2025年证券投资策略概述(3篇)

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证券投资策略概述篇一

为增强职工对公司的归属感、认同感，加强企业文化的内含，激发员工工作积极性，扩大职工创收途径，出台此方案。

二、适用范围

__全体在职职工及离职、退休的曾经在__工作过的职工。

三、投资对象及投资方式

3.1、投资对象：

__数字技术有限公司（以下简称__）所有经营范围均纳入投资入股对象，凡__的盈亏均由各股东按持股比例享受盈利与承担风险。

3.2、投资方式

3.2.1、股本（原始股）

按__20__年6月30日《资产负债表》中的权益总额144509.77元，折成股份100万股。 则每股原始价值为0.145元，每股发行定价为：0.3元。即按溢价106.90%发行。

3.2.2、股份认购

职工认购股份时，以100股为单位，以每股发行价和认购的股份乘积为本人的投资总额。如某部门经理认股60000股，则投资总额为60000__0.3=18，000元。

职工在确定自己的认购股份后，将与公司签订一份投资合同，合同中将会载明各自的权利与义务。认购人员在认购股份时，将以100股为单位，认购的股份不得低于100股，无上 限要求，但不得认购非100股的整数倍股份，如150股，而必须是100股、200股、300 股……，凡与公司签订投资协议的职工认购人员，公司将登记在册，并进行备案妥善保管， 此协议将作为未来红利分配或亏损清算的主要依据。

3.2.3、赠股

对于某些为公司服务时间较长、贡献成绩突出、职位比较特殊、才能潜力较深的职工，目前主要的控股人，认为有需要奖励他们，以激励他们未来能更好的为公司做出更大贡献，则另以赠股方式，签定赠股协议，赠股协议与认购协议一样，为未来红利分配或亏损清算 的主要依据。

3.2.4、认购投资款缴纳方式

职工在确定认购股份并与公司签订投资协议后，须向公司缴纳投资款，投资款的缴纳方式可以一次性以现金付清；也可以分次以现金缴纳，或者从本人工资中分批扣除，但缴纳期 限最长不得超过半年，即6个月。首期缴纳的投资款，不得低于本人认购投资总额的20%。

3.2.5、工商营业执照

由于企业较小，决定投资入股是职工个人自愿性质，而且入股与退股行为估计平时经常会有变动，所以公司将不对工商营业执照近行变更。

四、股份转让

a)劳动合同期满、被公司解雇不再续约时；

b)超过投资对象有效期限时；

c)公司有意收购时；

d)投资协议失效时；

受让人员可以是公司，也可以是公司内部同事，还可以是外部的第三者，但同事间转让、或外部的第三者转让，必须取得公司法人的书面同意，也就是须到公司办理转让备案手续。

当满足以上四条任一条时，也不等同于一定要转让，转与不转由认购人员自行决定。关于转让价格，如果转让人与受认人是内部职工，或内部职工与外部的第三者，则转让价格由转让人与受让人自行商定，不受公司限制。如果受让人是公司，也就是公司回购自己 发行的股票，则收购价格将不底于发行价格。

五、财务信息批露与红利分配方式

1)财务信息批露：每月结束后，在次月的12号前，由财务部向全体股东公布经公司总经理审核的财务会计报告，报告上一月的经营状况、财务成果与现金流量。

2)利润分配方式：经营状况、财务成果的考核以季度为单位，如果某一季度有盈利，并且利润规模适合分配，则先由财务制定当季度的利润分配方案后，招开股东大会，经股东大会投票表决通过后，分派红利。

六、股东的权利与义务

1、股东的权利：

1)股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利；

2)知情权、查账权；

3)提议召开临时股东会议权；

5)选举权和被选举权；

6)出席股东(大)会行使表决权；

7)依法转让出资或股份的权利；

8)红利分配权；

9)公司终止清算后对公司剩余财产的分配权。

2、股东的义务

1)遵守公司规章制度；

2)按时依约向公司缴纳所认购的出资款；

3)公司亏损后，对公司所负债务承担责任；

4)不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；

5)不得无故抽走出资额、投资款。

七、附则

投资有风险，入市须谨慎。

本投资方案遵循公开、公平、公正、自愿原则；

本投资方案，条议模糊有争议的，解释权归公司属有。

证券投资策略概述篇二

导语：证券投资是狭义的投资，是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。证券投资的分析方法主要有：基本分析法，技术分析法、演化分析法。下面我们一起来看看关于证券投资基金概述的相关内容吧。

证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益分享、风险共担的集合投资方式。

与股票债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金;根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。基金所募集的资金在法律上具有独立性。基金资产由基金托管人保管，由基金管理人进行组合投资。基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

证券投资基金是一种间接投资工具。证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

证券投资基金在美国被称为“共同基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”：在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”i在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

(1)集合理财，专业管理。

(2)组合投资，分散风险。

(3)利益共享，风险共担。

(4)严格监管，信息透明。

(5)独立托管，保障安全。

(1)反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的是债权债务关系;基金反映的是一种信托关系，受益凭证。

(2)所筹资金的投向不同。股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

(3)投资收益与风险大小不同。股票：高风险、高收益。债券：低风险、低收益。基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。

(1)性质不同。

(2)收益与风险大小不同。

(3)信息披露程度不同。

基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

从基金管理人的角度看，可以分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理三大部分。

基金的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律机构三大类。

1.蓉金份额持有人

基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

基金份额持有人享有的权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。

2.基金管理人

基金管理人的主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

3.基金托管人

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

证券投资基金市场服务机构包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司与基金评级机构。

目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司(简称“中国结算公司”)。

(1)基金监管机构(中国证监会)。

(2)基金自律组织。证券交易所是基金自律管理机构之一。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等组织成立的基金同业协会。

依照法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东，享有股东权利，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对小。

契约型基金依据基金合同营运基金：公司型基金依据基金公司章程营运基金。

依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。

开放式基金是指基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式，不包括新型开放式基金。

封闭式基金与开放式基金的区别：

(1)期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金存续期应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。

(2)规模限制不同。封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。

(3)交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以向代销机构、基金管理人等提出申购、赎回，一般为场外交易方式。

(4)价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。

(5)激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

证券投资策略概述篇三

摘 要证券投资市场存在系统风险及非系统风险两种形式，采用证券投资组合方式是一种有效的降低风险方式。在当今投资市场中，运用投资组合的方式降低风险越来越得到更多的关注，其应用范围也越来越广。本文通过对证券投资市场的分析，探讨了证券投资组合在市场中的应用，并对风险控制措施进行了研究，对证券投资获得合理收益具有重要意义。

关键词证券；投资组合；应用；风险控制

随着经济社会的不断发展，信息化和资源网络化的到来，每个行业迎来一个全新的发展机遇，中国的资本市场也日趋完善和成熟，传统的投资保守也变得越来越开放，人们投资理财意识也逐渐转向主动和积极。证券投资组合是一个广泛存在的问题，它普遍存在于金融，风险投资等多个领域，投资活动的有价证券的类型也不断增多，给投资者提供了越来越多的选择。因此，在这种情况下，如何利用有限的资金获得最大的收益是证券投资基金管理者需要关注的问题，选择正确合理的投资模式能够有效的避免给企业，个人带来的损失，最大限度保证投资者的利益。证券投资基金需要良好的心态，同时也需要利用更多的知识和技巧来降低投资风险，为投资者获得更大的收益。对证券投资基金组合是在证券市场规避风险的重要手段，合理的资金组合可以有效的规避风险，实现最大的收益，或在收益一定的情况下实现风险的最小程度[1]。

1 证券投资基金投资组合的必要性

证券投资基金的主要职能是集中投资者的零散资金，利用这些资金进行投资管理和资金投放，投资所得的收益由投资者分享，而代理投资的公司从中收取一定的手续费，这些过程的产生由证券投资基金的产生及发展历程决定。因此，详细的说，把众多分散的个体资金集中起来形成大的资金组合，将这些基金组合成证券投资基金，通过与投资者的协商，将资金投资于各种证券及其他的一些金融商品，证券投资基金是一种金融机构。共同投资、共担风险、共同收益是证券投资基金设立的基本原则，证券投资基金规模相当大，需要对其进行组合投资。证券投资基金是建立起来的一种组织，这种组织是以现代信托关系为基础建立起来的一种组织，受人之托，帮人理财是它运行的本质[2-3]。因此，证券投资基金必须有一定的合理收益，以满足投资者的要求，证券基金受托者需要分散投资，以降低投资风险。通过各种不同样式的组合投资来降低风险，这是证券投资的一个主要特点，这也是证券投资的优点，通过多样化的投资来降低证券基金投资的风险，这种多样化的方式是证券投资基金组合投资目标管理的重要内容。因为以上原因，对证券投资基金进行组合是必要的，事实也证明合理的资金组合能够取得较高的收益。

2 证券投资组合的策略与风险控制

进行有效的资金组合，是规避证券投资基金风险的有效措施，如何利用有效的措施对证券投资基金进行组合，是证券资金管理者需要关注的问题。那么什么样的措施有效、什么样的投资结构合理、本文将通过对证券资金市场分析，对此项投资的合理措施及合理结构及风险控制进行详细分析。

2.1 投资保守型策略

这种投资策略是建立在对市场的发展情况的了解基础之上，提倡将所有的投资活动及各种样式的投资与市场发展相符合，让不同样式的证券活动都包含其中，以此来达到规避风险的目的，获得证券市场收益的稳定性与均衡性。保守型投资策略有三个重要的特点，能够减少风险类型；对证券投资活动的专业技术知识要求不高；证券投资管理活动成本较低。但同时，此投资策略获得的收益比市场的平均收益相比具有一定的差距，所获收益较市场平均收益低，所面临的风险小，所以属于普通型的方案措施[4]。

2.2 开放冒险性投资策略

与保守型投资策略相反，这种投资于市场的发展状况并不是完全符合，只要求其结构类型优良，能够在证券市场获得经济效益的最大化，逐步提高市场份额，这种结构类型具备很多潜力大的投资方案和政策[5]。同时，这种投资类型随意性相比于保守型投资类型大，在短时间内就能实现，不必要浪费太多的时间去等待。对于市场上发生的不稳定类型，企业并不会给予太多的关注。这种方案获得经济效益很大，但承担的风险较大，所以属于风险方案。

2.3 适中型的投资策略

通过对证券的定价，以及股票的定价来对企业的经营效益进行评价，是这种方案的主要观点。通常情况，股票价格保持长期稳定，企业经营压力又不大，股票会出现新的较好的发展。对于采用这种策略的企业，必须大力提高股票的有效合理的投资能力水平[6-7]。对于这种类型的投资活动，如果进行的比较合理，投资者会获得较高的经济收益，同时对投资者的经营效益也不会有较大的显著影响。当然这种类型的投资者必须具备一定的专业知识，有丰富的经验。这种类型的投资方案所承担的风险不大，但同时能获得较大的收益，所以属于一种常见的结构组合类型。

不同类型的金融结构形式、投资基金和单位类型在进行证券投资活动中所使用的策略方针也是不相同的。

3.1 掌握合理的投资风险测度理论与方法

科学技术手段是评估风险的合理方法，合理的风险测度方法将能充分了解市场的情况，为获得较大的收益打下基础。证券投资的风险测度理论主要有效用函数概念，随机优势选择模型理论，贝塔值理论，var测度理论，非线性分型几何测度理论，信息嫡测度理论。近些年来也发展出了新的风险测度指标，这些指标主要从定量，定性及定性与定量相结合的三个方面提出，这些测度指标具有很好的指示风险的作用[8]。

3.2 加强风险预测与控制

一是非系统风险的控制，对于非系统风险的控制主要是确定各类投资的比重，实现投资样式的多样化，保证一定的收益，投资风险较小。详细的说，是在众多的证券的情况下，设立预期条件，确定各类投资的比重。同时设立多个观测点，用目标收益率调整各个证券投资的比重，通过目标收益率与期望收益的比较，作为风险控制的分界线[9]。

二是系统风险的控制，系统风险控制采用的方式是利用金融衍生工具，股票指数，期货等，考虑保值报酬与保值风险。比如可以设定股票投资组合，及现货，股票指数期货等，如果现货加权平均数一定，那么期货加权系数为1减去现货加权系数，就可以得出最优的套期保值比率。通过目标收益率，期望收益率即调整后的现货收益率可以计算得出现货与期货组合的收益率，从而实现优化风险投资，为获得稳定收益提供前提条件[10]。

三是降低政府对证券市场的干预，加强证券投资的法制建设和监管，对机构投资者进行有效培养。

4 小结

不同的投资者由于判断能力和风险偏好不同，所选择的投资组合策略也各有差异，伴随证券投资组合的风控体系也有很多种方式，科学合理的证券投资组合能最大程度的规避风险获得收益。在经济全球化下，投资者只有做好科学的证券投资组合，对风险进行预测和控制，才能实现投资者最好的收益。

参考文献：