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时间流逝得如此之快，我们的工作又迈入新的阶段，请一起努力，写一份计划吧。写计划的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小编为大家带来的计划书优秀范文，希望大家可以喜欢。
理财产品计划书篇一
一、策划目的：
本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
（一）宏观环境分析：
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为金融证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动个人基金理财产品业的迅速发展。
随着个人基金理财产品规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐
渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资个人基金理财产品市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资个人基金理财产品是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在金融证券公司开立个人基金理财产品账户。
4、个人基金理财产品品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为金融证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的个人基金理财产品发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的个人基金理财产品，尤其是随着开放式个人基金理财产品的逐步推出，个人基金理财产品风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，个人基金理财产品管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动个人基金理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为个人基金理财产品代销机构的金融证券公司，选择证券投资个人基金理财产品已是大势所趋。
二）、个人基金理财产品swot分析：
1、优势：
（1）个人基金理财产品自身的投资优势
①专家理财：个人基金理财产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资个人基金理财产品时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资个人基金理财产品通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资个人基金理财产品最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对个人基金理财产品的投资量。证券投资个人基金理财产品大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的个人基金理财产品投资收益还给予免税政策。
（2）与股票相比的投资优势。
①个人基金理财产品在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对个人基金理财产品的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖个人基金理财产品份额暂免征收印花税；二是个人买卖个人基金理财产品份额的差价收入以及个人基金理财产品分红暂免征收个人所得税。另外，个人基金理财产品分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常个人基金理财产品风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而个人基金理财产品一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只个人基金理财产品往往持有数十
只股票，一只股票跌得再多，也不会对个人基金理财产品净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，个人基金理财产品由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且个人基金理财产品的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买个人基金理财产品委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
③个人基金理财产品的操作难度小于股票
个人基金理财产品净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说个人基金理财产品投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，个人基金理财产品的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国债，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与个人基金理财产品相比，收益还是低的。个人基金理财产品的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与个人基金理财产品相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及个人基金理财产品的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资个人基金理财产品来得省事。
（5）与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像个人基金理。
理财产品计划书篇二
1)总人口10万。镇常驻人口：4-5万，外来人口5-6万，年人口出生率按国家标准：10万x0.16＝1600个经营范围：0-3岁，一个婴幼儿人均每年消费：20xx元，理论市场空间：960万元。
2)本地托儿所加幼儿园有十几家。分布在镇中心和各村。最大的幼儿园有超过300名小朋友。一般都在50人以上。分大中小三班。年龄在：1.5-5.5岁之间。
3)目前镇内有一家华婴家盟店，店内面积30平方，开业至今一年半左右，估计每月销售在5-6万，年销售额：60万-72万间。按35％利润计算，年纯利：21-25.2万。
4)一加一超市分流了大部分消费，主要是，服装，食品、玩具、和部分用品。
从以上情况分析，有再开一家妇婴用品连锁店的空间。
1）1年内采取加盟形式，各方面环节成熟后逐步自行寻找货源，增大利润空间。
2）1年内采取妇婴专卖＋儿童摄影的经营模式。这种模式独特，其他店难以模仿，可以发展到一拖三的阶段，1-2年左右考虑分开单独营业，相互配合。
3）目标消费对象：0-3岁的婴幼儿和孕妇。
选择医院对面140平方门面
a：该门面800米范围集中了本地最大的新楼盘：。另外在马路左右集中了三家幼儿园、托儿所。
b：平时孕妇产检和小孩打预防针都在广济医院。
c：门面正对31路公交车站台。
本店为二级商圈，平时人流量不大。特别晚上人流极少，消费不集中。解决办法：加大宣传（考虑在镇内做1-2块广告牌，加强和妇科医生的合作，平时dm单的派发，促销电视广告，）140平方分成两大部分，前70平方做妇婴用品专卖店，后面做摄影棚。
店面装修：1.5万
地板：60x60＝3600，天花争取不吊顶影棚：水泥铺面
货架：3000元，
办公桌椅：20xx元
灯具布线：500元
门头：3000元
其他：3000元
70平方的营业面积在当地应该是起领头羊的作用，就是应该以龙头老大的身份来要求自己，不搞无关紧要的促销，轻易不参于价格战，不攻击对手，不论是产品，形象、专业知识、营业员素质都应该是当地最好的，店面就是一个品牌！让别人一想起婴儿用品，首先想到的就是我们。
日用品：13%服饰：15%食品：20%床上用品：7%洗护：6%车床：15%鞋帽袜：3%玩具：7%妈妈用品：2%孕妇装：5%书籍：2%
理财产品计划书篇三
针对对公司短时间的了解，并对现有产品进行初步分析，我认为，公司在营销方面应针对以下几点，进行市场开发及产品推广：
中国高压电气类产品市场，在保定可以说是一个具有一定历史的高科技行业，特别是八、九十年代，在--发明的几项大型的专利后，--的电气生产市场有了长足的发展！
公司现有产品主要针对的是国家电网、工矿、石油领域，以及高能耗、多用途的大型用电企业，通俗的讲这类市场就是电力工程。
目前，这类的工程通常有一个共性：要想拿到订单，就得满足手中具有采购权力部门的一些需要，并建立长期稳定的供求关系，才是我们公司发展的基石！公司的产品，在市场上并不是唯一不可替代的产品，所以市场上就有一定的竞争！能够吃到多大的蛋糕，除了本身具有的科技含量，就得看下多大的力度来争抢！
根据以上情况做以下工作规划。
根据市场情况，以及公司现状，在营销领域应主抓以下几项工作：
1、市场开发
我公司作为市场的新生，前期营销领域主要是市场的开发！然后在前期的市场开发阶段，销售业绩必然不会像快速消费品市场那样立竿见影，而更多的是前期的投入，公司想要长足的发展，这个必不可少的一个生长过程。
市场开发应分本埠开发和外埠开发。
本埠开发应利用现有资源条件，现有销售渠道进行归类梳理，然后这是公司先期立足的根本。现有资源包括：现有客户、现有正在开发的客户、现有规划内开发的客户和期望开发的客户。这些资源中，应对现有正在开发的客户及规划内开发客户进行重点开发。这也是本人先期计划的工作重点！
外埠开发根据本埠开发得出相应的营销经验，对产品市场进行定位，从而确定开发目标，并对其进行蚕食。
2、关系维护
针对现有的客户或将拓展的客户进行有效管理及关系维护，然后对各个客户建立唯一不可更改的客户档案，了解前期公关情况、销售情况及实力情况，进行公司的企业文化传播和公司新产品传播。了解各个客户负责人的基本情况进行定期拜访，进行有效沟通，并根据情况入档。
3、品牌及产品推广
品牌及产品推广应策划一些投入成本较低的传活动，提升品牌形象。尽可能的扩大品牌影响力，还可以建立良好的客情关系。产品推广方式应根据我公司的产品特点、客户群体特点综合制定！
以上是本人销售工作计划，请您查看并提出宝贵的建议，谢谢！
理财产品计划书篇四
1、制定“农产品质量安全行”活动年度计划、起草领导小组有关文件；
2、负责农产品质量安全的监督管理工作，组织农产品质量安全管理方面的法律法规和政策的实施；
3、负责制订农产品质量安全标准体系、检验检测体系、认证体系建设的规划，并组织实施；
4、组织开展农产品禁止生产区域的划定。配合环境保护部门做好农产品产地环境的保护，控制“三废”污染，净化农产品产地环境；
5、组织建立农业标准化生产示范区，带动农民按照标准要求规范进行农产品生产。
6、负责全县无公害农产品、绿色（有机）食品发展的规划和指导工作，组织无公害农产品、绿色食品、有机产品的开发认证工作；
7、负责无公害农产品、绿色食品、有机产品的监督管理工作，强化年检和市场监督工作，规范无公害农产品、绿色食品、有机产品企业生产行为；
8、建立农产品质量安全抽查监测制度，加强对生产中或者市场上销售农产品的监督抽查；
9、做好农业投入品的监督管理，从源头保障农产品安全生产；
10、配合工商行政管理部门建立安全农产品市场准入制度，加强对市场销售农产品质量安全的监督管理，查处销售农产品有毒有害物质超标的违法行为，对有毒有害物质超标的农产品进行销毁或者无害化处理；
11、协助政府起草农产品质量安全方面的文件；
12、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责水产品质量安全的监督管理工作，组织水产品质量管理方面的法律法规和政策的实施；
2、负责建立水产品质量安全监控体系，加强对生产中或者市场上销售水产品的监督抽查；
3、组织开展水产品禁止生产区域的划定，配合环保和水务部门做好水产品产地环境保护，控制“三废”污染，净化水产品产地环境；
4、配合工商行政管理部门建立安全水产品市场准入制度，加强市场销售水产品质量安全的监督管理，查处销售有毒、有害水产品的违法行为；
5、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责将农产品质量安全工作纳入全县国民经济和社会发展计划，制订相关支持政策；
2、会同农业（水产）行政主管部门做好全县农产品质量安全检验检测体系建设规划，积极争取国家和省、市对我县农产品质量安全检验检测体系建设的支持，提高全县农产品质量安全监督管理技术水平
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、会同有关部门抓好以农产品为原料的食品生产企业的质量安全管理工作；
2、配合农业、水产、卫生、质监、工商等执法部门开展对生产、流通领域的食品安全执法检查；
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责将农产品质量安全工作经费纳入财政预算；
2、负责落实“农产品质量安全行”活动领导小组开展工作所需经费；
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、结合农业生产结构调整，加强农用地管理，促进优势农业产业带的培育和发展；
2、巩固基本农田保护区划定成果，加强基本农田保护建设，严格执行《基本农田保护条例》，严格控制占用基本农田，保证优势农产品基地用地的需要；
3、加强农村集体非农土地使用权的流转管理。支持养殖业大户、农产品加工业土地的流转，发展养殖业和农产品加工业；
4、推进土地开发整理，努力提高新增耕地质量，提高农产品基地的地力；
5、承办领导小组交办的其他工作。
1、建立健全水环境监测网络，加强水质水量的同步监测，及时向各级政府和有关部门通报水资源质量信息；
2、加强水资源保护，为发展生态农业提供支撑；
3、加强水库调度和用水管理，提高农田灌溉水利用率，充分利用现有水源，保障农业生产用水需要；加强农田基础设施建设，提高农业综合生产水平；
4、加强水法制宣传，加大执法力度，防范和打击破坏水环境的行为；
5、承办领导小组交办的其他工作。
1、做好全县林产品质量安全管理工作。建立林产品质量安全抽查监测制度，加强对生产中或者市场上销售林产品的监督检查；
2、配合工商等部门建立安全林产品市场准入制度，加强市场销售林产品质量安全的监测管理；
3、做好林木种苗质量管理、森林植物检疫、野生动物疫源疫病监测及有关执法检查工作；
4、承办领导小组交办的其他工作。
1、做好餐饮业和食堂等消费环节食用农产品安全卫生的监督管理；
2、加强对食品行业卫生许可证发放和管理的工作，强化食品行业使用农产品安全卫生责任制度，指导、督促餐饮单位建立食品采购索证、进货验收和台账记录制度；
3、做好重大公共活动、重要会议饮食卫生监督工作，组织协调有关突发公共卫生事件应急处理工作；
4、承办领导小组交办的其他工作。
1、会同农业（水产）部门加强对农业（水产）面源污染防治和农村环境的保护，控制工业“三废”对农业（水产）生产环境的污染；
2、承办领导小组交办的其他工作。
1、加强农产品流通领域的监督管理，严厉打击销售禁产、禁售农业投入品以及销售农产品有毒、有害物质超标的违法行为；
2、会同农业（水产）行政主管部门逐步推行安全农产品市场准入制度；
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责食品加工环节的执法检查和安全监管，严厉打击使用非食品原料、回收食品和滥用添加剂加工食品的行为；
2、负责申请农产品地方标准的制定，发布农产品质量安全标准信息，依法查处违反《标准化法》等法律法规行为；
3、负责农产品质量安全检验技术机构的计量认证工作，依法查处违反《计量法》等法律法规行为；
4、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责食用农产品安全管理的综合监督；
2、组织协调有关部门开展食用农产品安全重大事故的查处；
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、做好县粮食储备工作；
2、协同质量技术监督部门做好地方粮食质量安全的管理工作；
3、承办领导小组交办的其他工作。
1、做好行业自律工作，按照国家有关法律法规的规定经营合格的农资产品；
2、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责市场的日常管理、卫生保洁等工作，按规定建立和落实食品安全、环境卫生、摆卖秩序等制度；
2、负责在市场内设立农产品质量安全检测室或者委托农产品质量安全检测机构，对进场销售的农产品质量安全状况进行抽查检测；
3、配合农业、水产、工商等部门开展对市场内的食品安全执法检查；
4、负责开展有关法律、政策的宣传，组织经营者开展文明经商活动。建立市场内经营者档案，记载经营者基本情况、信用状况等。做好市场内商品交易的各项统计工作；
5、承办领导小组交办的其他工作。
1、负责制定和实施广播电视“农产品质量安全行”宣传报道计划；
2、组织县人民广播电台、县电视台对“农产品质量安全行”活动及全县农产品质量安全的有关工作进行宣传报道；
3、组织审查在县人民广播电台、县电视台各主要新闻栏目播出、刊出的有关“农产品质量安全行”活动和全县农产品质量安全的有关工作的稿件；
4、承办领导小组交办的其他工作。
理财产品计划书篇五
1．项目名称：上海××厂与美国西高有限公司合资经营××产品的可行性研究报告。
2．项目主办单位：上海××厂，负责人厂长×××。
3．可行性研究技术负责人：总工程师×××。
4．可行性研究经济负责人：总会计师×××。
5．委托咨询单位：上海会计题事务所。上海××工业设计院。
6．本项目建议书业经上海市对外经济贸易委员会于××年×月×日以沪×字×号批准。
上海××厂是一个具有职工××人，以生产××产品为主的×型厂，行政上隶属上海市××工业局××公司；营业执照为××号；地址为上海市××路××号。电话××，电报挂号，电传××。
全厂占地××市亩，建筑面积×××平方米，共有××设备×××台，1983年底固定资产为××万元，定额流动资金为×××万元，完成总产值××万元，实现利润××万元。
全厂共有工程技术人员×××名，其中高级××× ，中级×××名。共有经济管理人员××名，其中高级××名，中级××名。
全厂共设××科，下属××车间。
美国西高股份有限公司创建于××年，共有职工××人。厂址在美国××州××市××号。电话×××，电传×××。营业执照××号。主要产品为×××，1983年产量为×××，占世界比重为×%，销售金额为××万美元，主要销售市场为××地区。母公司在美国××州××市，世界各地共有9个子公司，注册资本×××万美元，投资总额×××万美元。1983年资产为××万美元，负责××万美元，资本××万美元。
我国海域辽阔，石油资源丰富，海上石油开发已列为国家重点发展项目之一。海上石油钻探主要设备是钻井平台，据了解每口井需要消耗性设备为50万美元。各种设备我国没有生产过，国家经委已决定由上海××厂生产，以适应石油生产的需要。国际上生产各种消耗性设备，基本上集中在美国5家大公司，其中西高股份有限公司的产品要占一半左右，技术、质量都是比较先进的。我国要填补这个空白，必须从国外引进技术，而美国西高公司是理想的合作伙伴，而且该公司与上海××厂过去已有交易，双方已有合作基础。
投资双方确定成立合营公司，注册资本为××万美元，其中中方占40%，外方占60%，双方均以现金投资（中方以人民币折成美元投资），以合营公司名义购进国外设备。合营公司总投资额为××万美元，其中固定资产为××万美元，流动资金为××万美元。投资总额为注册资本外，不足之数向国内外银行贷款。合营期限为20年，公司地点设在中国上海市。
本合营方案在引进技术方面是先进的，是符合我国国情的，经济上是合理的，财务资金上是可行的，社会经济效益是良好的。
1．国内市场调查预测表，编制主要产品销售量分年预测表和主要产品销售金额分年预测表。预测依据市场商业信息与历史资料。以合资经济营制冷剂为例。根据轻、商两部1980年市场调查，我国家用电说箱城市普及率不到2%，与国外比较，差距很大。预计到20xx年，我国家用电冰箱城市普及率达到50%，所需要制冷剂的数量比现在增加7.4倍。年均增加速度为31%左右。如制冷剂按15%年增长率计算，每年需要量为6-7万吨。而我厂现有年生产量还不到此需要量1/10。由此可以断定，合营制冷剂，该产品的市场销售是没问题的。
2．国外市场调查预测表。同样编制上述两表，资料应由外方合营者提供。制表时须说明：
（1）合营公司主要产品内外销比例；
（2）外销是由外方合营者包销还是代销，外销价格如何确定；
（3）外汇牌价可按贸易补贴价计算。外汇收入额应以外销产品的销售净额计算。
3．进入国际市场的设想措施。据外方合营者提供的信息得知，制冷剂外销主要是亚太地区。该地区年需要量为××万吨，但有15家厂商竞争，外方合营者占的比例为×%，预计合营企业生产的产品分年打入亚太地区的数量为××万吨。
1．产品生产能力的选定，编制主要产品生产能力分年选定表。产品生产能力选定的理由：以20xx年需要为目标，从1985年开始，××产品年递增率为×%。
在市场预测基础上，最低可供销售成品量是生产计划的依据，也是保持合营公司的最低水平，据此可测算出公司盈亏。但这个产量不代表公司的生产能力，生产能力是以设备、人员、物资三者的利用为条件，估计市场上升的变化，作出最高可供销售量，即公司的生产纲领。生产纲领一般按一班（8小时）编制。如市场销售量增加时，可采取措施增加部分设备，人员增为两班制，产量亦可相应增加。因此生产纲领是以市场销售为基础的，它包括三种计划：最低销售计划，最高销售计划，生产能力计划。可行性研究经济效益的分析以第一种为核算依据，以第二种为投资总额计算基础，以第三种为产销平衡的依据。
2．主要产品分年产销方案表。该表格为：
主要产品分年产销方案
产品名称 1985年 1985年 …… 20xx年 合计
××× 生产量
最高销售量
最低销售量
1．主要原材料、动力、燃料供应计划表。其表头为：
主要原材料名称 1985年 1985年 …… 20xx年 供应来源 供应情况
2．主要原材料规格质量要求，例如甲醇（bg338-76）；比重0.791-0.792，初馏点＞0.764c，游离酸＜0.002%，游离咸＜0.0005%，醛与酮＞0.001%，水分＜0.05%……
3．物资供应分年计划表（略）
（略）
合营公司地址设在×××，现有面积××m2，厂房建筑面积×××m2。选择理由：
（1）地处上海近郊××中心，协作比较方便。
（2）交通运输方便，厂内只要铺设铁路2公里，就可与铁路干线相连，通往全国；厂址邻近黄浦江，外运便利。
（3）附近有热电厂，电力供应充沛。
1．技术引进与选定的理由；
2、技术转让的特点；
3、支付技术转让费的条件；
4、产品技术指标汇总表；
5、技术转让及费用汇总表；
6、引进设备清单（包括名称、主要规格、数量及从何国引进）；
7、设备价格选择的依据；
8、固定资金计划，其中技术转让及费用汇总表的编制举例如下：
上海××厂与美国西高技术转让内容及费用表
合作产品：d×800×100
技术转让范围：
合同年限：从合同签约生效起10年
入门费总额：××万美元
合同生效支付：15%
资料提供完毕支付：65%
产品合格时支付：20%
提成年限：从合同生效日起10年
提成费：1%
提成费计算：按合作产品使用引进技术后的销售净额计算
专家派遣指导费：每人每天××美元，差旅费由合营企业负担技术人员培训费
……
1．合营公司组织机构（略）；
2．工时定额（分工种制定）；
3．人员配备（略）；
4．人员培训（国外培训计划每年为40人次，在前2-3年进行，共计80人次，平均每人按4个月计算；国内培训，主要采取短期训练方式。）
已编制基本建设设计任务书，其中的征地、拆迁、安置、土地平整，以及修建内外的基础设施和配套的公共设施，均已取得了有关市政、规划部门的支持与同意。
合营公司对下列内容均已作了安排：
1、横向配套的质量、价格、供货等要求；
2、主要原材料需要量及来源；
3、横向国产率计划；
4、横向配套件厂技术改造所需奖金。
环境保护与筹办合营工作同步进行。在建设过程中，及时注意解决废水、废气、废渣问题，到建成时应达到我国有关环保规范要求。
1．投资估算。
（1）固定资产投资，共计××万元人民币（合外汇人民币××万元）。
（2）流动资金，按照流动资金周转天数估算，最高额为××万元，达到生产纲领年为××万元。项目总投资费用为××万元。可行性研究中采用的汇率除经说明者外均固定为1美元＝2.1元人民币。
2．资金筹措。奖金主要来源有：
（1）各方投入股金××万元；
（2）长期银行借款××万元；
（3）短期银行借款××万元；
（4）合营公司内部积累××万元。
3．外汇平衡。〔按：合营企业在合营初期一般外汇支出较多，收入较少，必须落实解决差额的措施。因此编制详尽外汇收支平衡表常常是一个很重要的工作。外汇收支平衡表的内容包括收入与支出两大部分。其中收入部分包括中方投资、外方投资、产品返销、借入外汇、外汇存款利息、其他等合计；支出部分包括进口机器设备、合营公司工程设计费、进口零部件、偿还外汇借款和利息、许可证及咨询费、外籍职工薪金及费用，出国培训费、产品反销费用（包括运输费、保险费、交际费）、技术转让费、投资人分利、外汇投资还本提存、其他等合计。然后根据收入与支出的合计数分别计算出当年余缺和累计余缺。
对于外汇缺额问题，如果合营企业生产的产品，属于中国急需要进口的，以中国国内市场为其主要销售市场的，外汇不平衡由有关省、自治区、直辖市人民政府或国务院主管部门在留成外汇中调剂解决，不能解决的，由对外经济贸易部会同中华人民共和国国家计划委员会审批后纳入计划解决。
从产品成本、利润、资产负责等情况来分析，合营公司财务上的前景是乐观的，正常生产年度税后利润率为15%，平均每年可供分配利润额为注册资本的20%，通过采用投资加收期、投资利润率、净现值、内部盈利率、盈亏临界点等指标进行分析，合营公司的投资效益是理想的，投产后所获利润能达到公司的目标。
〔按：社会经济效益的分析是为国家对该合营企业作出批准与否的宏观决策提供依据。对目前可能提供的数据和可以有根据地进行预测的数据进行定量分析，对目前无法提供的或无法测定的数据进行定性分析。〕
1．签订合同、章程、协议，协商董事会名单以及报批的计划进度；
2．厂内外工程计划进度；
3．引进技术、进口设备的计划进度；
4．试生产和正式投产的计划进度。（均略）
理财产品计划书篇六
摘要：适合不同需求层次的养老方式脱颖而出，旅游养老作为一种新的旅游方式和一种新的养老模式，逐渐被大众所认识，但其在理论研究和实践方面都还处于摸索阶段，从养老旅游的概念界定出发，对开发养老旅游市场的可行性进行了分析，然后提出了针对不同老年旅游者的高中低端养老旅游产品的开发策略。
关键词：老年旅游市场；养老旅游；产品开发
李松柏认为养老旅游是老年人为了寻找更舒适的养老环境离开他们的常住地，到其他地方休闲、度假、养生，连续时间不超过一年的活动。
周刚认为养老旅游在本质上属于老年度假旅游，是老年旅游者以异地养老的形式而发生的不以工作、定居和移民为目的的旅行和游览活动的总称。
这两种定义都是站在旅游者的角度来定义的，笔者认为养老旅游作为旅游的一种，应该以旅游的定义为基础，旅游是人类社会的一种短期性生活方式，是旅游者在旅行和暂时性停留中所引起的一切现象和关系的总和，所以我认为养老旅游是指老年旅游者在连续时间不超过一年，且不以获取经济利益为目的的异地养老过程中所发生的一切现象和关系的总和。
2、1 庞大的市场容量为养老旅游提供了可观的客源 2、2 老年消费者具有可观的购买能力
据不完全估算，目前老年人各类收入总和已达到4000亿元，且随着生活水平的提高该数值还将持续增长，到 2010 年可能会突破1万亿。另一方面，与在职的中口相比，子女多已成家立业，负担较轻，而且过去我国老年人大多生活节俭，重积累轻消费，习惯于攒钱，他们往往有着较充裕的储蓄，其储蓄存款将产生较大的近期或远期购买力，从而为我国养老旅游的发展奠定了坚实的经济基础。
2、3 观念的转变使老人消费者具有强烈旅游欲望
随着闲暇时间的增多，老年人的日常生活变得单调而乏味，他们日渐注重提高自己的生活质量和健康水平，希望在有生之年享受生活的乐趣。他们渴望享受宁静，回归自然，放松身心，旅游正是满足老年人此种需要的绝好方式，它是物质生活与精神文化生活的结合，是求新、求知、求乐的综合体验。加之现在一些传统观念的变化，更增强了老人外出旅游的欲望。旅游逐渐成为老年人提高生活质量的重要方式。而养老旅游作为一种新兴的老年方式，将养老和旅游有机的结合起来，使老年旅游者在旅游中养老，在养老中旅游，一定会受到老年老年旅游者的青睐。
2、4 四二一家庭模式的出现，为养老旅游的开发提供了良好的机遇
所谓“四二一”家庭，是指有四位祖辈（祖父母、外祖父母）、父母二人共同抚养一个孩子的家庭。“四二一”家庭是在20世纪70年代末我国实行改革开放的过程中，在亿万人民奔小康的艰苦实践中孕育发展而最后形成的。20世纪80年代初至今，养育第一批独生子女的父母已经逐渐进入老龄，随着子女成婚，独生子女父母家庭将由核心家庭演变为空巢家庭，很多子女已无力独立承担老人的所有养老生活，传统的“养儿防老”模式正面临困境。
3、1 充分利用现有养老资源
我国现有的社会养老机构有敬老院，福利院，老人公寓等，这些服务设施是专门为老年人设计的，不但设施齐全而且价格合理，在发展养老旅游的过程中充分利用这些养老设施，既能满足老年旅游者的各种特殊需求，又能降低养老旅游的成本。
3、2 适度开发优质优价型养老旅游产品
产权式酒店出现于20世纪70年代的欧洲，它向人们传递的是一种新型的房产投资和消费理念。酒店开发商将酒店的每间客房分割为独立产权出售给投资者，投资者一般不在酒店居住而是将客房委托酒店管理公司统一出租经营
获取年度客房红利，同时获得酒店管理公司赠送的一定期限的免费入住权，既可自己享用，也可用于转让、赠送和继承。
分时度假是指消费者为了今后旅游度假的需要而购买的酒店或度假地房产未来几年甚至更长时间内每年某时间段的房屋使用权。一般的分时度假地都处于环境宜人的城市或景区，非常有利于老人的养老，老年旅游者购买了它一定时段的使用权以后就可以享受优质的养老生活。
针对以健康为核心需求的老年旅游者可开发温泉疗养型养老旅游产品，温泉中含有丰富的矿物质，对老年人常有的风湿性关节炎、类风湿性关节炎、慢性支气管炎、动脉硬化、老年原发性高血压病等疾病具有一定的疗效，而且还有保健、美容、护肤的功效，如著名的汤岗子康复理疗中心（ 鞍山汤岗子医院） ，利用泉水、矿泥及中西式疗法60余种治疗手段， 对风湿、腰椎间盘突出、强直性脊柱炎、心脑血管后遗症有显着疗效。
3、3 重点开发物美价廉型养老旅游产品
虽然我国已经出现了购买力较高的老年旅游者群体，但从整个老年旅游市场来看，具备很强支付能力的人群所占比例并不大。另外，我国老年消费者，大多经历了低生产力水平、低消费水平的阶段，习惯了俭朴的生活方式，养成了精打细算、反对铺张的消费习惯。所以说，重点开发物美价廉型养老旅游产品，可以迅速为市场所接受，刺激市场的进一步成熟。
农家乐养老旅游产品，农家乐一般都位于环境优美的自然景区，这些地方空气清晰、环境宜人，且经济实惠，对大多数老年旅游者具有吸引力。如：可针对老人渴望长寿的愿望，在一些著名的长寿村开发农家乐养老旅游产品，让老年人融入当地的生活，感受当地的人文风情。
另外开发价廉物美型养老旅游产品还可充分利用老年福利院。我国的福利院大都是政府出资修建的，配套设施较齐全，老年旅游者能以较低的价格入住，花较少的钱就可以感受异地优美的自然风光，在旅游中养老，养老中旅游。对于经济拮据但又想在宜人的环境中养老、旅游的老年旅游者来说，老年福利院旅游产品是可行的。
总之，我国养老旅游市场是具有较大开发潜力的市场，其开发在我国刚刚起步，存在较大的市场空间，这对旅游行业来说，不仅是一个机遇更是一种挑战。我们应充分认识我国老年旅游市场的现状，加大开发力度，针对老年市场的特殊性及老年人的消费特征开发出丰富的养老旅游产品，满足各层次的老年旅游者的需求，这样才能在激烈的竞争中谋求更广阔的发展空间。
参考文献 @李松柏。我国旅游养老的现状、问题及对策研究[j]。特区经济，2007，（7）：159—161。
@周刚。养老旅游开发初步研究[j]。桂林旅游高等专科学（教学案例，试卷，课件，教案）校学报，2006，（5）：554—558。
@郭世先，葛本伟，陈辉。 温泉与健康[j]。国外医学医学地理（教学案例，试卷，课件，教案）分册，2006，（6）：92
理财产品计划书篇七
随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。
林祖表，男，28岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿（4岁），年收入20---30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处；
本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任；
目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。
1）新华定期寿险（a款）
1、被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，（即130万*10%+2730=132730元）本合同效力终止。
2、被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金（即130万元），本合同效力终止。
2）、新华附加08定期重大疾病保险
1、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金（即30万*10%+1380=31380元），本合同终止。
1>、保险金额的10%；
2>、本保险实际交纳的保险费。
2、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年后，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按本合同保险金额给付重大疾病保险金（即30万元），本合同终止。
3）、人身意外伤害保险
1、被保险人在保险责任有效期内，因遭受意外伤害造成身体残疾，均按规定给付保险金，但累计给付的保险金达到保险单上载明的保险金额时，保险责任终止。
2、被保险人自意外伤害发生之日起一百八十日内身故的，本公司按保险单上载明的保险金额，给付保险金额全数，保险责任终止。
1、定期寿险是一个人对家庭的责任，谁的责任最大就应该给谁先买，尤其是家庭中经济支柱就要首先买保险
2、重大疾病保险是家庭成员尤其是家庭经济支柱发生重疾，收入锐减而治疗费用高昂，下过家庭负担及医保报销范围，额外提供的一种经济资助
3、意外保险与职业各活动范围在关，一般而言，作为家庭经济支柱的男性应优先考虑
保额保费计算
根据客户资料分析，可以看出林先生是家里的经济支柱。可根据家庭需求法计算保额，林先生平均每月家庭生活费用为10000，假设预计他的女儿从现在到大学毕业需要的教育基金为20万，有120万元的住房贷款，无其他应付款，则：
所需保额=家庭五年内生活费用+教育基金+未还贷款+其他应付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200万元
即林祖表先生所需的保费为200万元
根据费率表中可以查到上面三种险每种期限的保费
1、新华定期寿险（a款）： 20年期的保费为21元/万元，即首年需
付保费为21*130=2730元
2、健安终身重大疾病保险 ： 20年期的保费为318元/万元，即首年需付保费为46*30=1380元
3、人身意外伤害保险 ： 每年所需的保费为45元/万元，即首年需付保费为45*40=1800元
首年共需5910元。
这是一份保费适中，保障全面的综合保障组合保险方案，林祖表先生每年只需交5910元保费，就拥有全面的保障涵盖了定期寿险，重大疾病保险，意外保险。作为家庭的经济支柱，肩负着家庭主要责任和义务，万一遭受不幸也有个保障，所以这份保险计划保证了过程当中无论林祖表先生发生任何风险都能将风险转嫁给保险公司承担，保住应得利益。
理财产品计划书篇八
研究、开发、推出一项新的产品或服务，在现代企业制度条件下，项目计划书的作用尤为重要，一个酝酿中的产品开发项目，不是至今还不存在的一个主观概念，就是难以窥其全貌的稀缺事物，往往很模糊，通过制订项目计划书，可以使项目管理者对自己的项
1．产品的概念。
2．相关产品或被替代品正处于什么样的发展阶段?
3．本产品的差异性或独特性怎样?
4．企业将本产品推向市场方法或渠道是什么?
5．谁会使用本产品，为什么?
6．研发成本之外，产品的生产成本是多少，售价是多少?
7．本产品的生命周期预测，有无升级、改良或创新的准备计划?
其状态如何?影响需求都有哪些因素。
2．细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本开发产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。
4．产品的市场竞争力、预计的市场占有率和市场前景预测。
5．策划好新产品的品牌和专利。
1．如何设计或改良生产线，如何制造或组装产品?
2．新产品生产需要哪些原料?企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?
3．生产和设备的成本是多少?
4．怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性。
5．生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制。
6．质量控制的方法是怎样的。
7．解释与产品制造、组装、储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。
1．组织结构设计。
2．岗位职责说明。
3．项目经理自己的背景、经历、经验和特长等。
3．介绍主要研发人员的特殊才能、特点和造诣。
度和可能获得纯利，并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给决策者和投资者。
1．商业计划书的条件假设。目有更清晰的认识，重大项目还要据此说服董事会，同时也可作为向银行或其他投资者筹集资金的辅助文件。主要内容应包括：1．市场是否存在对这种产品的需求?需求程度是否可以给企业带来所期望的利益?新产品的市场规模有多大?需求发展的未来趋向3．推出一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此，它要自己预测所进入市场的成长速
2．预计的资产负债表。
3．预计的损益表。
4．现金收支分析。
5．资金的'来源和使用。
理财产品计划书篇九
1.适合营销公司新产品上市的促销方法及实施要点
（1）包装外赠品
实施难点及注意事项：
a.赠品的选择 必须符合以下原则条件：
a.易于了解 赠品是什么，值多少钱，须让顾客一看便知。
b.具有购买吸引力。
c.尽可能挑选有品牌的赠品。
d.要选择与产品有关联的赠品。
e.紧密结合促销主题。
f.赠品要力求突出，最好不要挑零售店正在销售的商品作为赠品。如果所选的赠品相当平凡，最好在赠品上印上 公司品牌，商标或标志图案，以突出赠品的独特性。
b.赠品活动不可过度滥用，因假如经常举办附赠品的促销活动，会误导消费者该产品只会送东西，而忽略产品本身的特性及优点。
（2）免费样品派发
a.实施的主要方法：a.随dm信函直接邮寄目标消费者。
b.入户派送
c.目标消费者聚集的公共场所内派送。
d.媒体分送
e.零售点派送
f.选择非竞争性商品来附送免费样品。
g.工会派送
b.优点：创造高试用率及惊人的品牌转变率，促使试用者成为现实购买者的可能性高。
a.将产品信息直接展现在消费者面前，变被动接受为主动了解信息。
b.口碑效应明显
c.有利于树立企业形象
d.有关产品的信息是全真的
c.实施要点：
a.适合产品：1.大众化的日用品，最好是每个人都可能用到它，且使用频率高的。2.产品成本应较低或可制成小容量的试用包装。此外，有短使用期限的产品不适合使用此促销方式。3.派发品要有独立品牌，并有一定的知名度。
b.设置监察制度，监督派送效果。
c.根据企业营销策略定具体的派送区域。
d.在产品旺销季节派发
e.一个月内，派发若覆盖目标区域80%左右的家庭数便较为理想。
f.在新产品上市广告前3至5周，同时零售终端铺货率达到50%时，才可执行免费派送。
g.要防止漏派，重派，偷窃，偷卖派送品的现象。
h.派送品的规格大小，通常让消费者能体验出商品利益的分量就可以了。包装应以原产品包装色彩要统一，便于消费者去零售点指定购买。
i.注意派送人员的形象及语言美，统一标识，并培训以产品知识。
（3）折价券
折价券一般分为两种形式：
1.是针对消费者的折价券。
2.是针对经销商的折价券。在此我们谨讲讲针对消费者的折价券。
主要散发方式：a.直接送予消费者。b.媒体发放。c.随商品发放。d.促销宣传单发放。
实施要点：
a.折价券的设计，通常按照纸币的大小形状来印制。折价券的信息传达应清晰，以引人注目。内容应用简单的文字将使用方法，限制范围，有效期限，说明文案一一描述。如果能加上一段极具销售力的文案诉求以鼓励消费者使用，效果更佳。
b.选择好兑换率高的递送方式，报纸虽然是目前最常使用的递送工具，但包装内，包装上折价券的兑换率却是报纸的六至十倍。
c.充分考虑折价券的到达率。消费者对商品的需要度，对品牌认知度，品牌忠诚度，品牌的经销能力，折价券的折价条件，使用地区范围，竞争品牌的活动内容，促销广告的设计与表现等影响兑换率的问题，制定相应的措施。
d.折价券的面值 通过大多数研究获悉，零售价10%至30%的金额是理想的折价券面值，也能获得最好的兑换率。
e.尽量避免误兑发生。
a.限制每次购物仅使用一张折价券。回收后，上交公司统一销毁。
b.折价券的价值不宜过高。以免不法份子伪造获利。
c.单一品牌的折价券，其价值不应超过产品本身的价值。
d.折价方法清晰易懂，务必让分销店易于处理和承兑。
e.限制在某一特定商店或连锁店使用。
理财产品计划书篇十
增长是企业经营永远的主题！因此，新产品、新项目、新公司层出不穷。中国经济的持续发展，确实需要有更多创新的产品、项目与公司来推动。然而，现实是残酷的，新生意的失败率远远超过成功率。失败有可能是下一次成功的积累过程，但也有可能出现的情况是：一个新产品、新项目的失败让一家公司从此一蹶不振，一家新公司的失败严重挫伤了创业者的信心，并由此改变了许多人的命运。
新产品开发的本质是让顾客“心想事成”！
新产品开发就是洞见消费欲望，是撩拨需求和满足想象。在手段上要多“翻新”，少“创新”，降低新品风险，引导消费者象我们希望的那样去思考。推陈出新，在强大的老需求基础上不断翻新新需求。
在很多情况下，失败往往是对一两个重要因素的忽视、经验不够或者某项专业能力缺乏而造成的。如果事先考虑周全、措施安排得当，成功的系数可能就会增加数倍。因此，盲目的乐观与冒险并不可取，我们要学牛顿那样，善于“站在巨人的肩膀上”创新，善于借助外部专业资源的力量。
有的新产品推广为什么失败？
：
一是产品先天不足——“胎里带”的毛病；二是新品上市过程中的毛病。并非消费者不接受，而是因为销售环节的“层层否决”
每经过一个环节，都对新产品进行一次“审判”，因此，新产品上市必须“过五关，斩六将”。
市场部经理→区域经理→业务员→一批→二批→终端→消费者
上述环节，每个环节都有“否决权”
解决措施
全局产品、区域产品：指令性计划，不得讨价还价。
新产品推广，倒着做通路——尽可能直铺终端，直接与消费者见面——新品上市环节越多，失败的可能性越大。
新产品上市，经销商总要谈条件，通常条件要比老产品“优惠”，条件谈不拢，新产品难上市。
解决措施：经销商错位经营，新品“招标”，相互竞争。
新品推广难，如果二批和终端有利润空间，就会强力推。如果利润空间过小，二批和终端不愿推，新品必死无疑。
解决措施
新品价格“同开低走”
企业参与二批利润空间的设计
产品流行，总是一波一波。时机选择得当，可能每波都赶上；时机选择不当，可能每波都赶不上。
产品导入→产品成长→产品流行
解决措施：对流行趋势要有良好的把握，然后倒推上市时机。
a、错误观点：新品上市，一次推广成功。
b、解决措施：新品被市场接受，可能需要三波以上的市场推广。
a、问题：恨不得把每个新产品都培育成能够上量的主导产品。
b、解决措施；新口上市前，目标一定要明确：做到什么状态算成功？
a、问题：恨不得一上市就流行。
b、解决措施：准确把握新品推广周期和成长规律
在不了解的情况下，消费者有什么尝试的理由吗？
解决措施：找到一个“买点”
和众营销策划机构总结多年服务各行业客户经验，集成了包括“新产品需求描述、新产品卖点提炼、新产品形象建设、新产品传播概念开发、新产品整合传播、新产品上市培训”等服务在内的“新产品上市”服务系统
理财产品计划书篇十一
企业开张伊始，尚无一套系统营销方略，因而需要根据市场特点策划出一套营销计划。
营销计划，是对市场机会的把握和策略的运用，因此分析市场机会，就成了营销策划的关键。只是找准了市场机会，策划就成功了一半。
一般营销中存在的具体问题/劣势，表现为多方面：企业知名度不高，形象不佳影响产品销售。产品质量但是关，功能不全，被消费者冷落。产品包装太差，提不起消费者的购买兴趣。产品价格定位不当。销售渠道不畅，或渠道选取有误，使销售受阻。促销方式不务，消费者不了解企业产品。服务质量太差，令消费者不满。售后保证缺乏，消费者购后顾虑多等都能够是营销中存在的问题。
从问题中找劣势予以克服，从优势中找机会，发掘其市场潜力。分析各目标市场或消费群特点进行市场细分，对不同的消费需求尽量予以满足，抓住主要消费群作为营销重点，找出与竞争对手差距，把握利用好市场机会。
1、营销宗旨：以强有力的广告宣传攻势顺利拓展市场，为产品准确定位，突出产品特色，采取差异化营销策略。以产品主要消费群体为产品的营销重点。建立起点广面宽的销售渠道，不断拓宽销售区域等。
2、产品策略：产品市场定位的关键主要在顾客心目中寻找一个空位，使产品迅速启动市场。产品质量就是产品的市场生命。企业对产品应有完善的质量保证体系。要构成必须知名度，美誉度，树立消费者心目中的知名品牌，务必有强烈的创牌意识。包装作为产品给消费者的第一印象，需要能迎合消费者使其满意的包装策略。策划中要注意产品服务方式、服务质量的改善和提高。
3、价格策略：拉大批零差价，调动批发商、中间商用心性。给予适当数量折扣，鼓励多购。以成本为基础，以同类产品价格为参考。使产品价格更具竞争力。若企业以产品价格为营销优势的则更应注重价格策略的制订。
4、销售渠道：产品目前销售渠道状况如何对销售渠道的拓展有何计划，采取一些实惠政策鼓励中间商、代理商的销售用心性或制定适当的奖励政策。
5、促销策略
原则：服从公司整体营销宣传策略，树立产品形象，同时注重树立公司形象。广告宣传商品个性不宜变来变去，变多功能了，消费者会不认识商品，反而使老主顾也觉得陌生，所以，在必须时段上应推出一致的广告宣传。选取广告宣传媒体多样式化的同时，注重抓宣传效果好的方式。不定期的配合阶段性的促销活动，掌握适当时机，及时、灵活的进行，如重大节假日，公司有纪念好处的活动等。
实施步骤：策划期内前期推出产品形象广告。销后适时推出诚征代理商广告。节假日、重大活动前推出促销广告。把握时机进行公关活动，接触消费者。用心利用新闻媒介，善于创造利用新闻事件提高企业产品知名度。
6、具体行动计划：根据策划期内各时间段特点，推出各项具体行动计划。行动计划要细致、周密，操作性强又不乏灵活性。还要思考费用支出，一切量力而行，尽量以较低费用取得良好效果为原则。尤其就应注意季节性产品淡、旺季营销侧重点，抓住旺季营销优势。
这一部分记载的是整个营销计划推进过程中的费用投入，包括营销过程中的总费用、阶段费用、项目费用等，其原则是以较少投入获得最优效果。企业可凭借经验，具体分析制定。
理财产品计划书篇十二
一、项目负责人接到正式研发任务通知后，编撰《研发项目建议书》、《产品设计开发计划书》和《设计和开发输入清单》。开始组织项目组实施项目开发计划。
二、按《产品设计开发计划书》要求，编制《技术设计任务书》，供初步技术设计评审。《技术设计任务书》要求列有：
1)根据产品的性能、主要结构、系统等方面进行的理论计算过程。
2)确定的产品结构、工作原理、技术性能等方面的设计说明;
3)根据价值工程论证产品及其组成部分的性价比及成本估算;
4)产品总图或总装示意图及适用标准依据;
5)试验标准、条件及设备等。
三、按《设计开发评审报告》申报初步技术设计评审。在初步技术设计评审中，对《技术设计任务书》的设计方案、结构性能等技术经济指标的先进性、合理性与可行性进行全面、系统评价。项目负责人要做好评审后的整改和复评前的准备工作。
四、初步技术设计评审通过后的图纸设计工作包含全套图样目录、各类汇总表、试制鉴定标准及报告和产品说明书，供图纸设计评审和产品试制验证。
五、按《设计开发评审报告》程序做好产品制造过程中的阶段性评审及整改;按《设计开发验证报告》验证结论及跟踪结果做好试制鉴定后的整改及图纸修订和工艺文件补充工作。还要做好产品的标准化工作，为产品正式投产做好产前准备。
六、根据《研发项目建议书》和《产品设计开发计划书》制定的设计目标，执行《设计开发评审报告》和《设计开发验证报告》程序，完成产品研发设计任务同时，做好包含产品合格证、使用说明书、装箱单及产品安装图等在内的全部产品设计文件的完善工作。
七、项目负责人做好产品设计研发文件的归档工作。归档设计研发文件要求：
1、完整的设计研发过程文件;
1)研发项目建议书
2)产品设计开发计划书
3)设计和开发输入清单
4)设计开发评审报告
5)设计开发验证报告
2、完整的设计研发技术文件;
1)技术设计任务书
2)图样目录
3)汇总表
4)工艺及验证文件
5)试制总结
6)使用说明书
7)产品出厂检验单
8)装箱单
理财产品计划书篇十三
xxxxx公司成立于xxxx年，经过近十年的创业与发展，xxxxx的创始人带着自己的团队在机电行业不断求索，形成了“以质量求生存、以服务求发展”的公司经营理念，以及以“诚信、互利”为合作宗旨的营销理念，并制定了将企业发展与行业发展结合在一起的战略措施，力求在机电行业树立起有信誉、有社会责任感的公司企业形象。
自xxx年xx月与xxxxx品牌合作以来，我司本承“诚信、互利”的合作宗旨，认真努力完成销售目标，在客户服务上也投入相当的人力与财力。
为了将接下来三年的销售业绩做到更好，特制定了以下营销计划。
目录
1xxxxx产品市场环境分析
2我司在广东市场上的优劣分析
1人员策略
1．1营销团队架构
1．2人员招聘与培训
1．2．1招聘要求
1．2．2培训相关
1．3业务人员绩效考核制度
2现有客户/渠道的管理/维护策略
2．1客户/渠道分类方案
2．2客户管理/维护与服务策略
3新客户开拓方案
3．1新客户目标定位
3．2新客户目标分级
一、营销目标的制定
我司20xx年8月31日至20xx年8月完成销售额xxxx万，20xx年8月31日至20xx年8月30财年共完成xxxx万元。20xx年8月31至20xx年12月30日，已完成销售额xxxx万元，比去年同期增涨7%。跟据目前完成任务情况，配合20xx年营销策略，预估下季度业绩增涨率最低30%，据此情况，我司拟定比较切合实际的营销目标：20xx至20xx年度，每年业绩比上年增涨30%-50%。其中20xx年8月至20xx年8月年度目标为xxxx万元。图示：
年度计划完成任务量（万元）备注
20xx年9月至20xx年8月xxxx截止12年12月已完成xxxx万元
20xx年9月至20xx年8月xxxx如果代理政策支持及市场整体环境好，还可以提高任务量
20xx年9月至20xx年8月xxxx
二、营销环境分析
1xxxx产品市场环境分析
xxxx产品品种齐全，囊括了液压缸、液压泵、方向控制阀、系统元件、液压压床、拔轮器、液压工具、螺栓工具等所有系列产品，并能为客户整体解决方案。相对应的客户群体就相当的广泛，可以说凡与制造业相关的厂家都是我们的客户。
但是市场上同类产品也数不胜数，品牌也多，价格也参差不齐，客户的要选择性就多，销售商的竟争压力就大。
质量竞争已不是唯一的标准，特别是中国的工业，大多数的中小企业都没有超过十年以上的战略规划，产品质量再好，能用十年，对于这类企业来说为了节省成本，不会选择质量第一，而是成本第一。为数不多的国有企业例如电厂、船厂等大型企业，产品更新换代规划是十至十五年，平时也只有零配件的更换等需求。
而且制造业的兴旺直接与国家政策、经济大环境相挂勾，如何在不同的大环境下把握市场，调整规划也是我们要考虑的事情。
总之，如果要占领广东市场，仅靠广东代理商的力量是不行的，还需要恩派克总部在对中国市场的营销策略上做出有利整个品牌取胜的方案，并对代理政策进行有效的调整，加大对代理商的支持力度。
2我司在广东机电行业市场上的优劣分析
我司虽然目前业务人员少，组织架构不完善，但是在广东机电行业中摸索十多年，对行业的发展前瞻性有独到的见解、在行业各环节中的人脉关系也相当广泛，各类招标信息来源也相当及时准确，且在对大型制造型企业的公关与投标过程中都形成自己的特色，有自己取胜的法宝。
三、营销策略
因为xxxx的产品品牌质量好，市场上对本产品的知晓度与认可度比较高，营销过程中，省去了很多需要对客户讲解、推广、宣传的过程，所以市场营销的主要竞争点集中在点，一是客户需求信息获取是否及时，二是服务是否能让客户满意。
基于以上情况，我们将营销策略的规划重点放在客户需求信息收集以及提高服务水平方面。要做好这两方面的工作，就需要对营销人员的招聘培训、客户开拓与管理方面进行系统的规划。
1营销人员策略
目前本公司专门从事营销的人员有三名，营销人员按区域划分，属于平级性质，均直接向总经理负责。实行底薪加提成的薪资制度，虽然目前的业绩还算可以，但要完成每年增涨30%-50%的销售目标，就需要形成系统的营销策略，并形成真正的营销团队，将团队的力量发挥出来。为此，特拟定以下相关人员策略：
理财产品计划书篇十四
本企业xx年度销售目标如下：
(一)销售额目标：
(1)部门全体：xxxx元以上;
(2)每一员工/每月：xxx元以上;
(3)每一营业部人员/每月：xxxx元以上。
(二)利益目标(含税)：xxxx元以上;
(三)新产品的销售目标：xxxx元以上。
(一)本企业的业务机构，必须一直到所有人员都能精通其业务、人心安定、能有危机意识、有效地活动时，业务机构才不再做任何变革。
(二)贯彻少数精锐主义，不论精神或体力都须全力投入工作，使工作朝高效率、高收益、高分配(高薪资)的方向发展。
(三)为加强机能的敏捷、迅速化，本企业将大幅委让权限，使人员得以果断速决，始具实现上述目标的原则。
(四)为达到责任目的及确立责任体制，本企业将贯彻重赏重罚政策。
(五)为使规定及规则完备，本企业将加强各种业务管理。
(六)xx股份有限企业与本企业在交易上订有书面协定，彼此遵守责任与义务。基于此立场，本企业应致力达成预算目标。
(七)为促进零售店的销售，应设立销售方式体制，将原有购买者的市场转移为销售者的市场，使本企业能握有主导代理店、零售店的权利。
(八)将出击目标放在零售店上，并致力培训、指导其促销方式，借此进一步刺激需求的增大。
九)策略的目标包括全国得力的xx家店，以“经销方式体制”来推动其进行。
(一)内部机构
服务中心将升格为营业处，借以促进销售活动。
2.在xx营业处的管辖内设立新的出差处(或服务中心)。
3.解散食品部门，其所属人员则转配到xx营业处，致力于推展销售活动。
4.以上各新体制下的业务机构，暂维持现状，不做变革，借此确立各自的责任体制。
5.在业务的处理方面若有不备之处，再酌情进行改善。
(二)外部机构
交易机构及制度将维持本企业→代理店→零售商的旧有销售方式。
(一)新产品销售方式体制
1.将全国得力的xx家零售商店依照区域划分，在各划分区内采用新产品的销售方式体制。
2.新产品的销售方式是指每人各自负责30家左右的店，每周或隔周做一次访问，借访问的机会督导、奖励销售，进行调查、服务及销售指导、技术指导等，借此促进销售。
3.上述的xx家店所销出的本企业产品的总额须为以往的两倍。
4.库存量须努力维持在零售店为1个月库存量、代理店为两个月库存量的界限上。
5.销售负责人的职务内容及处理基准应明确化。
(二)新产品协作会的设立与活动
1.为使新产品的销售方式所推动的促销活动得到配合，另外又以全国各主力零售店为中心，依地区另设立新产品协作会。
2.新产品协作会的主要内容大致包括下列10项：
(1)分发、寄送机关杂志;(2)赠送本企业产品的负责人员领带夹;(3)安装各地区协作店的招牌;(4)分发商标给市内各协作店;(5)协作商店之间的销售竞争;(6)分发广告宣传单;(7)积极支援经销商;(8)举行讲习会、研讨会;(9)增设年轻人专柜;(10)介绍新产品。
3.协作会的存在方式是属于非正式性的。
(三)提高零售店店员的责任意识
为加强零售商店店员对本企业产品的关心，增强其销售意愿，应加强下列各项实施要点：
1.奖金激励对策——零售店店员每次售出本企业产品则令其寄送销售卡，当销售卡达到10张时，即赠奖金给本人以激励其销售意愿。
2.人员的辅导：
(1)负责人员可在访问时进行教育指导说明，借此提高零售商店店员的销售技术及加强其对产品的知识。
(2)销售负责人员可亲自站在店头接待顾客，示范销售动作或进行技术说明，让零售商店的店员从中获得直接的指导。
(一)确实的广告计划
(1)在新产品销售方式体制确立之前，暂时先以人员的访问活动为主，把广告宣传活动作为未来所进行的活动。
(2)针对广告媒体，再次进行检查，务必使广告计划达到以最小的费用创造出最大的成果的目标。
(3)为达成前述两项目标，应针对广告、宣传技术作充分的研究。
(二)活用购买调查卡
(1)针对购买调查卡的回收方法、调查方法等进行检查，借此确实掌握顾客的真正购买动机。
(2)利用购买调查卡的调查统计、新产品销售方式体制及顾客调查卡的管理体制等，确实做好需求的预测。
(一)顾客调查卡的管理体制
(1)利用各零售店店员所送回的顾客调查卡，将销售额的实绩统计出来，或者根据这些来改革产品销售方式体制及进行其他的管理。
①依据营业处、区域别，统计xx家商店以外的销售额;
②依据营业处别，统计xx家商店以外的销售额;
③另外几种销售额统计须以各营业处为单位制作。
(2)根据上述统计，可观察各店的销售实绩并掌握各负责人员的活动实绩、各商品种类的销售实绩。
(一)必须确立营业预算与经费预算，经费预算的决定通常随营业实绩做上下调节;(二)预算方面的各种基准、要领等须加以完善成为示范本，本部与各事业部门则需交换合同;
(三)针对各事业部门所做的预算、实际额的统计、比较及分析等确立对策;
(四)事业部门的经理应分年、期、月别，分别制定部门的营业方针及计划，并提出给本部门修正后定案。
