一键复制
范文为教学中作为模范的文章，也常常用来指写作的模板。常常用于文秘写作的参考，也可以作为演讲材料编写前的参考。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
中级银行从业个人理财知识点篇一
导语：这是银行从业资格考试中关于第七章内容的练习题，考试时间快要到来了，大家快快捉紧时间复习啊。百分网小编在这里预祝大家考试顺利通过!
1、遗嘱见证人应具备的条件不包括()
a.具有完全的行为能力
b.对事物能够认识和判断自己行为的后果
c.与继承人、遗嘱人没有利害关系
d.须是中国境内的公民
正确答案是：d，
解析:遗嘱见证人应具备的条件包括：具有完全的行为能力。对事物能够认识和判断自己行为的后果。与继承人、遗嘱人没有利害关系。
2、被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行( );其次( );最后是( )
a.遗赠抚养协议;遗嘱;法定继承
b.遗赠抚养协议;法定继承;遗嘱
c.遗嘱;遗赠抚养协议;法定继承
d.遗嘱;法定继承;遗赠抚养协议
正确答案是：a，
解析:被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行遗赠抚养协议;其次遗嘱;最后是法定继承。
3、目前，在我国现行的法律框架下，()和( )是遗产继承的两种重要形式。
a.法定继承，遗嘱继承
b.法定继承，遗赠
c.遗赠扶养协议，遗赠
d.遗嘱继承，遗赠
正确答案是：a，
解析:目前，在我国现行的法律框架下，法定继承和遗嘱继承是遗产继承的两种重要形式。
4、英国现行的信托业务可分为()和( )
a.一般信托业务，投资信托业务
b.特别信托业务，投资信托业务
c.一般信托业务，理财信托业务
d.特别信托业务，理财信托业务
正确答案是：a，
解析:英国现行的信托业务可分为一般信托业务和投资信托业务。
5、遗产必须符合的特征不包括()
a.必须是公民死亡时遗留的财产
b.必须是公民个人所有的财产
c.必须是合法财产
d.必须是实际的资产
正确答案是：d，
解析:遗产必须符合的特征包括：必须是公民死亡时遗留的财产;必须是公民个人所有的财产;必须是合法财产。
6、我国继承法法定继承人的范围包括()
a.配偶
b.子女
c.父母
d.兄弟姐妹
e.祖父母，外祖父母
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析:我国继承法法定继承人的范围包括：配偶，子女，父母，兄弟姐妹，祖父母、外祖父母，对公公、婆婆尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和对岳父、岳母尽了主要赡养义务的.丧偶女婿。
7、英国的四大商业银行是()
a.国民西敏寺银行
b.米特兰银行
c.巴克莱银行
d.劳合银行
e.汇丰银行
正确答案是：a,b,c,d，
8、财产传承规划的额的工具有()
a.遗嘱
b.人寿保险
c.税收递延
d.基金会
e.联名账户
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析:除了遗产继承、家族信托和寿险外，在国际上，税收递延、基金会、联名账户、跨辈分贷款以及赠与都可作为财富传承的工具。
9、遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析:遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。
10、代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析:代为继承只适用于法定继承，不适用于遗嘱继承。
中级银行从业个人理财知识点篇二
导语：个人理财不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。大家跟着百分网小编一起来看看相关的中级考试练习题吧。
b.可行性评估
c.安全性评估
d.整体性评估
正确答案是：c，
解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
2、中国金融服务业目前还处在()的格局。
a.混业经营、混业监管
b.混业经营、分业监管
c.分业经营、分业监管
d.分业经营、混业监管
正确答案是：c，
解析：中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融服务。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
a.客户家庭基本信息
b.客户财务状况分析
c.理财目标的评估和分析
d.综合理财规划建议
正确答案是：b，
解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调()。
a.生活品质
b.生活方式
c.理财目标
d.生活品质和生活方式
正确答案是：d，
解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
a.首次复检会议
b.制作投资报告的数量和频率
c.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
d.年度理财规划会议
e.年度持续理财规划服务报告
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析：理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。
多项选择题
6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
a.法律声明文件
b.相关信息披露
c.方案执行确认书
d.持续理财规划服务
正确答案是：d，
解析：持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。
7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
a.理财师的工作经验
b.服务费用的披露
c.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
d.其他的额外奖励的披露
e.理财师的薪酬结构
正确答案是：b,c,d,e，
解析：利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：
·服务费用的披露;
·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;
·其他的额外奖励的披露;
·理财师的薪酬结构，包括：只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的'佣金，等等。
8、综合理财规划建议包括()。
a.理财目标建议
b.现阶段的各项支出预算的建议
c.家庭财务保障规划建议
d.家庭教育规划建议
e.投资规划建议
正确答案是：b,c,e，
解析：综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。
9、在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
10、理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
中级银行从业个人理财知识点篇三
导语：银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。
银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。而资金信托业务是指投资者基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按照投资者的意愿，以自己的名义为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的业务行为。它起源于英国，但现代信托制度却是在19世纪初传入美国后才得以快速发展壮大起来。我国信托制度最早诞生于20世纪初，20世纪80年代改革开放后得到真正发展。
(i)信托是以信任为基础的财产管理制度;
(2)信托财产权利主体与利益主体相分离;
(3)信托经营方式灵活、适应性强;
(4)信托财产具有独立性;
(5)信托管理具有连续性;
(6)受托人不承担无过失的损失风险;
(7)信托利益分配、损益计算遵循实绩原则;
(8)信托具有融通资金的职能。
信托的种类可根据形式和内容的不同进行划分。
按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托。
按委托人或受托人的性质不同可划分为法人信托和个人信托。
按信托财产的不同可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等。
信托产品是为满足客户的特定需求而设计的.，因此缺少转让平台，流动性比较差。在通常情况下，信托资金不可以提前支取,但可以转让信托受益权。转让时，转让人和受让人均应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费。
信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有。同时，信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。
信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响。在一些信托协议中，信托资产的投资方向是由资产委托人决定的，受托人只是负责按协议行事。因此，资产收益率和委托人的投资决策相关。
1.投资项目风险 在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一。投资项目风险包括项目的市场风险、财务风险、经营管理风险等。
2.项目主体风险 主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿(即道德风险)将在很大程度上影响信托产品的安全程度。此外，担保公司的信誉度是决定信托产品风险的重要因素，银行担保的信托产品风险较低。
3.信托公司风险 信托公司的风险主要包括项目评估风险和信托产品的设计风险。信托公司通常在对投资项目进行评估之后，对其进行信用加强，降低项目的风险。因此，信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平将直接决定信托产品的风险高低。
4.流动性风险 信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险。 信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任，绝大部分风险由信托业务委托人来承担。
【例题·单选题】下列关于信托理财产品的说法，不正确的是( )。
a.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
b.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任
c.银行担保的信托产品风险较低
d.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台
[答疑编号1496050301：针对该题提问]
『正确答案』d
中级银行从业个人理财知识点篇四
导语：个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。下面是百分网小编整理的中级银行从业考试的试题内容。
b.可行性评估
c.安全性评估
d.整体性评估
正确答案是：c，
解析：在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
2、中国金融服务业目前还处在()的格局。
a.混业经营、混业监管
b.混业经营、分业监管
c.分业经营、分业监管
d.分业经营、混业监管
正确答案是：c，
解析：中国金融服务业目前还处在分业经营、分业监管的格局，而理财规划又是一项综合的金融服务。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
a.客户家庭基本信息
b.客户财务状况分析
c.理财目标的评估和分析
d.综合理财规划建议
正确答案是：b，
解析：家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等)，进行专业分析的过程。
4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调()。
a.生活品质
b.生活方式
c.理财目标
d.生活品质和生活方式
正确答案是：d，
解析：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
a.首次复检会议
b.制作投资报告的数量和频率
c.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
d.年度理财规划会议
e.年度持续理财规划服务报告
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析：理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。
6、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。
a.法律声明文件
b.相关信息披露
c.方案执行确认书
d.持续理财规划服务
正确答案是：d，
解析：持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。
7、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
a.理财师的工作经验
b.服务费用的披露
c.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
d.其他的额外奖励的披露
e.理财师的薪酬结构
正确答案是：b,c,d,e，
解析：利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：
·服务费用的披露;
·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;
·其他的额外奖励的披露;
·理财师的薪酬结构，包括：只领取工资;领取工资和奖金的'组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金，等等。
8、综合理财规划建议包括()。
a.理财目标建议
b.现阶段的各项支出预算的建议
c.家庭财务保障规划建议
d.家庭教育规划建议
e.投资规划建议
正确答案是：b,c,e，
解析：综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。
9、在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。
10、理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。
中级银行从业个人理财知识点篇五
习题可以强化我们对知识点的掌握和理解，下面是小编收集整理的2017银行从业中级资格《个人理财》巩固习题，欢迎学习!更多内容请关注应届毕业生考试网!
1、按照《保险法》的规定，下列说法错误的是 ( )
a.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为
c.保险代理人可以是单位
d.保险经纪人只能由个人担任
【正确答案】：d
[解析]保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
2、根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是 ( )
a.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
b.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
c.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
【正确答案】：b
[解析]b项挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户的行为，而不属于操纵证券市场的行为。
3、对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是 ( )
a.保险规划
b.税收规划
c.消费支出规划
d.投资规划
【正确答案】：c
[解析]“月光族”的消费不合理，需要进行消费管理。保持一个合理的结余比例和投资比例、积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。
4、下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“财务规划”之后的是 ( )
a.客户资产评估
b.资产现状分析
c.风险分析
d.建立投资组合
【正确答案】：d
5、王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2～5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为( )分。
a. 76
b.78
c.85
d.90
【正确答案】：a
[解析]风险承受能力评分一年龄十其他因素，王先生年龄35岁，大于25岁，故年龄得分为40分;而其他因素主要分为就业状况、家庭负担、置业状况、投资经验和投资知识，则王先生的得分分别为8分、8分、8分、6分和6分，故王先生风险承受能力的`评分为76分。
6、商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的 ( )
a.20%
b.35%
c.50%
d.60%
【正确答案】：d
[解析]商业银行总行按照商业银行法》和银行章程的规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的60%。
7、下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是 ( )
a.基金管理人负责基金的日常管理
b.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
d.基金管理人要有符合要求的营业场所
【正确答案】：c
[解析]基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
8、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是 ( )
a.安全保管基金财产
b.办理基金备案手续
c.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
d.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
【正确答案】：a
[解析]本题考查基金管理人应当履行的职责，a项属于基金托管人的职责之一。
9、制订保险规划的合理步骤是 ( )
a.明确保险期限一选定保险产品一确定保险金额一确定保险标的
b.确定保险金额一选定保险产品一确定保险标的一明确保险期限
c.选定保险产品一明确保险期限一确定保险金额一确定保险标的
d.确定保险标的一选定保险产品一确定保险金额一明确保险期限
【正确答案】：d
[解析]制订保险规划的首要任务就是确定保险标的。在确定客户保险需求和保险标的之后，就应该选择准备投保的具体险种。在确定保险产品的种类之后，就需要确定保险金额。在确定保险金额后，就需要确定保险期限。
10、消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括 ( )
a.孩子的消费
b.消费支出的预期
c.基本生活的消费
d.保险消费
【正确答案】：c
[解析]在消费管理中要注意以下几个方面：即期消费和远期消费、消费支出的预期、孩子的消费、住房、汽车等大额消费以及保险消费。
