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第二部分 货币银行学与国际金融学
货币银行学
货币银行学是研究货币流通和金融体系运行一般规律，以及两者与经济发展之间关系的理论与实践相结合的学科。
货币银行学的研究对象主要包括货币、利息与利率、金融市场、商业银行、其他金融机构、中央银行与金融监管、货币政策、货币供给与需求、通货膨胀与通货紧缩、以及金融与经济发展二者关系等内容。
一、货币
（一）考试要求
要求考生了解货币的起源和发展、货币的本质与形式；形式的演进；掌握货币的本质，掌握货币的职能和货币制度及其历史演进的知识；并且熟悉中国现行的人民币制度。
（二）考试要点
1.货币
（1）货币的起源和发展
①货币的产生
简单价值形式
扩大的价值形式
一般价值形式
对货币产生的理论观点
②货币的本质
货币的本质定义
货币的本质特征
③货币形式的演化
（2）货币的职能
①交换媒介
②价格尺度
③支付手段
④价值贮藏手段
⑤世界货币
2.货币制度
（1）货币制度的构成要素
①货币种类
②货币材料
③货币单位
④货币发行与流通
⑤货币支付能力
（2）货币制度的演变和发展
①银本位制
②金银复本位制
③金本位制
④信用货币制度
（3）国际货币制度
（4）中国现行的人民币制度
二、利息与利率
（一）考试要求
要求学生了解信用的本质、信用的产生和发展，以及现代信用的主要形式；掌握利息和利率的基本内涵，以及利率决定和利率结构的主要理论；并且能够进行单利和复利的计算。
（二）考试要点
1.信用概述
（1）信用的本质
（2）信用的产生与发展
（3）现在信用的主要形式
①商业信用
②银行信用
③国家信用
④消费信用
2.利息和利率
（1）利息的来源和本质
（2）利息本质的理论
①古典经济学的利息本质理论
②近代西方经济学的利息本质理论
③马克思关于利息本质的理论
（3）利率的计算
①单利
②复利
（4）利率的分类
①市场利率与官定利率
②公定利率与官定利率
③固定利率与浮动利率
④名义利率与实际利率
⑤一般利率与优惠利率
⑥存款利率与贷款利率
（5）利率的作用
①利率的经济效应
成本效应
资产组合调整效应
财富效应
利率的预期效应
利率的汇率效应
②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用
③利率充分发挥作用的条件
3.利率的决定
（1）利率决定的理论
①马克思的利率决定理论
②古典学派的储蓄―投资理论
庞巴维克的时差论
马歇尔的等待说与资本收益理论
维克塞尔的自然利率学理论
费雪的时间偏好与投资机会理论
③凯恩斯的流动性偏好理论
④可贷资金理论和IS-LM模型
（2）货币供应对利率的影响
①流动性效应
②收入效应
③价格水平效应
④预期通货膨胀效应
（3）利率的作用
①利率变动对储蓄的影响
②利率变动对投资的影响
③利率变动对物价的影响
④利率变动对宏观经济调节的影响
4.利率的结构理论
（1）利率的风险结构
①利率的风险结构
②决定利率风险结构的主要因素
（2）利率的期限结构
①利率的期限结构
②解释利率期限结构的理论
预期理论
市场分割理论
偏好理论
三、金融市场
（一）考试要求
要求考生了解资金流通的基本概念和主要分类，以及金融市场的构成和功能；理解货币市场和资本市场的主要内涵、交易工具、及其运行机制；掌握金融衍生工具和金融资产组合的原理与方法。
（二）考试要点
1.金融市场概述
（1）资金的融通
①直接融资和间接融资
②金融融通的特点
（2）金融市场的形成
（3）金融市场的构成
（4）金融市场的功能
（5）金融市场的基本分类
2.货币市场
（1）货币市场的特征
（2）货币市场的参与者
（3）货币市场的主要功能
（4）货币市场的划分及主要工具
①短期信贷市场
②短期证券市场
③贴现市场
④同业拆借市场
⑤大额可转让存单市场
⑥债券回购市场
3.资本市场
（1）资本市场及其特征
（2）资本市场的参与者
（3）资本市场的主要功能
（4）资本市场的划分及主要工具
①中长期信贷市场
②债券市场
债券的分类
债券的发行
债券的信用等级
③股票市场
股票和债券的比较
股票的种类
股票的发行
股票的上市
影响股价波动的因素
④二板市场的发展及其运行
4.金融衍生工具
（1）远期
（2）期货
（3）期权
（4）互换
5.金融资产组合
（1）决定金融资产需求的因素
（2）资产组合选择的基本原理
四、商业银行
（一）考试要求
要求考生了解商业银行的产生、作用与发展，商业银行的各项业务；掌握分业经营与混业经营的争论、商业银行面临的主要风险、巴塞尔协议、存款保险制度、信息不对称问题；熟练掌握商业银行的经营方针、商业银行的经营管理理论与方法、商业银行的经营安全与监管问题。
（二）考试要点
1.商业银行概述
（1）商业银行的产生
（2）商业银行的组织制度
（3）商业银行的作用
（4）商业银行的发展趋势
（5）分业经营与混业经营
2.商业银行的业务
（1）商业银行的资产负债表
（2）商业银行的负债业务
①资本金业务
②存款业务
③借款业务
（3）商业银行的资产业务
①现金业务
②贷款业务
③投资业务
（4）商业银行的其他业务
①结算业务
②信托业务
③代理业务
④租赁业务
⑤表外业务
3.商业银行的经营方针
（1）盈利性
（2）安全性
（3）流动性
4.商业银行的经营管理理论
（1）资产管理
①资产管理理论
真实票据理论
转换理论
预期收入理论
②资产管理方法
（2）负债管理
①负债管理理论
②负债管理方法
（3）资产负债联合管理
①资金匹配法
②缺口管理
③资产负债比例管理
5.商业银行的安全与监管
（1）商业银行面临的主要风险及管理方法
（2）对商业银行监管的基本方法
（3）《巴塞尔协议》
（4）存款保险制度
（5）信息不对称
①逆向选择和道德风险
②委托―代理问题
③信息不对称对商业银行货款业务的影响
④信息不对称与对商业银行的监管
五、其他金融机构
（一）考试要求
要求考生了解非银行金融机构及政策性银行的类别；掌握各类非银行金融机构及政策性银行的运作，构建多层次银行体系的意义；熟练掌握各类非银行金融机构及政策性银行的职能。
（二）考试要点
1.非银行金融机构
（1）投资银行
（2）保险机构
（3）信用社
（4）信托投资公司
（5）财务公司
（6）投资基金
（7）资产管理公司
2.政策性银行
（1）开发银行
（2）农业政策性银行
（3）进出口政策性银行
六、中央银行与金融监管
（一）考试要求
要求考生了解中央银行的产生和发展，中央银行的多种形式；掌握中央银行的独立性问题、中央银行的主要业务；熟练掌握中央银行的职能、中央银行对货币发行的控制、中央银行的金融监管。
（二）考试要点
1.中央银行的产生和发展
（1）中央银行产生的背景
（2）中央银行的产生
（3）中央银行的发展
2.中央银行的多种形式
（1）单一的中央银行制
（2）联邦中央银行制
（3）跨国中央银行制
（4）准中央银行制
3.中央银行的职能
（1）发行的银行
（2）政府的银行
（3）银行的银行
（4）管理金融的银行
4.中央银行的主要业务
（1）中央银行的资产负债表
（2）中央银行的负债业务
①货币发行业务
②存款业务
（3）中央银行的资产业务
①再贴现业务
②贷款业务
③证券买卖业务
④保管黄金和外汇储备业务
（4）中央银行的其他业务
①资金清算业务
②代理国库业务
5.中央银行与金融监管
（1）金融监管的必要性
（2）金融监管的主要方法
①预防性管理
②存款保险制度
③最后抢救行
（3）我国金融监管的主要实践
七、货币政策
（一）考试要求
要求考生了解货币政策的最终目标和中间目标；掌握最终目标和中间目标的选择，货币政策工具，货币政策和财政政策的协调；熟练掌握三大货币政策工具、各种货币政策传导机制，货币政策的效果。
（二）考试要点
1.货币政策目标
（1）货币政策目标的涵义
（2）货币政策最终目标
①货币政策最终目标的内容
②货币政策最终目标之间的相互联系
③我国货币政策最终目标的选择
（3）货币政策的中间目标
①中间目标的必要和选择标准
②几种可供选择的中间目标
2.货币政策工具
（1）一般性货币政策工具
①法定存款准备金制度
②再贷款和再贴现业务
③公开市场操作
（2）选择性的货币政策工具
①信用控制
信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制
②利率控制（规定存贷款利率的上下限、差别利率）
③流动比例控制
④直接干预
⑤道义劝告与窗口指导
3.货币政策传导机制
（1）货币政策传导机制的内涵
（2）货币政策传导渠道的理论分析
①凯恩斯的利率传导机制理论
②托宾的q理论
③莫迪利安尼的恒常收入效应
④“财富调整论”
⑤信贷配给传导机制
⑥汇率传导机制（国际传导）
（3）我国目前的货币政策传导机制
4.货币政策有效性
（1）货币政策有效性分析
（2）预期因素与货币政策效果的研究
①传统的适应性预期模型
②新古典宏观经济模型
③新凯恩斯主义模型和工资物价粘性
（3）货币政策的时滞
（4）货币政策与财政政策的协调运用
八、货币供给
（一）考试要求
要求考生了解货币层次的划分；掌握商业银行存款创造与收缩过程，货币供给的外生论和内生论；熟练掌握货币供给的乘数模型，影响货币供给的因素。
（二）考试要点
1.货币层次的划分
（1）货币层次划分的理论及实践
（2）划分货币层次的现实意义
2.商业银行存款创造
（1）存款创造的条件
（2）多倍存款扩张的过程
（3）存款收缩过程
3.货币供给的理论模型
（1）乔顿货币乘数模型――货币供给的一般模型
（2）基础货币
①基础货币的概念
②基础货币的决定因素
③基础货币对货币供给的影响
（3）货币乘数
①货币乘数的概念
②货币乘数的决定因素
③货币乘数对货币供给的影响
（4）货币供给的其他模型
①费里德曼-施瓦茨货币供给模型
②卡甘货币供给模型
4.中国的货币供给
（1）中国货币层次及其乘数
（2）基础货币的影响因素
（3）货币乘数
（4）中国货币供应的波动
5.外生论与内生论
（1）外生论与内生论的内涵
（2）主流的货币供给外生论
①凯恩斯学派的理论
②货币主义的理论
③理性预期学派的理论
（3）托宾的“新观点”
（4）温特劳布-卡尔多内生货币理论
（5）莫尔的水平主义货币供给理论
九、货币需求和其他货币理论
（一）考试要求
要求考生了解传统的现金交易数量论、现金余额数量论；掌握理性预期的货币理论；熟练掌握凯恩斯流动性偏好理论、货币主义的现代货币数量论。
（二）考试要点
1.货币需求概论
（1）货币需求的含义
（2）货币需求函数
（3）货币需求的决定因素
2.货币需求理论
（1）传统的货币数量论
①现金交易数量说
②现金余额数量说
（2）凯恩斯的流动性偏好理论
①凯恩斯的流动性偏好理论
②对凯恩斯理论的发展
鲍莫尔模型
惠伦模型
托宾模型
（3）货币主义的现代货币数量论
3.其他货币理论
（1）理性预期的货币理论
①理性预期
②有效市场理论
③卢卡斯批判
（2）货币的中性与非中性争论
（3）帕廷金的实际余额效应理论与一般均衡分析
（4）克劳尔的非均衡货币理论
（5）托宾的货币与经济增长模型
十、通货膨胀与通货紧缩
（一）考试要求
要求考生了解通货膨胀的定义、分类、度量，以及通货膨胀的一般知识；掌握通货膨胀的成因理论；熟练掌握通货膨胀的效应，通货膨胀的治理。
（二）考试要点
1.通货膨胀概述
（1）通货膨胀的定义
（2）通货膨胀的分类
（3）通货膨胀的度量
2.通货膨胀的成因
（1）需求拉上
①凯恩斯主义的需求拉上
②货币主义的需求拉上
（2）成本推进
（3）结构性通货膨胀
①需求移动论
②不平衡增长模型
③劳动供给理论
④北欧模型
⑤全球通货膨胀模型
3.通货膨胀的效应
（1）通货膨胀的产出效应
①促进论
②促退论
③中性论
（2）通货膨胀的收入再分配效应
（3）通货膨胀与失业
①菲利普斯曲线
②自然失业率
4.通货膨胀的治理
（1）需求政策
（2）收入政策
（3）供给政策
（4）结构调整政策
（5）主动论和非主动论
（6）货币学派的“单一规则”
（7）理性预期学派的观点
（8）政策可信任性的作用
5.通货紧缩
（1）通货紧缩的定义
（2）通货紧缩的原因
（3）通货紧缩理论
①凯恩斯有效需求不足理论
②奥地利学派经济周期理论
③费雪的债务一通货紧缩理论
④货币主义的分析
十一、金融与经济发展
（一）考试要求
要求考生了解金融发展的指标、金融在现代经济中的核心地位；掌握金融抑制的根源、手段和后果，金融深化理论，金融创新的理论解释；熟练掌握金融深化的实践问题，金融创新的内容，金融创新与金融监管。
（二）考试要点
1.金融是现代经济的核心
（1）金融发展指标
（2）金融发展与经济发展
（3）金融宏观调控是经济增长的稳定器
（4）经济危机主要表现为金融危机
2.金融抑制
（1）金融抑制的概念
（2）金融抑制的根源
（3）金融抑制的手段和表现
（4）金融抑制的后果
3.金融深化
（1）金融深化的内容
（2）金融深化理论的贡献和影响
（3）对金融深化理论的不同意见
（4）金融深化实例
①发展中国家的金融自由化改革
②金融自由化与金融危机
③对发展中国家金融自由化的反思
（5）中国的金融改革和金融开放
4.金融创新
（1）金融创新的动因
（2）金融创新的内容和形式
（3）金融创新对各方面的影响
（4）金融创新的理论解释
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