作情况具体总结如下：
一、取得的工作成绩
20xx年，我勤奋努力工作，全面完成工作任务，取得了较好的工作成绩。除完成一线前台的柜员工作外，我利用一切机会销售银行理财产品，共销售银行理财产品万元，其中：基金万元，保险万元，银行卡万元。
二、认真学习，提高政治思想觉悟和业务工作水平
20xx年，我认真学习党的理论，学习十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，提高自己的政治思想觉悟，在思想上与银行保持一致，坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外，重点是学习银行的各项制度、工作纪律及理财业务知识，做到学深学透，掌握在脑海里，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。通过学习，我熟悉和掌握了银行的各项制度、工作纪律及基本理财业务知识与技能，增强了履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观，能较好地结合实际情况加以贯彻执行，完成银行布置的各项工作任务，取得良好成绩。
银行案件反思报告篇四
近年来，随着社会经济的迅速发展，银行案件也日益剧增。作为一名刚刚踏入职场的年轻人，我有幸在银行从事风险和合规工作。最近，我对银行案件报告进行了一次系统的学习和总结，从中获得了许多宝贵的经验和体会。
首先，我认识到银行案件报告的重要性。银行案件报告是银行内部管理的重要工具，用于及时发现和纠正非法行为，并对相关人员进行问责和纠正措施。案件报告的准确和全面性对于案件调查的顺利进行至关重要。在我阅读过的案件报告中，不仅包含了具体的事件经过和相关人员及部门的处置情况，还对案件的根本原因进行了深入分析和思考。这让我认识到，只有在案件发生后进行全面调查和深入剖析，才能从根源上找出解决问题的方式和方法。
其次，我了解到准确和客观的报告是银行案件报告的核心要素。在案件报告中，应该按照事实真相进行叙述，不得隐瞒或歪曲事实。因为只有准确披露案件发生的真实情况，才能使管理层清晰地了解案件的性质和影响，有针对性地采取相应的措施和手段。此外，案件报告要客观客观，不得带有个人主观意识或偏见。只有通过中立和公正的态度来描述和判断案件相关事实，才能保证案件的解决不受到个人偏见的影响，也能为管理层提供更为客观的决策依据。
再次，案件报告的撰写需注重信息的全面与系统性。进一步阅读案件报告，我发现无论是涉及到案件受影响范围的银行内各个职能部门，还是案件对外界利益相关者的影响，都应在报告中予以准确表述。同时，应对案件报告进行分类，有条理地呈现不同的内容，使受众在阅读时能够更加清晰地了解各个方面的信息。我在报告撰写过程中，认真梳理案件过程，并将相关人员和部门的行动按照时序进行呈现，以使读者能够系统地理解案件的发展过程和相关人员的行为。这让我体会到报告的全面性和系统性对于案件处理和后续措施的制定有着重要的影响。
此外，银行案件报告还要注重语言的简洁与规范。案件报告是一份重要的相关资料，有可能被管理层以及其他利益相关者反复查阅。因此，在撰写案件报告时，要注意使用简洁明了的语言，避免使用过于复杂的词汇和句式，以免造成误解。此外，还要注意报告的语法和拼写错误，确保报告的规范和准确性。良好的语言表达方式和规范的格式，可以提高报告的可读性和专业性，使读者更好地理解和接受报告的内容。
最后，案件报告的撰写过程也需要注意保密性。由于案件报告涉及到敏感信息和机密内容，为了防止信息泄露引发更大的纠纷，撰写案件报告的人员需要严守保密原则。在撰写过程中，要注意保护相关人员和部门的隐私，防止他们受到不必要的困扰或伤害。此外，案件报告的阅读权限也需要限制，确保只有相关人员能够查阅和了解报告内容。
通过对银行案件报告的学习和总结，我深刻认识到案件报告的重要性和必要性。只有通过准确、客观、全面、系统、简洁和保密的报告，才能为管理层提供清晰的信息和决策依据，推动银行案件的及时解决和遏止。在未来的工作中，我将进一步提高自己的案件报告撰写能力，为银行的风险及合规工作贡献自己的力量。
银行案件反思报告篇五
20xx 年上半年，在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：
作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的`教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。
在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。
(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。
(三)严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。
一是安全防范意识有待进一步增强。
二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。
银行案件反思报告篇六
近年来，银行案件频频发生，给社会安定和金融体制带来了极大的冲击。作为一名金融学专业的学生，我深切关注着这些案件的发展和背后的原因。最近，我在课程学习中了解到了一些银行案件的报告，让我对这些案件有了更深入的了解。在学习这些报告的过程中，我不仅了解到了银行犯罪的严重性和对金融体系的影响，也意识到了银行内部管理和监督的重要性。本文将从案件背景、案件原因、案件后果、改进措施和个人心得五个方面来探讨银行案件报告带给我的心得体会。
首先，银行案件的背景是整个报告的基础。通过对不同案件报告的学习，我理解到银行案件并非仅仅是一个孤立事件，而是背后有着深刻的背景原因。比如，一些银行案件发生的主要原因之一是管理体系的败坏。不负责任的管理者和缺乏监督的环境酿成了这些银行犯罪的肆虐。这一点让我认识到了银行案件背后的结构性问题。
其次，对于银行案件的原因，报告往往给出了较为详细的分析。在学习这些报告的过程中，我发现很多银行案件发生的原因是因为贪婪和个人利益的驱使。银行员工通过非法手段获取利润，为自己获取更高的薪水和奖金。一些员工在监管不严的环境下违反职业道德，将客户的利益置之不顾，使得投资者和存款人遭受巨大的财务损失。这让我深思，如何防止个人贪婪对银行体系造成破坏，是金融机构急需思考的问题。
再次，通过了解案件的后果，我认识到银行案件对银行体系和社会经济的影响是极其严重的。在报告中，一些案件后果清晰地呈现在我面前。首先，这些银行案件给金融市场的信心带来了打击，导致了金融市场的不稳定。其次，客户的资金受到损失，信任被破坏，进而对银行体系失去信心。最后，整个社会和经济将面临巨大的风险和不确定性。这让我认识到，银行案件不仅仅是银行内部的问题，其影响涉及到整个金融体系和社会发展。
然后，通过报告中提出的改进措施，我意识到银行内部管理和监督的重要性。为了防止银行案件的发生，报告提出了一些建议，如加强对员工的教育和培训、建立有效的内部监管机制、加强外部监管等。这些措施告诉我，一个有效的银行管理体系是防范银行案件的关键。通过内部和外部监督的完善，可以最大限度地减少银行犯罪的发生。这给我提供了一个思考的方向，即在未来从业时要注重公司的内部控制和监管机制，建立良好的行业规范和道德标准。
最后，通过学习银行案件报告，我个人得到了一些心得体会。首先，银行案件的发生不可避免，重要的是我们如何应对和预防。其次，银行案件揭示了金融体系中的问题，需要在制度层面上进行深入的改革。最后，作为金融从业者，我们应该秉持专业的道德标准，始终遵守相关法律法规，以维护金融市场的稳定和公正。
总之，通过学习银行案件报告，我更加深入地了解了银行案件的背景、原因、后果和改进措施，并从中获得了一些心得体会。作为金融学专业的学生，我深感身负使命和责任，将不断学习和提高，努力为金融体系的发展和社会的和谐稳定贡献自己的力量。
银行案件反思报告篇七
银行作为金融行业的重要组成部分，拥有大量的客户资金和敏感的商业信息。然而，在金融市场的繁荣和高风险的背景下，银行案件也屡屡发生，给整个社会带来了严重的经济损失和不良影响。在对一系列银行案件的调查中，我对其中的报告体会颇多。
第一段：案件分析
银行案件的发生往往与内部员工的贪污、犯罪或者技术问题有关。在最近调查的案例中，大部分案件都是因为内部员工对银行资金的非法使用或者盗窃造成的。此外，黑客攻击和技术漏洞也是导致银行案件的另一个重要原因。然而，无论是内部员工的不法行为还是外部攻击，银行应该对安全措施进行完善，加强内部控制和技术保护，以防范和应对潜在的风险。
第二段：案件的教训
通过对一系列银行案件的调研和分析，我认为银行案件给我们带来了许多重要的教训。首先，加强对员工的培训和监督，提高他们的风险意识和法律意识，减少因员工犯罪而导致的经济损失。其次，严格执行内部控制制度，建立起防范和发现非法行为的机制和流程。再次，加强信息技术安全保护，加强对系统漏洞和黑客攻击的监控和防范。只有通过这些举措，才能够有效地降低银行案件的发生率，保障客户利益和金融市场的正常秩序。
第三段：报告的价值
银行案件报告对于揭示案件的原因、过程和结果起到了重要的作用。通过对案件的分析和报告的撰写，可以深入了解案件的背景和经过，为制定未来的预防措施提供重要的参考。同时，报告还可以为银行内部和监管部门提供监督和评估的依据，帮助他们认识到当前一些潜在的问题和不足之处。因此，必须重视报告的编写和流程的规范，确保报告内容准确、清晰、易懂。
第四段：报告的撰写技巧
在撰写银行案件报告时，需要注意以下几个方面。首先，报告应该详实而不冗长，尽量将案件的重点和关键信息清晰表达出来。其次，报告应该客观公正，不带个人或组织的情感色彩，确保报告内容的客观性和客观性。再次，报告应该具备可读性，避免使用专业术语和复杂的句子结构，以保证报告的易读性和易懂性。最后，报告应该具备操作性，提出具体的建议和改进措施，帮助银行采取措施弥补和防范类似案件的发生。
第五段：结论与展望
银行案件的发生是金融行业的一种主要风险，不仅损害了银行的声誉和利益，也影响了整个金融市场的稳定运行。只有通过加强内部控制，提高员工的风险意识和法律意识，完善信息技术安全保护，撰写准确、清晰的报告，并采取相关的预防措施，才能有效地降低银行案件的发生率，保障金融市场的安全和稳定。我们期待未来银行案件调查报告的更多见解和实践经验，为构建安全、稳定和可持续发展的金融体系提供有益的借鉴和指导。
银行案件反思报告篇八
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
1.思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：
(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
2.专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人
和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
(二)高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银
监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至×月末，我行未发现案件(风险)信息，报送数为零。
(四)高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
，为此，我们坚持做到三个到位：
(一)监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当
“事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。×年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》的要求，通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。
(二)惩戒措施要到位。×年，×行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大震动。
(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。
(一)加强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。
(二)加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。
(三)强化对操作风险的管控，继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到100%。
(四)案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，×行将继续保持对案件的高压态势，继续强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。
银行案件防控工作报告3
(一)组织情况
按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组，具体如下。
支行案件防控工作领导小组
组长：副组长：成员：支行案件防控工作领导小组下设办公室
主任：
副主任：
成员：
支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。
(二)将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况
按照上级行制定的《绩效考核办法》制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训，转变观念，正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行。
(一)转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况
我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。
(二)关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况
严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性。
(三)本行员工行为排查工作执行情况
严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%，截止目前未发现异常。
(四)处理突发事件及制定应急预案情况
为了及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、
(五)组织开展案件防控培训情况
为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。
此次活动采用了观看案防教育视频的形式,观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性。
通过此次培训，有效纠正了员工“重业务、轻案防”的错误思想，进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。
(六)向监管机构、省行报送员工处罚信息
截止目前，未向监管机构、省市行报送员工处罚信息。
(七)信用卡伪冒进件欺诈情况
我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件，无伪冒进件欺诈情况发生。
(八)案件信息报送及登记制度
为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神，规范案件(风险)信息报送及登记程序，及时掌握案件(风险)信息，根据《银行业金融机构案件信息统计制度》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》等有关规定，制定《**市支行案件(风险)信息报送及登记办法》。我们坚持及时、真实的原则，严禁迟报、瞒报。由各级机构负责案件(风险)信息报送及登记工作的组织、管理和协调，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理、报送和登记工作。
银行案件反思报告篇九
（一）、成立组织，加强领导。
总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。
（二）、责任明确，任务到位。
根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《______年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。
（三）、上下联动，扎实落实。
各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。
二、主要的排查方法和步骤。
（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。
4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。
发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。
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银行案件反思报告篇十
转眼间从进入__银行那时算起已经满了第二年。两年时间说长不长，说短也不短。时间让我对于__银行有了更加深入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗位工作。
最近这一年，我作为一名__银行员工，亲身感受了__银行股改给我们的日常工作、生活带来各方面的巨大变化——如经济增加值、要害绩效考核指标等概念的引入，使经营部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各种规章制度的出台，对于我们__银行“规范经营”提出了许多更为明确和细化的要求，工作中注重细节治理、精细化治理，针对违法违规行为，也有了更多的预防和惩戒措施，非凡是行内开展的“违法违规行为专项整治活动”向我们再一次地敲响了警钟——工作不仅要做得“好”、“快”还要“合法”、“合规”，不仅要懂得“亡羊补牢”，重要的还在于“未雨绸缪”。年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至__地审批组担任合规性审查岗工作。
从支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以公司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查岗，这个跨度不可谓不大。但领导的教育关心、同事的帮助指导和我个人的自学努力下，通过阅读相关书籍、解读文件规章，我很快渡过了起初的不适应，迅速地融入到现在的岗位角色中。从20__年初至20__年末，我总计完成了109笔公司类贷款、3笔公司类授信业务的合规性审查工作，合计金额47435.2624万元;完成了67笔公司类信用等级评定的合规性审查，其中aa级29笔、a级34笔、bbb级4笔;完成332笔个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作，合计金额6463.475万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。
银行案件反思报告篇十一
根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。 案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：
今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：
一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民-联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
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银行案件反思报告篇十二
在担负储蓄工作时，坚持逐日营业终了做到帐实符合、账款符合。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声服务，细致地解决客户题目，面对个别客户的无礼，奇妙应对，不伤和气，面对客户的称赞，谦虚谨慎，不骄不躁。经过不断努力学习，在实际工作中延续磨练，现在已熟练把握了相干业务及规章制度，逐渐成为一位业务熟手。随着业务的发展，窗口的业务爬升，我不断总结经验，进步速度，单月业务量接近xx笔，日均业务量近xx笔。这迫使我不断提示自己要认真再认真，严格依照行里制定的各项规章制度操纵流程来办理各项业务，并连续数月无过失。
银行工作需要的是集体合作，一个人的气力是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事相互帮助。与同事交换经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保存地告知他们。只有整体的素质进步了，支行的业务水平才能上一个台阶。
我积极参加金融业相干各项考试，考取了xx。拓展业务知识，利用休息时间来柜面学习把握会计柜业务。在同事的帮助下，我学了很多东西，真的是“三人行，必有我师焉”。
固然各方面取得了进步，但我依然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断进步。
总而言之，在这一年工作中，我严格遵守xx银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热情、对同事关心友爱、和同事关系和睦，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断进步工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相干考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在20xx年的工作中再接再厉，与xx银行共同成长，谢谢!
银行案件反思报告篇十三
2011年11月24日，国家外汇管理局检查组对我行2015年7月1日至2011年6月30日的外汇业务进行了全面的检查，经过检查存在如下两个问题：
1、经我行自查，武汉市泽群贸易有限公司在我行办理出口的手机挂件样品款收汇14笔，金额23.6万美元，未进入待核查账户。武汉润升商贸有限责任公司，2011年3月3日办理收汇一笔，金额4704美元，未按规定进入待核查账户，直接进入经常项目结算账户。
2、经外汇局检查，我行向外汇局报送的外汇帐户信息管理系统收入明细存在国际收支申报号码填写错误，共计7笔，金额27.1万美元。
关于武汉市泽群贸易有限公司在我行办理出口的手机挂件样品款收汇，在办理结汇时，我行按照外汇局相关规定，“对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，企业在办理结汇或者划出资金时，应向银行提供盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本和邮寄货物清单。”因为样品款不需要上中国电子口岸联网核销，所以我行理解为不需要进入到待核查账户，直接办理结汇。故我行均要求企业提供了涉外收入申报单正本、快递收据、出口收汇说明、合同、发票等相关资料，直接结汇进入了该企业的人民币结算账户。
关于外汇帐户信息管理系统收入明细存在国际收支申报号码填写错误的问题，我行已经整改，将填错的7笔收汇的国际收支申报号码，在外汇帐户信息管理系统中进行了补录。
对于以上两个问题，我行应该从中吸取经验教训，加强外汇管理规定的学习，正确理解外汇政策法规，针对不同的业务情况，按相关规定办理业务，杜绝以上错误的再次发生。
中国银行武汉中北支行
2011年11月29日
xxxx银监分局：
根据本次检查要求，我行对照方案内容，迅速对我行内控和案防工作执行情况进行了一次全面检查，现将有关情况报告如下：
一、 内控和案防工作组织实施情况
（一）加强领导，认真落实
为了确保内控案防“执行年”活动扎实有效、顺利开展，xxxx市商业银行成立了以董事长为组长，行长、监事长为副组长，班子其他成员及各部室负责人为成员的案件防控领导小组。及时召开全员动员大会，传达省银监局内控和案防“执行年”活动有关文件精神和具体工作要求。并根据文件精神和有关要求，制订了2015年内控和案防“执行年”活动具体实施方案，有计划的组织有关部门和人员切实开展内控和案防各项工作。
（二）加强教育，增强全员案防意识
和服务用语等方面的的培训学习。强化了干部职工合规经营和遵章守纪意识，在全行逐步培养起“从我做起、从现在做起、从点滴做起”的浓厚合规经营文化氛围。为了加强学习效果，要求各分支机构及各部门每月集中学习不能少于两次，并作好学习笔记。每季度还对学习情况进行抽查，切实增强教育培训效果。2015年5月底，我行针对中层以上领导干部组织了一次金融法规与内控制度知识测试;7月底，又组织了“三个办法一个指引”的学习考试;7月中旬组织客户经理前往硖石监狱进行警示教育，听取服刑人员忏悔报告，起到了良好的警示教育效果，进一步增强了我行员工知法、守法、遵章、守制意识。
（三）加强监督，明确责任
我行根据实际情况，在2015年4月制定并颁布了《xxxx市商业银行2015年案件防控管理办法》，根据权责实行责任划分，明确责任目标，签订层级目标责任书，同时，把内控和案防工作纳入年度考核目标，实行一票否决制，并在全行开展案件自查工作。具体措施如下：
一是与各分支机构和机关各部门负责人签订了案件防
接违规、谁就是直接责任人”的原则，进一步明确责任，把案件防控工作与其他业务工作一样同检查、同考核。
二是加强对人员的监督，排查“问题”职工。六月份我行对参与“黄、赌、毒”活动的员工，以及有经商办企业、从事股票买卖、博彩活动、不正常交友等问题的员工进行了排查，对重点人员实施重点监控，一旦发现问题积极采取措施予以处理。
三是继续深入贯彻执行行务公开制度。对全体干部职工重点公开干部任用、招聘人员、费用开支、基建招标等重大事项，提高公开透明度，接受群众监督。严格执行“三公开，六不准”制度。（即：公开贷款和融资条件，公开贷款利率和收费标准、公开办事程序，不准接受有价证券和礼金、不准接受客户宴请、不准赌博、不准接受由客户提供的高消费娱乐活动、不准借用客户的通讯交通工具、不准让客户报销应由自己支付的费用。）
进行了重点排查，没有发现有违规操作和挪用社保资金的情况。通过监督检查，落实稽核建议和整改措施，有效促进了我行员工遵规守章和防范风险的意识，促进了各项业务的稳健发展，为我行今年目标任务的顺利实现提供了有力保障。
（四）加强制度建设，狠抓制度落实
深入开展。
二、金融许可证管理情况
基本按照《金融许可证管理办法》的规定进行管理。由专门部门和专人进行管理。并按规定公开悬挂、公示内容。
三、存在问题
内控和案防上存在的'问题主要有：
1、 人员还不够充足；
2、 应急实战演练和消防演练还不够；
3、 内控制度执行力度还有待加强；
四、今后工作打算
根据内控和案防活动方案实施要求，我行在以后工作做如下打算：
（一）加大执行力度。今后，将进一步严格监督程序，规范监督行为，完善监督约束机制，防范经营风险。紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程等稽核监督工作重心，重点对经营真实性、银行结算业务、公司及个人信贷业务、签发银行承兑汇票业务、票据贴现业务等进行专项检查，加大现场检查力度。
（二）提高检查覆盖率。今后，我行将对所有营业网点在内控制度执行情况进行全面检查，使检查的覆盖面达到100%，最大限度的控制操作风险。
（三）发现问题，及时整改。对检查中发现的问题，一
是加强与各部门间的协调沟通，督促其及时整改。二是对有重大责任的，要严格按照规定追究责任。切实加强监督检查工作深度，有效防范违规违纪现象发生。
（四）继续加强内控制度建设。今后工作中，我行将始终如一的坚持“业务发展，内控先行”的原则，积极指导各项内控制度和业务流程的制定完善工作，将其与案件防控工作结合起来，有效排查日常工作中的风险点和制度上的漏洞与盲点，把案件隐患消除在萌芽状态，切实消除安全隐患。有效规避控制制度执行不到位，业务流程不规范而产生的风险。
（五）巩固成果，总结经验，推广好的做法。继续深入开展“回头看”排查活动，回头看自查结果、回头看制度完善、回头看学习考试、回头看整治情况、回头看排查情况、回头看违规和案件查处情况，重点将前段工作中存在的问题和薄弱环节，通过精细化的防控治理措施进行夯实。
为贯彻落实银监会关于全面开展“落实案件防控”专项治理工作，以纠正部分银行业金融机构不规范问题，促进银行业金融机构更加有效地服务实体经济。我营业室认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况组织汇报如下：
一、 员工对相关政策进行学习，恪守规章制度，完善事后内部监控。
我营业室员工认真领会银监会有关案件防控的文件精神，加强了案防工作的组织领导，落实案防责任，将轮岗、对账、内审工作职责。组织学习了银监会出台的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》和《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》。
我营业室根据银监会《两个意见》的指导分针，对照现有的内控制度进行了清理，对重要岗位工作年限、轮岗方式和轮岗率和银监会的相关制度进行了比照，我行授权经理轮岗期限最长不超过2年，基层机构负责人的轮岗期限不超过3年，实施了离任审计，柜员轮岗制。轮岗期限未超过一年。严格按照银监会的制度执行。在内审方面，我营业室将案件风险作为重要内容纳入了营业机构的风险评估，积极确保操作风险和案件风险符合年度监管重点要求，同时将案件风险审计作为一项重要风险融入信贷、会计、重要岗位人员履职、出纳业务审计及其他日常监督活动中。
在柜面风险防控中，我营业室严格落实授权卡、印鉴密押、空白凭证、开户、账户管理、业务授权等环节的相关规定。
我营业室室要强化内部监控，经常性的进行案防工作的自查活动，以确保合规化操作和风险防控落实到实处。
二、 我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。
在整个自查工作中，针对我行工作经过层层复查，未发现不合理行为，切实按照中国银行业监督管理委员会的规定执行。 唯一不足的地方是，在对账方面，对账率不是很高。我行员工应在如何提高对账率上多下功夫，确保在2012年内有所改进和突破。
三 、保持成果，不断完善。
此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现不规范的行为，但在一些环节如对账方面，还应该想出切实有行的办法，提高对账率。仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动！
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：
一、财务资金安全方面
1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到'爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规'。
三、部门改进措施：
通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立'违规就是风险，安全就是效益'的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。
二〇一四年三月二十日
银行案件反思报告篇十四
按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》（巴农商银发〔2017〕58号）要求，我支行高度重视，认真组织学习，按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》中各项评估指标和要求，对2017年案件工作作出认真全面系统的自我评估制定如下方案。
一、成立支行自我评估小组
为确保此项工作扎实有序开展，我支行特成立案件防控排查工作自我评估小组：
组长：龚长裕
副组长：陈龙杰
成员：蔺向宇张少博王晓娜
二、具体排查范围及措施
按照总行制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案，同时建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇等进行考核，()定期培训一线员工案防合规引导员工培养良好的职业操守；在案件风险防范问题有效地堵截新案，挖掘初旧案、杜绝隐患。
（一）重点岗位人员的排查。
我支行重点排查会计岗、储蓄岗、信贷岗，以及其他重要岗位。主要排查是否参与民间融资、非法集资、民间高利贷等活动；是否存在经商办企的情况；是否存在涉赌、涉毒情况。
（二）案件风险防控培训。
根据总行案件防控制度定期对我支行全体员工就国家有关金融政策法规、内部制度和监管要求进行专题培训；对重要业务和新开办业务岗位的新员工开展法律法规、专业知识和业务技能培训；定期组织和开展案件风险防控培训。
（三）案件风险防控制度修订情况。
针对支行内部案件风险防控制度是否健全；进行定期对现有制度进行梳理；对于无章可循或制度不能适应支行业务发展和管理实际的，听取意见和建议及时进行修订完善。
（四）违规操作规范情况排查。
对存在违规办理存、取、贷款及转账业务现象，按规定进行管理、管制，重点关注柜面业务及柜员操作管理等风险点，主要规范一线临柜人员严格执行综合业务系统操作制度及流程。
通过案件防控自我评估完善案件防控工作组织，提高支行内控执行力和问责力度，推动案件防控工作系统化、制度化。进一步摸清案件支行防控工作基本情况和存在的.问题，规范员工履职行为，完善内部制度、堵塞风险漏洞，遏制案件风险，有效防范案件发生。
在排查过程中我支行能够遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究等原则进行问责，更好的进行案件防控。
**支行
2017年3月21日
按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》（巴农商银发〔2017〕58号）要求，我支行高度重视，认真组织学习，按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》中各项评估指标和要求，对2017年案件工作作出认真全面系统的自我评估制定如下方案。
一、成立支行自我评估小组
副组长：陈龙杰
成 员:蔺向宇 张少博 王晓娜
二、具体排查范围及措施
按照总行制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案，同时建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇等进行考核，定期培训一线员工案防合规引导员工培养良好的职业操守；在案件风险防范问题有效地堵截新案,挖掘初旧案、杜绝隐患。
（一）重点岗位人员的排查。
我支行重点排查会计岗、储蓄岗、信贷岗，以及其他重要岗位。主要排查是否参与民间融资、非法集资、民间高利贷等活动；是否存在经商办企的情况；是否存在涉赌、涉毒情况。
（二）案件风险防控培训。
根据总行案件防控制度定期对我支行全体员工就国家有关金融政策法规、内部制度和监管要求进行专题培训；对重要业务和新开办业务岗位的新员工开展法律法规、专业知识和业务技能培训；定期组织和开展案件风险防控培训。
（三）案件风险防控制度修订情况。
针对支行内部案件风险防控制度是否健全；进行定期对现有制度进行梳理；对于无章可循或制度不能适应支行业务发展和管理实际的,听取意见和建议及时进行修订完善。
（四）违规操作规范情况排查。
对存在违规办理存、取、贷款及转账业务现象，按规定进行管理、管制，重点关注柜面业务及柜员操作管理等风险点，主要规范一线临柜人员严格执行综合业务系统操作制度及流程。
通过案件防控自我评估完善案件防控工作组织，提高支行内控执行力和问责力度，推动案件防控工作系统化、制度化。进一步摸清案件支行防控工作基本情况和存在的问题，规范员工履职行为，完善内部制度、堵塞风险漏洞，遏制案件风险，有效防范案件发生。
在排查过程中我支行能够遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究等原则进行问责，更好的进行案件防控。
银行案件反思报告篇十五
廊坊银监分局：
我行认真贯彻落实银监会《河北银监局农金处关于进一步加强2012年农村中小金融机构案件防控工作的通知》的文件精神，及时召开案件防控工作分析会，制定，工作目标与汁划，依据文件精神按照工作计划和目标，结合本行实际，开展案件防控专项治理工作。现就2012年第一季度案防工作分析会及案防工作开展情况做如下汇报：
一、高度重视，明确职责
牢固树立案件防控“一把手”负责制和第一责任人的观念，明确机构自身是防范和查处案件的主体；维护机构声誉，确保机构资金资产和员工生命安全，主动履行机构董事会和高管层责任。要建立主动、自觉防范案件机制，高度重视和密切关注新形势、新环境下银行案件风险新特点，做到主动防范；进一步增强全员案件防控意识，建立合规文化长效机制，使案件防控工作由被动处置转化为主动预防，力争实现“无案机构”。力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。各级管理者要自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。
二、强化案件责任追究
要按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原
则强化案件查处，对已经发生的案件要组织强有力的力量，坚决予以查处。对于案件的内部问责，必须按照“一案四问”、“双线问责”和“上追两级”的要求，严肃追究有关责任人的经办责任、监督责任和领导责任，凡与案件有关的责任人，不论级别高低、资格大小一律依法依纪严肃处理，对问责后不符合高管任职条件的人员，要依照高管人员办法取消其高管资格。对触犯刑律的责任人员，要坚决移交司法机关严肃处理。对在案件防控工作中，工作积极，主动暴露陈案并采取得力措施减少损失的，可不予处分；相反，对案件查处工作不力或有意隐瞒案件的，必须做到发现一起查处一起，决不姑息迁就。
三、加强长效机制建设
严格按照银监会和河北银监局关于操作风险管理的相关规定建立操作风险管理体系，加强对重点岗位、重点业务、重点人员、重点环节等主要风险点的监控，在信贷、财会、柜员管理、安全保卫以及员工管理等方面建立起一套完整。规范的操作风险管理制度，深化合规文化建设，构建合规管理的长效机制。加强注重整改落实、强化教育培训、加大处罚力度、落实重点管控、强化内控建设。
四、做到“三个结合”
重点做好银监会统一安排部署的“防套取、防诈骗、防挪用”三项防控检查工作，做到“三个结合”：
一要案件深度排查与强化案件防控相结合，在加大案件排查力度的同时做好案防机制建设。
二要强化监管约束与突出自我防控相结合，各机构要高度重视，真正承担起操作风险防控的责任和义务。
三要完善制度与增强执行能力相结合，在继续完善制度建设特别是强化问责制度的同时，抓住执行力这个关键，对合规风险实施“零容忍”。同时要加大对违法违规行为的处罚力度，坚决做到有责必问、违规必究、违法必移，毫不手软，绝不姑息迁就。
五、加强员工队伍建设，提高员工案防能力。
员工既是案件的制造者，又是案件的防控者，员工的素质与金融机构的风险息息相关，没有大批高素质的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。农村中小金融机构的案防工作必须坚持以人为本的原则，积极加强员工队伍建设，提高案件防控能力。要根据目前的人均业务量而不是人均存贷款额合理确定人员编制，切实解决从业人员匮乏、岗位监督不到位的问题。要规范各级管理人员行为，确保按照规定的权限和程序行使管理权限，避免出现制度以外的权力和凌驾于制度之上的权力。指导管理人员树立正确的人生观、价值观和政绩观，树立“案件防控得力”就是政绩的观念，一手抓业务发展，一手抓案件防控，做到案件防控与业务发展两不误。加强员工的教育和培训：
一是要抓好安全应急演练，认真做好防水、防火、防震、防盗、防劫等方面的工作，提高突发事件应对能力及自救和互救能力。
二是强化安全意识，采取多种形式对职工开展安全教 育，增强自我保护和防范意外事故的意识；加强公车管理， 严格执行单位车辆管理制度，加强对驾驶员的教育、管理， 杜绝违章驾驶、超载超速、疲劳驾驶、酒后驾驶等行为。 三是要树立“以人为本”理念，注重缓解职工压力，关心职工工作生活，关注职工身心健康。
四是做好安全评估工作。重点做好机构营业网点、业务 库、自助设备及自助银行、运钞、消防、计算机、枪-支-弹-药 安全和案件防范、安全倮卫等基础性工作的全面排查和不定 期重点抽查。
根据阻上查找出来存在的缺点和不足，在2012年及今后的工作中，我行领导班子以身作则，将继续严格执行各项规章制度，加强自控体系建设，加强员工思想政治和职业道德教育，进行经常性的.法律法规教育、案件案例分析教育， 结合实际有目的、响针对陛地提高员工素质，再从内控制度 和业务细节上入手，以人为本开展案防。让职工时刻保持清醒的头脑，人人都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。
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银行案件反思报告篇十六
根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下：
乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的22项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。
支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。
（一）账户管理
经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。新开立的账户均在3日后办理支付业务。销户业务手续齐全、合规。但存在如下问题：
1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程账户于20**年7月19日开户，于20**年7月24日延期，账户于20**年7月23日到期，已超期限使用账户。
2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于20**年7月12日在我行开户，于7月18日在人行开户。
（二）银企对账情况：我行
一、二季度银企对账率100%，均账实相符。
（三）柜面业务基础控制
1、终端管理：我行物理终端与abis分配的逻辑终端号建立了对应关系，
2、柜员管理：支行严格执行“不相容岗位相分离”的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。我行柜员交易掩码、应用掩码均按柜员权限设置，在柜员岗位有变动时及时进行调整，掩码设置符合要求。柜员短期离职时主管能够及时将柜员属性修改为“休假离职”状态。经对重要岗位人员的任职期限进行排查，不存在超期限任职情况。
（三）柜面重要事项监督管理
1、柜员交接监督：会计交接工作坚持“先交后接”的原则，严格执行《中国农业银行柜员现金箱管理规定》和《农行内蒙古分行有价单证和重要空白凭证管理实施细则》要求交接现金和重空，未发现长短款差错。重空交接方面5月18日我行一名柜员在辞职办理交接手续时柜员保管的一份银保通凭证直接交于重空管理员而未出账，因管库员未认真核对账务，监交人未认真履行工作职责，当时未发现差错，后盟行删除该柜员凭证箱和柜员号时该凭证一并被删除。
2、现金箱、库房管理检查：通过调阅监控录像和现场查看，主管日终能够做到对柜员现金箱进行检查，对现金大数卡把审核。各级检查人员能够按照规定频率对柜员现金、重空进行检查，账实、账款均相符。
3、业务印章管理：我行现有停用业务印章2枚，由综合部封存入保险柜保管，已督促上交。各类印章按规定使用，不存在预先在各类重空或有价单证上签章的现象。
4、预留印鉴管理：今年我行无挂失预留印鉴业务，变更印鉴手续齐全，均有主管审批签字。电子验印系统上线后我行指定运营主管保管一套印鉴卡并入保险柜保管。
5、挂失、解挂业务资料齐全、手续合规，未发现违规操作转移客户资金或侵占存款的现象。
（四）支付结算业务
3及时入账。
2、现金业务审核：经调阅录像和现场查看，柜员在办理大额资金存取业务时能够坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则，未发现逆程序操作现象。大额取款业务经有权人审批，手续齐全合规。
3、特殊业务审核：冲抹账业务程序合规，均由主管审批签字，并登记在“会计主管工作日志”，抹账业务传票上的注明正确、完整。挂失业务资料齐全、手续合规，无他人代办现象。查询、冻结、扣划业务手续齐全、全法，未发现逆程序操作现象。
4、其他业务事项审核：柜员在临时离岗时能够退出操作画面，重要空白凭证、有价单证、印章等入箱加锁。未发现柜员混用或使用他人柜员号操作的情况。
（五）运营主管授权管理：运营主管在授权前对授权业务进行认真审核，将原始凭证与柜员输入内容进行核对，在确定业务正确、合规时予以授权。今年我行有一笔运营主管转授权业务，转授权和撤销转授权均在“会计主管工作日志”进行登记。
（六）运营主管对arms系统管理：我行运营主管及时核销预警信息，未发生不及时核销情况。因运营主管对制度规定学习不够，出现了一笔违规核销差错，7月14日柜员办理一笔存折补磁业务，这之前上级行多次要求停止使用补磁交易，但当班主管仍以正常核销。主管对上级行的督办信息及时回复，未出现延误。
（七）系统内往来对账基本规定：我行开立1户系统内往来账户，与盟分行进行清算，对账工作由运营副主管负责，按月对账，明细账逐笔勾对，换人复核，自年初以来账账相符。
（八）大额存单签发、大额存款支取情况
1、我行今年以来共签发4份，金额为640万元的单位定期存单，均资料齐全，手续合规。
2、对20**年1月1日至8月20日存量发生额超过100万元的现金和转账业务进行了检查，涉及19笔13042万元，经查支付手续齐全、合规，未发现违规违纪现象。
（九）其他业务检查：
截止20**年8月末，发放贷款58788万元，签发银行承兑汇票29330万元，均按照信贷审批原则逐级上报批准后经放款审核岗审核同意后放款。
银行案件反思报告篇十七
按照《xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以**为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
在工作方法上提出进一步排查工作要求：
一是加强组织领导；
二是强化协作配合；
三是注重宣传教育；
四是发现风险案件及时处置移交。
20**年4月26日至20**年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中：
一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。未发现我行员工或相关业务部门在此次专项非法集资排查中，有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习，通过学习我行员工提高了对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。
银行案件防控工作报告
银行案件防控案例
银行案件反思报告篇十八
被调查者从事财务工作的占，从事销售与采购工作的占，职称在中级以上的占。这些情况表明，被调查者工作经验比较丰富、阅历较深、思想较成熟，对财务管理重要性及本企业财务管理措施的认识与体会比较到位，能比较可靠地保证本次问卷调查的效度。
在三家中小企业中：
（1）设立独立的财务机构的2家，占调查户数的；会计、出纳岗位分设的1家，占调查用户的。
（2）现金结算做到日清月结的2家，占调查用户的；资金需求量的预测方法均采用定性预测法；收账政策均采用积极催收；有明确内部牵制制度的1家，占调查用户的；帐物分管，有明确分管制度的1家，占调查用户的。
（3）企业的资金来源渠道均以银行资金和企业资金为主，筹资方式则以银行借款和自有资金为主。
（4）项目决策时，进行充分地调研、分析，有健全的审批机制的1家，占调查用户的。
（5）企业均定期进行财务分析，2家一季度一次，占，1家半年一次，占；进行财务分析时，3家企业均关注收入、利润分析和成本控制，1家关注风险分析和现金流量，占调查用户的；常用的财务指标中，3家均选择利润总额和税后利润，1家选择净资产报酬率，占调查用户的。
（6）进行财务预算的1家，占调查用户的。
（7）进行纳税筹划的1家，占调查用户的。
（8）实行会计电算化的2家，占调查用户的。
