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报告的撰写过程需要进行充分的实证研究和数据分析，确保信息的准确性和可靠性。报告的结构最好包括引言、正文和结论，清晰地呈现问题、分析过程和结论。以下是一份经过审阅的实地调查报告，供大家了解。
员工离职报告书篇一
尊敬的公司领导：
您好!
由于我的一些个人原因，经过一段时间的慎重考虑后，我决定向公司提出辞职。
在短短一年的时间里，公司给予了我多次机会，使我在这个工作岗位上积累了一定的技术技能和工程经验。我在公司里工作的很开心，感觉公司的气氛就和一个大家庭一样，大家相处的融洽和睦，同时在公司里也学会了许多工作以外的处世为人等做人的道理。所有的这些我很珍惜也很感谢公司，因为这些都为我在将来的工作和生活中带来帮助和方便。另外，在和各位同事的朝夕相处的时间里，也使我对过去的、现在的同事建立了由浅到深的友谊，我从内心希望这份友谊，这份感情能继续并永久保持下去。
今后，无论我将怎样生活，我都会永远感激公司对我的培养，各级领导和同事给我的支持和帮助。在我困难的时候，犯错的时候给我的帮助和宽容。公司是一棵参天大树，而我，只不过是树上的一片叶子。每当风起时，都有些树叶会掉落，但是，大树总是那么挺拔和伟岸。
离开这个公司，离开这些曾经同甘共苦的同事，很舍不得，舍不得领导们的谆谆教诲，舍不得同事之间的那片真诚和友善。
对于由此为公司造成的不便，我深感抱歉。但同时也希望公司能体恤我的个人实际，批准我的申请。
再次感谢公司，感谢各位领导!真心祝愿公司在今后的发展旅途中步步为赢、蒸蒸日上!
此致
敬礼!
申请人：/shenqing。
__年__月__日。
员工离职报告书篇二
尊敬的各位领导：
您好！
工作虽然只有4个月，但是我发现了自己有很多不足。
毕业工作是一个新的起点，新的环境使我接触到了新的人，感觉到以前在学校就像井底之蛙，虽然现在晚上还在上夜课，但离毕业还要2年，感觉好遥远所以我很迫不及待的要充实自己。再这4个月的工作中的确让我感觉很轻松，但轻松的让我觉得我自己好没用。我还很年轻，不应该在这种轻松的工作中麻痹自己。
很庆幸的是再这段工作时候我没有受到任何前辈的排挤，反而前辈们都很照顾我，可能还把我看成小女孩吧。在这我祝所有关心过我的前辈工作顺利、心想事成。我会把这段时间看成时我从校园到社会的一个过渡期。
望领导批准我的申请，并协助办理相关离职手续。
祝：拓展机械蓬勃发展！
辞职人：xxx。
xx年xx月x日。
员工离职报告书篇三
尊敬的__领导：
您好!
很遗憾在公司最需要人才最需要力量的当下向您申请离职，我来到我们__公司从事__工作至今已经有_年了，从一开始的生涩到现在的熟练，我陪伴着公司走过了不少的路，现在申请离职并非是因为工作待遇或者是同事之间关系的问题，而是因为我的身体在这段时间里逐渐无法承受，经医生检查要求我静养一段时间，否则极容易造成更加严重的后果。
出于对自己身体的重视，我不得不选择放弃我已经习惯了的工作，离开这个喜爱的工作岗位，在公司正在发展期的时候选择离开。希望__领导能够理解我的苦衷，尊重我自身的选择。毕竟我来到我们公司的这些日子里也与大家经历了很多的事情，要说我对公司没有一点感情没有一点眷恋那是不可能的，若不是必要，我也不会选择离开公司。但是一个人的生活有时候必须要在意很多东西，不仅仅是在意自己的身体，更要在意那些爱我和我爱的亲人们。
我的父母已经年级不小了，早年长期工作的劳累也让他们的身体没有以前那么好，因此也特别在意我的身体状况，不希望我在工作中也像他们那样将自己最重要的资本——身体给搞坏，还有我的爱人，这段时间我身体不适的时候都是她在照顾我，我也不想有一天我真的病倒时看到她伤心和难过的目光。
因此在这里我只能向__领导您说一声抱歉了，我永远也不会忘记您对我的帮助和指导，是您一开始将我招募进公司，也是您向我委以重任，并相信我能够达成工作目标，完成既定任务。您就像是我的长辈一样照顾着我，我也像是晚辈一样帮助着您，在众多同事的帮助下为公司奉献出我自身那微不足道的一点点力量。
在公司的这段时光，是我记忆中最宝贵的片段，我在这里确定了我的人生和职业规划，摆脱了迷茫，有着努力地方向和目标。如果不出现这样的意外，我本应该在您的指挥下跟随公司在未来创造出属于我们__公司集体的成就，然而世界上并没有如果。
我只能希望在我离职以后公司能够尽快的找到比我更适合的人来接替我的这些工作，不耽搁公司前进的步伐，也希望__领导的身体能够始终保持健康，希望各位同事都能够得偿所愿，实现自身想要实现的价值。
此致
敬礼!
申请人：申请书模板。
__年__月__日。
员工离职报告书篇四
尊敬的_银行领导：
您好!
感谢您在百忙之中抽出时间审阅我的.辞职报告。
我是_，今天怀着复杂的心情写下这份辞职报告。_行的是我职业生涯中珍贵而十分有意义的开端。在领导、同事的关怀指导和帮助下，使我成为一名具有一定实际工作能力和处理日常事务能力的银行从业人员。我十分感激帮助和见证我成长的各位领导、同事。正是刚入行时领导与同事们不遗余力地教导，才使我迅速掌握业务，从而在岗位上做好本职工作;正是迷茫失落时同事的关心帮助，才使我振奋精神，以积极的姿态投入到工作和生活中去。你们的教诲指导与帮助，我将永远铭记!
我十分珍惜在_行的这段岁月。高节奏的工作要求，培养锻炼了我办理业务的速度;明确的规章制度，使我养成了按章办事的良好习惯，这些都使我受益匪浅。_行，让我牢记着在竞争激烈的当下，逆水行舟、不进则退，必须具备较高的专业素质才能成为一名优秀的银行人员。_行的这一年，我收获了很多，_行岁月的一年，会成为我人生中值得回味的一年!
银行工作对于年轻人而言，是一个很具有挑战性与适合发展自我的平台。然而由于我是家中的独子，为了能更好的照顾家庭，我思虑再三后决定回家乡。为此，今我特向领导递交我的辞职报告，辞去当下银行的这份工作。我知道这会给行里带来许多不便，在此我深表歉意!
我对_行怀揣着深厚的感情。将来无论什么时候，我都会为自己曾经是_银行的一员而感到荣幸。日后我看到“_银行”这四个字时，会有一种油然而生的亲切感。离开之前，我将始终保持着认真负责的态度来做好工作。对于我的离职给行里带来的不便，在此我再次向领导表示歉意!同时我也希望行领导能谅解我个人的实际情况，对我的申请予以批准。
最后，祝_行的领导和同事身体健康、工作顺利!
此致
敬礼!
申请人：/shenqing。
__年__月__日。
员工离职报告书篇五
尊敬的__总及公司领导：
我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职。
来到公司快半年了，公司里的人对我都很好。我衷心感谢__总以及各位同事对我的照顾，在这半年里，我学到了很多以前从未接触过的知识，开阔了视野，锻炼了能力。而今，我决定离开，也许这样会好一些。
因为诸多原因，最近感觉自己的心态很不好，不能够很好的完成岗位工作，我想这样下去对我自己以及身边的同事都有负面的影响，我知道公司现在需要的是富有非常高激情的员工，而不是一直沉默在自己世界里的消极员工。现在我不得不向公司提出申请，对于由此为公司造成的不便，我深感抱歉。
我也很清楚这时候向公司辞职于公司于自己都是一个考验，公司正值用人之际，公司项目的开展，所有的前续工作在公司上下极力重视下一步步推进。也正是考虑到公司今后推进的合理性，本着对公司负责的态度，为了不让公司因我而造成的决策失误，我郑重向公司提出辞职，望公司给予批准。
祝公司项目顺利推进创造辉煌，祝公司的领导和同事们前程似锦鹏程万里!
此致
敬礼!
辞职人：______。
20____年__月__日。
员工离职报告书篇六
尊敬的各位领导：
您好!
工作虽然只有4个月，但是我发现了自己有很多不足。
毕业工作是一个新的起点，新的环境使我接触到了新的人，感觉到以前在学校就像井底之蛙，虽然现在晚上还在上夜课，但离毕业还要2年，感觉好遥远所以我很迫不及待的要充实自己。再这4个月的工作中的确让我感觉很轻松，但轻松的让我觉得我自己好没用。我还很年轻，不应该在这种轻松的工作中麻痹自己。
很庆幸的是再这段工作时候我没有受到任何前辈的排挤，反而前辈们都很照顾我，可能还把我看成小女孩吧。在这我祝所有关心过我的前辈工作顺利、心想事成。我会把这段时间看成时我从校园到社会的一个过渡期。
望领导批准我的申请，并协助办理相关离职手续。
祝：拓展机械蓬勃发展!
辞职人:某某某。
某年某月某日。
员工离职报告书篇七
尊敬的主任：
您好！
很遗憾在这个时候向中心正式提出辞职，或许我还不是正式职工，不需要写这封辞职信。当您看到这封信时我大概也不在这里上班了。
来到广告中心也快两个月了，开始感觉中心的气氛就和一个大家庭一样，大家相处的融洽和睦，在这里有过欢笑，有过收获，当然也有过痛苦。虽然多少有些不快，不过在这里至少还是学了一些东西。
在这一个多月的工作中，我确实学习到了不少东西。然而工作上的毫无成就感总让自己彷徨。我开始了思索，认真的思考。思考的结果连自己都感到惊讶，或许自己并不适合电视采编这项工作。而且到这里来工作的目的也只是让自己这一段时间有些事可以做，可以赚一些钱，也没有想过要在这里发展。
因为当初连应聘我都不知道，还是一个朋友给我投的资料，也就稀里糊涂的来到了这里。一些日子下来，我发现现在处境和自己的目的并不相同。而且当初您好说的网线端口的事情一直没有音信了，开课的事也没有听说。
我一直以为没有价值的事情还不如不做，现在看来，这份工作可以归为这一类了。一个多月的时间白白浪费掉了。我想，应该换一份工作去尝试了。
我也很清楚这时候向中心辞职于中心于自己都是一个考验，中心正值用人之际，不断有新项目启动，所有的前续工作在中心上下极力重视下一步步推进。
也正是考虑到中心今后在各个项目安排的合理性，本着对中心负责的态度，为了不让中心因我而造成失误，我郑重向中心提出辞职。我也将这几天的事情给做完。至于剩下的事，留给其它的同事去做吧。
离开这个中心，离开这些曾经同甘共苦的同事，确实很舍不得，舍不得同事之间的那片真诚和友善。
但是我还是要决定离开了，我恳请中心和领导们原谅我的离开。
祝愿中心蒸蒸日上！
此致
敬礼！
申请人：xxx。
xx年xx月xx日。
员工离职报告书篇八
尊敬的院领导：
您好！
自从20xx年3月份进入××这个大家庭以来，我倍受“团结，务实，开拓，奉献”精神的鼓舞，在为××服务的同时，自身也在各个方面得到好良好的发展。
今天我选择离开××，有很多原因：
3、也许是能力有限，我认为我在××已经没有更大的发展机会了，基本上定型。因此，我决定选择一个新的工作环境，希望领导批准，敬请早些安排。
当然，无论我在哪里，我都会为××做力所能及的事情，因为我为我曾经是××人而骄傲过。最后，诚恳地说声：对不起！也衷心地祝愿××力挫群芳，永往直前！
此致
敬礼
员工：xxx。
20xx年3月17日。
员工离职报告书篇九
尊敬的喀什市规划设计研究院领导：
您好！
首先，我感觉非常的抱歉和遗憾，由于个人职业规划和一些现实因素，经过慎重考虑之后，特此提出离职申请，敬请批准。
在贵公司工作半年多的时间里，我有幸得到了各位领导及同事们的倾心指导及热情帮助，在本职工作和路桥专业技能上，我得到了很大程度的提高，在此感谢贵公司提供给我这个良好的平台，这一年多的工作经验将是我今后职业生涯中的一笔宝贵财富。
在这里，特别感谢各位领导在过去的工作、生活中给予的大力支持与帮助；尤其感谢科室主任曾工和科室里的老员工和新同事，半年来对我的信任和关照，在这里感谢所有给予过我帮助的同事们。在这里真心的说声谢谢！
望公司领导批准我的申请，并请协助办理相关离职手续，在正式离开之前我将认真继续做好目前的每一项工作。
祝公司事业蓬勃发展，前景灿烂。
此致
敬礼
申请人：邵国禄
2017年3月4日
尊敬的分公司总经理：
您好!我是财险业务经理xx，因个人职业选择的原因，我现在请求辞去在人保财险××支公司业务经理职位。
来到人保公司两年了，正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。
我要感谢人保公司两年来对我的培养，从试用到转正，到业务经理，公司给予了我成长的机会和学习发展的平台，各级领导和同事对我的指导、关心和帮助，将使我受益终身。
我从xx年进入公司，正是××支公司经营最困难的`时候，我亲身经历了公司摆脱被动不利局面、走上发展的正轨的全过程，同时我也为能在这样一个英明果断的领导班子和团结协作的同事之中工作过而骄傲。
但今因个人原因，我已决定辞职离开，希望我的离去不会给公司带来任何不便;对分公司各位领导、张总经理的赏识与信任，我将终抱感激之情，也希望公司尽快给我安排交接人员。
敬礼!
辞职人：xx-x
20xx年xx月xx日
尊敬的领导：
首先，我想感谢xx给我的工作机会，感谢在xx工作的时光。我对这宝贵的时光充满着感情。
进入xx是我第一份正式的工作，从2001年1月进入公司，到现在已经十年有余，一直还记得最初面试，复试，实习的点点滴滴。正是这十年多的时间，让我完成了从一个学生到一个社会人的转变，正是这是你年多的时间，让我学到了太多终身受益的知识，锻炼了自己多方面的能力，也正是在这十年多的时间里，我真正成长和成熟起来。同时，也正是因为这是成长的十年，整个过程有成绩也有遗憾，这些遗憾，才是我真正学东西的地方，但是这些遗憾不可避免地阻碍了我的发展，对此，我深感惋惜。
继续下去，我怕自己会丢掉原有的激情和责任感，这对于公司和我个人的发展都是不利的。因此，我决定离开，虽然我依然怀念着这个团队。但我坚信，没有了我，会有更优秀的人才补充上来，这个团队依然是充满了活力与拼搏。
有失败，才有能力把人最终引向成功。我会重新调整自己，继续以后的生活和工作，我会用我的青春和热血去追求每一缕属于理想的阳光。
最后，我想感谢同事们的关心和帮助，感谢领导的提携和照顾。没有你们，我不可能有这么丰富和美好的一个回忆。
祝愿公司在以后的日子里稳步发展， 祝领导和同事在以后的日子里工作顺利。
员工离职报告书篇十
尊敬的领导：
您好!
非常感谢公司为我提供这个平台让我发挥我的才能，可我却深深觉得越来越不能胜任这份工作，多少次我都在思索，我到底行不行?特别是我做错事情的时候，我很彷徨，很茫然，理想跟现实总是存在一定的距离，跟我所憧憬的相悖而驰。顾而我想辞去出纳一职，望您能认真对待并予以准辞，为盼!
我受能力、水平、文化、等多方面所限，做事情、考虑问题不够周全，给公司带来的不便之处还请谅解，当做错事时，总是以自己还年轻，刚从学校毕业，没有社会经验为由为自己开脱。殊不知已从学生这个舞台转变为纷繁复杂的社会大舞台，角色转变了所处的位置转变了，看待事情，处理问题的方式方法也应有所改变，可我还是停留在学生这个阶段上。虽说公司的事情比较杂，不过确实很能锻炼人的，我也从中学会并汲取了很多知识以及为人处事的道理，积累了很多经验，这是学校跟书本上所没有的。不过这些还是远远不够的，我还是很难胜任，觉得压力很大，辜负了您的教导与期望!我也知道这时候离开不是很好，不过请您放心，我一定会把手头上的工作交接好。
祝愿公司业绩蒸蒸日上，也祝愿您一切顺利，一帆风顺!
此致
敬礼!
申请人：/shenqing。
__年__月__日。
员工离职报告书篇十一
中国农业银行县支行：
受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于11月1至11日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间11月至209月的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下：
审计范围。
一、抽查机构。
本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构。
二、业务范围。
审计时限为月至年9月，本次重点审计了1月至2009年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。
基本情况。
一、个人简历。
＊＊＊，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；1992年12月至5月在＊＊＊＊＊＊工作；195月至10月在＊＊＊＊工作；2011月至年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。
二、人员机构情况。
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止2009年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。
主要经营业绩。
一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。2003年11月＊＊＊农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2009年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。分别增加了31636万元,增长59.2%；增加31880万元，增长69.53%。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。
(三)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。实现中间业务收入340万元，增加285万元。
四、主要管理措施。
(一)找准工。
作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。
(二)努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。
一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1+n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。
(三)紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。
(四)强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。(五)加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。
审计结果。
一、主要问题。
1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。分。
别是：2003年12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户；2009年4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。一是＊＊＊营业所月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是办公写作网营业所年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2004年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.65万元；2004年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；。2004年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2009年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，土地性质为划拨；2009年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元，土地性质为划拨。以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。
3.合同填写不规范4笔，金额17万元。分别是：2009年6月16日,＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；2009年6月20日＊＊＊营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额7万元，期限1年，合同内容填写不完整；2009年4月4日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额2万元，期限3年，合同内容填写不完整。
4.借款人资料不全8笔，金额45.9万元。分别是：2009年4月5日,＊＊＊营业所向徐光友发放住房装修贷款4.5万元，2009年4月4日,＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款2万元,无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；2009年6月16日,＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款5万元,抵押物清单中抵押权人未盖章；2009年4月4日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款3万元，划款扣款委托书未加盖支行印章；2009年6月16日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额2万元；2009年6月16日，＊＊＊营业所向高勇生发放住房装修贷款6万元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；2004年12月14日，＊＊＊营业所向那天俊发放生产经营贷款15万元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;2009年4月14日，＊＊＊营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.4万元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字。
6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。
三、成因及责任认定。
产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的`领导责任。
四、总体评价。
本次审计共发出审计调查问卷16份，收回16份。其中认为＊＊＊同志履行副行长职责为优秀的14人，称职的2人。通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：＊＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了《中国农业银行＊＊＊支行费用管理实施细则》《、办公写作网支行不良贷款控制办法》、《cms系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职工对行长最满意的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人。
综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是：＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及江泽民同志“三个代表”的重要论述和十六届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系和“三个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南。积极配合支持“一把手”工作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为＊＊＊农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高，待消化的包袱还很沉重。但＊＊＊同志为＊＊＊农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的。
